פתיחת תיק השקעות עצמאי

[Omri.]

שלום לכולם
שמי עמרי, בן 26. לומד משחק. אני מעוניין להשקיע 35 אשח.
טווח ארוך(15 שנה), בעל קיבולת סיכון גבוהה. אני מתכוון להשקיע בבנק(פועלים), ועם מעט סבלנות לכאבי ראש
כרגע התיק יהיה בנוי מ100% מניות, בהמשך הוא יאוזן עם אגח וסחורות
מתכוון להפקיד כל רבעון כ5 אשח.
שתי השאלות העיקריות שלי הן - איזה נייר לבחור?
אני מעוניין להשקיע בתיק השוק העולמי. חשבתי על VT או על איזה קרן אירית, או ישראלית. אשמח לשמוע את דעתכם פה. חשבתי גם על אופציה של להשקיע חצי נניח בVT וחצי בקרן אירית(איזה?) לטובת פיזור.
בנוסף ברשותי קופ"ג ישנה לא ממוסה, 45K, כרגע במסלול מנוהל בפסגות.
חשבתי להעביר לIRA של קל גמל, אבל הבנתי שיש איתם בעיות בתקשורת, ממה שאני מבין בIRA בסכום הזה אין לי אלט'
אולי כבר עדיף איזהשהו מסלול מנוהל באחד מבתי ההשקעות?

אשמח לשמוע כל דבר שיש לכם להגיד
עמרי

*הדיון הוא תיאורטי

 

[Ostrof]

שלום לכולם
שמי עמרי, בן 26. לומד משחק. אני מעוניין להשקיע 35 אשח.
טווח ארוך(15 שנה), בעל קיבולת סיכון גבוהה. אני מתכוון להשקיע בבנק(פועלים), ועם מעט סבלנות לכאבי ראש
כרגע התיק יהיה בנוי מ100% מניות, בהמשך הוא יאוזן עם אגח וסחורות
מתכוון להפקיד כל רבעון כ5 אשח.
שתי השאלות העיקריות שלי הן - איזה נייר לבחור?
אני מעוניין להשקיע בתיק השוק העולמי. חשבתי על VT או על איזה קרן אירית, או ישראלית. אשמח לשמוע את דעתכם פה. חשבתי גם על אופציה של להשקיע חצי נניח בVT וחצי בקרן אירית(איזה?) לטובת פיזור.
בנוסף ברשותי קופ"ג ישנה לא ממוסה, 45K, כרגע במסלול מנוהל בפסגות.
חשבתי להעביר לIRA של קל גמל, אבל הבנתי שיש איתם בעיות בתקשורת, ממה שאני מבין בIRA בסכום הזה אין לי אלט'
אולי כבר עדיף איזהשהו מסלול מנוהל באחד מבתי ההשקעות?

אשמח לשמוע כל דבר שיש לכם להגיד
עמרי

*הדיון הוא תיאורטי

ראשית, ברוך הבא לפורום!
בנוגע לשאלותיך:

• תקרא הן בפורום והן בבלוג על היתרונות / חסרונות של השקעה בכל אחת מן הקרנות (אירית, אמריקאית וישראלית) ולאחר שתקבל תמונת מצב, תוכל להחליט בצורה הטובה ביותר באיזו קרן להשקיע. על קצה הלשון, קרנות אמריקאיות - בעיקר המבוקשות שבהן יהיה זולות יותר מבחינת דמי ניהול בנוסף לפיזור רחב יותר משאר הקרנות, עם זאת הן מלוות בתקנות המס של ממשלת ארצות הברית מה שיכול להרתיע משקיעים זרים מלהשקיע בהן. קרנות איריות - המון משקיעים רואים בקרנות אלו בתור חלופות טובות לקרנות אמריקאיות תודות לפטור מתקנות המס של ממשלת ארצות הברית ופיזור יחסית רחב, עם זאת דמי הניהול שלהן גבוהים יחסית. קרנות ישראליות - לאחרונה החלו להיסחר במטבע השקל קרנות של חברת BlackRock, תקרא עליהן. בנוסף למה שנרשם, תשקול האם תרצה קרן מחלקת דיבידנדים או לחילופין קרן צוברת דיבידנדים.

• כמעט ולא יצא לי להתעמק בנושא ה-IRA בקופות הגמל, לכן אשאיר לשאר חברי הפורום לענות על שאלה זו.

שאלת בנוגע לאיזו קרן אירית, אני מחזיק יחידות ב-VWRA (כמובן שזו לא המלצה).
שיהיה בהצלחה!

 

[nady]

ברוך הבא!
אני בעצמי חדש, אבל אשמח לשמוע למה אתה רוצה להשקיע דרך בנק הפועלים? בדרך כלל העמלות בבתי השקעות זולות יותר.

קרנות ישראליות - לאחרונה החלו להיסחר במטבע השקל קרנות של חברת BlackRock, תקרא עליהן. בנוסף למה שנרשם, תשקול האם תרצה קרן מחלקת דיבידנדים או לחילופין קרן צוברת דיבידנדים.

רק מדגיש שאף על פי שהקרן נסחרת בשקלים היא לא מגודרת לשקל. אפשר לקרוא יותר על זה כאן:
https://www.hasolidit.com/הו-הסלע-השחור

 

[Ostrof]

רק מדגיש שאף על פי שהקרן נסחרת בשקלים היא לא מגודרת לשקל.

תודה לך, הערה חשובה בהנחה שיחליט לבסוף להשקיע בקרן ישראלית.