קה"ש וקופ"ג ב-IRA

כספיאל

משתמש סולידי
הצטרף ב
11/3/21
הודעות
117
דירוג
14
שלום לכולם,
לאחרונה החלטתי לעבור לניהול המוצרים הפיננסיים שלי (קה"ש וקופ"ג) ב-IRA.
יש כמה דברים שחשבתי לבדוק, את חלקם אשאל את בית ההשקעות, אבל רציתי להתייעץ איתכם במקביל.

הציעו לי דמי ניהול של 0.35%, זה אמנם קצת פחות ממה ששילמתי על המוצר המנוהל, אבל האם זה נשמע סביר? הרי אני המנהל מעכשיו..
ב IRA, יש מעבר לדמי הניהול הקבועים הוצאות נוספות בניהול התיק כמו עמלת קנייה ומכירה?
האם יש השלכות מיסוייות בקניה ומכירה של ניירות ערך בקופת הגמל? אני מתאר לי שאין בקה"ש
האם ניתן יהיה לנייד את קופ"ג וקה"ש בין חברות כפי שאפשר במוצרים מנוהלים?
האם יש הגבלות או חוקים לגבי סוג ניירות הערך שאפשר לסחור בהן במסגרת IRA?
משהו נוסף שכדאי לי לברר בטרם המעבר?
תודה רבה!
 

half-solid

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/12/20
הודעות
1,407
דירוג
1,477
יש מעבר לדמי הניהול הקבועים הוצאות נוספות בניהול התיק כמו עמלת קנייה ומכירה?
כן


האם יש השלכות מיסוייות בקניה ומכירה של ניירות ערך בקופת הגמל? אני מתאר לי שאין
לא
קופסה שחורה
האם ניתן יהיה לנייד את קופ"ג וקה"ש בין חברות כפי שאפשר במוצרים מנוהלים?
כן, אחרי הנזלה. אלא אם אתה מעביר את זה ל-ira גם בבית ההשקעות האחר





האם יש הגבלות או חוקים לגבי סוג ניירות הערך שאפשר לסחור בהן במסגרת IRA?
כן, ויש הבדל גמל או השתלמות. קרא בפורום, נחרש.

משהו נוסף שכדאי לי לברר בטרם המעבר?
שיש לך סבלנות וכוח לעקוב אחרי הטעויות שיעשו לך בניוד
 

כספיאל

משתמש סולידי
הצטרף ב
11/3/21
הודעות
117
דירוג
14
תודה על התגובה
לאילו הוצאות (כמו קניה ומכירה) כדאי לשים לב?
כן, אחרי הנזלה. אלא אם אתה מעביר את זה ל-ira גם בבית ההשקעות האחר
אז כל עוד זה IRA גם בצד השני, כל האחזקות עובדות כמו שהן?
כן, ויש הבדל גמל או השתלמות. קרא בפורום, נחרש.
מצטער שאני חוזר על זה, אשמח לקרוא פוסט בעניין. אם יש לך לינק זה מאוד יעזור. (אני יודע לחפש, אבל פשוט מגיע להרים של תוצאות)
שיש לך סבלנות וכוח לעקוב אחרי הטעויות שיעשו לך בניוד
אני עובר מתיק מנוהל לIRA, אילו טעויות כבר יכולים לעשות?
 

half-solid

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/12/20
הודעות
1,407
דירוג
1,477
סתם דוגמה שלי מאתמול: לאבד 50,0000 שקל על שיוך שגוי במשך עשרה חודשים.
קרה לי גם
עם 300 אלף שהפכו ל-200 אלף בדרך פלא

מזל שאני עירני
הוחזר אחרי התעסקות יומיומית (!!!) של כחצי שנה (!!!) בה הכסף לא היה מושקע
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
15,691
דירוג
13,548
ב IRA, יש מעבר לדמי הניהול הקבועים הוצאות נוספות בניהול התיק כמו עמלת קנייה ומכירה?
כן.
אבל זה קיים גם בתיק מנוהל (נקרא הוצאות ניהול השקעות).
דוקא בIRA זה לרוב יותר זול.
אז כל עוד זה IRA גם בצד השני, כל האחזקות עובדות כמו שהן
נכון
האם יש הגבלות או חוקים לגבי סוג ניירות הערך שאפשר לסחור בהן במסגרת IRA?
כן.
בגדול גמל ברמה הבסיסית מוגבל לאחזקה של מכשירים מחקי מדד בלבד (כלומר אתה לא יכול לקנות מניות בודדות).
אם יש חסכון פנסיוני אחר בגובה 1.3 מליון, או שאתה מקבל קצבה של מעל כ4.5 אש"ח, אז המגבלה הזאת יורדת ויש לך את אותן מגבלות כמו בקה"ש.
ההגבלות ברמה הקלה יותר הן בגדול אחזקה של עד 10% משווי התיק למניה בודדת.
אתה יכול לקרוא עוד באתר של נדב
 

כספיאל

משתמש סולידי
הצטרף ב
11/3/21
הודעות
117
דירוג
14
כן.
בגדול גמל ברמה הבסיסית מוגבל לאחזקה של מכשירים מחקי מדד בלבד (כלומר אתה לא יכול לקנות מניות בודדות).
אם יש חסכון פנסיוני אחר בגובה 1.3 מליון, או שאתה מקבל קצבה של מעל כ4.5 אש"ח, אז המגבלה הזאת יורדת ויש לך את אותן מגבלות כמו בקה"ש.
ההגבלות ברמה הקלה יותר הן בגדול אחזקה של עד 10% משווי התיק למניה בודדת.
אתה יכול לקרוא עוד באתר של נדב
תודה רבה, רונן!
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
P איפה להשקיע כל חודש סכום יחסית גבוה ומה לעשות עם הגמל, קה"ש ופנסיה הנוכחיים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
JBUZZ קה״ש מנייתית: אקטיבית או פאסיבית? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
A בתי השקעות שמוכנים לתת הלוואה כיום כנגד קה"ש נזילה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
כ מינוף קה"ש לפני מעבר ל-IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
tomchoook מיסוי על קה״ש שוק ההון 2
T קה"ש מנייתי או כללי - תקופה של 15 שנה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
G חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש, קופות גמל ופנסיה) שוק ההון 14
א חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש ופנסיה) שוק ההון 5
א קה"ש עצמאי בשילוב קה"ש שכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
G קה"ש במעמד עצמאי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
1337justme האם כדאי לנייד קה"ש וגמל IRA של אלדובי ז"ל למקום אחר עקב המיזוג עם הפניקס? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
F הון עצמי לדירה - מכירת מניות, margin, הלוואה כנגד קה"ש או "למשכן" דירה של הורים? נדל"ן 13
GoldenFace קה"ש IRA - איך, איפה ומה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
K קה"ש - s&p 500 האם מזומנים = חוזים עתידיים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
E דמי ניהול קופ"ג קה"ש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 22
Y ניוד קה"ש נזילה | קופת גמל מפעלית | התמקחות קרן פנסיה צרכנות פיננסית 2
T למכור הכל לטובת בלאקרוק: קה"ש + תיק ממוסה שוק ההון 7
U 2 קה"ל - מסלולים שונים שוק ההון 1
T קה"ל IRA- השקעה המניות ישראליות מול מניות חו"ל שוק ההון 8
ס כדאיות העברת קה"ש ואו קופ"ג לחיסכון לניהול אישי ב-IRA שוק ההון 17
9 פנסיה, קה"ש ושאלות שבניהם צרכנות פיננסית 1
V קה"ש: כדאיות של לעבור מ SP500 ל IRA שוק ההון 4
איש יקר קה״ש וגמל IRA, רכישה חודשית בבורסת ת״א שוק ההון 1
benjamin התלבטות דמי ניהול קה"ש שוק ההון 2
א דמי ניהול קה"ש IRA שוק ההון 5
פ אי פדיית קה"ש לאחר פטירת המוטב צרכנות פיננסית 2
M קה"ש בהראל עם 0.18 דמ"ש. שווה להעביר ל IRA? שוק ההון 9
T כמה שאלות טכניות קה"ש IRA שוק ההון 20
klayhamn מידע על פסגות קה"ש IRA? צרכנות פיננסית 20
Liron2035 קה"ש IRA הלמן-אלדובי, רכישת IWDA: השוואת עלויות ברוקר שוק ההון 9
I לעשות סדר בעלויות קה״ש וגמל IRA שוק ההון 42
Tim_Duncan אובר אופטימיזציה של קה"ש קטנה? צרכנות פיננסית 13
Liron2035 האם קה"ש IRA בסכומים קטנים מ-100 אש"ח זו פיקצייה? שוק ההון 20
Liron2035 קה"ש IRA, לא ברורה לי הטענה שהיא זולה יותר שוק ההון 10
י פתיחת תיק עצמאי רק בשביל קה"ש צרכנות פיננסית 38
Liron2035 ניואנסים לגבי קה"ש IRA שוק ההון 6
I דמי ניהול קה"ש IRA מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 5
S עזרה בהעברת קה"ש לחברה אחרת צרכנות פיננסית 2
אסטבן חימנז איך מחשבים מס על קה״ש IRA (הפקדות מעל התקרה)? שוק ההון 14
פורומיסט העברת קה"ש מ-IRA למסלול מנוהל? שוק ההון 31
L פתיחת קה"ש לעצמאי/ת כאשר באופק מעבר אפשרי לארה"ב? שוק ההון 7
N האם ניתן למצע בקופ"ג/קה"ש עוקבת מדד צרכנות פיננסית 6
שודד הפינג פונג קה"ש מחקה מדד חו"ל שוק ההון 7
Oziris קה"ל - מניות שוק ההון 12
D רוצה לעביר קה"ש למסלול-IRA. כמה שאלות שוק ההון 3
ל קה"ש IRA = מנהל השקעות אישי? אוף טופיק 5
F קה"ש IRA - מתי להחליף קרן ישראלית בקרן אירית? שוק ההון 9
G קופ"ג / קה"ש מחקה מדדים ב-IBI - פיצול מסלול שוק ההון 10
מ חלוקת קה"ש+קופ"ג IRA שוק ההון 7
ל להתחיל להשקיע דרך קה"ש IRA או חשבון השקעות? שוק ההון 18

נושאים דומים

למעלה