התייעצות כללית ושאלה לגבי קרן השתלמות וקופות גמל

גבריאל מדינה · 4/9/20

אהלן שלום לכולם,

בתחילת השנה התחלתי לעקוב אחר הפוסטים של הסולידית, וכתגובה לכך לאחר חודשיים פתחתי תיק ניירות ערך בבנק. לפני מספר חודשים העברתי את התיק לאיביאי בשביל לחסוך בעמלות.

רוב רובו של ההון שלי מושקע בתיק, מניות טכנולוגיה ו-VOO, בגלל המחסר במחויביות שלי כרגע (בן 26, לא נשוי, ללא משכנתא וכו'..)
ערך התיק הוא 70 אלף ש"ח.
יש לי קרן השתלמות שנפתחה בתחילת שנה ע"י המעסיק שלי.

כעת, הייתי רוצה לפתוח קופת גמל. אין לי עוד כסף להשקיע, ולכן הייתי רוצה להעביר את התיק ניירות ערך שלי, לקופת גמל. האם יש באפשרותי לעשות כך? לפתוח קופת גמל, ולהעביר לתוכה תיק ניירות? או שמא עליי לפתוח קופת גמל, לממש את רווחי, ואז לקנות ניירות ערך מחדש?

בנוסף, הייתי רוצה להזרים כסף אל קרן ההשתלמות שלי ולהפוך אותה למנוהלת אישית. עדיין לא הגעתי לתקרה של 18 אלף השנה. האם אוכל לפצל את התיק שלי ולהעביר ניירות ערך לקרן השתלמות?

אשמח לשמוע האם הדבר אפשרי והאם לדעתכם זה כדאי.
תודה רבה

כימאי · 4/9/20

נכתב ע"י גבריאל מדינה:
כעת, הייתי רוצה לפתוח קופת גמל. אין לי עוד כסף להשקיע, ולכן הייתי רוצה להעביר את התיק ניירות ערך שלי, לקופת גמל. האם יש באפשרותי לעשות כך? לפתוח קופת גמל, ולהעביר לתוכה תיק ניירות? או שמא עליי לפתוח קופת גמל, לממש את רווחי, ואז לקנות ניירות ערך מחדש?

אין כלי כזה. לדעתי אתה מתבלבל, קצת סבלנות ותקרא עוד מהבלוג בצורה מסודרת.

נדב · 4/9/20

נכתב ע"י גבריאל מדינה:
עת, הייתי רוצה לפתוח קופת גמל. אין לי עוד כסף להשקיע, ולכן הייתי רוצה להעביר את התיק ניירות ערך שלי, לקופת גמל. האם יש באפשרותי לעשות כך?

קופת גמל היא חיסכון פנסיוני, אתה יכל לפתוח קופת גמל אבל תוכל למשוך את הכספים רק בגיל פרישה (וגם זה כקצבה או היוון קצבה) במקרה שאתה מתאר כדאי להישאר בתיק המנוהל.

בנוסף, הייתי רוצה להזרים כסף אל קרן ההשתלמות שלי ולהפוך אותה למנוהלת אישית. עדיין לא הגעתי לתקרה של 18 אלף השנה. האם אוכל לפצל את התיק שלי ולהעביר ניירות ערך לקרן השתלמות?

כשכיר אתה לא יכל לפתוח קרן השתלמות באופן עצמאי, אתה יכל להגדיל את ההפקדה החודשית שאתה עושה במסגרת מקום העבודה. שים לב הכספים הנוספים יהיו חייבים במס רווחי הון.

כמו המגיב מעלי, אני מציע לך להמשיך לקרוא. אני מזמין אותך לבלוג שלי, אני חושב ש הפוסט הבא יהיה נקודת פתיחה טובה - חיסכון פנסיוני, איפה מתחילים?

פותח הנושא	כותרת	פורום	תגובות	תאריך
	התייעצות כללית	אוף טופיק	4	10/3/15
A	התייעצות פתיחת תיק בבית השקעות, זוג נשוי	שוק ההון	7	30/6/21
A	פתיחת תיק בבית השקעות זוג נשוי - התייעצות	שוק ההון	1	30/6/21
	התייעצות בנוגע לרילוקיישין לאירלנד	אוף טופיק	11	29/6/21
ח	התייעצות לגבי אפשרויות תעסוקה עם טווח לימודים קצר	התפתחות אישית	3	24/6/21
D	התייעצות - מסלול צוערים לשירות המדינה	התפתחות אישית	6	23/6/21
S	התייעצות בנוגע לחיסכון, ומסחר פעיל	שוק ההון	7	21/6/21
C	התייעצות לגבי מעבר מאקסלנס לIB כדי להשתמש בשירותי המרת מט"ח	ברוקרים ופלטפורמות מסחר	11	21/6/21
א	התייעצות לגבי התנהלות מול לקוח	אוף טופיק	16	15/6/21
V	עושה סדר בפנסיה (והאם יש איך להתכונן לקראת פגישה עם יועץ פנסיוני?) - התייעצות.	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	3	1/6/21
S	רכישת דירה במחיר למשתכן ודירה נוספת - התייעצות	נדל"ן	17	27/4/21
ש	מחיר למשתכן התייעצות	נדל"ן	1	14/4/21
T	דמי ניהול סבירים למסלול SP500 בקופת גמל? -התייעצות	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	5	7/4/21
ק	התייעצות לגבי מכירת דירה ראשונה ויחידה ולהשקיע ולעבור לשכירות.	נדל"ן	9	3/4/21
M	התייעצות לבחירת מסלול מעל תקרת הפקדה לפנסיה	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	5	31/3/21
B	התייעצות לגבי דמי ניהול	שוק ההון	8	31/3/21
ל	התייעצות לפני השקעה (גידור, מטח, מינוף וכו)	שוק ההון	40	15/3/21
F	התייעצות בנוגע להחזר הלוואה מול חיסכון	צרכנות פיננסית	4	6/3/21
H	התייעצות- המשך לימודים	התפתחות אישית	1	6/3/21
ע	התייעצות - בוסט בהשקעה	צרכנות פיננסית	7	17/2/21
	התייעצות בתחילת החיים	פרישה מוקדמת והחיים שאחריה	18	17/2/21
A	התייעצות לגבי בחירת ברוקר ותמהיל תיק	שוק ההון	15	2/2/21
מ	התייעצות של משקיע מתחיל וסולידי	שוק ההון	0	9/1/21
M	התייעצות פיננסית רכישת דירה VS דירה להשקעה	שוק ההון	4	3/1/21
E	התייעצות בנוגע לפתיחת חשבון בנק בדואר	מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות	17	3/1/21
	התייעצות: אמא מוציאה מאות שקלים בחודש על Candy Crush	אוף טופיק	28	28/12/20
O	התייעצות לגבי פתיחת תיק	שוק ההון	1	27/12/20
	התייעצות חשובה מאוד.	שוק ההון	18	21/12/20
T	דעתכם על תיק השקעה + התייעצות	שוק ההון	19	16/12/20
ה	התייעצות לאמא במצב כלכלי לא טוב	צרכנות פיננסית	55	14/12/20
S	תיק סולידי ראשון - התייעצות	שוק ההון	11	14/12/20
	קופות גמל, התייעצות דחופה.	צרכנות פיננסית	5	9/12/20
Y	התייעצות - גמל להשקעה	שוק ההון	26	9/12/20
Y	פתיחת תיק עצמאי - התייעצות	שוק ההון	0	7/12/20
S	התייעצות מינוף 800K משכנתא לשתי דירות	נדל"ן	30	29/11/20
E	תיק עצמאי ראשון - התייעצות	שוק ההון	9	28/11/20
Y	התייעצות בעת בניית תיק השקעות	שוק ההון	13	28/11/20
O	התייעצות השקעה- פעם ראשונה	שוק ההון	87	16/11/20
B	התייעצות בנושא קופות גמל וקרן פנסיה	צרכנות פיננסית	2	28/10/20
A	התייעצות לגבי חיסכון/השקעה	שוק ההון	6	13/10/20
M	השקעה ראשונית - התייעצות	שוק ההון	10	12/10/20
	התייעצות פיננסית לגבי משכנתא, השקעה והלוואה.	צרכנות פיננסית	1	12/10/20
L	מינוף התייעצות	נדל"ן	12	11/10/20
T	השקעה ראשונית בגיל 35 - התייעצות	שוק ההון	10	8/10/20
H	התייעצות לגבי פתיחת תיק	שוק ההון	18	7/9/20
R	התייעצות- קרנות השתלמות	פרישה מוקדמת והחיים שאחריה	3	27/8/20
R	התייעצות לגבי תמהיל תיק	שוק ההון	0	31/7/20
B	התייעצות בנוגע לדירה להשקעה	נדל"ן	10	9/7/20
M	התייעצות לגבי השקעה לטווח קצר	שוק ההון	6	4/7/20
ט	התייעצות בקשר לעורך דין שנעלם	אוף טופיק	20	30/6/20

התייעצות כללית ושאלה לגבי קרן השתלמות וקופות גמל

גבריאל מדינה

משתמש רשום

כימאי

משתמש בכיר

נדב

משתמש בכיר

נושאים דומים