תיק השקעות משולב דולרי ושקלי

[eistocker]

מחזיק היום בקרנות בלאק רוק בשקלים של -
S&P 500, Europe, Emerging Markets
10%-15% מההון אני מחזיק ככסף נזיל בדולרים.
אני לא רוצה לשלם על המרה לשקלים ורוצה להשקיע אותם בדולרים.
כמה אופציות שחשבתי -
1. לקנות את אותן קרנות בדולרים, קצת מבלבל אבל יהיה לי כפילות בניירות.
2. לקנות נייר ערך אחד של Ishares ACWI עולמי בדולרים, ואז לשם אמשיך לקנות בדולרים.
3. להיחשף ל Small Cap כמו WSML/VB מכיוון שאני לא חשוף בכלל לSmallCap.
מה דעתכם?

 

[כימאי]

הכל טוב. אי אפשר לדעת מה יהיה בעתיד.

 

[Flambo]

הכל טוב. אי אפשר לדעת מה יהיה בעתיד.

נשמע שהוא אומר לא לעשות כלום

 

[חתול לילה]

1. לקנות את אותן קרנות בדולרים, קצת מבלבל אבל יהיה לי כפילות בניירות.
2. לקנות נייר ערך אחד של Ishares ACWI עולמי בדולרים, ואז לשם אמשיך לקנות בדולרים.
3. להיחשף ל Small Cap כמו WSML/VB מכיוון שאני לא חשוף בכלל לSmallCap.
מה דעתכם?

לא ברור למה אתה מנסה לעשות אופטימיזציה.
הקצאת נכסים? חשיפה לשקל/דולר? עמלות המרה?
קודם תיסגר על עצמך.

 

[eistocker]

מטרות

לא ברור למה אתה מנסה לעשות אופטימיזציה.
הקצאת נכסים? חשיפה לשקל/דולר? עמלות המרה?
קודם תיסגר על עצמך.

מטרות -
1 . לנהל כמה שפחות ניירות כדי להקל על איזונים.
במידה והייתי משכפל את התמהיל של ה-3 ניירות של בלאק רוק שיש לי בשקלים לדולרים, זה דורש לאזן 6 ניירות.
2. לחסוך דמי המרה מדולר לשקל ולהיפך.
3. לייצר תמהיל שיישלב פיזור רחב, אם ה-SMALLCAP יגדיל חשיפה לאיזורים שאני לא מפוזר עליהם מעולה, אם אין צורך, אז לא.

* חשיפה לדולר היא גם ככה תהיה 100% כי קרנות החוץ הישראליות חשופות לדולר (או שאני טועה?)

 

[חתול לילה]

1 . לנהל כמה שפחות ניירות כדי להקל על איזונים.
במידה והייתי משכפל את התמהיל של ה-3 ניירות של בלאק רוק שיש לי בשקלים לדולרים, זה דורש לאזן 6 ניירות.
2. לחסוך דמי המרה מדולר לשקל ולהיפך.
3. לייצר תמהיל שיישלב פיזור רחב, אם ה-SMALLCAP יגדיל חשיפה לאיזורים שאני לא מפוזר עליהם מעולה, אם אין צורך, אז לא.

נשמע שהקרן העולמית של ACWI עונה על כל המטרות.

* חשיפה לדולר היא גם ככה תהיה 100% כי קרנות החוץ הישראליות חשופות לדולר (או שאני טועה?)

הן חשופות למניות. קרא פה להרחבה:

ריכוז כל הפוסטים בנושא גידור מט"ח וסיכון מט"ח

עקב ריבוי השרשורים בנוגע לסיכון מט"ח וגידור מט"ח והיות שהנושא עולה שוב ושוב, ריכזתי את כל הפוסטים שמצאתי שדיברו על זה. * מי שמתחבט בנושא קרוב לוודאי שיקבל תשובות למרבית השאלות, על ידי קריאת הפוסטים להלן. * נא להשתדל להמשיך לדון בשרשורים הקיימים. * ניסיתי למיין את הרשימה לפי רלוונטיות ודומיננטיות...

www.hasolidit.com

 

[roneng]

מה דעתכם?

אני לא הייתי משנה הקצאה רק כי במקרה יש לי פיאט במטבע כזה או אחר.
כלומר אם הייתי מחליט מראש להחזיק רק בנייר X, הייתי ממשיך לקנות אותו גם אם קיבלתי פתאום סכום כסף במטבע אחר. במיוחד כשלנייר X הזה יש גרסה במטבע שאותו קיבלת, כלומר אתה אפילו יכול לחסוך עמלת המרה.

1 . לנהל כמה שפחות ניירות כדי להקל על איזונים.

אם ככה למה מראש להחזיק 3 ניירות ולא לקנות את SSAC השקלית?
כמובן שלא הייתי מוכר את מה שיש, אבל למה לא לקנות בכסף חדש את הנייר הבודד במקום את ה3?