• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

קופצת למים - רגע לפני פתיחת תיק השקעות

פייג'

משתמש רשום
הצטרף ב
7/5/21
הודעות
3
דירוג
1
שלום לכולם,

מרגישה שהגעתי לשלב בו גיבשתי החלטה,
אך אשמח לשמוע דעות נוספות (ומאוד מעריכה את המידע והידע שחברי הפורום משתפים)

כמה פרטים ונתונים:
  • מדובר בסכום כסף שהתקבל בירושה, מלבדו אין כרגע נכסים נוספים אך צפויים להיות בעתיד, ולכן כיום אני לא "סופרת" אותם.
  • אין חיסכון חודשי נוסף ואין צפי להפקדות משמעותיות נוספות בקרוב.
  • יש סכום בצד לקרן חירום.
  • יש סכום נוסף להוצאות עתידיות.
המטרה: להעביר את הסכום מהעו"ש לטובת הגדלת ההון לשימוש בעתיד הרחוק. מינימום 10 שנים.

אשמח לדעתכם לגבי מספר דברים:
  1. השקעת כל הסכום (400,000 ש"ח) בקרן השקלית של בלאקרוק MSCI ACWI 1159235
  2. פתיחת תיק השקעות בבנק (קיבלתי הצעה של 0.08 - ק.מ ללא דמי ניהול/משמרת)
  3. מיצוע

תודה ושבוע טוב
 

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
1,833
דירוג
1,653
ברוכה הבאה,
אין חיסכון חודשי נוסף
לא ברור ממה את חיה באופן שוטף.
  1. השקעת כל הסכום (400,000 ש"ח) בקרן השקלית של בלאקרוק MSCI ACWI 1159235
  2. פתיחת תיק השקעות בבנק (קיבלתי הצעה של 0.08 - ק.מ ללא דמי ניהול/משמרת)
את מבלבלת בין מהות הנכס לבין מי מנהל אותו.
מה זה "תיק השקעות בבנק"? מה המהות שלו?
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
3,832
דירוג
5,861
  1. השקעת כל הסכום (400,000 ש"ח) בקרן השקלית של בלאקרוק MSCI ACWI 1159235
אפשרי, סביר בהחלט שבשנים הקרובות נראה נפילות של עשרות אחוזים.

פתיחת תיק השקעות בבנק (קיבלתי הצעה של 0.08 - ק.מ ללא דמי ניהול/משמרת)
בסכום הזה בשנה הבאה הם ינסו לבטל את ההטבות.

לדעתי עדיף הקצאת נכסים בהתאם לסיבולת הסיכון. הבעיה עם מיצוע היא שהמפולת עלולה להגיע כאשר הוא מסתיים.
 

פייג'

משתמש רשום
הצטרף ב
7/5/21
הודעות
3
דירוג
1
לא ברור ממה את חיה באופן שוטף.
עובדת במגזר הציבורי, חיה מהמשכורת. ללא יכולות חיסכון. יתכן ומקום העבודה יוחלף בקרוב אך לא רלוונטי מבחינתי לרצון להשקיע את הסכום המדובר.
את מבלבלת בין מהות הנכס לבין מי מנהל אותו.
מה זה "תיק השקעות בבנק"? מה המהות שלו?
אני אנהל אותו. (אקנה את יחידות הקרן וכאן נגמר תפקידי :) )
בסכום הזה בשנה הבאה הם ינסו לבטל את ההטבות.
אני לוקחת בחשבון את הנושא הנ"ל, ולכן החלטתי לפתוח את התיק בבנק ואז במקרה והעמלות יעלו/הטבות יבוטלו, אעבור לבית השקעות (להבנתי בעלות 5 ש"ח)
לדעתי עדיף הקצאת נכסים בהתאם לסיבולת הסיכון. הבעיה עם מיצוע היא שהמפולת עלולה להגיע כאשר הוא מסתיים.
אפשרי, סביר בהחלט שבשנים הקרובות נראה נפילות של עשרות אחוזים.
יודעת, לוקחת בחשבון שיש לי את האפשרות להמתין לפחות 10 שנים ואף יותר על מנת לתקן.
אילו אלטרנטיבות אתה מציע?
 

optimum

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/10/20
הודעות
676
דירוג
917
המטרה: להעביר את הסכום מהעו"ש לטובת הגדלת ההון לשימוש בעתיד הרחוק. מינימום 10 שנים.
לא הניסוח הכי מוצלח של מטרה.
גם פיקדון בבנק יגדיל לך את ההון לשימוש בעתיד הרחוק, ודווקא מניות לא בהכרח יגדילו את הההון. אז למה בחרת לקנות 100% מניות?
בסופו של דבר המטרה קובעת את סיבולת הסיכון שלך. המטרה שניסחת לא עוזרת מהבחינה הזו.
 

פייג'

משתמש רשום
הצטרף ב
7/5/21
הודעות
3
דירוג
1
נשמע טוב, אבל לא כולם באמת מכירים את סיבולת הסיכון שלהם.

אפשר לשים חלק באג"ח עד שתראי איך זה מרגיש במפולת.
נכון, לא חוויתי מצב כזה (ומקווה שגם לא אחווה..)
אבל לאחר מחשבות רבות עם עצמי, ומכיוון שהכסף הנ"ל הגיע בשלב בחיים בהפתעה גמורה, ואין לי כל כוונה להשתמש בו בעתיד הקרוב, ובנוסף יש עוד סכום להוצאות אחרות, הגעתי למסקנה שאין כל טעם באג"ח.
לא הניסוח הכי מוצלח של מטרה.
גם פיקדון בבנק יגדיל לך את ההון לשימוש בעתיד הרחוק, ודווקא מניות לא בהכרח יגדילו את הההון. אז למה בחרת לקנות 100% מניות?
בסופו של דבר המטרה קובעת את סיבולת הסיכון שלך. המטרה שניסחת לא עוזרת מהבחינה הזו.
צודק, הניסוח לא מוצלח.
לא בהכרח יגדלו את ההון אך מבחינת השכלולים שלי של סיכון-תשואה זוהי הבחירה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
unrealx הרגע הזה שמנייה קופצת 1155% אוף טופיק 12
ב עזרה בפתיחת תיק השקעות והכנסת ראש למים שוק ההון 7
O וידוא הבנה אחרון לפני קפיצה למים שוק ההון 5
א קפיצה למים עמוקים יומני מסע אישיים 25
א לקפוץ למים ? / ! - ייזום בניה עצמית 'בנה ביתך' משתלם ? נדל"ן 2
Adam Smith קפצתי למים יומני מסע אישיים 27
G קפיצה למים עם תיק דיגיטלי של מיטב דש שוק ההון 8
O שאלות לפני שאנחנו קופצים למים - מסחר דרך IB שוק ההון 13
א רוצה לקפוץ למים ולבנות תיק השקעות אישי יומני מסע אישיים 22
ד בן 23 רוצה לקפוץ למים יומני מסע אישיים 15
O מנסה לקפוץ למים ... חסכון לארבעה ילדים מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 40
ס כמה שאלות רגע לפני פתיחת חשבון שוק ההון 16
א רגע לפני קניית iphone ESE, יש חשיבות לאחריות יבואן רשמי? אוף טופיק 5
amit רגע לפני שאני מבקש דחיית משכנתא. שוק ההון 1
א רגע לפני שאני מרים ידיים והולך לרואה חשבון -- אשמח לעזרה צרכנות פיננסית 5
הדב רגע האמת - התחלת השקעה ארוכת טווח בקרן מחקה מדד - שאלות שוק ההון 3
I תעשו לי רגע סדר בדמי ניהול שוק ההון 0
ז רגע לפניי פתיחת תיק, כמה שאלות. שוק ההון 25
אל ניניו קבוצת רכישה - נדל"ן מסחרי, רגע לפני החתימה... נדל"ן 34
קורא הדוק רגע רגע רגע.. מה ? (מס על הפקדות לרכיב הפיצויים) צרכנות פיננסית 3
ע רגע לפני ההשקעה יומני מסע אישיים 5
H פתיחת עסק עצמאי - רגע לפני צרכנות פיננסית 8
עכברת רגע לפני פרישה מוקדמת – תבדקו אם פספסתי משהו? פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 31
ETL רגע של עברית אוף טופיק 9
R רגע לפני קניית תיק ראשון - חוות דעתכם שוק ההון 19

נושאים דומים

למעלה