השקעה בקרן מנוהלת בינלאומית

[arik68]

שלום,
אני מתעניין לגבי הקצאת חלק מסך ההשקעות שלי בקרן מנוהלת, למשל: LU0056508442 - BGF World Technology Fund.
השאלות הן לאו דווקא עליה ספציפית, אלא על קרנות מסוגה.
מתנצל מראש אם השאלות מובנות מאליהן עבורכם, יש כמה דברים שעדיין לא ברורים לי גם לאחר קריאה ממושכת בפורום וכו':

1. להבנתי מדובר בקרן נאמנות ולא ב-ETF (?)
2. האם ניתן להשקיע בקרן מסוג זה באמצעות פלטפורמת מסחר ישראלית רגילה (ברוקרים ישראלים כמו מיטב דש, פסגות וכו')?
3. נראה כי אלטשולר שחם משווקים אותה בארץ. מה זה אומר מבחינת המשקיע הישראלי שמחזיק חשבון תחת ברוקר ישראלי? מדובר בשיווק בלבד? האם בכל מקרה ניתן היה לרכוש את הקרן בישראל או שאלטשולר "מייבאת" אותה לארץ? הרי בלאו הכי הקרן נסחרת בדולרים ולא בשקלים.


תודה מראש

 

[adamshalev]

BGF World Technology Fund | A2

The World Technology Fund seeks to maximise total return. The Fund invests globally at least 70% of its total assets in the equity securities of companies whose predominant economic activity is in the technology sector.

www.blackrock.com

לפי האתר, יש להם 5% עמלת כניסה, די לא נעים. דמי ניהול של 1.5%, די גבוה, אפילו בשביל קרנות מנוהלות.
בתור השוואה, ארק לוקחים 0.75%, וזה ETF. או QQQ עם 0.2%. מבחינת תשואות, זה הנראה כמו תשואה די טיפוסית לקרן מוטית טכנולוגיה, ויש קרנות עם היסטוריה ארוכה ותשואה טובה ממנה (נגיד LSE:SMT, בלי להמליץ).
יש הרבה קרנות מהסוג הזה, לפי האחזקות שלה יש לה הטייה לטכנולוגיה. אם אתה רוצה הטיה לטכנולוגיה, יש המון דרכים להשיג את זה מבלי להסתבך עם בורסות בלוקסמבורג, עמלות העמסה ודמי ניהול גבוהים.
איך בכלל הגעת לקרן הזאת?

 

[arik68]

קודם כל המון תודה על המענה

די גבוה, אפילו בשביל קרנות מנוהלות.

זה המונח המתאים? "קרן מנוהלת"? או קרן נאמנות?

זה הנראה כמו תשואה די טיפוסית לקרן מוטית טכנולוגיה.

עכשיו כשהשוויתי באמת מול הקרנות המתאימות אני רואה שאתה צודק. תודה שהארת את עיניי.

איך בכלל הגעת לקרן הזאת?

מהאתר של אלטשולר (תחת קטגוריית blackrock, לא ishares).

יש לי שאלה נוספת: מלבד עלויות המרת מט"ח, האם יש הבדל מהותי מבחינת מיסוי, עמלות נוספות וכו' בין קרן שקלית לקרן דולרית או בריטית?

או במילים אחרות - בהשקעה דרך ברוקר ישראלי, כמה זה קריטי לי להישאר באזורי ה-ETF של בלאקרוק בהשקעה לטווח ארוך?
כי עבור נאסדק 100 למשל, ה-ETF של בלאקרוק IE00B53SZB19 גובה 0.33% עמלה, לעומת QQQM שגם עוקב אחרי נאסדק 100 וגובה רק 0.15%.

 

[arik68]

אני מקפיץ את השאלה, כי נראה לי שחבל לפתוח פוסט חדש על זה:
מלבד עלויות המרת מט"ח, האם יש הבדל מהותי מבחינת מיסוי, עמלות נוספות וכו' בין קרן שקלית לקרן דולרית או בריטית?

או במילים אחרות - בהשקעה דרך ברוקר ישראלי, כמה זה קריטי להישאר באזורי ה-ETF של בלאקרוק בהשקעה לטווח ארוך?
כי עבור נאסדק 100 למשל, ה-ETF של בלאקרוק IE00B53SZB19 גובה 0.33% עמלה, לעומת QQQM שגם עוקב אחרי נאסדק 100 וגובה רק 0.15%.

למה אנשים מוכנים לשלם כפול על אותו המוצר?

 

[roneng]

האם יש הבדל מהותי מבחינת מיסוי, עמלות נוספות וכו' בין קרן שקלית לקרן דולרית או בריטית?

כן יש הבדל.
כמה הוא מהותי תלוי בהגדרות שלך ל"מהותי".

למה אנשים מוכנים לשלם כפול על אותו המוצר?

כפול זאת הגדרה מטעה. הם משלמים בסה"כ עוד 0.18% בשנה.
סתם למשל, ההבדל במיסוי דיבידנדים בין קרן אירית על מדד אמריקאי לבין קרן אמריקאית על אותו מדד הוא כ 0.25% (בהשקעה לטווח ארוך).

יש גם את עניין מס הירושה ועוד כל מיני כאלה.

אבל בסוף מדובר במיקרו אופטימיזציות. הפרש של 0.2% זה לא מה שיהפוך אותך לעני או עשיר.