התייעצות לגבי קרן מנוהלת

[taxis]

מנהל ההשקעות שלי ממליץ על הקרן הבאה של בלאקרוק עם דמי ניהול גבוהים מ-1%, ונראה שמאז 1990 לפחות הביצועים שלה היכו את השוק באופן קבוע.
אשמח לשמוע מה דעתכם לאור העובדה שההמלצה הגורפת בפורום היא להשקיע בקרן מחקת-מדד.

תודה!

 

[Michel]

נראה שמאז 1990 לפחות הביצועים שלה היכו את השוק באופן קבוע.

1. לא הייתי מסתמך בשום אופן על גרף בברושור של חברה בעלת אינטרס. לדוגמה, האם דמי הניהול כלולים בתוצאות או לא?
2. לדעתי אם היית משווה את הביצועים ל S&P500 הם היו מפסידים, ודווקא האמריקאים מתייחסים בדרך כלל לסנופי כשבודקים תוצאות של "השוק".
3. גם אם הכל נכון והקרן אכן ניצחה את השוק, מי מבטיח לך שזה מה שיהיה בעתיד? אולי היו להם 30 קרנות ומתוכן רק זאת ניצחה את השוק? זה כמו ש1000 איש יזרקו קוביות ולאחד יצא 7 פעמים רצוף "6" . היית בוחר בו כדי שיהיה זורק הקוביות שלך ומהמר רק על "6"?

 

[חתול לילה]

אשמח לשמוע מה דעתכם לאור העובדה שההמלצה הגורפת בפורום היא להשקיע בקרן מחקת-מדד.

בטווח הארוך כ- 99% מהקרנות המנוהלות מפסידות למדד (בעיקר בגלל דמי הניהול).

יש 1% שבמקרה מנצח, אך לא ניתן לזהות אותו מראש.

מה שיותר מעניין זה אם הקרן הזו משלמת עמלת הפצה למי שהמליץ עליה.

 

[חתול לילה]

ונראה שמאז 1990 לפחות הביצועים שלה היכו את השוק באופן קבוע.

עוד משהו, שים לב בשקף שלהם שב"משבר הטכנולוגיה" ב- 2000 נפתח פער בינם לשאר השוק, והם פשוט שמרו עליו מאז.
אז היה להם קצת מזל באחזקות של שנת 2000, אני לא רואה משהו מעבר לזה בביצועים.

 

[כימאי]

מנהל ההשקעות שלי

שלך או של הבנק?

 

[אורי ג.]

מנהל ההשקעות שלי ממליץ על הקרן הבאה של בלאקרוק עם דמי ניהול גבוהים מ-1%, ונראה שמאז 1990 לפחות הביצועים שלה היכו את השוק באופן קבוע.

הראשון זו הקרן, השני זה פסיבי כל העולם, השלישי זה הS&P500
20 שנים אחורה:



והנה מ1997:

 

[taxis]

תודה לכולם על ההודעות המהירות והמפורטות, הן עוזרות מאוד להטמיע את דרך החשיבה על הנושא.

הראשון זו הקרן, השני זה פסיבי כל העולם, השלישי זה הS&P500
20 שנים אחורה:

צפה בקובץ המצורף 2027

והנה מ1997:
צפה בקובץ המצורף 2028

אורי, אני מניח שהתייחסת כאן גם לדמי הניהול נכון?
בנוסף, איך יצרת את הטבלה הזאת? תוכל לשתף את הקוד או האתר?

 

[אורי ג.]

אורי, אני מניח שהתייחסת כאן גם לדמי הניהול נכון?

כן.

בנוסף, איך יצרת את הטבלה הזאת? תוכל לשתף את הקוד או האתר?

Backtest Portfolio Asset Allocation

Analyze and view backtested portfolio returns, risk characteristics, standard deviation, annual returns and rolling returns

www.portfoliovisualizer.com