• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחברה בלבד ואין באמור בה כדי לשקף את דעותיה של בעלת האתר.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

ניוד תיק השקעות ל-IB ומעבר לקרנות איריות

  • פותח הנושא פותח הנושא tomron27
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

tomron27

משתמש רשום
הצטרף ב
22/4/21
הודעות
1
דירוג
0
שלום,

כיום מחזיק תיק השקעות בבנק ישראלי. בעיקר קרנות סל דולריות של וואנגארד ו-iShares, מחלקות דיבידנדים. משיקולים פוליטיים ארוכי טווח שוקל מעבר לIB. פתחתי כבר חשבון, התיק טרם עבר לשם. החששות:
1. מס ירושה - האם כדאי למכור את הקרנות האמריקאיות ולעבור למקבילות איריות צוברות? אם כן, כנראה שעדיף לפני הניוד (לפי סעיף הבא)?
2. כאב ראש בדיווח למס הכנסה - מאמין שאתמודד. שמעתי שמועה שאין צורך לדווח כל עוד אין דיבידנד/מימוש בשנת המס. האם כך הדבר? כלומר יתרון נוסף לאיריות צוברות ב-IB?
3. משיכה - במצב שנצטרך למכור כמות גדולה של קרנות ולהעביר את הכסף ארצה. מישהו התנסה בכך? יש קשיים שמישהו יערים?

כנראה השאלות האלו נטחנו בפורום, אבל לא הצלחתי למצוא תשובות עדכניות להכל. תודה!
 
שלום,

כיום מחזיק תיק השקעות בבנק ישראלי. בעיקר קרנות סל דולריות של וואנגארד ו-iShares, מחלקות דיבידנדים. משיקולים פוליטיים ארוכי טווח שוקל מעבר לIB. פתחתי כבר חשבון, התיק טרם עבר לשם. החששות:
1. מס ירושה - האם כדאי למכור את הקרנות האמריקאיות ולעבור למקבילות איריות צוברות? אם כן, כנראה שעדיף לפני הניוד (לפי סעיף הבא)?
ממה שהבנתי, טכנית מס העזבון תקף על הנכס עצמו כך שזה לא משנה איפה אתה מחזיק אותו. מחר ארה"ב יכולה טכנית לבא לבית השקעות בארץ ולמסות במס עזבון נכסים אמריקאים שמוחזקים בו של אדם שנפטר. יתכן מאוד שבIB כנראה הרגולציות עובדות שעות נוספות ויותר מקפידים על זה.
2. כאב ראש בדיווח למס הכנסה - מאמין שאתמודד. שמעתי שמועה שאין צורך לדווח כל עוד אין דיבידנד/מימוש בשנת המס. האם כך הדבר? כלומר יתרון נוסף לאיריות צוברות ב-IB?
ממה שהבנתי, זה נראה שאם אין חבות מס אז אין באמת על מה לדווח. היו דיונים בפורום בעבר ולא היתה מסקנה חותכת. אני אישית פשוט מדווח כל שנה וזה לא כזה מורכב. על דיבידנדים תצטרך להוציא טבלה כזו ובסך הכל לסכום את הדולרים לפי שער ההמרה לשח ולכתוב את זה באיזה בלוק בדוח. היתרון של האיריות הוא יותר מזה, אתה משלם מס יותר נמוך על הדיבידנדים כנראה בגלל הסכמים מוזרים עם אירלנד וזה מושקע בחזרה בקרן.

* לא יועץ מס. לא ממליץ ולא מייעץ.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
הטירונית ניוד תיק השקעות מIBI לאקסלנס שוק ההון 6
S ניוד של תיק השקעות מברוקר זר לברוקר ישראלי שוק ההון 1
ס האם ניתן לנייד תיק מבנק לבית השקעות בלי קנייה ומכירה? כמו ניוד בין בנקים? שוק ההון 4
T ניוד תיק השקעות ודיווח שנתי מיסים 11
N ניוד חלקי של תיק השקעות שוק ההון 3
י מחיר עלות נמחק לאחר ניוד תיק השקעות מיסים 3
יוזר עמלות על ניוד תיק השקעות צרכנות פיננסית 19
O ניוד תיק מהבנק לבית השקעות שוק ההון 12
The Thinker ניוד תיק ההשקעות מבית השקעות לבנק ברוקרים ופלטפורמות מסחר 16
H שגיאה בשם חבר בורסה בעת ניוד תיק השקעות שוק ההון 1
י תושב חוץ - חייב לסגור את תיק ההשקעות בפועלים - ניוד לברוקר שוק ההון 21
F ניוד תיק השעות מבנק לאומי לבנק דיסקונט צרכנות פיננסית 2
ה ניוד תיק ני"ע ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
E כמה שאלות בנושא ניוד תיק לIB והוספת כסף (לא שלי) לחשבון שוק ההון 4
איליה אושר ניוד תיק ההשקעות - מעניין מה יהיה עכשיו :) צרכנות פיננסית 21
N המשך התנהלות בקרן פנסיה לאחר מעבר לחו"ל + ניוד מיסים 1
T ניוד פנסיה ועמלות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
א אינטראקטיב ברוקרס - שאלות ניוד, מיסוי וכרטיס אשראי שוק ההון 1
A ניוד ביטוח מנהלים לקרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
L ניוד כספים IRA קה״ש + גמל שוק ההון 1
G ניוד כספים של קרה"ש ושל קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S משיכת כספי תגמולים והגבלת ניוד עתידי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
M ניוד מהפנסיה לקופ"ג - דמי ניהול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Y ניוד ביטוח מנהלים (לפני 2001) לגמל IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
S ניוד קרן פנסיה לקופת גמל IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
M ניוד קרן נאמנות מהבנק פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
B ניוד קופת IRA ללא החלפת ברוקר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
E ניוד פנסיה עם החרגה רפואית פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ע ניוד ניירות דואלים מברוקר ישראלי ל ib שוק ההון 1
L ניוד ביטוח מנהלים לקופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
R ניוד מקרן פנסיה לקופת גמל בניהול אישי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
C ניוד מקרן פנסיה לקופת גמל בניהול אשיש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
A ניוד קרן פנסיה בחוב פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
F ניוד חשבון בנק פרטי שלי מלאומי לחשבון שלי ושל בת הזוג בדיסקונט צרכנות פיננסית 7
K ניוד CSPX שוק ההון 1
ה ניוד מחברת החשמל מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 1
A הבהרה על ניוד כספי פיצויים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
מ ניוד קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
T ניוד ביטוח מנהלים לקופ״ג פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
M ניוד קרן פנסיה - דמי ניהול ומסלולים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
C התלבטות בין בנק לבית השקעות באמצע תהליך ניוד צרכנות פיננסית 12
Trevor ניוד קופות גמל לקרן פנסיה מקיפה - חישוב תקרה/מקום פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
V ניוד ביטוח מנהלים לקופת גמל - אכ"ע פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
deussex האם בירידה בבורסה יש היגיון לחכות עם ניוד קופות גמל (עוקבי מדד) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
barad5 ניוד חשבון בנק צרכנות פיננסית 5
Rebecca Ross ניוד מבית השקעות ישראלי לאמריקאי שוק ההון 13
T ניוד חלקי של קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
T ניוד פיצויים מקרן פנסיה לקופת גמל IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
C ניוד ביטוח מנהלים לקרן פנסיה משלימה ללא תקופת אכשרה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
הדבורה מיה ניוד כספים מקרן נאמנות אג"ח לאג"ח שוק ההון 4

נושאים דומים

Back
למעלה