• התכנים בפורום אינם מהווים ייעוץ מקצועי מכל סוג, לרבות ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם.
    השימוש בפורום כפוף לתנאי השימוש. עצם השימוש בפורום מהווה הסכמה מלאה לתנאים אלה.

לא מבינה תשואה של ETF

  • פותח הנושא פותח הנושא tuli
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך
  • תגיות תגיות
    etf

tuli

משתמש סולידי
הצטרף ב
20/5/17
הודעות
59
דירוג
6
לקחתי את ה ETF הזה כדוגמא: iShares TIPS Bond (TIP)
והסתלכתי באתר של lazyportfolio כאן (http://www.lazyportfolioetf.com/etf/ishares-tips-bond-tip/) כדי להתרשם מתשואות, ספציפית נתמקד בשנים 2016,2017,2018:

2018
-1.42% -0.9 -1.0 1.0 -0.1 0.3 0.7 -0.5 0.7 -1.0 -1.5 0.5 0.5
2017
+2.92% 0.9 0.4 0.0 0.5 0.0 -0.9 0.5 1.0 -0.7 0.2 0.1 0.9
2016
+4.68% 1.6 1.2 1.7 0.2 -0.6 2.3 0.6 -0.3 0.8 -0.5 -2.1 0.0

(מעתיקה ומדביקה כי אי אפשר לצרף תמונה) ובעיקר נשים לב לסה"כ התשואה לאותה השנה שכתובה בהדגשה.

עכשיו פתחתי את גוגל וחיפשתי שם את הנייר הזה ע"י חיפוש google tips stock ובגרף שיש בתוצאות חיפוש צימצתי ספציפית לשנים של 2016-2018 ואני רואה תשואות אחרות לגמרי:
2016 - 3.18%
2017 - 0.8%
2018 - -4.08%

יש איזה הסבר לזה? ומי מהם הוא "הנכון" ? :)
 
יש איזה הסבר לזה? ומי מהם הוא "הנכון" ?
יש הסבר, התשואות שמצאת הם Total Return כלומר מתחשבים בדיבידנדים/ריבית שהקרן חילקה למשקיעים, כאילו המשקיעים השתמשו בה להשקעה חוזרת בקרן.

הגרף של גוגל זה פשוט גרף המחיר (Price Return).
 
אהא!

אז:
1. להניח מהתשובות שלכם שהתשואות של lazyportfolio אמינות? :)
2. האם התשואות האלה (עם חלוקת הדיבידנדים) ישקפו את התשואות של ניירות iShares שאקנה בארץ בשקלים?
 
מצאתי את האתר של אלטשולר שחם על שיווק ניירות הערך האלו ומשם קפצתי לאתר הרשמי של הנייר ערך הזה פה https://www.blackrock.com/il/individual/en/products/251714/ ואני רואה שכתוב שם בטבלה Use of Income: Accumulating
ככה שנראה שהקרן הזאת לא מחלקת דיבידנדים אלא משקיעה אותה חזרה בקרן. השאלה היא, האם זה אומר שזה משקף את מה שראיתי
בתשואה בגוגל או ב lazyportfolio ... ? אני נוטה לחשוב שזה משקף את מספרי התשואות שראיתי ב lazyportoflio כי בעצם זה כאילו שהנייר חילק לי כמשקיע בודד את הדיבידנד ואז בעצמי קניתי עוד מהנייר אבל אני אלא באמת בטוחה אם זה אומר שהמספרים יהיו זהים בין פעולה כזאת לתשואה שיש באתר של LP
 
כמשקיע בודד את הדיבידנד ואז בעצמי קניתי עוד מהנייר אבל אני אלא באמת בטוחה אם זה אומר שהמספרים יהיו זהים בין פעולה כזאת לתשואה שיש באתר של LP
אמור להיות מאד דומה, לא לשכוח דמי ניהול.
 
אמור להיות מאד דומה, לא לשכוח דמי ניהול.
כיצד הם נכנסים לחישוב?
נניח שהשקעתי בקרן שבמקרה לא השתנתה בכלל השנה מבחינת ערך הנכסים
האם אראה כל יום ירידה קטנה עד שבסוף השנה הירידה תצטבר לדמי הניהול השנתיים?
 

פתחו חשבון למסחר עצמאי

פסגות טרייד

ישראל: 0.06% מעסקה (מינימום ₪2 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה)
דמי ניהול: ללא דמי ניהול
מינימום: ₪10,000
פתיחת חשבון

מיטב טרייד

ישראל: 0.08% מעסקה (מינימום ₪4.65 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה או $5 ב-IBKR)
דמי ניהול: פטור לשנתיים, אח״כ ₪15
מינימום: ₪5,000
פתיחת חשבון

אקסלנס טרייד

ישראל: 0.07% מעסקה (מינימום ₪3 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה או $5 ב-IBKR)
דמי ניהול: פטור לשלוש שנים, אח״כ ₪15
מינימום: ₪10,000
פתיחת חשבון
פסגות טרייד
מינימום לפתיחת חשבון: ₪10,000
⌄
ישראל: 0.06% מעסקה (מינימום ₪2 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה)
דמי ניהול: ללא דמי ניהול
פתיחת חשבון
מיטב טרייד
מינימום לפתיחת חשבון: ₪5,000
⌄
ישראל: 0.08% מעסקה (מינימום ₪4.65 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה או $5 ב-IBKR)
דמי ניהול: פטור לשנתיים, אח״כ ₪15
פתיחת חשבון
אקסלנס טרייד
מינימום לפתיחת חשבון: ₪10,000
⌄
ישראל: 0.07% מעסקה (מינימום ₪3 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה או $5 ב-IBKR)
דמי ניהול: פטור לשלוש שנים, אח״כ ₪15
פתיחת חשבון
גילוי נאות: האתר מקבל תגמול בגין פתיחת חשבון דרך הקישורים. אין באמור משום ייעוץ השקעות או שיווק השקעות.
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
M לא בטוחה שאני מבינה איך לחשב צריכת חשמל למכשיר חשמלי מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 5
W תמיכה אחד\ת בשני\ה -כשהסביבה לא מבינה אתכם\ן התפתחות אישית 7
A דילמות בפלח האג"ח: סיכון מט"ח, נעילת תשואה, והחזקה ישירה מול ETF (מנקודת מבט של אזרח ארה"ב) שוק ההון 3
ל קרן כספית דולרית - חישוב תשואה שוק ההון 14
D.Tanz תשואה בפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 24
E תשואה של אג״ח גבוהה מקרן כספית? שוק ההון 5
F הבדלי תשואה בקרנות דואליות לטווח הקצר שוק ההון 1
M אג"ח ממשלתי שיקלי וחישוב תשואה שוק ההון 1
$$$ טראמפ $$$ מה עושים עם 100,000 שקל שחייבים להביא תשואה גבוהה?? שוק ההון 63
מ אג"ח כמחולל תשואה לטווח קצר שער הקהילה 20
Gari מציאת התשואה לפדיון של קרן אג"ח מסוג תשואה לפדיון מסוג "bullet" שוק ההון 5
ה הצעת משרד האוצר: שינויים בהקצאת תשואה מובטחת בפנסיה המקיפה (שוב) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 36
efrat הצעה לקורס וליווי עם תשואה מובטחת חלומית שוק ההון 28
T תשואה מוזרה בקרן מחקה שוק ההון 30
צ השוואת תשואה של תיקי השקעות שוק ההון 23
א איך למסלול של אינפיניטי יש תשואה גבוהה יותר? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
D.Tanz תשואה סנופי YTD - שאלה שוק ההון 4
I חישובי תשואה מאג"ח שוק ההון 15
M אג"ח דולרי של מדינת ישראל 6.5% תשואה שוק ההון 63
Y חישוב תשואה סולידית על הלוואה שוק ההון 4
ת בסופו של דבר קרן כספית כן מייצרת תשואה ריאלית חיובית? שוק ההון 43
N איך מחשבים תשואה מצטברת ? שוק ההון 2
T מיקסום תשואה במכירת דירה שעוברת פינוי-בינוי נדל"ן 19
F ממוצע תשואה נדלן לעומת שוק ההון נדל"ן 13
O מהי בעיניכם תשואה טובה ומציאותית פוסטים מאיכות נמוכה 51
י מנגנון הבטחת תשואה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
L דמי ניהול אל מול תשואה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 19
ה תדירות איזון מנגנון תשואה מובטחת בקרן הפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
א שאלה על תשואה לשינוי מעלות שוק ההון 2
חדש בשוק תשואה של קרן אג״ח שוק ההון 3
ptom תשואה עודפת לכאורה צרכנות פיננסית 9
O תשואה דירה להשקעה נדל"ן 9
MaorRocky קופת גמל לא מחזירה לי תשואה של השוק ואני לא מבין למה שוק ההון 2
A מחזור פקדונות צמודים למדד – תוספת תשואה? צרכנות פיננסית 14
A חישוב תשואה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ה חישוב תשואה מאג"ח ממשלתי לא צמוד שוק ההון 11
I מנגנון תשואה מובטחת בפנסיה כיצד הוא עובד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
K תשואה על נדל''ן במרכז נדל"ן 12
א תשואה חסרת סיכון להשוואה נדל"ן 4
N תשואה לפדיון אף פעם לא נכונה שוק ההון 54
M מקסום סכום מושקע בקרנות IRA? (נראה שמפסידים את היתרון בדמי ניהול בהפסד תשואה) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
E אם אני קונה מחקה מדד - 1159250 בבנק או בבית השקעות זה אותה תשואה בדיוק או שיש סטיות? שוק ההון 4
ח פער בין תשואה ממוצעת להחזר בפועל שוק ההון 6
B s&p500 פנסיה לעומת גמל הבדלי תשואה שוק ההון 3
N חישוב תשואה של אגח צמוד מדד לפדיון שוק ההון 18
ה תשואה שקרובה לבנק ישראל שוק ההון 15
D הבדלי תשואה בין אותה הקרן שנסחרת במטבעות שונים שוק ההון 1
S תשואה חודשית מנדל״ן כתחליף פנסיה נדל"ן 12
S אלטרנטיבה אגחית לקרן כספית המבטיחה תשואה ריאלית ולא תשואה שקרובה לריבית בנק ישראל? שוק ההון 33
S האם יש אגחים שאפשר לקנות היום עם תשואה ריאלית מובטחת? פוסטים מאיכות נמוכה 7

נושאים דומים

Back
למעלה