• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

התייעצות כללית ושאלה לגבי קרן השתלמות וקופות גמל

גבריאל מדינה

משתמש רשום
הצטרף ב
17/4/20
הודעות
10
דירוג
2
אהלן שלום לכולם,


בתחילת השנה התחלתי לעקוב אחר הפוסטים של הסולידית, וכתגובה לכך לאחר חודשיים פתחתי תיק ניירות ערך בבנק. לפני מספר חודשים העברתי את התיק לאיביאי בשביל לחסוך בעמלות.

רוב רובו של ההון שלי מושקע בתיק, מניות טכנולוגיה ו-VOO, בגלל המחסר במחויביות שלי כרגע (בן 26, לא נשוי, ללא משכנתא וכו'..)
ערך התיק הוא 70 אלף ש"ח.
יש לי קרן השתלמות שנפתחה בתחילת שנה ע"י המעסיק שלי.

כעת, הייתי רוצה לפתוח קופת גמל. אין לי עוד כסף להשקיע, ולכן הייתי רוצה להעביר את התיק ניירות ערך שלי, לקופת גמל. האם יש באפשרותי לעשות כך? לפתוח קופת גמל, ולהעביר לתוכה תיק ניירות? או שמא עליי לפתוח קופת גמל, לממש את רווחי, ואז לקנות ניירות ערך מחדש?

בנוסף, הייתי רוצה להזרים כסף אל קרן ההשתלמות שלי ולהפוך אותה למנוהלת אישית. עדיין לא הגעתי לתקרה של 18 אלף השנה. האם אוכל לפצל את התיק שלי ולהעביר ניירות ערך לקרן השתלמות?

אשמח לשמוע האם הדבר אפשרי והאם לדעתכם זה כדאי.
תודה רבה
 

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
2,554
דירוג
2,600
כעת, הייתי רוצה לפתוח קופת גמל. אין לי עוד כסף להשקיע, ולכן הייתי רוצה להעביר את התיק ניירות ערך שלי, לקופת גמל. האם יש באפשרותי לעשות כך? לפתוח קופת גמל, ולהעביר לתוכה תיק ניירות? או שמא עליי לפתוח קופת גמל, לממש את רווחי, ואז לקנות ניירות ערך מחדש?
אין כלי כזה. לדעתי אתה מתבלבל, קצת סבלנות ותקרא עוד מהבלוג בצורה מסודרת.
 

נדב

משתמש בכיר
הצטרף ב
12/7/15
הודעות
1,199
דירוג
2,021
עת, הייתי רוצה לפתוח קופת גמל. אין לי עוד כסף להשקיע, ולכן הייתי רוצה להעביר את התיק ניירות ערך שלי, לקופת גמל. האם יש באפשרותי לעשות כך?

קופת גמל היא חיסכון פנסיוני, אתה יכל לפתוח קופת גמל אבל תוכל למשוך את הכספים רק בגיל פרישה (וגם זה כקצבה או היוון קצבה) במקרה שאתה מתאר כדאי להישאר בתיק המנוהל.

בנוסף, הייתי רוצה להזרים כסף אל קרן ההשתלמות שלי ולהפוך אותה למנוהלת אישית. עדיין לא הגעתי לתקרה של 18 אלף השנה. האם אוכל לפצל את התיק שלי ולהעביר ניירות ערך לקרן השתלמות?

כשכיר אתה לא יכל לפתוח קרן השתלמות באופן עצמאי, אתה יכל להגדיל את ההפקדה החודשית שאתה עושה במסגרת מקום העבודה. שים לב הכספים הנוספים יהיו חייבים במס רווחי הון.

כמו המגיב מעלי, אני מציע לך להמשיך לקרוא. אני מזמין אותך לבלוג שלי, אני חושב ש הפוסט הבא יהיה נקודת פתיחה טובה - חיסכון פנסיוני, איפה מתחילים?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
efrat התייעצות כללית אוף טופיק 4
צ התייעצות לגבי משכנתא ראשונה נדל"ן 39
וינסנט התייעצות לגבי 2 קרנות נאמנות אג"חיות שוק ההון 9
ס תמ"א 38 חיזוק מבנים - תחילת פרוייקט התייעצות נדל"ן 14
A התייעצות בנוגע לקרן השתלמות ובית ספר פרטי שוק ההון 5
T התייעצות מיסוי, קנייה ומכירת דירה בזמן קצר נדל"ן 10
A התייעצות לגבי חלופות להשקעה ב ETF לאג"ח ארה"ב שוק ההון 6
R התייעצות בנוגע לרכישת דירה להשקעה נדל"ן 22
P התייעצות ביטוח תאונות אישיות. צרכנות פיננסית 3
L התייעצות עם אנשי ההייטק כאן? התפתחות אישית 13
stamEhad לוקחים משכנתא פעם ראשונה - התייעצות, תהיות ושאלות נדל"ן 14
פיש התייעצות בנוגע לאסטרטגיית השקעה ב CS פוסטים מאיכות נמוכה 2
R התייעצות בנוגע לשיפוץ דירה קומפלט נדל"ן 10
ח התייעצות | תחילת הדרך עם סכום כסף משמעותי יומני מסע אישיים 9
ש התייעצות לגבי כסף נזיל שוק ההון 7
S התייעצות - בחירת נושא ומנחה לתואר שני/שלישי [מדעי המחשב] התפתחות אישית 4
M התייעצות לגבי לימודי Devops התפתחות אישית 8
א התייעצות על אסטרטגיית השקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
מ התייעצות של מתחיל יומני מסע אישיים 12
מ התייעצות - דירה ראשונה נדל"ן 0
O התייעצות לגבי משרת סטודנט ראשונה - מדמ"ח התפתחות אישית 3
K התייעצות בנוגע לפיתוח מוצר התפתחות אישית 6
N קופת גמל להשקעה-התייעצות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
א התייעצות בחירת בית השקעות ישיר או דרך יועצים פנסיונים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
G התייעצות: האם להוציא קופת גמל להשקעה+פוליסת חיסכון ולשלם מס לטובת הפחתת העמלות? שוק ההון 7
hommie התייעצות לגבי שמאות לפני תביעת יזם נדל"ן 2
R התייעצות בנוגע לליווי עיסקי לרעיון וייצוג בניהול מו"מ אוף טופיק 3
י התייעצות לגבי תואר שני במנהל עסקים באוניברסיטה הפתוחה פוסטים מאיכות נמוכה 1
W התייעצות לגבי הלוואה מעמותת "עוגן" צרכנות פיננסית 24
ש התייעצות לגבי דירה ראשונה מינוף או הון עצמי נדל"ן 2
A התייעצות לגבי מסלול תשלום לקבלן - חלק מההון קיים בנכס אחר שהוא ללא משכון \ הלוואות נדל"ן 8
A התייעצות משכנתא בניית בית נדל"ן 10
R התייעצות - מה לעשות עם כספים בקופות גמל להשקעה , גמל והשתלמות ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
Q התייעצות בתיק השקעות שוק ההון 8
L התייעצות לגבי דירה 2 חדרים חדשה באשדוד נדל"ן 55
ט הצעה למשכנתא - התייעצות נדל"ן 2
ז התייעצות .. בעיה עם IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 19
freakazoid התייעצות לגבי קרן סל בנקים ישראל\ארה"ב לקראת עליית המדד שוק ההון 1
A התייעצות לגבי הערכת סיכונים במינוף שוק ההון 12
י התייעצות לגבי הערכת סיכונים/סיכויים שוק ההון 3
ד התייעצות לגבי משכנתא ראשונה נדל"ן 12
ט התייעצות לגבי מינוף - מקרה ייחודי נדל"ן 30
unrealx התייעצות - משכנתא על 2M נדל"ן 5
I סדר בפנסיה והשתלמות - התייעצות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
J התייעצות - איך לצמצם הוצאות? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 35
A התייעצות בנוגע להעברת כספים ונ"ע מברוקר בישראל לברוקר בחו"ל שוק ההון 2
R התייעצות לגבי חובות דיווח של משקיעים ב- Interactive brokers (ללא מתווך) מיסים 22
ח למכירת דירה צריך התייעצות נדל"ן 1
האזרח החשדן התייעצות: השכרת דירה נדל"ן 16
N התייעצות - קניית בית למגורים נדל"ן 26

נושאים דומים

למעלה