תיק ההשקעות שלי (בניכוי נדל״ן וקריפטו, רק שוק ההון וללא קרנות פנסיה) מורכב כרגע מחשבון פטור בדמות קה״ש IRA אצל גלובלנט (הצטרפתי דרך קבוצת רכישה)
וחשבון ממוסה המנוהל בInteractive Brokers.
ככלל כאסטרטגיה (ובייחוד לאור המצב המורכב של מדינת ישראל) ההשקעות רובן ככולן חשופות למט״ח ולחו״ל.
עכשיו, בימים כתיקונם הייתי יכול להתייחס לכל התיק בכללותו ובפרט לקה״ש IRA כהשקעה לטווח ארוך אבלללללל היות והתוכניות שלי (הכוללות הוצאת דרכון אירופאי)
הן רילוקיישן בתוך שנתיים-שלוש. הכוונה היא להנזיל את הכספים במסגרת הרילוקיישן (כי אין אפשרות להעביר את התיק לib כפי שהוא), מכיוון שקיים חשש שאם אני מנזיל אחרי ניתוק תושבות ימסו לי במדינת היעד את הצורה (לפחות לגבי ארה״ב הוזהרתי שזה המצב, לא יודע עדיין לגבי מדינות אחרות) ומתוך החלטה אסטרטגית להוציא מכאן השקעות בהקדם האפשרי (כל עוד ניתן).
לכן, הקצאת הנכסים בקה״ש ira היא לטווח לא ארוך מתוך אילוץ אז כמה שאלות:
1. לגבי משיכת קה״שׁ או באופן כללי העברת כספים במסגרת רילוקיישן, באילו מקרים עשויה מדינת היעד לגבות על זה מס רווחי הון או מס הכנסה או השד יודע מה (מניח שזה תלוי גם בניתוק תושבות וכו')
2. לאור האילוצים באשר לאופן הקצאת הנכסים (ודמי הניהול שעדיפים בתיק הממוסה אם כי זה יתרון לאורך זמן רב יותר) אולי עדיף לי להגיד ״פאק איט״ ולהנזיל את הכספים וזהו
3. כמות תרחישי הקיצון שאם בעבר לא הייתי מייחס להם חשיבות וכעת הם בגדר ״יש מצב״ עלתה בשנתיים האחרונות לרמות שמעבר ליכולת ניהול הסיכונים שלי כי יש גבול אבל אשמח לכל עצה =]
וחשבון ממוסה המנוהל בInteractive Brokers.
ככלל כאסטרטגיה (ובייחוד לאור המצב המורכב של מדינת ישראל) ההשקעות רובן ככולן חשופות למט״ח ולחו״ל.
עכשיו, בימים כתיקונם הייתי יכול להתייחס לכל התיק בכללותו ובפרט לקה״ש IRA כהשקעה לטווח ארוך אבלללללל היות והתוכניות שלי (הכוללות הוצאת דרכון אירופאי)
הן רילוקיישן בתוך שנתיים-שלוש. הכוונה היא להנזיל את הכספים במסגרת הרילוקיישן (כי אין אפשרות להעביר את התיק לib כפי שהוא), מכיוון שקיים חשש שאם אני מנזיל אחרי ניתוק תושבות ימסו לי במדינת היעד את הצורה (לפחות לגבי ארה״ב הוזהרתי שזה המצב, לא יודע עדיין לגבי מדינות אחרות) ומתוך החלטה אסטרטגית להוציא מכאן השקעות בהקדם האפשרי (כל עוד ניתן).
לכן, הקצאת הנכסים בקה״ש ira היא לטווח לא ארוך מתוך אילוץ אז כמה שאלות:
1. לגבי משיכת קה״שׁ או באופן כללי העברת כספים במסגרת רילוקיישן, באילו מקרים עשויה מדינת היעד לגבות על זה מס רווחי הון או מס הכנסה או השד יודע מה (מניח שזה תלוי גם בניתוק תושבות וכו')
2. לאור האילוצים באשר לאופן הקצאת הנכסים (ודמי הניהול שעדיפים בתיק הממוסה אם כי זה יתרון לאורך זמן רב יותר) אולי עדיף לי להגיד ״פאק איט״ ולהנזיל את הכספים וזהו
3. כמות תרחישי הקיצון שאם בעבר לא הייתי מייחס להם חשיבות וכעת הם בגדר ״יש מצב״ עלתה בשנתיים האחרונות לרמות שמעבר ליכולת ניהול הסיכונים שלי כי יש גבול אבל אשמח לכל עצה =]
