• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחברה בלבד ואין באמור בה כדי לשקף את דעותיה של בעלת האתר.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

קה"ש ילין לפידות מסלול מנייתי-איך לזהות חשיפה למדדים השונים?

  • פותח הנושא פותח הנושא Finfree
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

Finfree

משתמש סולידי
הצטרף ב
6/4/23
הודעות
40
דירוג
8
הי
יש לנו סכום משמעותי בקה"ש ילין לפידות מסלול מניות.

בגמלנט מצויין כי קיימת 75% חשיפה לחול (נכסים בחו"ל ~5%)
אבל
אין פירוט חשיפה לפי שווקים (סנופי כיוב) ופירוט האחזקות מאוד מורכב.

יש דרך לדעת חשיפה ב% למדדים במסלול המניות שלהם (סנופי כיו"ב)?

(הסתכלתי על הרכב הנכסים - לא הצלחתי להבין היקף חשיפה למדדים ביחס לכלל הנכסים והשפעה על התשואה)

תודה!
 
לא מכיר מקום שמפלח את הנתונים בצורה נוחה, נגישה ועדכנית :/

בקישור שצרפת על הרכב הנכסים של ילין מניות יש בתחתית הדף קישור להורדה של הקובץ הזה:

הרכב תיק נכסים 8563 ילין לפידות קרן השתלמות - מסלול מניות 29/12/2022 הקובץ עודכן באתר ביום 04/04/2023

זה מאוד מפורט ומכיל את כל האחזקות שלהם, שים לב שיש המון גיליונות למטה. כדי לחשב חשיפה ספציפית לסנופי למשל תצטרך לשקלל את האחזקות הישירות, הקרנות הרלוונטיות שהם מושקעים בהן וכמו כן להוסיף את עסקאות ה-Swap על המדד (כלומר, במקום להחזיק במדד עצמו הם מחזיקים בו דרך עסקה עם גורם שלישי משיקולים שונים).

אולי יעזור לך דווקא לעיין בפירוט בפאנדר (צריך לבחור משמאל בהרכב ניירות ערך, לגלול הרבה למטה ולהגיע לפירוט של הקופה), אומנם קצת פחות מפורט, אבל יותר קל להתרשם מהר. *הנתונים ביחס לילין מעודכנים בפאנדר רק לרבעון ה-3 של 2022.

מקווה שמסייע :)
 
תודה, עשיתי את שניהם
הXL מגיע מאתר החברה
בפאנדר בנתונים המסוכמים כתוב
נכסים בחול 4.71
חשיפה לחול 75%
בהרכב הנכסים אני מגיע ל2.62
אבל אין פירוט מדדי/שווקים

ולחשב את זה מהXL זה עבודה משמעותית לכן שאלתי אם זה מפורסם היכן שהוא
אחרת יוצא שלא ברור מה מסלול המניות שלהם בלי עבודת בלשות...
 
אחרת יוצא שלא ברור מה מסלול המניות שלהם בלי עבודת בלשות...
1. אני מניח שאפשר לפנות אליהם.
2. הייתי בוחן אפשרות למעבר למסלול מחקה מדד, שאז אתה יודע בדיוק מה אתה אמור לקבל.
 
1. אני מניח שאפשר לפנות אליהם.
2. הייתי בוחן אפשרות למעבר למסלול מחקה מדד, שאז אתה יודע בדיוק מה אתה אמור לקבל.

עד שילין יחזרו עשיתי השוואת קהש מחקות.

עפ גמלנט יש פער מקס' של ~2% בתשואה בין הקה"ש המחקות

למרות שמדיניות ההשקעה של כולן היא 100% לסנופי

- רואים בגמלנט התפלגות נכסים שונה אבל איך זה נפגש עם 100% הצמדה לסנופי?
- בנוסף בכלל המסלול נפתח ב2020 אבל אין בגמלנט נתונים - מדוע?
-ולא קבלתי תשואות למעל שנה..o_o?

תשואות ודנ עפ הגמלנט (https://ibb.co/NsKdzgQ)
כלל 3.96% דנ 0.49% מדיניות השקעה
מיטב דש 4.5% דנ 0.4% מדיניות השקעה
הפניקס 4.98% דנ 0.53% מדיניות השקעה
הראל 5.76% דנ 0.49% מדיניות השקעה

קראתי את למה הקרן המחקה שלי מחזיקה מק"מ?!
אבל עם מדיניות השקעה זהה ופער כזה משהו לא מתחבר לי.. o_o
 
אבל עם מדיניות השקעה זהה ופער כזה משהו לא מתחבר לי.
זה בעייתי להשוות על טווח קצר כי אולי אופי ההשקעה שונה.

לדוגמה, תשווה גרף של קרן סל (ניח בלאקרוק) לקרן מחקה ישראלית. בטווח הקצר יהיו הבדלים, אבל בטווח הארוך הן מתנהגות אותו דבר.

אין לי ממש פתרון טוב לנושא השוואת קרנות ההשתלמות.
 
צריך לזכור שגם קרנות סל שעוקבות אחר המדד לא משיגות תשואות זהות. ראה למשל את ההבדלים בין הקרנות של אינווסקו לבלאקרוק אשר נעוצים לדברי חלק מהחברים בפורום בשיטת העקיבה אחר המדד - סינטטית/ישירה.
אבל עם מדיניות השקעה זהה ופער כזה משהו לא מתחבר לי.. o_o
באופן דומה, וגם כנגזרת מכך, מדיניות ההשקעה של מוצרי הגמל וקרנות ההשתלמות שעוקבים אחרי המדד לא זהה בדיוק האחת לשניה.
רפרפתי למשל על האחזקות של קה"ש אנליסט סנופי, אפשר לראות שם שכ-90% מנכסי הקרן מחולקים בין 10 קרנות סל שונות (שלכל אחת מדיניות שונה), בעוד שקה"ש מנורה סנופי, מפזרת כ-97% מנכסיה על פני 7 קרנות סל.
 
זה בעייתי להשוות על טווח קצר כי אולי אופי ההשקעה שונה.

לדוגמה, תשווה גרף של קרן סל (ניח בלאקרוק) לקרן מחקה ישראלית. בטווח הקצר יהיו הבדלים, אבל בטווח הארוך הן מתנהגות אותו דבר.

אין לי ממש פתרון טוב לנושא השוואת קרנות ההשתלמות.
אז ילין חזרו (פרטים למטה).
בדקתי את הקופות המחקות ל12 חודשים האחרונים מול הSNP בגמלנט.

מישהו יודע לומר אם אני טועה בחישוב תשאות הSNP או לחלופין איך גמלנט מראה את התשואה החיובית מול נתוני ה SNP?

תקופת דיווחשם קופה
SNP 3/1/22 =4306 SNP 2/28/23= 3970, Return -7.8%
Return = (close rate / open rate)-1
(3970/4306)-1= -7.8%
02/23-03/22
מור השתלמות -מניות S&P500
4.56%*** מיטב דש השתלמות מחקה מדד S&P500
4.98%*** הפניקס השתלמות מחקה מדד s&p500
3.96%כלל השתלמות מחקה מדד s&p 500
5.76%הראל השתלמות - מחקה מדד s&p 500
אנליסט השתלמות מחקה מדד S&P500
מנורה מבטחים השתלמות מחקה מדד S&P500

ילין חזרו ומסלול המניות בקהש הוא אקטיבי
בסוף ומצאתי את מדיניות ההשקעות של קרן ההשתלמות באתר תחת מדיניות השקעות צפויה
(אפילו איש השירות שלהם לא ידע וזה אחרי שהוא דיבר עם אחת הסמנכליות)
 
אז אני ממשיך במסע..
עושה שופינג עמלות בקה"שים המחקות ומתחיל להתסכל על IRA (מניח שיהיו שם מחקות מדד)

1.אם יש לי 0.4% בקהש מחקה בכלל - אם זה נשמר האם IRA שווה את המאמץ?
יש למישהו במקרה את השוואת הXL שדיברו עליה ב קרן השתלמות בניהול אישי VS תיק השקעות VS גם וגם ?

2. לגבי IRA ראיתי בפנסיוני שבית ההשקעות יכל לשייך את ההפקדה החודשית תוך 10 ימי עסקים לחשבון.
באותם ימים הכספים לא יצברו תשואה.
זה תקף בIRA? ז"א ש1/3 חודש הפקדה נותנת 0% תשואה?

3.בניהול השוטף של IRA רוכשים את הנייר כל חודש או כל מס' חודשים?

4.לאור נתוני דוח השנתי של גלובלנט קהש IRA האם יש סיבה לחשוש ליציבות הקופה (למרות הפיקוח)?

מ 2021 ל2022 (https://ibb.co/JprY18J)
הכנסות ירדו מ22מ' ל(38)
(לכאורה אם הכנסות זה % מצבירה זה אמור להיות הגיוני אבל הסכום שלילי...)

סך הנכסים מ21 ל22 ירד מ333מ ל280מ
אם זה היה שערוך זה היה לכאורה הגיוני (טרם בדיקת מספרים)

אבל
בביאורים כתוב:

- העברות מקופג לקהש - יורדות 3 שנים ברציפות
- מ9 מיל ועד 1.5מיל ב22
- העברת מהקופה לקופג עלו מ1.2מיל ל22מיל

(*שם הקובץ זה מור קופות אבל הלינק זה מהאתר של גלובלנט)
 
נערך לאחרונה ב:
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
A הלוואה כנגד קה"ש, חסכון פנסיוני או IRA והלוואה מהבנק. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
D התלבטות בין רכישת דירה 3 להשקעה לבין המשך השקעה בקרן כספית + קה"ל נדל"ן 9
L ניוד כספים IRA קה״ש + גמל שוק ההון 1
מ מה קורה לתשואות קיימות כשמחליפים מסלול פנסיה/קה"ש? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
R קה"ש IRA Vs s&p פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
IAmSam ניהול כולל של קה״ש IRA + תיק השקעות ב-IB ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
ה סמוטריץ שוקל מיסוי רווחי קה"ש לאחר 6 שנים פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין 244
N קה״שׁ עוקבת סנופי (לא ira) - היכן העמלות הטובות ביותר? האם קיימת קבוצה שניתן להצטרף אליה? [קראתי את מייק] פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
C פנסיה + קה"ש עוקבות מדד? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 19
guesto עלויות נסתרות בפנסיה/קה"ש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 71
L מעבר IRA בקה"ש בלבד או קה"ש + פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 47
דו דו תהליך מעבר לגלובלנט קה״ש IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
ס משיכת פיצויים לעומת משיכת קה"ש שוק ההון 0
A מיסוי על קה"ש מיסים 0
F קה"ש IRA עם הפקדות מעל התקרה - מכירה למען איזון תיק זה אירוע מס? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
T קה"ש ופנסיה מעבר לתקרה - אופציות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
T העברת כספים לIRA קה״ש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 20
R קה"ש - הפרדה בין כספים מתחת ומעל תקרת הפטור פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
ptom חוזה העסקה ללא קה"ש וללא אופציה לעבודות מהצד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
P איפה להשקיע כל חודש סכום יחסית גבוה ומה לעשות עם הגמל, קה"ש ופנסיה הנוכחיים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
JBUZZ קה״ש מנייתית: אקטיבית או פאסיבית? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
A בתי השקעות שמוכנים לתת הלוואה כיום כנגד קה"ש נזילה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
כ מינוף קה"ש לפני מעבר ל-IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
כ קה"ש וקופ"ג ב-IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
tomchoook מיסוי על קה״ש שוק ההון 2
T קה"ש מנייתי או כללי - תקופה של 15 שנה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
G חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש, קופות גמל ופנסיה) שוק ההון 14
א חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש ופנסיה) שוק ההון 5
א קה"ש עצמאי בשילוב קה"ש שכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
G קה"ש במעמד עצמאי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
1337justme האם כדאי לנייד קה"ש וגמל IRA של אלדובי ז"ל למקום אחר עקב המיזוג עם הפניקס? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
F הון עצמי לדירה - מכירת מניות, margin, הלוואה כנגד קה"ש או "למשכן" דירה של הורים? נדל"ן 13
GoldenFace קה"ש IRA - איך, איפה ומה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
K קה"ש - s&p 500 האם מזומנים = חוזים עתידיים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
E דמי ניהול קופ"ג קה"ש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 22
Y ניוד קה"ש נזילה | קופת גמל מפעלית | התמקחות קרן פנסיה צרכנות פיננסית 2
T למכור הכל לטובת בלאקרוק: קה"ש + תיק ממוסה שוק ההון 7
U 2 קה"ל - מסלולים שונים שוק ההון 1
T קה"ל IRA- השקעה המניות ישראליות מול מניות חו"ל שוק ההון 8
ס כדאיות העברת קה"ש ואו קופ"ג לחיסכון לניהול אישי ב-IRA שוק ההון 17
9 פנסיה, קה"ש ושאלות שבניהם צרכנות פיננסית 1
V קה"ש: כדאיות של לעבור מ SP500 ל IRA שוק ההון 4
איש יקר קה״ש וגמל IRA, רכישה חודשית בבורסת ת״א שוק ההון 1
benjamin התלבטות דמי ניהול קה"ש שוק ההון 2
א דמי ניהול קה"ש IRA שוק ההון 5
פ אי פדיית קה"ש לאחר פטירת המוטב צרכנות פיננסית 2
M קה"ש בהראל עם 0.18 דמ"ש. שווה להעביר ל IRA? שוק ההון 9
T כמה שאלות טכניות קה"ש IRA שוק ההון 20
klayhamn מידע על פסגות קה"ש IRA? צרכנות פיננסית 20
Liron2035 קה"ש IRA הלמן-אלדובי, רכישת IWDA: השוואת עלויות ברוקר שוק ההון 9

נושאים דומים

Back
למעלה