כמה שאלות תם על פתיחת תיק השקעות ראשון

[בארי]

היי לכולם
לקראת בניית תיק לראשונה, יש לי כמה שאלות שלא הצלחתי למצוא עבורן תשובה, בטוח שאוכל להעזר בכם.

1. בתור משקיע פסיבי, מה ההבדל עבורי בין קרן סל לקרן נאמנות מחקה? להבנתי ההבדל העיקרי הוא אפשרות לסחור בקרן סל באמצע יום המסחר, דבר שפחות רלוונטי להבנתי למשקיע פסיבי (?).
   
   
2. האם במסגרת פיזור התיק יש טעם לרכוש גם קרנות נאמנות וגם קרנות סל?
   
   
3. אם אני בוחר להשקיע בקרנות מחקות, האם יש צורך / יתרון במסחר בשוק הגלובלי בנוסף לקרנות ישראליות (בהנתן שפתחתי חשבון השקעה באקסלנס)?
   
   
4. עבור שתי קרנות שמחקות את אותו מדד, באותם דמי ניהול, אילו פרמטרים נוספים עלי לקחת בחשבון כדי לעשות בחירה מושכלת ביניהן?

תודה רבה!

 

[חתול לילה]

דבר שפחות רלוונטי להבנתי למשקיע פסיבי (?).

נכון. לקרנות סל דמי ניהול גבוהים יותר בדרך כלל.

האם במסגרת פיזור התיק יש טעם לרכוש גם קרנות נאמנות וגם קרנות סל?

לא.

אם אני בוחר להשקיע בקרנות מחקות, האם יש צורך / יתרון במסחר בשוק הגלובלי בנוסף לקרנות ישראליות (בהנתן שפתחתי חשבון השקעה באקסלנס)?

לדעתי האישית, לא.

עבור שתי קרנות שמחקות את אותו מדד, באותם דמי ניהול, אילו פרמטרים נוספים עלי לקחת בחשבון כדי לעשות בחירה מושכלת ביניהן?

קרן ותיקה עם יותר נכסים עדיפה. אם הם לא העלו דמי ניהול, אפשר לקוות שימשיכו כך.

 

[בארי]

תודה חתול!
אז לדעתך אין לקרנות סל כל יתרון עבור משקיע פסיבי?
אשמח כמובן לשמוע דעות נוספות, גם לגבי שאלה 3.

 

[חתול לילה]

אז לדעתך אין לקרנות סל כל יתרון עבור משקיע פסיבי?

נכון.

 

[orensp]

אני חושב שהפוסט הנהדר הזה של הסולידית מכסה יפה את הנושא.

 

[חתול לילה]

אני חושב שהפוסט הנהדר הזה של הסולידית מכסה יפה את הנושא.

דווקא לא, כי הוא עוסק בתעודות סל - מוצר שכבר לא קיים.

עריכה: הטבלה המסכמת בסוף טובה.

 

[בארי]

תודה, אני מכיר את הפוסט והטבלה אכן טובה, אך ההבדלים היחידים שם בין קרן סל לקרן מחקה הם פקודת לימיט, שורט וזמן המסחר, שלושה פרמטרים שכנראה אינם רלוונטיים להשקעה פסיבית.

 

[orensp]

אולי הסרטון הזה יעזור, רק אציין שלמיטב ידיעתי כדי לקנות index funds של וונגרד צריך חשבון של וונגרד וזה סגור רק לתושבים אמריקאים.

 

[Rahash]

קרנות נאמנות מחקות ממוסות ריאלית, etf ממוסות נומינלית (משתמשות בשער מטח כמדד). יתרון לקרנות הנאמנות לדעתי, בהנחה ודמי הניהול זהים

 

[roneng]

קרנות נאמנות מחקות ממוסות ריאלית, etf ממוסות נומינלית (משתמשות בשער מטח כמדד). יתרון לקרנות הנאמנות לדעתי, בהנחה ודמי הניהול זהים

גם קרנות סל ישראליות ממוסות ריאלית (וגם חלק מהאיריות שנסחרות בארץ)

 

[Rahash]

גם קרנות סל ישראליות ממוסות ריאלית (וגם חלק מהאיריות שנסחרות בארץ)

כמובן. הנחתי שפותח השרשור מכוון לקרנות איריות ורובן לא ממוסות ריאלית ככל הידוע לי. אבל אתה צודק.

 

[roneng]

כמובן. הנחתי שפותח השרשור מכוון לקרנות איריות ורובן לא ממוסות ריאלית ככל הידוע לי. אבל אתה צודק.

אני הייתי בטוח שהוא שואל על ההבדל בין קרן סל לקרן נאמנות מחקה.
אתה הראשון שהזכיר בכלל ETF בשרשור הזה ⁦⁩