התייעצות לגבי כדאיות השקעה פאסיבית בהתחשב במעבר מתוכנן לארה"ב

[FIYaacov]

לא רלוונטי לMLP.

אוקיי, אנסח מחדש, כל דבר שהוא אינו דיבידנד מועדף ממוסה במדרגות המס הרגילות.
לדעתי גובים את המקסימום ומחייביפ הגשת דוח שנתי לקבלת החזר (יש דוח מיוחד ללא-תושבים)

 

[אורי ג.]

אוקיי, אנסח מחדש, כל דבר שהוא אינו דיבידנד מועדף ממוסה במדרגות המס הרגילות.
לדעתי גובים את המקסימום ומחייביפ הגשת דוח שנתי לקבלת החזר (יש דוח מיוחד ללא-תושבים)

לאמריקאי או ישראלי?

 

[FIYaacov]

לאמריקאי או ישראלי?

"זר" (אבל כן גם ישראלים)

 

[אורי ג.]

"זר" (אבל כן גם ישראלים)

לא מדויק. לישראלי אין הבדל בין דיבידנד מועדף או לא, שניהם ימוסו במקור ב25%.
בMLP אכן ינוכו במקור מס שולי אמריקאי מקסימלי של 39.6% אבל אם ירצה יוכל לקבל את רובו בחזרה אם יגיש דו"ח לIRS.

 

[pugs]

יש באפשרותי להעביר את הכסף דרך קוברסי עם הנחה של 50% על ההעברה, האם זה משתלם במקרה שלי להעביר ככה לIB?

 

[אורי ג.]

יש באפשרותי להעביר את הכסף דרך קוברסי עם הנחה של 50% על ההעברה, האם זה משתלם במקרה שלי להעביר ככה לIB?

מה פתאום תעביר להם ישירות.

 

[RaeNye]

יש באפשרותי להעביר את הכסף דרך קוברסי עם הנחה של 50% על ההעברה, האם זה משתלם במקרה שלי להעביר ככה לIB?

הנחה על ה₪39?
אז רק יגבו ממך 1%+ הפרשי שער?

 

[FIYaacov]

מה פתאום תעביר להם ישירות.

חשבוב גם להוסיף שניתן להעביר אליהם ישירות שקלים ואין צורך לבצע המרה לדולרים בבנק או דרך חברה מתווכת.
@pugs תקרא כאן: http://www.hasolidit.com/kehila/threads/הפקדה-בשקלים-והמרת-שקל-מט-ח-ב-interactive-brokers.3734/

 

[י.ג]

כך נאמר לי בביטריידר כאשר נרשמתי

אתה לא ישירות ב-IB במסלול TIERED? זכור לי מישהו שאמר שיחווה דיעה בהזדמנות כשיצבור קילומטראז' במסלול עמלות הזה. זכרתי שזה אתה. לא משנה.

 

[י.ג]

איך שאני אמשוך את הכסף אני פשוט אפתח עוד קרן

טכנית אתה יכול לפתוח כל הזמן קרנות וכל הזמן לפדות את הנזילות. לא לחכות במקבצים של 6 שנים עד הקרן הנזילה התורנית.

 

[י.ג]

מיטב מאפשרים לקחת הלוואה על מסלול מנייתי

רוב הקרנות מאפשרות. מי שלא, מעבירים את הקרן לאחת אחרת שכן - פיקסוס טופס העברה פשוט והמתנה כמה ימי עבודה.
דוגמא לאחת החברות (מקווה שזה לא נופל על הגדרת פרסומת בפורום. אין לי כל אינטרס לכך):
הלוואות בלון/שפיצר/גרייס ל-3/7 שנים ע"ס 40% מהקרן (אם הקרן עוד לא ברת נזילות) ו-78% אם יש עליה ותק של 6 שנים.

 

[י.ג]

יש באפשרותי להעביר את הכסף דרך קוברסי עם הנחה של 50% על ההעברה, האם זה משתלם במקרה שלי להעביר ככה לIB

IB השתכללו בחודשים האחרונים בעניין הזה והעלויות התמזערו.
בדוק שנית בפורום...

​

 

[adamshalev]

אתה לא ישירות ב-IB במסלול TIERED? זכור לי מישהו שאמר שיחווה דיעה בהזדמנות כשיצבור קילומטראז' במסלול עמלות הזה. זכרתי שזה אתה. לא משנה.

אני כן ישיר מול IB אחרי שהתנתקתי מBT. אין לזה קשר למסלול עמלות עברתי אליו באופן בלתי תלוי.
היו לי ממש מעט פעולות מאז. אחרי סוף השנה אני מצפה לקצת יותר פעולות כשאסדר את התיק שמכיל כרגע מספר דברים שיעופו.

 

[י.ג]

אין לזה קשר למסלול עמלות

אכן, לא קשור לנושא זה. עלה בשרשור אחר.

 

[אורי ג.]

טכנית אתה יכול לפתוח כל הזמן קרנות וכל הזמן לפדות את הנזילות. לא לחכות במקבצים של 6 שנים עד הקרן הנזילה התורנית.

אני יודע אבל מה זה יתן לי? יותר חשוב לי לנצל את הפטור ממס, ברגע שהקרן נזילה ניצלתי את רוב ההטבה מבחינתי.

 

[מתכנת]

יותר חשוב לי לנצל את הפטור ממס,

על איזה פטור ממס אתה שם יותר דגש, פטור במעמד ההפקדה או פטור ממס רווחי הון? היות ולאחרונה דיברת על כוונה להנזיל את הקרה"ש אני מנחש שפטור על ההפקדה מעניין אותך בעיקר, אי לכך הפתרון שהוצע מתאים מאוד כי יאפשר לך לקצר את תקופת הוותק של 6 שנים ולהנזיל לפני הזמן.

 

[אורי ג.]

אני מנחש שפטור על ההפקדה מעניין אותך בעיקר,

נכון, וגם על הרווחים שנצברו ב6 שנים הנ"ל.

אי לכך הפתרון שהוצע מתאים מאוד כי יאפשר לך לקצר את תקופת הוותק של 6 שנים ולהנזיל לפני הזמן.

לא ממש משנה לי, וגם אין לי כוח שיהיו לי 6 קרנות בבעלותי, מספיק לי 1 אותה אנזיל פעם ב6 שנים.

 

[מתכנת]

וגם אין לי כוח שיהיו לי 6 קרנות בבעלותי, מספיק לי 1 אותה אנזיל פעם ב6 שנים.

+1
אתה מעדיף פשטות..

 

[pugs]

לקחו בערך שבועיים עד שהסתיים התהליך, אבל החל מהשבוע הבא נראה שאוכל להקצות את הכספים שהעברתי. האם יש איזשהו מקור שמסקר את הקרנות הפאסיביות (בארה״ב) שאטרקטיבי להשקיע בהן דרך IB? בעיה נוספת שחשבתי עליה היא קרן הפנסיה. האם נשמע לכם סביר לפדות אותה בקנס לפני המעבר לארה״ב ולהעביר אותה לתיק השקעות?
תודה לכל מי שלימד ושיתף עד עכשיו.

 

[אורי ג.]

האם יש איזשהו מקור שמסקר את הקרנות הפאסיביות (בארה״ב) שאטרקטיבי להשקיע בהן דרך IB?

כולם אטריקטיביות להשקעה בIB מבחינת עמלות, לגבי איזה מהם לבחור יש לך את הפוסטים של הסולידית ודיונים מאד ממצים פה בפורום.

. האם נשמע לכם סביר לפדות אותה בקנס לפני המעבר לארה״ב ולהעביר אותה לתיק השקעות?

מאד מאד לא סביר.