שלום חברים! התייעצות קטנה לגבי פנסיה וקרן השתלמות.
יש לי בקרן פנסיה (לא פעילה כרגע, סטודנט ולא עובד כשנה בערך) כ-50k ש״ח, וקרן השתלמות עם כ-20k ש״ח. שתיהן נמצאות באלטשולר.
רוצה להעביר אותן למסלול מחקה S&P500 במיטב דש או בהפניקס (הבנתי שרק אצלם יש מסלול כזה גם לפנסיה וגם לקרן השתלמות).
1. האם במסלול מחקה S&P500 באמת 100% מהכסף הולך למדד? כי שמעתי משהו ש-30% מהכסף חייב ללכת לאג״ח כלשהוא - האם יש דרך להימנע מכך?
2. מניסיונכם, יש עדיפות לגוף כלשהוא כאשר בוחרים במסלול מחקה מדד זה (ובאופן כללי עדיפות לאחד הגופים על פני השני)?
או לקבוע רק על פי דמי הניהול?
3. שאלה בזווית אחרת - האם יש גוף בארץ שניתן בסכומים הללו, אשר נמוכים ממאה אלף - להעביר את הפנסיה ואת קרן ההשתלמות לניהול אישי IRA ולנהל בעצמי את כספי הפנסיה וההשתלמות?
החל מאיזה סכום ניתן לעשות זאת?
תודה!
יש לי בקרן פנסיה (לא פעילה כרגע, סטודנט ולא עובד כשנה בערך) כ-50k ש״ח, וקרן השתלמות עם כ-20k ש״ח. שתיהן נמצאות באלטשולר.
רוצה להעביר אותן למסלול מחקה S&P500 במיטב דש או בהפניקס (הבנתי שרק אצלם יש מסלול כזה גם לפנסיה וגם לקרן השתלמות).
1. האם במסלול מחקה S&P500 באמת 100% מהכסף הולך למדד? כי שמעתי משהו ש-30% מהכסף חייב ללכת לאג״ח כלשהוא - האם יש דרך להימנע מכך?
2. מניסיונכם, יש עדיפות לגוף כלשהוא כאשר בוחרים במסלול מחקה מדד זה (ובאופן כללי עדיפות לאחד הגופים על פני השני)?
או לקבוע רק על פי דמי הניהול?
3. שאלה בזווית אחרת - האם יש גוף בארץ שניתן בסכומים הללו, אשר נמוכים ממאה אלף - להעביר את הפנסיה ואת קרן ההשתלמות לניהול אישי IRA ולנהל בעצמי את כספי הפנסיה וההשתלמות?
החל מאיזה סכום ניתן לעשות זאת?
תודה!