קה"ש - הפרדה בין כספים מתחת ומעל תקרת הפטור

[Ron_A]

שלום,
אני מפקיד לקה"ש מעל לתקרת הפטור. אני לא רואה בשום מקום שההפקדות מעל הפטור נצבעים ככאלה החייבים במס, מול אלו שמתחת לתקרה, שפטורים ממס.
אני מנסה לתכנן את הפרישה ולהבין כיצד נכון להשתמש בקרן, וכמה מס אשלם.
מישהו יודע איך מחושב המס בזמן משיכה מקרן השתלמות משולבת הפקדות מתחת ומעל תקרת הפטור ממס?

 

[לארוצה]

שלום,
אני מפקיד לקה"ש מעל לתקרת הפטור. אני לא רואה בשום מקום שההפקדות מעל הפטור נצבעים ככאלה החייבים במס, מול אלו שמתחת לתקרה, שפטורים ממס.
אני מנסה לתכנן את הפרישה ולהבין כיצד נכון להשתמש בקרן, וכמה מס אשלם.
מישהו יודע איך מחושב המס בזמן משיכה מקרן השתלמות משולבת הפקדות מתחת ומעל תקרת הפטור ממס?

משיכה חד פעמית או קצבה? בדקת בכל זכות?

 

[c881]

האם כל הזמן הפקדת מעל תקרת הפטור?
בכמה מעל התקרה?

נניח וכל שנה הפרשת 22,200 במקום 18,500 שהיה מותר...
אז 20% מהרווח הוא על 20% מההפרשות
ועל ה-20% רווחים תשלם 25%
כלומר, אם יש לך 100,000 שח רווחים בקופה, על 20,000 מהרווחים תשלם 5,000 שח.
ושוב, זה בהגדרה שכל ההפרשות הן לפי 20% מעל הפטור.

 

[האזרח הקטן]

תבדוק בדו"ח השנתי המקוצר, יש שם פירוט של כספים מוטבים וכספים לא מוטבים.

 

[גרהם]

שלום,
אני מפקיד לקה"ש מעל לתקרת הפטור. אני לא רואה בשום מקום שההפקדות מעל הפטור נצבעים ככאלה החייבים במס, מול אלו שמתחת לתקרה, שפטורים ממס.
אני מנסה לתכנן את הפרישה ולהבין כיצד נכון להשתמש בקרן, וכמה מס אשלם.
מישהו יודע איך מחושב המס בזמן משיכה מקרן השתלמות משולבת הפקדות מתחת ומעל תקרת הפטור ממס?

בנוסף לתשובות הטובות שקיבלת - במשיכה חלקית, אתה יכול לבקש למשוך מהחלק הפטור או החייב לפי בחירתך.

 

[divj]

תבדוק בדו"ח השנתי המקוצר, יש שם פירוט של כספים מוטבים וכספים לא מוטבים.

אני לא זוכר שהצלחתי למצוא את זה בדו"ח שנתי מקוצר אבל בדו"ח שנתי מלא ישנו סעיף (שאצלי היה "ב.8", יש סיכוי שזה מתוקנן) הנקרא "פירוט סכומים בהתאם לרפורמה במיסוי רווחי הון בקרן השתלמות" והוא מציג בין השאר את הסכום שנצבר מעל לתקרה (מחולק לפי אחוז המס, במידה ויש כספים חייבים שהיו בתקופה שבה המס היה נמוך יותר) ואת הרווח הריאלי עצמו.

 

[Ron_A]

בנוסף לתשובות הטובות שקיבלת - במשיכה חלקית, אתה יכול לבקש למשוך מהחלק הפטור או החייב לפי בחירתך.

היי, אתה בטוח? אפשר מקור? אם זה נכון זה פותח לי אפשרויות שלא חשבתי עליהן

 

[גרהם]

היי, אתה בטוח? אפשר מקור? אם זה נכון זה פותח לי אפשרויות שלא חשבתי עליהן

https://www.nevo.co.il/law_html/law01/500_460.htm

 

[Everything_Nice]

תבדוק בדו"ח השנתי המקוצר, יש שם פירוט של כספים מוטבים וכספים לא מוטבים.

בדוח המורחב קיימת ההפרדה להפקדות קרן ורווח ריאלי עד מוטבת ומעל.

 

[Everything_Nice]

היי, אתה בטוח? אפשר מקור? אם זה נכון זה פותח לי אפשרויות שלא חשבתי עליהן

אפשר
במערכת שתומכת בפעולה טכנית אצל הגוף המנהל יהיה גם בטופס המשיכה אופציה כזאת