• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

בחירת מסלול בקרן ההשתלמות

הראל

משתמש רשום
הצטרף ב
1/7/16
הודעות
23
דירוג
1
כרגע יש לי קרן השתלמות שנפתחה לי בשנת 2014 דרך העבודה ויש בה סכום מסוים. הקרן נמצאת כרגע במיטב דש על מסלול כללי. קראתי בפורום והבנתי בכללי גם מדורין( שהיא לא מייעצת וכו') שיש עדיפות לבחור באפיק 100% מנייתי. מישהו יכול להסביר לי את הרציונל של אסטרטגיה זו?
תודה !
 
מישהו יכול להסביר לי את הרציונל של אסטרטגיה זו?
אני מניח שזה נראה לך מוזר לשים 100% מנייתי משהו שאופק ההשקעה שלו הוא 6 שנים.

אבל תסתכל יותר רחוק. ממש לא חייבים לפדות את קרן ההשתלמות כשהיא נהיית נזילה אחרי 6 שנים.

בכלל ההמלצה של הסולידית היא להסתכל על כל האפיקים השונים כתיק אחד גדול (קרן פנסיה, קרן השתלמות, וחשבון ממוסה). ככל שיש לך רצון להחזיק אחוז מסוים מהתיק במניות, ההמלצה שלה היא קודם למלא במניות את קרן ההשתלמות כדי ליהנות מהפטור ממס רווח הון על הרווח היותר גדול מבין הנכסים שלך.
 
אני לא מבקש המלצה ולא ייעוץ
אני כרגע מעביר את קרן ההשתלמות שלי ממיטב דש כנראה לIBI. איזה מסלול אני צריך לבחור שהוא 100%מנייתי. יש ככה:
1. מחקה מדד S&P 500
2. מחקה מדד ת"א 25
3.פאסיבי מניות בחו"ל

מבחינת דמי ניהול- 0.5% מהצבירה ואפס מההפקה.
במיטב דש כרגע לוקחים לי 0.8% מהצבירה.
אשמח לעזרה!
לא לוקח את העזרה בתור ייעוץ פיננסי או שום דבר שדומה לזה כמובן!
 
אני לא מבקש המלצה ולא ייעוץ
אני כרגע מעביר את קרן ההשתלמות שלי ממיטב דש כנראה לIBI. איזה מסלול אני צריך לבחור שהוא 100%מנייתי. יש ככה:
1. מחקה מדד S&P 500
2. מחקה מדד ת"א 25
3.פאסיבי מניות בחו"ל

מבחינת דמי ניהול- 0.5% מהצבירה ואפס מההפקה.
במיטב דש כרגע לוקחים לי 0.8% מהצבירה.
אשמח לעזרה!
לא לוקח את העזרה בתור ייעוץ פיננסי או שום דבר שדומה לזה כמובן!

2 - החסרון הוא הפיזור הנמוך, והחשיפה הלא פרופורציונאלית לשוק המקומי. אתה משקיע אחוז לא זניח מהכסף שלך ב״טבע״ ו״מיילן״. לא אומר שזה דווקא רעיון רע להשקיע בחברות הנ״ל, אבל רצוי לעשות מחקר פרטני לפני שמחליטים להשקיע דווקא בחברה ספציפית.

בין 1 לבין 3 - 1 מתרכז רק בארה״ב ו-3 בכל העולם, מה שנותן לך פיזור יותר גבוה. מצד שני, 3 לא מוגדר כפאסיבי/עוקב רשמית, אלא על פי המדיניות מותר ל-IBI לעשות איתו מה שהם רוצים, והם רק מספרים למי ששואל שמה שהם רוצים הוא לעקוב. אז יש אנשים שזה מרתיע אותם.

ג״נ: אני אישית מחזיק ב-3 (ולא מייעץ וכו׳)
 
איזה מסלול אני צריך לבחור שהוא 100%מנייתי. יש ככה:
1. מחקה מדד S&P 500
2. מחקה מדד ת"א 25
3.פאסיבי מניות בחו"ל

כולם כנראה ב100% מניות. השאלה היא איזה. הראשון מחקה מדד המכיל את 500 החברות הגדולות ביותר במשק האמריקאי, השני את 25 הגדולות בארץ והשלישי כנראה אוסף כלשהו של מדדים בעולם (לא יודע מה הפירוט הספציפי).
תבחר מה אתה מעדיף מביניהם.. אני מעדיף להסתמך על השוק האמריקאי (55% מהשוק העולמי) מאשר על השוק הישראלי (פחות מאחוז בודד).

באופן לא מפתיע, קרן ההשתלמות שלי בIBI במסלול מחקה מדד S&P 500.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
B בחירת מסלול אצל אקסלנס שוק ההון 4
ס בחירת מסלול מס להשכרה - 10% או פטור חלקי: האם ניתן לקזז הוצאות גדולות של התקנת המזגן / אי השכרה? מיסים 4
ד בחירת מסלול לימודים - העברית? רייכמן? התפתחות אישית 5
Y בחירת מסלול במשכנתא לסילוק נדל"ן 5
א בחירת מסלול השקעה לs&p500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
J בחירת מסלול פאסיבי - קרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
Z בחירת מסלול קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
A בחירת מסלול קרנות פנסיה למורים / משרד החינוך פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
A קופת גמל להשקעה בחירת מסלול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
מ בחירת מסלול משכנתא צרכנות פיננסית 10
Michel בחירת מסלול קיצבה בביטוח מנהלים ישן פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 12
ש בחירת מסלול עמלות מינימליות שוק ההון 8
S בחירת מסלול לפנסיה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 6
E בחירת מסלול פנסיה שוק ההון 16
מ שאלה לגבי בחירת מסלול בפוליסות פיננסיות שוק ההון 8
H בחירת ערוץ השקעה לטווח בינוני שוק ההון 4
D בחירת מקום מגורים נדל"ן 87
Y בחירת השקעה בביטקוין: IBIT, BITW, והשקעה ישירה השקעות אלטרנטיביות 32
A בחירת קרן סל להשקעה - הכוונה\עזרה להבין נתוני קרן סל\מחקה בהשקעה סקטוריאלית שוק ההון 4
E בחירת דירה בדירה בהנחה נדל"ן 2
Y בחירת קרן כספית שוק ההון 3
א בחירת דירה - מחיר למשתכן נדל"ן 16
ג קנית קרן מחקה מדד סנופי + בחירת פלטפורמה שוק ההון 0
י בחירת האינסטרומנט המתאים לגידור שוק ההון 0
ד בחירת יועץ משכנתא נדל"ן 7
D מיסוי espp, בחירת אופן חישוב המס מיסים 2
T בחירת דרך השקעה מתאימה לשנה בלי משכורת שוק ההון 7
caterpillar בחירת מקבילה דואלית מתאימה לנייר שקלי שוק ההון 0
ס בחירת בורסה לרכישת נייר דולרי שוק ההון 9
T בחירת דירה בפינוי בינוי נדל"ן 32
S בחירת שכונה למגורים אוף טופיק 16
doc29 בחירת עורך דין מייצג פינוי בינוי נדל"ן 7
ttmoon בחירת דירה ומשכנתא נדל"ן 26
Y בחירת קרן פנסיה ו"אנומליה" פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
L בחירת קרן כספית שוק ההון 9
A תואר שני במדעי המחשב- בחירת תחום התמחות (נושא לתזה) התפתחות אישית 5
M בחירת קרן פנסיה בשלב שבו מתחילים למשוך קצבה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
ה בחירת בנק וכרטיס אשראי צרכנות פיננסית 2
S התייעצות - בחירת נושא ומנחה לתואר שני/שלישי [מדעי המחשב] התפתחות אישית 4
I בחירת קרנות מתאימות דרך ib לנאסדק100 ו״לכל העולם״ שוק ההון 1
S ייעוץ בנושא מחיר למשתכן -בחירת דירה נדל"ן 24
O בחירת סוכן פנסיוני פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
ל בחירת דירה בפרוייקט מחיר למשתכן נדל"ן 6
F בחירת קרן עוקבת זרה מגודרת/חשופת מט״ח שוק ההון 2
yanosh34 בחירת קרן כספית\מק"מ לפי רמת סיכון שוק ההון 0
ישראלי מצוי בחירת ביטח בריאות - אחד עם הצרת בריאות והשני ללא הצהרה אוף טופיק 0
א התייעצות בחירת בית השקעות ישיר או דרך יועצים פנסיונים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
A אופן בחירת גוף מנהל לקופת פנסיה/קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
M בחירת דירה נדל"ן 28
E התלבטות לגבי בחירת תחום לימודים התפתחות אישית 13

נושאים דומים

Back
למעלה