• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.

התייעצות כללית ושאלה לגבי קרן השתלמות וקופות גמל

גבריאל מדינה

משתמש רשום
הצטרף ב
17/4/20
הודעות
10
דירוג
2
אהלן שלום לכולם,


בתחילת השנה התחלתי לעקוב אחר הפוסטים של הסולידית, וכתגובה לכך לאחר חודשיים פתחתי תיק ניירות ערך בבנק. לפני מספר חודשים העברתי את התיק לאיביאי בשביל לחסוך בעמלות.

רוב רובו של ההון שלי מושקע בתיק, מניות טכנולוגיה ו-VOO, בגלל המחסר במחויביות שלי כרגע (בן 26, לא נשוי, ללא משכנתא וכו'..)
ערך התיק הוא 70 אלף ש"ח.
יש לי קרן השתלמות שנפתחה בתחילת שנה ע"י המעסיק שלי.

כעת, הייתי רוצה לפתוח קופת גמל. אין לי עוד כסף להשקיע, ולכן הייתי רוצה להעביר את התיק ניירות ערך שלי, לקופת גמל. האם יש באפשרותי לעשות כך? לפתוח קופת גמל, ולהעביר לתוכה תיק ניירות? או שמא עליי לפתוח קופת גמל, לממש את רווחי, ואז לקנות ניירות ערך מחדש?

בנוסף, הייתי רוצה להזרים כסף אל קרן ההשתלמות שלי ולהפוך אותה למנוהלת אישית. עדיין לא הגעתי לתקרה של 18 אלף השנה. האם אוכל לפצל את התיק שלי ולהעביר ניירות ערך לקרן השתלמות?

אשמח לשמוע האם הדבר אפשרי והאם לדעתכם זה כדאי.
תודה רבה
 
כעת, הייתי רוצה לפתוח קופת גמל. אין לי עוד כסף להשקיע, ולכן הייתי רוצה להעביר את התיק ניירות ערך שלי, לקופת גמל. האם יש באפשרותי לעשות כך? לפתוח קופת גמל, ולהעביר לתוכה תיק ניירות? או שמא עליי לפתוח קופת גמל, לממש את רווחי, ואז לקנות ניירות ערך מחדש?
אין כלי כזה. לדעתי אתה מתבלבל, קצת סבלנות ותקרא עוד מהבלוג בצורה מסודרת.
 
עת, הייתי רוצה לפתוח קופת גמל. אין לי עוד כסף להשקיע, ולכן הייתי רוצה להעביר את התיק ניירות ערך שלי, לקופת גמל. האם יש באפשרותי לעשות כך?

קופת גמל היא חיסכון פנסיוני, אתה יכל לפתוח קופת גמל אבל תוכל למשוך את הכספים רק בגיל פרישה (וגם זה כקצבה או היוון קצבה) במקרה שאתה מתאר כדאי להישאר בתיק המנוהל.

בנוסף, הייתי רוצה להזרים כסף אל קרן ההשתלמות שלי ולהפוך אותה למנוהלת אישית. עדיין לא הגעתי לתקרה של 18 אלף השנה. האם אוכל לפצל את התיק שלי ולהעביר ניירות ערך לקרן השתלמות?

כשכיר אתה לא יכל לפתוח קרן השתלמות באופן עצמאי, אתה יכל להגדיל את ההפקדה החודשית שאתה עושה במסגרת מקום העבודה. שים לב הכספים הנוספים יהיו חייבים במס רווחי הון.

כמו המגיב מעלי, אני מציע לך להמשיך לקרוא. אני מזמין אותך לבלוג שלי, אני חושב ש הפוסט הבא יהיה נקודת פתיחה טובה - חיסכון פנסיוני, איפה מתחילים?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
T התייעצות כללית לפני לקיחת משכנתא נדל"ן 7
efrat התייעצות כללית אוף טופיק 4
E התייעצות אודות השכרת נכס אוף טופיק 0
M התייעצות לגבי רכישה ראשונה. נדל"ן 28
א התייעצות על פלטפורמת מסחר בארה"ב- רילוקיישן שוק ההון 8
S התייעצות לגבי כדאיות משכנתא ברכישת דירה בהנחה נדל"ן 8
S התייעצות רכישה יד 2 או מקבלן 25 75 ללא הצמדה נדל"ן 2
Octopus התייעצות על מחזור משכנתא נדל"ן 7
M התייעצות על השקעה בפורטו שבפורטוגל נדל"ן 0
א התייעצות מוזרה, לגבי קרובי משפחה מסובכים כלכלית והשוק השחור אוף טופיק 8
מ התייעצות קיזוז מס ריווחי הון עם הפסד שוק ההון 7
ה התייעצות: לחכות לפינוי בינוי או לשפץ? נדל"ן 11
ז התייעצות: מעבר למדדי מניות ואגחי"ם שוק ההון 57
N התייעצות פנסיה ביטוח מנהלים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
Cat כששני הורים בהייטק - התייעצות על מצב נתון התפתחות אישית 24
G מימון רכישת אופציות בעת עזיבת סטארטאפ - התייעצות / חיפוש בנצ׳מרק צרכנות פיננסית 17
ח התייעצות: כדאיות המשך החזקת דירה נדל"ן 2
D התייעצות - האם הון מספיק להשקיע בנדלן? נדל"ן 11
A התייעצות: מה לעשות עם כסף בקופת גמל ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
א התייעצות לקניית שטח + בניית בית נדל"ן 15
T התייעצות קניית דירה נדל"ן 22
A בוגר תואר שני במדמ"ח, התייעצות לגבי ההמשך התפתחות אישית 8
A התייעצות - החזר משכנתא מתוך הון צבור בכספית נדל"ן 5
T מחיר למשתכן - התייעצות לפני כנס זוכים נדל"ן 5
S עסקת פרייסייל- התייעצות נדל"ן 11
ר התייעצות לגבי דירה המיודעת לפרוייקט תמ"א 38 (יפו-בת ים) נדל"ן 12
ס התייעצות האם לקנות רכב מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 10
S התייעצות לגבי רכישת דירה "פינוי בינוי" והיטל השבחה נדל"ן 18
חובב_פנסיה2022 התייעצות אתכם לקראת לקיחת משכנתא נדל"ן 8
Odnight התייעצות לגבי השקעה ראשונית ב-IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Odnight התייעצות לגבי השקעה ראשונית ב-IRA שוק ההון 6
B התייעצות בין חלופות נדל"ן 7
S התייעצות בנוגע להשקעה בקרן אגח אקטיבית שוק ההון 3
ד התייעצות על דירה להשקעה נדל"ן 21
Y התייעצות לתיק השקעות שלי שוק ההון 3
ד הרעת תנאים בהייטק - התייעצות אוף טופיק 13
B התייעצות האם להמיר קרן ישראלית לאירית שוק ההון 8
L התייעצות בנוגע למעבר ממסלול מניות ל-sp500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
G התייעצות איך למנף את הדירה הנוכחית שלי נדל"ן 1
M התייעצות החלפת קרן מחקה sp500 של בלאקרוק בסכום כניסה קטן יותר שוק ההון 11
ק התייעצות חשובה לכיוון קריירה בתחום הכלכלי/פיננסי התפתחות אישית 3
ק התייעצות חשובה לכיוון קריירה בתחום הכלכלי/פיננסי התפתחות אישית 1
A התייעצות: לפדות קרן השתלמות + קופת גמל לסגור חלק מהמשכנתא וההלוואות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
י התייעצות להשקעה שוק ההון 2
סנופקין התייעצות רכב: השלב אחרי ליסינג פרטי צרכנות פיננסית 3
R התייעצות נדל"נית לאור שינוי משפחתי - למכור ולקנות או מה לעשות? נדל"ן 9
S התייעצות בנושא מימון שדרוג נכס (הלוואת בלון ועוד) נדל"ן 1
M התייעצות על ויתור על אזרחות אמריקאית מיסים 1
ח תיכנון תיק | התייעצות שוק ההון 3
S דירה להשקעה- התייעצות נדל"ן 17

נושאים דומים

Back
למעלה