• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

התייעצות כללית ושאלה לגבי קרן השתלמות וקופות גמל

גבריאל מדינה

משתמש רשום
הצטרף ב
17/4/20
הודעות
10
דירוג
2
אהלן שלום לכולם,


בתחילת השנה התחלתי לעקוב אחר הפוסטים של הסולידית, וכתגובה לכך לאחר חודשיים פתחתי תיק ניירות ערך בבנק. לפני מספר חודשים העברתי את התיק לאיביאי בשביל לחסוך בעמלות.

רוב רובו של ההון שלי מושקע בתיק, מניות טכנולוגיה ו-VOO, בגלל המחסר במחויביות שלי כרגע (בן 26, לא נשוי, ללא משכנתא וכו'..)
ערך התיק הוא 70 אלף ש"ח.
יש לי קרן השתלמות שנפתחה בתחילת שנה ע"י המעסיק שלי.

כעת, הייתי רוצה לפתוח קופת גמל. אין לי עוד כסף להשקיע, ולכן הייתי רוצה להעביר את התיק ניירות ערך שלי, לקופת גמל. האם יש באפשרותי לעשות כך? לפתוח קופת גמל, ולהעביר לתוכה תיק ניירות? או שמא עליי לפתוח קופת גמל, לממש את רווחי, ואז לקנות ניירות ערך מחדש?

בנוסף, הייתי רוצה להזרים כסף אל קרן ההשתלמות שלי ולהפוך אותה למנוהלת אישית. עדיין לא הגעתי לתקרה של 18 אלף השנה. האם אוכל לפצל את התיק שלי ולהעביר ניירות ערך לקרן השתלמות?

אשמח לשמוע האם הדבר אפשרי והאם לדעתכם זה כדאי.
תודה רבה
 
כעת, הייתי רוצה לפתוח קופת גמל. אין לי עוד כסף להשקיע, ולכן הייתי רוצה להעביר את התיק ניירות ערך שלי, לקופת גמל. האם יש באפשרותי לעשות כך? לפתוח קופת גמל, ולהעביר לתוכה תיק ניירות? או שמא עליי לפתוח קופת גמל, לממש את רווחי, ואז לקנות ניירות ערך מחדש?
אין כלי כזה. לדעתי אתה מתבלבל, קצת סבלנות ותקרא עוד מהבלוג בצורה מסודרת.
 
עת, הייתי רוצה לפתוח קופת גמל. אין לי עוד כסף להשקיע, ולכן הייתי רוצה להעביר את התיק ניירות ערך שלי, לקופת גמל. האם יש באפשרותי לעשות כך?

קופת גמל היא חיסכון פנסיוני, אתה יכל לפתוח קופת גמל אבל תוכל למשוך את הכספים רק בגיל פרישה (וגם זה כקצבה או היוון קצבה) במקרה שאתה מתאר כדאי להישאר בתיק המנוהל.

בנוסף, הייתי רוצה להזרים כסף אל קרן ההשתלמות שלי ולהפוך אותה למנוהלת אישית. עדיין לא הגעתי לתקרה של 18 אלף השנה. האם אוכל לפצל את התיק שלי ולהעביר ניירות ערך לקרן השתלמות?

כשכיר אתה לא יכל לפתוח קרן השתלמות באופן עצמאי, אתה יכל להגדיל את ההפקדה החודשית שאתה עושה במסגרת מקום העבודה. שים לב הכספים הנוספים יהיו חייבים במס רווחי הון.

כמו המגיב מעלי, אני מציע לך להמשיך לקרוא. אני מזמין אותך לבלוג שלי, אני חושב ש הפוסט הבא יהיה נקודת פתיחה טובה - חיסכון פנסיוני, איפה מתחילים?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
efrat התייעצות כללית אוף טופיק 4
T התייעצות - סגירת הלוואה או המשך חיסכון צרכנות פיננסית 4
M התייעצות - קניית דירה להשקעה בפסגת רמות ב"ש נדל"ן 8
א התייעצות לגבי איזון תיק מבחינת הרכב מטבעות שוק ההון 2
ז אבטחת מידע - התייעצות התפתחות אישית 8
S התייעצות - מעבר ל-IRA (קרן השתלמות + קופת גמל) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
צ התייעצות לגבי קניית נדל"ן בחו"ל נדל"ן 2
ר התייעצות לגבי מיקסום השקעות עם הכנסה חודשית נמוכה - יש רעיונות? שוק ההון 1
G התייעצות על אסטרטגיית השקעות נזילה שוק ההון 1
R התייעצות שוק ההון 0
O התייעצות לחיסכון פנסיוני לבני 60+ שוק ההון 4
T התייעצות לגבי השקעה בשוק ההון בישראל לתושב חוץ שוק ההון 3
C התייעצות בנושא מיחזור משכנתא קיימת (צמודה להחריד) נדל"ן 27
E התייעצות לגבי הון פנוי, סגירת הלוואת פריים או השקעה באפיקים אחרים נדל"ן 9
T התייעצות לגבי מעבר מארה"ב לאירופה (לא אזרח אמריקאי, לא תושב ישראל, כן אזרח של מדינת באיחוד האירופי) אוף טופיק 1
M התייעצות לגבי קרן סל נאסדק של אינבסקו שוק ההון 5
dudde162000 התייעצות בנוגע פיצול חיסכון פנסיוני פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
B התייעצות לגבי העברת הפנסיה וקרן ההשתלמות למסלול מחקה מדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
T התייעצות לגבי קרן מנוהלת שוק ההון 7
D התייעצות על דמי ניהול בקרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
A התייעצות לגבי פנסיה ללא הפקדות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
F התייעצות מחיר למשתכן כפר קאסם נדל"ן 12
ה התייעצות על פיזור תיק ופיזור השקעה בהתחשב במצב שוק ההון 13
K התייעצות , חושב לעבור למקום אחר פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 12
צ התייעצות לגבי משכנתא ראשונה נדל"ן 39
וינסנט התייעצות לגבי 2 קרנות נאמנות אג"חיות שוק ההון 9
ס תמ"א 38 חיזוק מבנים - תחילת פרוייקט התייעצות נדל"ן 14
A התייעצות בנוגע לקרן השתלמות ובית ספר פרטי שוק ההון 5
T התייעצות מיסוי, קנייה ומכירת דירה בזמן קצר נדל"ן 10
A התייעצות לגבי חלופות להשקעה ב ETF לאג"ח ארה"ב שוק ההון 6
R התייעצות בנוגע לרכישת דירה להשקעה נדל"ן 22
P התייעצות ביטוח תאונות אישיות. צרכנות פיננסית 3
L התייעצות עם אנשי ההייטק כאן? התפתחות אישית 13
stamEhad לוקחים משכנתא פעם ראשונה - התייעצות, תהיות ושאלות נדל"ן 14
פיש התייעצות בנוגע לאסטרטגיית השקעה ב CS פוסטים מאיכות נמוכה 2
R התייעצות בנוגע לשיפוץ דירה קומפלט נדל"ן 10
ח התייעצות | תחילת הדרך עם סכום כסף משמעותי יומני מסע אישיים 9
ש התייעצות לגבי כסף נזיל שוק ההון 7
S התייעצות - בחירת נושא ומנחה לתואר שני/שלישי [מדעי המחשב] התפתחות אישית 4
M התייעצות לגבי לימודי Devops התפתחות אישית 8
א התייעצות על אסטרטגיית השקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
מ התייעצות של מתחיל יומני מסע אישיים 12
מ התייעצות - דירה ראשונה נדל"ן 0
O התייעצות לגבי משרת סטודנט ראשונה - מדמ"ח התפתחות אישית 3
K התייעצות בנוגע לפיתוח מוצר התפתחות אישית 6
N קופת גמל להשקעה-התייעצות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
א התייעצות בחירת בית השקעות ישיר או דרך יועצים פנסיונים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
G התייעצות: האם להוציא קופת גמל להשקעה+פוליסת חיסכון ולשלם מס לטובת הפחתת העמלות? שוק ההון 7
hommie התייעצות לגבי שמאות לפני תביעת יזם נדל"ן 2
R התייעצות בנוגע לליווי עיסקי לרעיון וייצוג בניהול מו"מ אוף טופיק 3

נושאים דומים

Back
למעלה