חישוב ממוצע שנתי לשנת 2017

[oz1987]

אהלן חברים,

רציתי לשאול איך אני מחשב ממוצע תשואה שנתי לשנת 2017 בקרן ההשתלמות שלי ?

לשנת 2017 ההשקעות שלי היו מורכבות מ-2 מדדים - סנופי שעשה 8.54% ומדד שקלי ריבית קבועה ממשלתי שעשה 4.09%.

דמי ניהול מחיסכון עמדו על 0.35% והוצאות ניהול השקעות עמדו על 0.07%.

 

[DavidA]

(שווי הוגן סוף 2017 של כל התיק - שווי הוגן תחילת 2017 של כל התיק) כל זה חלקי שווי התיק בתחילת 2017. זו התשואה שלך במידה והייתרות שאתה רואה הן אחרי עמלות.

אם אתה לא רואה ייתרות בשווי הוגן, צריך לדעת מה שיעור האחזקה בכל אחד מהמדדים, 40%/ 60% למשל... אם נדע את מה האחוז של כל אחזקה מהתיק אז יהיה אפשר לחשב את זה.

 

[כימאי]

רציתי לשאול איך אני מחשב ממוצע תשואה שנתי לשנת 2017 בקרן ההשתלמות שלי ?

אתה אמור לקבל את המידע הזה בדו"ח השנתי.

 

[oz1987]

(שווי הוגן סוף 2017 של כל התיק - שווי הוגן תחילת 2017 של כל התיק) כל זה חלקי שווי התיק בתחילת 2017. זו התשואה שלך במידה והייתרות שאתה רואה הן אחרי עמלות.

אם אתה לא רואה ייתרות בשווי הוגן, צריך לדעת מה שיעור האחזקה בכל אחד מהמדדים, 40%/ 60% למשל... אם נדע את מה האחוז של כל אחזקה מהתיק אז יהיה אפשר לחשב את זה.

אתה אמור לקבל את המידע הזה בדו"ח השנתי.

כמו שרשמתי, כתובים התשואות לכל מדד בנפרד.

 

[גרהם]

כמו שרשמתי, כתובים התשואות לכל מדד בנפרד.

גם אם היה רשום ממוצע משוקלל של המדדים זו לא התשואה שלך כי יש לך הפקדות במהלך השנה.
בשביל לדעת את התשואה שלך אתה צריך לעשות חשבון לכל הפקדה והפקדה.

 

[כימאי]

193/8623 --> בערך 2.3%.

לא ברור מה הקשר לשאר. כנראה שהעברת כספים במהלך השנה.

 

[DavidA]

כמו שרשמתי, כתובים התשואות לכל מדד בנפרד.

כמה חודשי הפקדה היו ומה גובה הסכום שהועבר כל חודש?

 

[DavidA]

193/8623 --> בערך 2.3%.

לא ברור מה הקשר לשאר. כנראה שהעברת כספים במהלך השנה.

זה טעות כי מדובר בהפקדות חודשיות.

 

[oz1987]

לא היו הפקדות במשך השנה.