ניוד תיק השקעות ל-IB ומעבר לקרנות איריות

[tomron27]

שלום,

כיום מחזיק תיק השקעות בבנק ישראלי. בעיקר קרנות סל דולריות של וואנגארד ו-iShares, מחלקות דיבידנדים. משיקולים פוליטיים ארוכי טווח שוקל מעבר לIB. פתחתי כבר חשבון, התיק טרם עבר לשם. החששות:
1. מס ירושה - האם כדאי למכור את הקרנות האמריקאיות ולעבור למקבילות איריות צוברות? אם כן, כנראה שעדיף לפני הניוד (לפי סעיף הבא)?
2. כאב ראש בדיווח למס הכנסה - מאמין שאתמודד. שמעתי שמועה שאין צורך לדווח כל עוד אין דיבידנד/מימוש בשנת המס. האם כך הדבר? כלומר יתרון נוסף לאיריות צוברות ב-IB?
3. משיכה - במצב שנצטרך למכור כמות גדולה של קרנות ולהעביר את הכסף ארצה. מישהו התנסה בכך? יש קשיים שמישהו יערים?

כנראה השאלות האלו נטחנו בפורום, אבל לא הצלחתי למצוא תשובות עדכניות להכל. תודה!

 

[מרקר]

שלום,

כיום מחזיק תיק השקעות בבנק ישראלי. בעיקר קרנות סל דולריות של וואנגארד ו-iShares, מחלקות דיבידנדים. משיקולים פוליטיים ארוכי טווח שוקל מעבר לIB. פתחתי כבר חשבון, התיק טרם עבר לשם. החששות:
1. מס ירושה - האם כדאי למכור את הקרנות האמריקאיות ולעבור למקבילות איריות צוברות? אם כן, כנראה שעדיף לפני הניוד (לפי סעיף הבא)?

ממה שהבנתי, טכנית מס העזבון תקף על הנכס עצמו כך שזה לא משנה איפה אתה מחזיק אותו. מחר ארה"ב יכולה טכנית לבא לבית השקעות בארץ ולמסות במס עזבון נכסים אמריקאים שמוחזקים בו של אדם שנפטר. יתכן מאוד שבIB כנראה הרגולציות עובדות שעות נוספות ויותר מקפידים על זה.

2. כאב ראש בדיווח למס הכנסה - מאמין שאתמודד. שמעתי שמועה שאין צורך לדווח כל עוד אין דיבידנד/מימוש בשנת המס. האם כך הדבר? כלומר יתרון נוסף לאיריות צוברות ב-IB?

ממה שהבנתי, זה נראה שאם אין חבות מס אז אין באמת על מה לדווח. היו דיונים בפורום בעבר ולא היתה מסקנה חותכת. אני אישית פשוט מדווח כל שנה וזה לא כזה מורכב. על דיבידנדים תצטרך להוציא טבלה כזו ובסך הכל לסכום את הדולרים לפי שער ההמרה לשח ולכתוב את זה באיזה בלוק בדוח. היתרון של האיריות הוא יותר מזה, אתה משלם מס יותר נמוך על הדיבידנדים כנראה בגלל הסכמים מוזרים עם אירלנד וזה מושקע בחזרה בקרן.

* לא יועץ מס. לא ממליץ ולא מייעץ.