• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

קה"ש וקופ"ג ב-IRA

כספיאל

משתמש סולידי
הצטרף ב
11/3/21
הודעות
124
דירוג
15
שלום לכולם,
לאחרונה החלטתי לעבור לניהול המוצרים הפיננסיים שלי (קה"ש וקופ"ג) ב-IRA.
יש כמה דברים שחשבתי לבדוק, את חלקם אשאל את בית ההשקעות, אבל רציתי להתייעץ איתכם במקביל.

הציעו לי דמי ניהול של 0.35%, זה אמנם קצת פחות ממה ששילמתי על המוצר המנוהל, אבל האם זה נשמע סביר? הרי אני המנהל מעכשיו..
ב IRA, יש מעבר לדמי הניהול הקבועים הוצאות נוספות בניהול התיק כמו עמלת קנייה ומכירה?
האם יש השלכות מיסוייות בקניה ומכירה של ניירות ערך בקופת הגמל? אני מתאר לי שאין בקה"ש
האם ניתן יהיה לנייד את קופ"ג וקה"ש בין חברות כפי שאפשר במוצרים מנוהלים?
האם יש הגבלות או חוקים לגבי סוג ניירות הערך שאפשר לסחור בהן במסגרת IRA?
משהו נוסף שכדאי לי לברר בטרם המעבר?
תודה רבה!
 
יש מעבר לדמי הניהול הקבועים הוצאות נוספות בניהול התיק כמו עמלת קנייה ומכירה?
כן


האם יש השלכות מיסוייות בקניה ומכירה של ניירות ערך בקופת הגמל? אני מתאר לי שאין
לא
קופסה שחורה
האם ניתן יהיה לנייד את קופ"ג וקה"ש בין חברות כפי שאפשר במוצרים מנוהלים?
כן, אחרי הנזלה. אלא אם אתה מעביר את זה ל-ira גם בבית ההשקעות האחר





האם יש הגבלות או חוקים לגבי סוג ניירות הערך שאפשר לסחור בהן במסגרת IRA?
כן, ויש הבדל גמל או השתלמות. קרא בפורום, נחרש.

משהו נוסף שכדאי לי לברר בטרם המעבר?
שיש לך סבלנות וכוח לעקוב אחרי הטעויות שיעשו לך בניוד
 
תודה על התגובה
לאילו הוצאות (כמו קניה ומכירה) כדאי לשים לב?
כן, אחרי הנזלה. אלא אם אתה מעביר את זה ל-ira גם בבית ההשקעות האחר
אז כל עוד זה IRA גם בצד השני, כל האחזקות עובדות כמו שהן?
כן, ויש הבדל גמל או השתלמות. קרא בפורום, נחרש.
מצטער שאני חוזר על זה, אשמח לקרוא פוסט בעניין. אם יש לך לינק זה מאוד יעזור. (אני יודע לחפש, אבל פשוט מגיע להרים של תוצאות)
שיש לך סבלנות וכוח לעקוב אחרי הטעויות שיעשו לך בניוד
אני עובר מתיק מנוהל לIRA, אילו טעויות כבר יכולים לעשות?
 
סתם דוגמה שלי מאתמול: לאבד 50,0000 שקל על שיוך שגוי במשך עשרה חודשים.
קרה לי גם
עם 300 אלף שהפכו ל-200 אלף בדרך פלא

מזל שאני עירני
הוחזר אחרי התעסקות יומיומית (!!!) של כחצי שנה (!!!) בה הכסף לא היה מושקע
 
ב IRA, יש מעבר לדמי הניהול הקבועים הוצאות נוספות בניהול התיק כמו עמלת קנייה ומכירה?
כן.
אבל זה קיים גם בתיק מנוהל (נקרא הוצאות ניהול השקעות).
דוקא בIRA זה לרוב יותר זול.
אז כל עוד זה IRA גם בצד השני, כל האחזקות עובדות כמו שהן
נכון
האם יש הגבלות או חוקים לגבי סוג ניירות הערך שאפשר לסחור בהן במסגרת IRA?
כן.
בגדול גמל ברמה הבסיסית מוגבל לאחזקה של מכשירים מחקי מדד בלבד (כלומר אתה לא יכול לקנות מניות בודדות).
אם יש חסכון פנסיוני אחר בגובה 1.3 מליון, או שאתה מקבל קצבה של מעל כ4.5 אש"ח, אז המגבלה הזאת יורדת ויש לך את אותן מגבלות כמו בקה"ש.
ההגבלות ברמה הקלה יותר הן בגדול אחזקה של עד 10% משווי התיק למניה בודדת.
אתה יכול לקרוא עוד באתר של נדב
 
כן.
בגדול גמל ברמה הבסיסית מוגבל לאחזקה של מכשירים מחקי מדד בלבד (כלומר אתה לא יכול לקנות מניות בודדות).
אם יש חסכון פנסיוני אחר בגובה 1.3 מליון, או שאתה מקבל קצבה של מעל כ4.5 אש"ח, אז המגבלה הזאת יורדת ויש לך את אותן מגבלות כמו בקה"ש.
ההגבלות ברמה הקלה יותר הן בגדול אחזקה של עד 10% משווי התיק למניה בודדת.
אתה יכול לקרוא עוד באתר של נדב
תודה רבה, רונן!
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
D התלבטות בין רכישת דירה 3 להשקעה לבין המשך השקעה בקרן כספית + קה"ל נדל"ן 6
L ניוד כספים IRA קה״ש + גמל שוק ההון 1
מ מה קורה לתשואות קיימות כשמחליפים מסלול פנסיה/קה"ש? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
R קה"ש IRA Vs s&p פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
IAmSam ניהול כולל של קה״ש IRA + תיק השקעות ב-IB ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
ה סמוטריץ שוקל מיסוי רווחי קה"ש לאחר 6 שנים פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין 244
N קה״שׁ עוקבת סנופי (לא ira) - היכן העמלות הטובות ביותר? האם קיימת קבוצה שניתן להצטרף אליה? [קראתי את מייק] פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
C פנסיה + קה"ש עוקבות מדד? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 19
guesto עלויות נסתרות בפנסיה/קה"ש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 71
L מעבר IRA בקה"ש בלבד או קה"ש + פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 47
דו דו תהליך מעבר לגלובלנט קה״ש IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
ס משיכת פיצויים לעומת משיכת קה"ש שוק ההון 0
A מיסוי על קה"ש מיסים 0
F קה"ש IRA עם הפקדות מעל התקרה - מכירה למען איזון תיק זה אירוע מס? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
T קה"ש ופנסיה מעבר לתקרה - אופציות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
Finfree קה"ש ילין לפידות מסלול מנייתי-איך לזהות חשיפה למדדים השונים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
T העברת כספים לIRA קה״ש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 20
R קה"ש - הפרדה בין כספים מתחת ומעל תקרת הפטור פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
ptom חוזה העסקה ללא קה"ש וללא אופציה לעבודות מהצד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
P איפה להשקיע כל חודש סכום יחסית גבוה ומה לעשות עם הגמל, קה"ש ופנסיה הנוכחיים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
JBUZZ קה״ש מנייתית: אקטיבית או פאסיבית? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
A בתי השקעות שמוכנים לתת הלוואה כיום כנגד קה"ש נזילה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
כ מינוף קה"ש לפני מעבר ל-IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
tomchoook מיסוי על קה״ש שוק ההון 2
T קה"ש מנייתי או כללי - תקופה של 15 שנה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
G חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש, קופות גמל ופנסיה) שוק ההון 14
א חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש ופנסיה) שוק ההון 5
א קה"ש עצמאי בשילוב קה"ש שכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
G קה"ש במעמד עצמאי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
1337justme האם כדאי לנייד קה"ש וגמל IRA של אלדובי ז"ל למקום אחר עקב המיזוג עם הפניקס? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
F הון עצמי לדירה - מכירת מניות, margin, הלוואה כנגד קה"ש או "למשכן" דירה של הורים? נדל"ן 13
GoldenFace קה"ש IRA - איך, איפה ומה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
K קה"ש - s&p 500 האם מזומנים = חוזים עתידיים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
E דמי ניהול קופ"ג קה"ש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 22
Y ניוד קה"ש נזילה | קופת גמל מפעלית | התמקחות קרן פנסיה צרכנות פיננסית 2
T למכור הכל לטובת בלאקרוק: קה"ש + תיק ממוסה שוק ההון 7
U 2 קה"ל - מסלולים שונים שוק ההון 1
T קה"ל IRA- השקעה המניות ישראליות מול מניות חו"ל שוק ההון 8
ס כדאיות העברת קה"ש ואו קופ"ג לחיסכון לניהול אישי ב-IRA שוק ההון 17
9 פנסיה, קה"ש ושאלות שבניהם צרכנות פיננסית 1
V קה"ש: כדאיות של לעבור מ SP500 ל IRA שוק ההון 4
איש יקר קה״ש וגמל IRA, רכישה חודשית בבורסת ת״א שוק ההון 1
benjamin התלבטות דמי ניהול קה"ש שוק ההון 2
א דמי ניהול קה"ש IRA שוק ההון 5
פ אי פדיית קה"ש לאחר פטירת המוטב צרכנות פיננסית 2
M קה"ש בהראל עם 0.18 דמ"ש. שווה להעביר ל IRA? שוק ההון 9
T כמה שאלות טכניות קה"ש IRA שוק ההון 20
klayhamn מידע על פסגות קה"ש IRA? צרכנות פיננסית 20
Liron2035 קה"ש IRA הלמן-אלדובי, רכישת IWDA: השוואת עלויות ברוקר שוק ההון 9
I לעשות סדר בעלויות קה״ש וגמל IRA שוק ההון 42

נושאים דומים

Back
למעלה