בעקבות קריאה בדיונים הרבים על הכדאיות של קרן השתלמות, הרמתי את הכפפה והכנתי גיליון חישוב.
משתף אותו כאן. כדי לערוך עליכם להוריד או לייצר עותק משלכם בענן.
יש שני חישובים. אחד למשיכה חד פעמית (תיאורטי בעיקר, אלא אם כן למטרות הורשה וכדומה). וחישוב שני שלוקח בחשבון משיכה שנתית החל משנה מסוימת.
אפשר לשחק עם הנתונים: צבירה התחלתית, אחוז דמי ניהול בפועל בקה"ש, תשואה ריאלית, שיעור מס רווח הון, אחוז משיכה שנתית, ומאיזה שנה מתחילים למשוך.
הנחות מוצא:
מס רווח הון הוא בשיעור קבוע ומשולם מהשקל הראשון בכל משיכה.
דמי ניהול בתיק השקעות הממוסה הם זניחים.
אין הפקדות. החישוב מתאים לקה"ש בת 6 שנים ומעלה שלא מפקידים אליה יותר.
הגיליון מחשב גם מה קורה אם אחרי תקופה של משיכות שנתיות, בשנה מסוימת כן רוצים לפדות/למכור הכל.
כל אחד יכול להכניס את הנתונים שלו בהתאם לתכנון הכלכלי האישי, ולחשב לעצמו.
אשמח לפידבקים והערות
משתף אותו כאן. כדי לערוך עליכם להוריד או לייצר עותק משלכם בענן.
יש שני חישובים. אחד למשיכה חד פעמית (תיאורטי בעיקר, אלא אם כן למטרות הורשה וכדומה). וחישוב שני שלוקח בחשבון משיכה שנתית החל משנה מסוימת.
אפשר לשחק עם הנתונים: צבירה התחלתית, אחוז דמי ניהול בפועל בקה"ש, תשואה ריאלית, שיעור מס רווח הון, אחוז משיכה שנתית, ומאיזה שנה מתחילים למשוך.
הנחות מוצא:
מס רווח הון הוא בשיעור קבוע ומשולם מהשקל הראשון בכל משיכה.
דמי ניהול בתיק השקעות הממוסה הם זניחים.
אין הפקדות. החישוב מתאים לקה"ש בת 6 שנים ומעלה שלא מפקידים אליה יותר.
הגיליון מחשב גם מה קורה אם אחרי תקופה של משיכות שנתיות, בשנה מסוימת כן רוצים לפדות/למכור הכל.
כל אחד יכול להכניס את הנתונים שלו בהתאם לתכנון הכלכלי האישי, ולחשב לעצמו.
אשמח לפידבקים והערות
