• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

פתיחת תיק השקעות ראשון

מצב
הנושא נעול.

SumE0ne

משתמש רשום
הצטרף ב
24/5/21
הודעות
4
דירוג
1
ניסיון ראשון שלי בבניית תיק השקעות
כבר תקופה שאני קורא ועדיין יש דברים שלא הכי ברורים לי , בגלל זה אני שואל עם בעלי הניסיון שכאן לפני שאני עושה את הצעד בעצמי.

מטרה - להגיע להון עצמי שיאפשר לי לקחת משכנתא של 50% ל2 דירות בנוסף לתיק השקעות

הרעיון הוא תיק פאסיבי שמבוסס על שוקולד מריר עם פיזור גלובאלי מנוטרל מטח וגיוון עם עם השקעה בנדלן וזהב כדי לאלהיות תלוי בשוק ההון.

התיק הזה הוא הצעד הראשון שלי בעולם ההשקעות , בזמן הזה אשקיע בללמוד עוד על כל הנושא ואז אחליט אם להמשיךאיתו או לשנות את ההרכב.

שוב, הרעיון הוא ״נחיתה רכה״ לעולם הזה



תקופה: 8-10שנים



נתונים אישיים:

גיל 27

הייטקיסט בתחילת הדרך

רווק ,גר עם ההורים

סכום שמופנה כרגע נטו להשקעה -50k שנתי וצפוי לעלת עם הזמן.
כרגע משקיע דרך פוליסת חיסכון במסלול כללי בדמי ניהול 0.55%.
אין קרן השתלמות, פנסיה לא מחשיב בתיק .
להוצאות אחרות עתידיות יוקצה סכום בנפרד(שכ״ד , חתונה , חיסכון לתקופות קשות וכו׳)

החלוקה היא:
מניות 60%
אגח 30%
אחר 10%



ארה״ב 20%
S&p 500
Russell2000


אירופה 10%
Europe stockx 600

קנדה 10%
???

יפן 10%
Nikkei

שווקים מתעוררים 10%
Msci emerging markets



5% נדלן
סל קרנות רייט??

5% זהב
??

אגח ממשלתי שקלי צמוד 15% ל 4 שנים
אגח ממשלתי שקלי לא צמוד 15% ל4 שנים


(מה שאני לא בטוח שמתי סימני שאלה ליד)


1.לגבי הזהב והנדלן האם יש אלטרנטיבה יותר טובה? (אולי במקום שניהם להשקיע במדד שלא נכלל כבר במהשהשקעתי?)


2. איך לבחור את הניירות הנכונים? יש הרבה איך יודעים כל שם של נייר ומה הוא ובמה הוא מושקע?

3.מעוניין לקנות את קרנות בלאקרוק שצוברות דיבידנדים- מה הסימול שלה

4.איך לבצע מעקב אחרי תשואות ועלויות? יש בפלטפורמה(ibi)?קובץ אקסל?

5.מהי רמת האבטחה בפלטפורמה ibi? (אימות דו שלבי וכו׳)

6.איך לחשב נכון את התשואות?,איך אוכל להעריך את התשואה הצפוייה לי מהתיק?

7.מעוניין להשקיע דרך ibi , אצטרך לעשות משהו בענייני המס? או שזה משולם אוטומטית?

8.בכל ביצוע איזון , יש צורך למכור? או רק לקנות ואז כשאחליט לסיים עם התיק למכור? , (מתי בעצם מוכרים חלקיםמהתיק?)

9.נניח ואני מעוניין למכור הכל ולשנות אסטרטגיה, המס מנוכה אוטומטית ברגע המכירה? יש אפשרות לדחות את המס?

10.לגבי מספר הניירות , יש אפשרות לצמצם את מספר הניירות? (כדי לשלם פחות עמלות)

11.יש כלכך סוגי ניירות, אשמח לעזרה בבחירה או בהבדלים בין כל נייר(במידה וחוקי כמובן, לא מחפש ייעוץ)

12.איפה אפשר לקרוא על כל מדד וההבדלים ביניהם?
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,211
דירוג
13,847
כפילות.
ננעל.
 
מצב
הנושא נעול.
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ש ייעוץ: העלאה בשכר / קרן השתלמות / פתיחת תיק השקעות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
A התייעצות פתיחת תיק בבית השקעות, זוג נשוי שוק ההון 7
A פתיחת תיק בבית השקעות זוג נשוי - התייעצות שוק ההון 1
פ קופצת למים - רגע לפני פתיחת תיק השקעות שוק ההון 6
A פתיחת תיק השקעות שוק ההון 1
E פתיחת תיק השקעות שוק ההון 4
A פתיחת תיק השקעות שוק ההון 5
ס אשמח לשמוע דעות לפני פתיחת תיק השקעות, האם זה הדבר הנכון כרגע? שוק ההון 20
ע פתיחת קופת גמל מול הגדלת תיק השקעות קיים שוק ההון 5
א פתיחת תיק השקעות שוק ההון 4
T פתיחת תיק השקעות בתקופה תנודתית שוק ההון 6
T לקראת פתיחת תיק השקעות - חוות דעתכם בבקשה שוק ההון 12
ב כמה שאלות תם על פתיחת תיק השקעות ראשון שוק ההון 11
D בחירת ברוקר עבור פתיחת תיק השקעות - אזרח אמריקאי שוק ההון 49
Omri. פתיחת תיק השקעות עצמאי שוק ההון 3
H פתיחת תיק השקעות להשקעה חד פעמית בבית השקעות/בנק שוק ההון 10
M פתיחת תיק השקעות למתחיל שוק ההון 4
S פתיחת תיק השקעות ראשון שוק ההון 3
ד פתיחת תיק השקעות או קופת גמל להשקעה? שוק ההון 5
Odnight פתיחת תיק השקעות -שאלות שלא הצלחתי למצוא תשובות עבורן שוק ההון 8
O פתיחת תיק השקעות בפעם הראשונה.. שוק ההון 10
W פתיחת תיק השקעות IRA שוק ההון 10
ת פתיחת תיק בית השקעות ibi שוק ההון 4
A שאלה לגבי פתיחת תיק השקעות שוק ההון 9
K פתיחת תיק השקעות שוק ההון 0
R פתיחת תיק השקעות ראשון שוק ההון 33
משה פתיחת תיק השקעות - התייעצות שוק ההון 51
מרק סרפדים פתיחת תיק השקעות שוק ההון 81
O מחיקת הלוואות / פתיחת תיק השקעות צרכנות פיננסית 5
ayeletavr פתיחת תיק השקעות לעומת קופות גמל והשתלמות שוק ההון 10
PAPI שאלה (או שתיים) על פתיחת תיק השקעות בפועל שוק ההון 7
A פתיחת תיק בלאומי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 8
O התייעצות לגבי פתיחת תיק שוק ההון 1
Y פתיחת תיק עצמאי - התייעצות שוק ההון 0
H התייעצות לגבי פתיחת תיק שוק ההון 18
ד פתיחת תיק בIB בלי כתובת שוק ההון 5
מ יעוץ בנושא פתיחת תיק השעות שוק ההון 6
H פתיחת תיק ראשון לאזרח אמריקאי שגר בישראל שוק ההון 9
ר פתיחת תיק והשוואת מערכות מסחר שוק ההון 8
קירכהוף פתיחת תיק ראשון שוק ההון 35
ז רגע לפניי פתיחת תיק, כמה שאלות. שוק ההון 25
unrealx שכיר עם עבודה נוספת ללא פתיחת תיק עסק אוף טופיק 0
א מכתב ממס הכנסה על פתיחת תיק בעקבות מכירת מטבעות (קריפטו) מיסים 119
י פתיחת תיק עצמאי רק בשביל קה"ש צרכנות פיננסית 38
Y פתיחת תיק שוק ההון 4
E סיוע בתהליך פתיחת תיק פנסיוני צרכנות פיננסית 2
נ דעתכם על פתיחת תיק מניות חדש ותהיות נוספות שוק ההון 8
שמוליקק פתיחת תיק עצמאי צרכנות פיננסית 4
O פתיחת תיק וצעדים ראשונים שוק ההון 9
המהנדל פתיחת עסק להתעסקות עם ספקי שירות התפתחות אישית 7

נושאים דומים

למעלה