@קפה שחור @FIYaacov @כימאי @adamshalev
למה בחרת אותם? אני מניח שלא עשית הגרלה או שמיינת אותם לפי הזולים ביותר?
בצעתי מספר שינויים קלים בשביל לצמצם מעט את הניירות אבל שמרתי על הקווים שלי.
באופן כללי-
אני מחפש ניירות של קרנות מחקות או תעודות סל שמכסים חלקים נרחבים משווקי היעד שלי.
שהם ארה"ב, מפותחות, מתפתחות, ישראל ונגיעה בריט(ריט אמריקאי וישראלי) ובזהב.
תכנון ההשקעה שלי הוא לטווח מאוד ארוך, של 15+ שנים.
מכיוון שאין לי הבנה גדולה, ולמרות שאני מרגיש שקראתי המון (את הבלוג הזה לאורכו ולרוחבו, כולל פוסטים שהפנו אותי אליהם) ספרים שהסולידית המליצה עליהם וגם הייתי בקורס של BDO (לצורך הבנה וחידוד של מושגים ולקבל הבנה ברורה יותר של מה העולם הזה)
שמגיעים לחלק הפרקטי - מעט קופאים, והרבה מהשיקולים הם בטניים(ספקולטיביים) גם אם אשכנע את עצמי שהם רציונליים.
אני הערכתי שהפיזור יאפשר לי גמישות באיזונים, שאומנם יהיה חשוף יותר למשברים כלכליים, אבל בנזק נמוך יותר - שאולי יאפשר לי להתמודד איתו באמצעות האיזונים. ואולי מתוך אמונה כללית שהכלכלה העולמית ככלל צומחת לאורך זמן.
אני באמת לא יודע להעריך אם תיק של S&P 90% ו10% אג"ח צמוד ולא צמוד הוא נכון יותר. כי אני לא יודע להעריך את המשמעויות של כל אחד מהם ומהם היתרונות.
אם עכשיו אני צריך לפרוט את היתרונות והחסרונות של התיק שלי, אני מצליח לראות מעט. מהחסרונות שליקטתי פה - ריבוי ניירות, ספקולטיביות והשקעה בישראל.
לגבי השאלה למה בחרתי נייר ספציפי, נובע אך ורק ממחירו.
ביצעתי מספר שינויים, ואשמח לקרוא מה דעתכם:
הרכב התיק-
(70% מניות, 20% אגח ממשלתי, 5% ריט, 5% זהב)
48% - US
20% - אגח ישראל
10% - מפותחות
10% - מתפתחות
5% - זהב
5% ריט
2% - הימורים
ועכשיו חלוקה פנימית-
US:
•קסם S&P 500 מנוטרלת מטבע (5122957) – 50%
•VXUS – 26%
•VTI – 24%
אגח:
•קסם KTF ממשלתי שקלי ריבית קבועה (5118047) -50%
•קסם KTF ממשלתי צמוד (5113386) – 50%
מפותחות:
•תכלית MSCI WORLD (מס' קרן: 5124573) – 100%
מתפתחות:
•iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF - 100%
זהב:
•תעודת סל תכלית סחורה זהב לונדון AM (נייר 1113521)- 100%
ריט:
•איביאי סל נדל"ן מניב (5120282) – 50%
•Vanguard REIT ETF – VNQ – 50%
בנוסף,
יש לי קרן השתלמות: (0.8%)
אי.בי.אי. השתלמות מסלול מחקה מדד S&P500 (מ"ה 2265)
וקופת גמל להשקעה - (0.8%) - הפקדה שנתית מקסימלית
•אלטשולר שחם חיסכון פלוס 7798
פנסיה במסלול מניות-
כלל פנסיה מסלול מניות
