קה"ש בהראל עם 0.18 דמ"ש. שווה להעביר ל IRA?

[Minimi]

יש כ100K בקרן. האם משתלם להעביר לIRA למרות שדמי הניהול יהיו גבוהים יותר?
משתלם = האשפרות לבחור קרנות והעדר עלויות נסתרות שמקזזות את היתרון בדמי הניהול.
במידה וכן, אשמח לדעת מדוע שווה להעביר

 

[FIYaacov]

מהם הוצאות ניהול השקעות בדוח השנתי האחרון שלך?

 

[Rahash]

תלוי במסלולים שמציעים לך. אם יש מסלול פסיבי בפיזור רחב מספיק לא הייתי ממהר להחליף

 

[Minimi]

כרגע 60% מסלול מניות ו40% מסלול חו"ל.
מה שמפתיע הוא שהקרן עשתה כ13% במסלול מניות בשנת 2019 ורק 0.5% ב2018.
תשואה לא משהו בכלל.

 

[לעניות דעתי]

מה שמפתיע הוא שהקרן עשתה כ13% במסלול מניות בשנת 2019 ורק 0.5% ב2018.

מה מפתיע בזה?

 

[roneng]

תלוי במסלולים שמציעים לך. אם יש מסלול פסיבי בפיזור רחב מספיק לא הייתי ממהר להחליף

למרות "הוצאות ניהול השקעה" ויעילות המס של הקרנות האיריות? רק זה שווה בערך 0.5% בשנה.
וזה עוד לפני שמדברים על הגמישות בבחירת ההשקעה

 

[Minimi]

למרות "הוצאות ניהול השקעה" ויעילות המס של הקרנות האיריות? רק זה שווה בערך 0.5% בשנה.
וזה עוד לפני שמדברים על הגמישות בבחירת ההשקעה

תודה על המידע.
מה האלטרנטיביות ובאיזו עלות?

 

[roneng]

מה האלטרנטיביות

כמו שאמרת בעצמך - IRA

 

[Minimi]

כמו שאמרת בעצמך - IRA

ברור וזאת הייתה השאלה בכותרת.
מי מהקופות הכי קרובה לדמי הניהול שאני משלם? האם יש שיקול אחר בבחירת קופה ל IRA?

 

[דוג]

ברור וזאת הייתה השאלה בכותרת.
מי מהקופות הכי קרובה לדמי הניהול שאני משלם? האם יש שיקול אחר בבחירת קופה ל IRA?

0.2%, אבל יש גם הוצאות של קנייה והמרה (במיוחד קרנות לא ישראליות)