התייעצות לגבי חובות דיווח של משקיעים ב- Interactive brokers (ללא מתווך)

[הק995]

הי,
קראתי כבר כמה שירשורים ויש משהו שעדיין לא ברור לי.
תמיד ידעתי שמעל סכום מסוים יש חובת דיווח על חשבונות זרים, אבל כאן כולם מדברים רק על הכנסות ולא על החזקת החשבונות עצמם.

1. אם יש לי ב- IB חשבון מנייתי בגובה כמה מיליוני ש"ח שאין בו הכנסות כי אין דיווידנדים ואני לא מוכר מניות (או שמוכר מעט בהפסד) - האם צריך בכלל לדווח על החשבון למס הכנסה או רשות אחרת?
2. במידה ובעתיד כן תהיינה הכנסות, האם צריך לדווח רק עליהן או גם על כל שווי התיק?

אם זה משנה משהו, זוגתי בעלת שליטה בחברה כך שאנו מגישים דו"ח כל שנה. אם נידרש להצהרת הון אז ברור שנצטרך לדווח, אבל עד אז, אנחנו מעדיפים לדווח רק את מה שחייבים.

 

[FIYaacov]

אם יש לי ב- IB חשבון מנייתי בגובה כמה מיליוני ש"ח שאין בו הכנסות כי אין דיווידנדים ואני לא מוכר מניות (או שמוכר מעט בהפסד) - האם צריך בכלל לדווח על החשבון למס הכנסה או רשות אחרת?

כן, ברגע ששווי החשבונות הזרים שלך מעל 1.83 מליון שח חייב להגיש דוח שנתי

במידה ובעתיד כן תהיינה הכנסות, האם צריך לדווח רק עליהן או גם על כל שווי התיק?

בכל מקרה אין דיווח על צבירה (מלבד סימון וי על הרובריקה שעברת את התקרה), ומדווחים על כלל ההכנסות העולמיות שלך (כולל שכר, נדלן ושאר הכנסות שלא קשורות לחשבון).

 

[לארוצה]

איזה תיעוד כדאי לי לשמור מ-IB למקרה שאצטרך להגיש ולא אוכל להוציא דו״חות? המייל שאני מקבל על כל פעולה מספיק? statements של תקופות שסחרתי בהן?

 

[חתול לילה]

עברתי על רוב השרשורים של IB וזה נראה לי הכי רלבנטי.


אני מנסה להבין האם בחשבון IB אצטרך לדווח שנתית על הרווחים מריבית הפלוס בחשבון.

בשרשור של מייק נאמר על חובת הדיווח:
חיסרון זה לא אמור להיות משמעותי עבור משקיעים בקרנות איריות צוברות, ללא מכירה באופק, ובעלי תיק הקטן מכ-1.8 מיליון ש"ח.

משמע, אין צורך להגיש דוחות אם אני מחזיק קרן אירית צוברת בסכום הנמוך מ- 1.8M ולא מעביר לשם יותר מ- 500K בשנה.

לעומת זאת, @ירח אפל ציין כאן:
רק דבר אחד צריך לזכור, שתהיה לך חובה להגיש דוח שנתי על הרווחים, אפילו אם זה רווח של ריבית על יתרת פלוס בחשבון.

מה הנכון?
האם ניתן לבקש מ- IB לא לתת לי ריבית זכות?

 

[ירח אפל]

מה הנכון?
האם ניתן לבקש מ- IB לא לתת לי ריבית זכות?

חובה להגיש דיווח שנתי, לא חייב מלא
ניתן להכנס לכאן https://secapp.taxes.gov.il/gmHovotMh/firstPage.aspx
ולשלם את המס על ריבית בחו"ל ולפטור את עצמך מדו"ח מלא (אם החובה היא רק עקב העילה הזו)

 

[חתול לילה]

חובה להגיש דיווח שנתי, לא חייב מלא
ניתן להכנס לכאן https://secapp.taxes.gov.il/gmHovotMh/firstPage.aspx
ולשלם את המס על ריבית בחו"ל ולפטור את עצמך מדו"ח מלא (אם החובה היא רק עקב העילה הזו)

תודה.

אני חושב שראוי לציין את זה גם בשרשור של מייק, @OnTheVerge

 

[roneng]

אני מנסה להבין האם בחשבון IB אצטרך לדווח שנתית על הרווחים מריבית הפלוס בחשבון.

אם יש ריבית אז כן.

בשרשור של מייק נאמר על חובת הדיווח:
חיסרון זה לא אמור להיות משמעותי עבור משקיעים בקרנות איריות צוברות, ללא מכירה באופק, ובעלי תיק הקטן מכ-1.8 מיליון ש"ח.

משמע, אין צורך להגיש דוחות אם אני מחזיק קרן אירית צוברת בסכום הנמוך מ- 1.8M ולא מעביר לשם יותר מ- 500K בשנה.

נכון.
אם כל מה שיש לך זה קרן צוברת אז אין סיבה להגיש דו"ח

לעומת זאת, @ירח אפל ציין כאן:
רק דבר אחד צריך לזכור, שתהיה לך חובה להגיש דוח שנתי על הרווחים, אפילו אם זה רווח של ריבית על יתרת פלוס בחשבון.

זה לא "לעומת" זה בנוסף.
אין סתירה בין הדברים.

מה הנכון?

שינהם.

האם ניתן לבקש מ- IB לא לתת לי ריבית זכות?

לא.
אבל כל עוד אתה מחזיק פחות מ10K דולרים במזומן לא תקבל ריבית.
(לא זוכר את המגבלות בכל המטבעות, אבל בכולם יש מינימום. ובשקלים למשל בכלל אין ריבית לא משנה כמה שקלים אתה מחזיק).

חובה להגיש דיווח שנתי, לא חייב מלא

רק אם יש הכנסות או אירוע מס כלשהו.
אם אתה לא מוכר, לא מקבל דיבדינד ולא מקבל ריבית אין חובה להגיש דו"ח.

 

[roneng]

תודה.

אני חושב שראוי לציין את זה גם בשרשור של מייק, @OnTheVerge

חבל לציין שם דברים לא נכונים.
מה שרשום בשרשור של מייק כרגע נכון. אין סיבה להטעות אנשים.

 

[OnTheVerge]

לעומת זאת, @ירח אפל ציין כאן:
רק דבר אחד צריך לזכור, שתהיה לך חובה להגיש דוח שנתי על הרווחים, אפילו אם זה רווח של ריבית על יתרת פלוס בחשבון.

מה הנכון?
האם ניתן לבקש מ- IB לא לתת לי ריבית זכות?

IB לא מחלקת ריבית על מזומן בחשבון בסכומים נמוכים:

Accounts with a Net Asset Value (NAV) of USD 100,000 (or equivalent) or more are paid interest at the full rate for which they are eligible. Accounts with NAV of less than USD 100,000 (or equivalent) receive interest at rates proportional to the size of the account. There will be no interest paid on the first USD 10,000 of cash. Please note that interest is earned on positive settled cash balances held in the securities segment of an account but not on cash held in the commodities segment.

 

[OnTheVerge]

חיסרון זה לא אמור להיות משמעותי עבור משקיעים בקרנות איריות צוברות, ללא מכירה באופק, ובעלי תיק הקטן מכ-1.8 מיליון ש"ח.

מנצל.

@FIYaacov ראיתי בכמה הודעות שטענת, שנכון לשנת 2023, הסכום עלה ל-2.13 מיליון ש"ח.

באתר של מס הכנסה אני מוצא רק את החוברת לשנת 2022 שבה הסכום המצויין לחובת דיווח הוא 1,872,000 ש"ח.

 

[ירח אפל]

באתר של מס הכנסה אני מוצא רק את החוברת לשנת 2022 שבה הסכום המצויין לחובת דיווח הוא 1,872,000 ש"ח.

1,872,000 זה הסכום שהיה בשנת 2020
בשנת 2022הסכום הוא 2,018,000
בשנת 2023 עדיין לא ידוע אבל זה יהיה הסכום של שנת 2022 בתוספת עליית המדד בשנת 2023

 

[ירח אפל]

חבל לציין שם דברים לא נכונים.
מה שרשום בשרשור של מייק כרגע נכון. אין סיבה להטעות אנשים.

מה לא נכון?

 

[roneng]

מה לא נכון?

שצריך להגיש דו"ח בכל מקרה.

כמו שעניתי לך כבר 2 הודעות למעלה:

רק אם יש הכנסות או אירוע מס כלשהו.
אם אתה לא מוכר, לא מקבל דיבדינד ולא מקבל ריבית אין חובה להגיש דו"ח.

 

[ירח אפל]

שצריך להגיש דו"ח בכל מקרה.

אף אחד לא רשם את זה, צויין למעלה שזה רק על רווחים

 

[roneng]

אף אחד לא רשם את זה, צויין למעלה שזה רק על רווחים

הוא שאל אם יש דרך לא לקבל ריבית ובמקרה כזה לא להגיש דו"ח ואתה ענית ש:

חובה להגיש דיווח שנתי, לא חייב מלא

כלומר התשובה שלך לא נכונה (או לפחות לא ברורה, אם לא זאת הייתה הכוונה שלך).

זאת גם הסיבה ש @חתול לילה חשב שצריך לעדכן את המדריך של מייק, כי הוא הבין את התשובה שלך כמוני - שאתה טוען שתמיד צריך להגיש דו"ח.
אחרת לא היתה סיבה לעדכן את מייק, כי מה שרשום שם נכון.

 

[ירח אפל]

הוא שאל אם יש דרך לא לקבל ריבית ובמקרה כזה לא להגיש דו"ח ואתה ענית ש:

כלומר התשובה שלך לא נכונה (או לפחות לא ברורה, אם לא זאת הייתה הכוונה שלך).

זאת גם הסיבה ש @חתול לילה חשב שצריך לעדכן את המדריך של מייק, כי הוא הבין את התשובה שלך כמוני - שאתה טוען שתמיד צריך להגיש דו"ח.
אחרת לא היתה סיבה לעדכן את מייק, כי מה שרשום שם נכון.

ההתייחסות הייתה לציטוט שהוא הביא

לעומת זאת, @ירח אפל ציין כאן:
רק דבר אחד צריך לזכור, שתהיה לך חובה להגיש דוח שנתי על הרווחים, אפילו אם זה רווח של ריבית על יתרת פלוס בחשבון.

שחובה להגיש דוח על רווחים

בכל מקרה, כוונתי היא שצריך להגיש דוח רק במקרה של רווחים, ואם הרווח הוא ריבית ניתן לשלם מקדמה באתר של רשות המסים, ולפטור בזה את החובה להגיש דוח מלא מהעילה של ריבית (יתכן ויש עילות אחרות).

 

[roneng]

ההתייחסות הייתה לציטוט שהוא הביא

לעומת זאת, @ירח אפל ציין כאן:
רק דבר אחד צריך לזכור, שתהיה לך חובה להגיש דוח שנתי על הרווחים, אפילו אם זה רווח של ריבית על יתרת פלוס בחשבון.

אבל זה לא מה שציטטת כשענית.
תקרא שוב את התגובה המקורית שלך ותראה כמה קל להבין את מה שחתול ואני הבנו.

מה הנכון?
האם ניתן לבקש מ- IB לא לתת לי ריבית זכות?

חובה להגיש דיווח שנתי, לא חייב מלא