• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

תיק השקעות משולב חיסכון\השקעה עבור הילדים - ניהול

יהלום

משתמש רשום
הצטרף ב
9/3/21
הודעות
26
דירוג
3
היי,
לא בטוח שזה התת פורום הנכון, אבל אשמח לקבל עצה...

יש לי מספר ניירות ערך שאני מחזיק ומנהל דרך מיטב דש טרייד.
לילדה מס 1 יש לי נייר שעבורו אני מפקיד ורוכש מידי חודש.
עכשיו נולדה(בשעה טובה...) מס 2, ואני רוצה להתחיל לחסוך לה באותה צורה.
ז"א כל הניירות מוחזקות תחת אותו חשבון.

השאלה היא,כיצד אתם עוקבים אחרי תשואות ואחוזי אחזקה בתיק העיקרי? מורידים לאקסל ומחשבים בכל פעם?
יש דרך קצת יותר נוחה? חשבתי על לפתוח חשבונות מסחר נוספים אבל לזה גם יש משמעויות ניהול.

אשמח לטיפים מהמקצוענים
 

Rahash

משתמש בכיר
הצטרף ב
13/12/17
הודעות
1,281
דירוג
815
היי,
לא בטוח שזה התת פורום הנכון, אבל אשמח לקבל עצה...

יש לי מספר ניירות ערך שאני מחזיק ומנהל דרך מיטב דש טרייד.
לילדה מס 1 יש לי נייר שעבורו אני מפקיד ורוכש מידי חודש.
עכשיו נולדה(בשעה טובה...) מס 2, ואני רוצה להתחיל לחסוך לה באותה צורה.
ז"א כל הניירות מוחזקות תחת אותו חשבון.

השאלה היא,כיצד אתם עוקבים אחרי תשואות ואחוזי אחזקה בתיק העיקרי? מורידים לאקסל ומחשבים בכל פעם?
יש דרך קצת יותר נוחה? חשבתי על לפתוח חשבונות מסחר נוספים אבל לזה גם יש משמעויות ניהול.

אשמח לטיפים מהמקצוענים

אפשר לנהל את זה עם גליונות אקסל
אם מדובר בהשקעה במדד - אפשר לקנות נייר אחר שעוקב אחרי אותו מדד (או מדד דומה)
אפשר לפתוח חשבון אצל ברוקר אחר
 

יהלום

משתמש רשום
הצטרף ב
9/3/21
הודעות
26
דירוג
3
אפשר לנהל את זה עם גליונות אקסל
אם מדובר בהשקעה במדד - אפשר לקנות נייר אחר שעוקב אחרי אותו מדד (או מדד דומה)
אפשר לפתוח חשבון אצל ברוקר אחר
מברוקר אחר רציתי להימנע, כנראה שאין ברירה...
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
11,629
דירוג
12,502
היי,
לא בטוח שזה התת פורום הנכון, אבל אשמח לקבל עצה...

יש לי מספר ניירות ערך שאני מחזיק ומנהל דרך מיטב דש טרייד.
לילדה מס 1 יש לי נייר שעבורו אני מפקיד ורוכש מידי חודש.
עכשיו נולדה(בשעה טובה...) מס 2, ואני רוצה להתחיל לחסוך לה באותה צורה.
ז"א כל הניירות מוחזקות תחת אותו חשבון.

השאלה היא,כיצד אתם עוקבים אחרי תשואות ואחוזי אחזקה בתיק העיקרי? מורידים לאקסל ומחשבים בכל פעם?
יש דרך קצת יותר נוחה? חשבתי על לפתוח חשבונות מסחר נוספים אבל לזה גם יש משמעויות ניהול.

אשמח לטיפים מהמקצוענים
יש הרבה טמפלייטס ברשת שפותרים את הבעיה. אני משתמש בזה.
 

yik

משתמש ותיק
הצטרף ב
17/2/15
הודעות
331
דירוג
177
אני חושב שהמשפט הרלוונטי פה הוא:"יש לך רק תיק השקעות אחד".
אני משקיע לי ולילדים באותו תיק השקעות-אותו חשבון. מה שמשנה פה הוא טווח ההשקעה, אם זה לטווח קצר אז אתה מוסיף לתוך החלק הבטוח בתיק, אם הטווח הוא ארוך אז אתה מוסיף לתוך החלק מסוכן.אפשר לרשום בצד כמה הוספת.
אבל לפתוח ברוקר אחר,לקנות נייר אחר וכו' נראה לי מיותר וכנראה גם כרוך בעלויות נוספות.
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
11,629
דירוג
12,502
אני חושב שהמשפט הרלוונטי פה הוא:"יש לך רק תיק השקעות אחד".
אני משקיע לי ולילדים באותו תיק השקעות-אותו חשבון. מה שמשנה פה הוא טווח ההשקעה, אם זה לטווח קצר אז אתה מוסיף לתוך החלק הבטוח בתיק, אם הטווח הוא ארוך אז אתה מוסיף לתוך החלק מסוכן.אפשר לרשום בצד כמה הוספת.
אבל לפתוח ברוקר אחר,לקנות נייר אחר וכו' נראה לי מיותר וכנראה גם כרוך בעלויות נוספות.
אפילו יותר מכך.
גם הסכום שמיועד לילדים יכול להשתנות. לא תתן לילדיך כסף "שלהם" אם אתה צריך אותו לצרכים בסיסיים שלך, וכנראה תתן להם יותר מהסכום "שלהם" אם תזכה בינתיים בלוטו.
 
  • אהבתי
Reactions: Roi

Rahash

משתמש בכיר
הצטרף ב
13/12/17
הודעות
1,281
דירוג
815
אפילו יותר מכך.
גם הסכום שמיועד לילדים יכול להשתנות. לא תתן לילדיך כסף "שלהם" אם אתה צריך אותו לצרכים בסיסיים שלך, וכנראה תתן להם יותר מהסכום "שלהם" אם תזכה בינתיים בלוטו.

כנראה שבמקרי הקיצון האלה אתה צודק, אבל יש הרבה אפור באמצע. חלק מחוזה ההשקעות שלי אומר שהשקעתי סכום כסף מסוים עבור הילד שלי וכשיגיע לאיזשהו גיל שהגדרתי הוא יקבל את הכסף הזה. אם אוכל לתת יותר, נהדר. אם אעמוד לפני פשיטת רגל, אולי אצטרך לשבור את החוזה שלי. בשאר המקרים אקיים אותו כמו שקבעתי לעצמי
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
11,629
דירוג
12,502
כנראה שבמקרי הקיצון האלה אתה צודק, אבל יש הרבה אפור באמצע. חלק מחוזה ההשקעות שלי אומר שהשקעתי סכום כסף מסוים עבור הילד שלי וכשיגיע לאיזשהו גיל שהגדרתי הוא יקבל את הכסף הזה. אם אוכל לתת יותר, נהדר. אם אעמוד לפני פשיטת רגל, אולי אצטרך לשבור את החוזה שלי. בשאר המקרים אקיים אותו כמו שקבעתי לעצמי
גם אני חשבתי כך כשהילדים נולדו והיום, אחרי הרבה שנים אבל גם הרבה שנים לפני המועד בו אני מתכוון לתת להם את הכסף, נראה לי שאלמד (עוד) שיעור בצניעות בעניין חינוך ותכנון לעתיד. המועד תלוי בצרכים של הילד, התנהלותו ועוד. אני מניח שאקדים לתת לילד שרוצה בגיל 21 ללמוד בחו"ל מקצוע לעתיד ואאחר עם בן 30 בטלן. אני מניח שאסכים להגדיל את הסכום לטובת לימודי רפואה ולא לטובת טיול סביב העולם במלונות פאר וכו' וכו'. ומהצד השני אני לא יודע כמה יהיה לאשתי ולי בגיל 60-70, מה יהיו הצרכים של אשתי ושלי וכו'.
וכל זה כשלפחות אצלי, הסכום שהחלטי עליו כשהילדים נולדו היה שרירותי לחלוטין.
 
  • אהבתי
Reactions: Roi

Rahash

משתמש בכיר
הצטרף ב
13/12/17
הודעות
1,281
דירוג
815
אני מניח שאקדים לתת לילד שרוצה בגיל 21 ללמוד בחו"ל מקצוע לעתיד ואאחר עם בן 30 בטלן.

ניסיתי להתייחס גם לאפשרויות האלה בחוזה שלי. אני לא מניח שאני יודע הכל ואיזה מקרים עוד ידרשו שינוים והתאמות, ועדיין, נוח לי שיש לי סכום כסף מוקצה ומובחן לכל ילד
 

יהלום

משתמש רשום
הצטרף ב
9/3/21
הודעות
26
דירוג
3
אני חושב שהמשפט הרלוונטי פה הוא:"יש לך רק תיק השקעות אחד".
אני משקיע לי ולילדים באותו תיק השקעות-אותו חשבון. מה שמשנה פה הוא טווח ההשקעה, אם זה לטווח קצר אז אתה מוסיף לתוך החלק הבטוח בתיק, אם הטווח הוא ארוך אז אתה מוסיף לתוך החלק מסוכן.אפשר לרשום בצד כמה הוספת.
אבל לפתוח ברוקר אחר,לקנות נייר אחר וכו' נראה לי מיותר וכנראה גם כרוך בעלויות נוספות.
אני יותר מדבר על הפן הניהולי של התיק...
הטווח הוא ארוך, קרן עוקבת sp500 שאליה אני מוסיף מידי חודש.
אבל זה משפיע על התשואות ואחוז האחזקה של כל נייר בתיק הכולל שמוצג במערכת מסחר שהייתי מעדיף זה יהיה מופרד מהניירות ה"מנוהלים" שבהם אני עושה שינויים יותר דחופים
 

אוגורן

משתמש ותיק
הצטרף ב
9/9/20
הודעות
247
דירוג
278
גם לי יש כספים ש"משוייכים" לילדים ע"י רישום אצלי.
כרגע זה בפקדונות, שקל יותר להפריד. התשואה כמובן איומה (אפילו שזה מהימים שהיתה גדולה מאפס).

אם לא אכפת לך להשקיע בקרנות עוקבות ישראליות, אפשר לקנות קרנות דומות של בתי השקעות שונים - תכלית, קסם, מגדל, פסגות, IBI. כשיוולד מס' 6 תהיה בבעיה.

אם זה צריך להיות נייר אחד, אני הייתי מחזיק רישום של כמה יחידות משוייכות לכל ילד. כשאני קונה או מוכר לעצמי זה לא משתנה. כשאני קונה עבור הילדים אני צריך לעדכן. בכל רגע קל לתרגם את זה לשווי הנכסים של כל ילד.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
O בניית תיק השקעות עצמאי משולב IRA שוק ההון 6
ס איך לשקלל, לנהל ולאזן תיק השקעות משולב דירה (נדל''ן) שוק ההון 4
nmac תיק השקעות משולב בניירות ישראלים+חו"ל שוק ההון 1
פ תיק השקעות ראשון - מוגן מט"ח או בלאקרוק? שוק ההון 4
ת תוכנה מומלצת לניהול תיק השקעות אוף טופיק 9
A כלי שמאפשר בניית תיק השקעות וירטואלי פוסטים מאיכות נמוכה 1
S גיוון תיק השקעות שוק ההון 3
E ייעוץ לגבי משכנתא מול תיק השקעות נדל"ן 1
ז קפיצה למים - פתיחת תיק השקעות וקופ"ג שוק ההון 19
א פתיחת תיק השקעות ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
א פתיחת תיק השקעות ומיסוי ללא תושבות קבועה מיסים 19
GoldenFace תיק השקעות אוטומטי שוק ההון 3
C סגירת משכנתא או תיק השקעות נדל"ן 10
R תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 0
T תיק השקעות מתחיל- סטודנט שוק ההון 19
ת ניהול תיק השקעות פאסיבי לפנסיונרים (70+) שוק ההון 19
ש תיק השקעות 100 אלף שקל שוק ההון 16
י מעבר מIB ל.... תיק השקעות בבנק? שוק ההון 26
E ייצוא תיק השקעות מחשבון בנק שנסגר אוף טופיק 5
כ מינוף כנגד תיק השקעות צרכנות פיננסית 16
S תיק השקעות מנוהל, פוליסת חיסכון או גם וגם? שוק ההון 4
א מינוף תיק השקעות ע"י אשראי שוק ההון 0
ר תיק השקעות, צריכה עזרה שוק ההון 15
B תיק השקעות ראשון - חוות דעת שוק ההון 4
ה תיק השקעות שוק ההון 2
U תיק השקעות משעמם לטווח ארוך שוק ההון 5
ה בנית תיק השקעות מחקה מדדים וסחורות - מניות בלבד שוק ההון 6
ה חסכון זמין - כיצד מנהלים לצד תיק השקעות? (ועוד כמה שאלות) שוק ההון 8
L תיק השקעות 40\60 עבור אבא שוק ההון 51
מ תיק השקעות ראשוני שוק ההון 9
ש ייעוץ: העלאה בשכר / קרן השתלמות / פתיחת תיק השקעות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
L פוליסה וגמל להשקעה אל מול תיק השקעות עצמאי שוק ההון 3
T חוות דעת - תיק השקעות ראשון שלי שוק ההון 6
A התייעצות פתיחת תיק בבית השקעות, זוג נשוי שוק ההון 12
A פתיחת תיק בבית השקעות זוג נשוי - התייעצות שוק ההון 1
O השארת סכום מינימלי בעו"ש והתבססות על תיק השקעות במקרה חירום שוק ההון 13
J תיק השקעות סולידי בניהול עצמי שוק ההון 27
G תיק מס’ 9: השקעות עבור ילד בכיתה ב’ שוק ההון 7
ב עזרה בפתיחת תיק השקעות והכנסת ראש למים שוק ההון 17
aminadav שאלה לגבי 6 כללי אצבע להרכבת תיק השקעות. בשביל לישון בשקט צריך להיות מוכן להפסיד את הכל, לא רק חצי, לא? דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 24
YizhakF תיק השקעות או קופת גמל IRA ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
pasta חוות דעת על תיק השקעות חדש שוק ההון 11
D חווד תיק השקעות - קונספט 2 - dor22 שוק ההון 2
D חוות דעת תיק השקעות - התיק של DOR22 שוק ההון 16
ד תיק השקעות לפנסיונר שוק ההון 6
ח תיק השקעות מנייתי ורכישת דירה שוק ההון 8
D חווד תיק השקעות שוק ההון 17
H תיק השקעות דיגיטלי שוק ההון 3
S פתיחת תיק השקעות ראשון שוק ההון 1
נ תיק השקעות עם אזרחות אמריקאית שוק ההון 13

נושאים דומים

למעלה