• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

התייעצות לגבי חיסכון/השקעה

another_one

משתמש רשום
הצטרף ב
1/6/20
הודעות
9
דירוג
3
שלום לכולם,
מכיוון שאני די חדש בתחום ההשקעות ובנוסף לא בקיא בחוקים ובזכאויות השונות שתקפות בגיל פרישה, אשמח להסתייע בחוכמת ההמונים לגבי השקעה עבור אבא שלי. לאבי יש ~200k שבהם הוא מעוניין לעשות שימוש למטרות תשואה. הכסף אינו נחוץ לו בזמן הקרוב אך ייתכן כי בעוד מספר שנים הוא ירצה לעשות בו שימוש. האופציות שעליהן חשבתי עד כה הם הפקדה חודשית לקרן השתלמות פעילה שבבעלותו (מתקרב לגיל פרישה אך עדיין ממשיך לעבוד בעבודה קבועה שמפקידה לקרן השתלמות) או לחלופין פתיחת קופת גמל להשקעה / פוליסת חיסכון בחברת ביטוח. במידה ויבחר להפקיד לקרן ההשתלמות הוא כמובן לא ייהנה מפטור ממס אך עדיין ייהנה מדמי ניהול נמוכים בהשוואה לאלטרנטיבות (ואולי יהיה זכאי לפטור מס בגיל הפרישה?). האם יש עוד יתרונות לקרן ההשתלמות על פני החלופות? או שאולי במקרה זה ישנה אופציה טובה יותר?
תודה רבה מראש למשיבים.
 

yahud

משתמש ותיק
הצטרף ב
26/10/19
הודעות
469
דירוג
380
ממה שאני מכיר אי אפשר סתם להפקיד לקרן השתלמות לבד מעל התקרה.
אשמח לשמוע אחרת.
 

another_one

משתמש רשום
הצטרף ב
1/6/20
הודעות
9
דירוג
3
ממה שאני מכיר אי אפשר סתם להפקיד לקרן השתלמות לבד מעל התקרה.
אשמח לשמוע אחרת.
במידה והוא לא מגיע לסכום תקרה בשנה הוא כן יכול להפקיד? (מדבר על שכיר)
 

מאיר_

משתמש ותיק
הצטרף ב
26/12/18
הודעות
252
דירוג
146
במידה והוא לא מגיע לסכום תקרה בשנה הוא כן יכול להפקיד? (מדבר על שכיר)
למיטב ידיעתי לא.

אם אתה מדבר על טווח של 5 שנים זה די קצר בשביל שוק ההון.
אם אתה בכל זאת רוצה להשקיע בלי יותר מידי חישובים, אתה יכול לפתוח חשבון בברוקר ישראלי, לקנות קרן מחקה מדד msci world, וזהו.
קיבלת פיזור עולמי ברכישה אחת ואתה יכול לשכוח מהכסף עד שתצטרך אותו.
זה יעלה לך דמי ניהול יותר מקרנות מחקות מדדדים אחרים, אבל כנראה פחות מקרן מנוהלת.
 

אחד_שיודע

משתמש ותיק
הצטרף ב
6/6/20
הודעות
192
דירוג
218
קופת גמל להשקעה מוגבלת לתקרה של 70K לשנה
אם תפתח את הקופה השנה, תוכל להפקיד בתחילת שנה הבאה עוד 70K.
בכל מקרה, תצטרך להחליט מה לעשות אם שאר הכסף. יכול להיות שחלק מהכסף תשים פשוט בפקדון בטוח.

אולי תוכל לקבל תנאים טובים גם בבנק ואז תוכל לבצע רכישה של קרן מחקה דרך החשבון בנק, במקום לפתוח חשבון אצל ברוקר ישראלי

הכל תלוי בכמה אתה מוכן להתעסק / להשקיע מאמץ, כדי לעשות אופטימיזציה להשקעה של 5 שנים
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
C התייעצות לגבי מעבר מאקסלנס לIB כדי להשתמש בשירותי המרת מט"ח ברוקרים ופלטפורמות מסחר 9
א התייעצות לגבי התנהלות מול לקוח אוף טופיק 16
ק התייעצות לגבי מכירת דירה ראשונה ויחידה ולהשקיע ולעבור לשכירות. נדל"ן 9
B התייעצות לגבי דמי ניהול שוק ההון 8
A התייעצות לגבי בחירת ברוקר ותמהיל תיק שוק ההון 15
O התייעצות לגבי פתיחת תיק שוק ההון 1
amidar התייעצות פיננסית לגבי משכנתא, השקעה והלוואה. צרכנות פיננסית 1
H התייעצות לגבי פתיחת תיק שוק ההון 18
ג התייעצות כללית ושאלה לגבי קרן השתלמות וקופות גמל שוק ההון 2
R התייעצות לגבי תמהיל תיק שוק ההון 0
M התייעצות לגבי השקעה לטווח קצר שוק ההון 6
ב התייעצות לגבי תואר שני במנהל עסקים (MBA) אוף טופיק 5
מתכנת התייעצות לגבי סכסוך מתמשך עם קולגה אוף טופיק 89
א התייעצות לגבי אינטרס של מנהלי תיק ההשקעות בבנק שוק ההון 47
J התייעצות לגבי המשך הדרך שוק ההון 6
D התייעצות לגבי קרן פנסיה לצעיר צרכנות פיננסית 0
N התייעצות לגבי השקעה בתקופה זאת נדל"ן 15
י התייעצות לגבי כדאיות כלכלית נדל"ן 19
א התייעצות לגבי שידור דו״ח באתר מס הכנסה שוק ההון 8
C משקיע חדש שרוצה להשקיע לטווח ארוך - התייעצות לגבי קופות גמל להשקעה וקרנות השתלמות שוק ההון 24
B התייעצות לגבי אופן פתיחת התיק שוק ההון 1
C התייעצות לגבי החלטה סופית על דירת מחיר למשתכן להשקעה + גודל משכנתא נדל"ן 23
the_newbie התייעצות לגבי אחזקת רכב - שאלה להייטקיסטים מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 4
G התייעצות לגבי רכישת רכב ולקיחת הלוואה. צרכנות פיננסית 18
אמירב התייעצות לגבי מרווח המרה של דולרים שוק ההון 0
Chase התייעצות לגבי ראיון עבודה - החזר נסיעות צרכנות פיננסית 33
א התייעצות לגבי ביטוח מנהלים או קופת גמל צרכנות פיננסית 0
R התייעצות לגבי תיק השקעות שוק ההון 2
M התייעצות לגבי תיק השקעות שוק ההון 3
R התייעצות לגבי תיק השקעות ראשון - לאחר שינוי שוק ההון 2
R התייעצות לגבי תיק השקעות ראשון שוק ההון 32
I התייעצות לגבי קרן השתלמות צרכנות פיננסית 22
מתכנת התייעצות לגבי רכישת ריהוט (סולידי) מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 41
דוג התייעצות לגבי תיק השקעות שוק ההון 6
מ התייעצות לגבי תווי קניה/שי לחגים/תלושים לחגים- האם שמירת תווי קנייה הוא בזבוז כסף? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 22
R התייעצות לגבי הפקדה לקרן פנסיה לשכיר מעבר לכספים שהמעביד משלם שוק ההון 0
ה התייעצות לגבי תואר שני התפתחות אישית 25
P התייעצות לגבי כדאיות השקעה פאסיבית בהתחשב במעבר מתוכנן לארה"ב שוק ההון 66
ברננקי התייעצות לגבי עסק משפחתי אוף טופיק 18
pyrocks התייעצות לגבי מכירת תיק קיים במעבר לתיק פאסיבי שוק ההון 29
א התייעצות לגבי השקעה בבורסה שוק ההון 13
S התייעצות בנוגע לחיסכון, ומסחר פעיל שוק ההון 5
V עושה סדר בפנסיה (והאם יש איך להתכונן לקראת פגישה עם יועץ פנסיוני?) - התייעצות. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
S רכישת דירה במחיר למשתכן ודירה נוספת - התייעצות נדל"ן 17
ש מחיר למשתכן התייעצות נדל"ן 1
T דמי ניהול סבירים למסלול SP500 בקופת גמל? -התייעצות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
M התייעצות לבחירת מסלול מעל תקרת הפקדה לפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
ל התייעצות לפני השקעה (גידור, מטח, מינוף וכו) שוק ההון 40
F התייעצות בנוגע להחזר הלוואה מול חיסכון צרכנות פיננסית 4
H התייעצות- המשך לימודים התפתחות אישית 1

נושאים דומים

למעלה