• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

תיק השקעות משולב דולרי ושקלי

eistocker

משתמש רשום
הצטרף ב
17/6/21
הודעות
4
דירוג
0
מחזיק היום בקרנות בלאק רוק בשקלים של -
S&P 500, Europe, Emerging Markets
10%-15% מההון אני מחזיק ככסף נזיל בדולרים.
אני לא רוצה לשלם על המרה לשקלים ורוצה להשקיע אותם בדולרים.
כמה אופציות שחשבתי -
1. לקנות את אותן קרנות בדולרים, קצת מבלבל אבל יהיה לי כפילות בניירות.
2. לקנות נייר ערך אחד של Ishares ACWI עולמי בדולרים, ואז לשם אמשיך לקנות בדולרים.
3. להיחשף ל Small Cap כמו WSML/VB מכיוון שאני לא חשוף בכלל לSmallCap.
מה דעתכם?
 

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
2,419
דירוג
2,475
הכל טוב. אי אפשר לדעת מה יהיה בעתיד.
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
6,625
דירוג
10,684
1. לקנות את אותן קרנות בדולרים, קצת מבלבל אבל יהיה לי כפילות בניירות.
2. לקנות נייר ערך אחד של Ishares ACWI עולמי בדולרים, ואז לשם אמשיך לקנות בדולרים.
3. להיחשף ל Small Cap כמו WSML/VB מכיוון שאני לא חשוף בכלל לSmallCap.
מה דעתכם?
לא ברור למה אתה מנסה לעשות אופטימיזציה.
הקצאת נכסים? חשיפה לשקל/דולר? עמלות המרה?
קודם תיסגר על עצמך.
 

eistocker

משתמש רשום
הצטרף ב
17/6/21
הודעות
4
דירוג
0
מטרות
לא ברור למה אתה מנסה לעשות אופטימיזציה.
הקצאת נכסים? חשיפה לשקל/דולר? עמלות המרה?
קודם תיסגר על עצמך.
מטרות -
1 . לנהל כמה שפחות ניירות כדי להקל על איזונים.
במידה והייתי משכפל את התמהיל של ה-3 ניירות של בלאק רוק שיש לי בשקלים לדולרים, זה דורש לאזן 6 ניירות.
2. לחסוך דמי המרה מדולר לשקל ולהיפך.
3. לייצר תמהיל שיישלב פיזור רחב, אם ה-SMALLCAP יגדיל חשיפה לאיזורים שאני לא מפוזר עליהם מעולה, אם אין צורך, אז לא.

* חשיפה לדולר היא גם ככה תהיה 100% כי קרנות החוץ הישראליות חשופות לדולר (או שאני טועה?)
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
6,625
דירוג
10,684
1 . לנהל כמה שפחות ניירות כדי להקל על איזונים.
במידה והייתי משכפל את התמהיל של ה-3 ניירות של בלאק רוק שיש לי בשקלים לדולרים, זה דורש לאזן 6 ניירות.
2. לחסוך דמי המרה מדולר לשקל ולהיפך.
3. לייצר תמהיל שיישלב פיזור רחב, אם ה-SMALLCAP יגדיל חשיפה לאיזורים שאני לא מפוזר עליהם מעולה, אם אין צורך, אז לא.
נשמע שהקרן העולמית של ACWI עונה על כל המטרות.

* חשיפה לדולר היא גם ככה תהיה 100% כי קרנות החוץ הישראליות חשופות לדולר (או שאני טועה?)
הן חשופות למניות. קרא פה להרחבה:
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
15,459
דירוג
13,301
אני לא הייתי משנה הקצאה רק כי במקרה יש לי פיאט במטבע כזה או אחר.
כלומר אם הייתי מחליט מראש להחזיק רק בנייר X, הייתי ממשיך לקנות אותו גם אם קיבלתי פתאום סכום כסף במטבע אחר. במיוחד כשלנייר X הזה יש גרסה במטבע שאותו קיבלת, כלומר אתה אפילו יכול לחסוך עמלת המרה.

1 . לנהל כמה שפחות ניירות כדי להקל על איזונים.
אם ככה למה מראש להחזיק 3 ניירות ולא לקנות את SSAC השקלית?
כמובן שלא הייתי מוכר את מה שיש, אבל למה לא לקנות בכסף חדש את הנייר הבודד במקום את ה3?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
י תיק השקעות משולב חיסכון\השקעה עבור הילדים - ניהול שוק ההון 14
O בניית תיק השקעות עצמאי משולב IRA שוק ההון 6
ס איך לשקלל, לנהל ולאזן תיק השקעות משולב דירה (נדל''ן) שוק ההון 4
nmac תיק השקעות משולב בניירות ישראלים+חו"ל שוק ההון 1
K בניית תיק השקעות לפנסיונרית בגיל 65 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
ע תוכנה לניהול תיק השקעות StockDiv שוק ההון 3
ג חווד תיק השקעות ראשון שוק ההון 13
ש מס יסף ואיזון תיק השקעות מיסים 3
T קופת גמל או תיק השקעות דיגיטלי? שוק ההון 4
N קרן פנסיה, קופת גמל או תיק השקעות לאשה בת 60 שמקבלת פנסיית נכות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 17
N תיק השקעות - חוות דעת שוק ההון 23
M קופת גמל ישנה + תיק השקעות לאדם מבוגר. איך לנהל את ההשקעות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 17
L מנהל תיק השקעות שוק ההון 14
A תיק השקעות מאוזן לקרן השתלמות IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
N תיק השקעות סולידי ועליית הריבית שוק ההון 8
E בניית תיק השקעות לטווח של 10-15 שנים שוק ההון 5
יוזר עמלות על ניוד תיק השקעות שוק ההון 12
S תיק השקעות ראשון- עוד הייטקיסטית יומני מסע אישיים 15
ש תיק השקעות - מדדים מובילים שוק ההון 19
M שיקולי מיסוי בשילוב תיק השקעות ונדל"ן בארה"ב עבור זוג ישראלי-אמריקאי מיסים 10
השכמה מאוחרת פתיחת תיק השקעות לצורך הלוואה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
ש תיק השקעות 100% sp500 שוק ההון 15
מ מכירת תיק השקעות שוק ההון 11
D תיק השקעות דיגיטלי, גמילה מקופגל"ה ועוד שוק ההון 7
א אזרח אמריקאי שרוצה לפתוח תיק השקעות פאסיבי עם מינימום התעסקות שוק ההון 23
ד חישוב מח"מ ועוד שאלות לגבי תיק-השקעות-שוקולד-מריר שוק ההון 5
D האם תיק השקעות מבוזר יותר יעיל? שוק ההון 17
9 ביקורת על תיק השקעות ראשון - 9gag שוק ההון 17
T שאלות על העברת תיק השקעות בארץ לזר שוק ההון 7
A תיק השקעות חדש לאזרח אמריקאי צעיר שוק ההון 18
O תיק השקעות חדש שוק ההון 16
י מסע תכנון עשור, תיק השקעות עצמאי וצבירת נכסים יומני מסע אישיים 12
M תיק השקעות ללא עצמאות בפעולות- מה לעשות? שוק ההון 37
י קרן השתלמות או תיק השקעות שוק ההון 51
O ניוד תיק מהבנק לבית השקעות שוק ההון 12
G איזון תיק השקעות באמצעות קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
dk9 תיק השקעות ira שוק ההון 4
W מה לעשות עם כסף מתחת לרף פתיחת תיק השקעות שוק ההון 6
G חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש, קופות גמל ופנסיה) שוק ההון 14
The Thinker ניוד תיק ההשקעות מבית השקעות לבנק ברוקרים ופלטפורמות מסחר 16
א חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש ופנסיה) שוק ההון 5
S פתיחת תיק השקעות פאסיבי שוק ההון 3
T תיק השקעות- חוות דעת שוק ההון 4
D תיק השקעות מנוהל שוק ההון 0
twister דירה להשקעה בבת ים או תיק השקעות מבוסס VT + VXUS נדל"ן 29
adamshalev כלי למעקב אחר תיק השקעות - Donatello שוק ההון 202
T חוות דעת על תיק השקעות שוק ההון 3
T תיק השקעות למשקיע מתחיל שוק ההון 4
H שגיאה בשם חבר בורסה בעת ניוד תיק השקעות שוק ההון 1
S מינוף חיצוני לצורך פתיחת תיק השקעות צרכנות פיננסית 9

נושאים דומים

למעלה