• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

התייעצות לגבי תמהיל תיק

Ranmusic

משתמש רשום
הצטרף ב
28/7/20
הודעות
27
דירוג
1
היי.

אז היום יש לי תיק בארץ שהיה בבנק והעברתי לפסגות (ודאי כולם כאן מכירים את העמלות).

אם אני לוקח את שווי התיק וסך המזומנים בעוש אז יש לי כ30% מניות. אני רוצה להגדיל באופן הדרגתי את החשיפה למניות על ידי חלוקה של הפקדות קבועות מחסכון עתידי בחלוקה הבאה:
msci world 60%
nasdaq 10%
em 10%
אגח 15%
זהב 5%

המטרה היא לטווח הארוך לאפשר מעבר לעבודה פחות מכניסה (ויותר בריאה לנפש) בלי ירידה משמעותית ברמת החיים תוך שמירה על בריאות נפשית ולא לצאת לפנסיה בגיל 40.

השאלות שרציתי להתייעץ עם המכובדים הם:
א) מה דעתכם על חלוקת התמהיל המפורטת למעלה עבור ההפקדות הקבועות מעתה והלאה?
ב) את הנייר של msci world אני מתכוון לקנות קרן אירית חשבתי על SWRD וזה נסחר רק בחו"ל. הניירות של נאסדק וEM יש את ishares גם בארץ.
ברור שאם אעבור לחשבון ב IB אז כנראה כבר אקנה את כולם בחו"ל. אבל הנחה והאופציה קיימת האם אתם ממליצים:
1. להישאר בברוקר ישראלי כי מדובר רק על נייר זר אחד
2. לעבור לברוקר זר רק בשביל הנייר הזה
3. לעבור לברוקר זר ולהעביר גם את הניירות האחרים אליו למסחר באירופה
השיקולים שמנחים אותי זה כאב ראש, עלות אבל בעיקר שיקול חשוב מאוד שיתכן שבעתיד ארצה לחיות באירופה (אני אזרח), ואז אולי עדיף מראש להחזיק את הניירות בבורסה אירופאית? קראתי כאן שאם יש לי ISHARES ישראלי אפשר יהיה להמיר אותו אבל גם שמשתמשים מכובדים כאן כתבו שברוקר ישראלי יערים על זה הרבה קשיים. אציין שכרגע אין לי 100k דולר בסכום המושקע במניות לכן סביר שב ib אצטרך לשלם לפחות תקופה 10 דולר בחודש דמי שימוש. (אלא אם תשכנעו אותי שניתן למצוא גם אגח זר בסיכון נמוך כי כרגע האגחים שאני מחזיק הם ישראלים)

אשמח לדעות ועצות (וברור שגם יגיעו קטילות :) )
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ה תיק פרישה עבור אמא (67) התייעצות לגבי הקצאת נכסים והתנהלות שוטפת פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 1
S התייעצות לגבי העברת קופת גמל לIRA שוק ההון 29
J התייעצות לגבי הקצאת נכסים שוק ההון 16
י התייעצות לגבי קניית שליש דירה נדל"ן 9
א התייעצות לגבי איזון תיק מבחינת הרכב מטבעות שוק ההון 2
צ התייעצות לגבי קניית נדל"ן בחו"ל נדל"ן 2
ר התייעצות לגבי מיקסום השקעות עם הכנסה חודשית נמוכה - יש רעיונות? שוק ההון 1
T התייעצות לגבי השקעה בשוק ההון בישראל לתושב חוץ שוק ההון 3
E התייעצות לגבי הון פנוי, סגירת הלוואת פריים או השקעה באפיקים אחרים נדל"ן 9
T התייעצות לגבי מעבר מארה"ב לאירופה (לא אזרח אמריקאי, לא תושב ישראל, כן אזרח של מדינת באיחוד האירופי) אוף טופיק 1
M התייעצות לגבי קרן סל נאסדק של אינבסקו שוק ההון 5
B התייעצות לגבי העברת הפנסיה וקרן ההשתלמות למסלול מחקה מדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
T התייעצות לגבי קרן מנוהלת שוק ההון 7
A התייעצות לגבי פנסיה ללא הפקדות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
צ התייעצות לגבי משכנתא ראשונה נדל"ן 39
Echelon התייעצות לגבי 2 קרנות נאמנות אג"חיות שוק ההון 9
A התייעצות לגבי חלופות להשקעה ב ETF לאג"ח ארה"ב שוק ההון 6
ש התייעצות לגבי כסף נזיל שוק ההון 7
M התייעצות לגבי לימודי Devops התפתחות אישית 9
O התייעצות לגבי משרת סטודנט ראשונה - מדמ"ח התפתחות אישית 3
hommie התייעצות לגבי שמאות לפני תביעת יזם נדל"ן 2
י התייעצות לגבי תואר שני במנהל עסקים באוניברסיטה הפתוחה פוסטים מאיכות נמוכה 1
W התייעצות לגבי הלוואה מעמותת "עוגן" צרכנות פיננסית 24
ש התייעצות לגבי דירה ראשונה מינוף או הון עצמי נדל"ן 2
A התייעצות לגבי מסלול תשלום לקבלן - חלק מההון קיים בנכס אחר שהוא ללא משכון \ הלוואות נדל"ן 8
L התייעצות לגבי דירה 2 חדרים חדשה באשדוד נדל"ן 55
freakazoid התייעצות לגבי קרן סל בנקים ישראל\ארה"ב לקראת עליית המדד שוק ההון 1
A התייעצות לגבי הערכת סיכונים במינוף שוק ההון 12
י התייעצות לגבי הערכת סיכונים/סיכויים שוק ההון 3
ד התייעצות לגבי משכנתא ראשונה נדל"ן 12
ט התייעצות לגבי מינוף - מקרה ייחודי נדל"ן 30
R התייעצות לגבי חובות דיווח של משקיעים ב- Interactive brokers (ללא מתווך) מיסים 36
A התייעצות לגבי לימודי מקצועות הייטק - גיל 27 התפתחות אישית 34
C התייעצות לגבי לימודי חשמל/אלקטרוניקה התפתחות אישית 5
M התייעצות לגבי חשבון בנק, מינוף וחשבון השקעות צרכנות פיננסית 5
ח התייעצות לגבי אפשרויות תעסוקה עם טווח לימודים קצר התפתחות אישית 3
א התייעצות לגבי התנהלות מול לקוח אוף טופיק 16
ק התייעצות לגבי מכירת דירה ראשונה ויחידה ולהשקיע ולעבור לשכירות. נדל"ן 9
B התייעצות לגבי דמי ניהול שוק ההון 8
A התייעצות לגבי בחירת ברוקר ותמהיל תיק שוק ההון 15
O התייעצות לגבי פתיחת תיק שוק ההון 1
A התייעצות לגבי חיסכון/השקעה שוק ההון 6
amidar התייעצות פיננסית לגבי משכנתא, השקעה והלוואה. צרכנות פיננסית 1
H התייעצות לגבי פתיחת תיק שוק ההון 18
ג התייעצות כללית ושאלה לגבי קרן השתלמות וקופות גמל שוק ההון 2
M התייעצות לגבי השקעה לטווח קצר שוק ההון 6
ב התייעצות לגבי תואר שני במנהל עסקים (MBA) אוף טופיק 9
מתכנת התייעצות לגבי סכסוך מתמשך עם קולגה אוף טופיק 89
א התייעצות לגבי אינטרס של מנהלי תיק ההשקעות בבנק שוק ההון 47
J התייעצות לגבי המשך הדרך שוק ההון 8

נושאים דומים

Back
למעלה