• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

התייעצות לגבי תמהיל תיק

Ranmusic

משתמש רשום
הצטרף ב
28/7/20
הודעות
27
דירוג
1
היי.

אז היום יש לי תיק בארץ שהיה בבנק והעברתי לפסגות (ודאי כולם כאן מכירים את העמלות).

אם אני לוקח את שווי התיק וסך המזומנים בעוש אז יש לי כ30% מניות. אני רוצה להגדיל באופן הדרגתי את החשיפה למניות על ידי חלוקה של הפקדות קבועות מחסכון עתידי בחלוקה הבאה:
msci world 60%
nasdaq 10%
em 10%
אגח 15%
זהב 5%

המטרה היא לטווח הארוך לאפשר מעבר לעבודה פחות מכניסה (ויותר בריאה לנפש) בלי ירידה משמעותית ברמת החיים תוך שמירה על בריאות נפשית ולא לצאת לפנסיה בגיל 40.

השאלות שרציתי להתייעץ עם המכובדים הם:
א) מה דעתכם על חלוקת התמהיל המפורטת למעלה עבור ההפקדות הקבועות מעתה והלאה?
ב) את הנייר של msci world אני מתכוון לקנות קרן אירית חשבתי על SWRD וזה נסחר רק בחו"ל. הניירות של נאסדק וEM יש את ishares גם בארץ.
ברור שאם אעבור לחשבון ב IB אז כנראה כבר אקנה את כולם בחו"ל. אבל הנחה והאופציה קיימת האם אתם ממליצים:
1. להישאר בברוקר ישראלי כי מדובר רק על נייר זר אחד
2. לעבור לברוקר זר רק בשביל הנייר הזה
3. לעבור לברוקר זר ולהעביר גם את הניירות האחרים אליו למסחר באירופה
השיקולים שמנחים אותי זה כאב ראש, עלות אבל בעיקר שיקול חשוב מאוד שיתכן שבעתיד ארצה לחיות באירופה (אני אזרח), ואז אולי עדיף מראש להחזיק את הניירות בבורסה אירופאית? קראתי כאן שאם יש לי ISHARES ישראלי אפשר יהיה להמיר אותו אבל גם שמשתמשים מכובדים כאן כתבו שברוקר ישראלי יערים על זה הרבה קשיים. אציין שכרגע אין לי 100k דולר בסכום המושקע במניות לכן סביר שב ib אצטרך לשלם לפחות תקופה 10 דולר בחודש דמי שימוש. (אלא אם תשכנעו אותי שניתן למצוא גם אגח זר בסיכון נמוך כי כרגע האגחים שאני מחזיק הם ישראלים)

אשמח לדעות ועצות (וברור שגם יגיעו קטילות :) )
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
A התייעצות לגבי לימודי מקצועות הייטק - גיל 27 התפתחות אישית 23
C התייעצות לגבי לימודי חשמל/אלקטרוניקה התפתחות אישית 5
M התייעצות לגבי חשבון בנק, מינוף וחשבון השקעות צרכנות פיננסית 5
ח התייעצות לגבי אפשרויות תעסוקה עם טווח לימודים קצר התפתחות אישית 3
C התייעצות לגבי מעבר מאקסלנס לIB כדי להשתמש בשירותי המרת מט"ח ברוקרים ופלטפורמות מסחר 14
א התייעצות לגבי התנהלות מול לקוח אוף טופיק 16
ק התייעצות לגבי מכירת דירה ראשונה ויחידה ולהשקיע ולעבור לשכירות. נדל"ן 9
B התייעצות לגבי דמי ניהול שוק ההון 8
A התייעצות לגבי בחירת ברוקר ותמהיל תיק שוק ההון 15
O התייעצות לגבי פתיחת תיק שוק ההון 1
A התייעצות לגבי חיסכון/השקעה שוק ההון 6
amidar התייעצות פיננסית לגבי משכנתא, השקעה והלוואה. צרכנות פיננסית 1
H התייעצות לגבי פתיחת תיק שוק ההון 18
ג התייעצות כללית ושאלה לגבי קרן השתלמות וקופות גמל שוק ההון 2
M התייעצות לגבי השקעה לטווח קצר שוק ההון 6
ב התייעצות לגבי תואר שני במנהל עסקים (MBA) אוף טופיק 5
מתכנת התייעצות לגבי סכסוך מתמשך עם קולגה אוף טופיק 89
א התייעצות לגבי אינטרס של מנהלי תיק ההשקעות בבנק שוק ההון 47
J התייעצות לגבי המשך הדרך שוק ההון 6
D התייעצות לגבי קרן פנסיה לצעיר צרכנות פיננסית 0
N התייעצות לגבי השקעה בתקופה זאת נדל"ן 15
י התייעצות לגבי כדאיות כלכלית נדל"ן 19
א התייעצות לגבי שידור דו״ח באתר מס הכנסה שוק ההון 8
C משקיע חדש שרוצה להשקיע לטווח ארוך - התייעצות לגבי קופות גמל להשקעה וקרנות השתלמות שוק ההון 24
B התייעצות לגבי אופן פתיחת התיק שוק ההון 1
C התייעצות לגבי החלטה סופית על דירת מחיר למשתכן להשקעה + גודל משכנתא נדל"ן 23
the_newbie התייעצות לגבי אחזקת רכב - שאלה להייטקיסטים מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 4
G התייעצות לגבי רכישת רכב ולקיחת הלוואה. צרכנות פיננסית 18
אמירב התייעצות לגבי מרווח המרה של דולרים שוק ההון 0
Chase התייעצות לגבי ראיון עבודה - החזר נסיעות צרכנות פיננסית 33
א התייעצות לגבי ביטוח מנהלים או קופת גמל צרכנות פיננסית 0
R התייעצות לגבי תיק השקעות שוק ההון 2
M התייעצות לגבי תיק השקעות שוק ההון 3
R התייעצות לגבי תיק השקעות ראשון - לאחר שינוי שוק ההון 2
R התייעצות לגבי תיק השקעות ראשון שוק ההון 32
I התייעצות לגבי קרן השתלמות צרכנות פיננסית 22
מתכנת התייעצות לגבי רכישת ריהוט (סולידי) מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 41
דוג התייעצות לגבי תיק השקעות שוק ההון 6
מ התייעצות לגבי תווי קניה/שי לחגים/תלושים לחגים- האם שמירת תווי קנייה הוא בזבוז כסף? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 22
R התייעצות לגבי הפקדה לקרן פנסיה לשכיר מעבר לכספים שהמעביד משלם שוק ההון 0
ה התייעצות לגבי תואר שני התפתחות אישית 25
P התייעצות לגבי כדאיות השקעה פאסיבית בהתחשב במעבר מתוכנן לארה"ב שוק ההון 66
ברננקי התייעצות לגבי עסק משפחתי אוף טופיק 18
pyrocks התייעצות לגבי מכירת תיק קיים במעבר לתיק פאסיבי שוק ההון 29
א התייעצות לגבי השקעה בבורסה שוק ההון 13
Y התייעצות בנוגע לשכר חודשי עבור מפתח תוכנה התפתחות אישית 9
נגב רכב חדש - התייעצות לרכישה בהתאם למאפיינים שלנו אוף טופיק 4
A התייעצות פתיחת תיק בבית השקעות, זוג נשוי שוק ההון 12
A פתיחת תיק בבית השקעות זוג נשוי - התייעצות שוק ההון 1
משה התייעצות בנוגע לרילוקיישין לאירלנד אוף טופיק 11

נושאים דומים

למעלה