• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

תיק השקעות משולב חיסכון\השקעה עבור הילדים - ניהול

יהלום

משתמש רשום
הצטרף ב
9/3/21
הודעות
26
דירוג
3
היי,
לא בטוח שזה התת פורום הנכון, אבל אשמח לקבל עצה...

יש לי מספר ניירות ערך שאני מחזיק ומנהל דרך מיטב דש טרייד.
לילדה מס 1 יש לי נייר שעבורו אני מפקיד ורוכש מידי חודש.
עכשיו נולדה(בשעה טובה...) מס 2, ואני רוצה להתחיל לחסוך לה באותה צורה.
ז"א כל הניירות מוחזקות תחת אותו חשבון.

השאלה היא,כיצד אתם עוקבים אחרי תשואות ואחוזי אחזקה בתיק העיקרי? מורידים לאקסל ומחשבים בכל פעם?
יש דרך קצת יותר נוחה? חשבתי על לפתוח חשבונות מסחר נוספים אבל לזה גם יש משמעויות ניהול.

אשמח לטיפים מהמקצוענים
 

Rahash

משתמש בכיר
הצטרף ב
13/12/17
הודעות
1,185
דירוג
727
היי,
לא בטוח שזה התת פורום הנכון, אבל אשמח לקבל עצה...

יש לי מספר ניירות ערך שאני מחזיק ומנהל דרך מיטב דש טרייד.
לילדה מס 1 יש לי נייר שעבורו אני מפקיד ורוכש מידי חודש.
עכשיו נולדה(בשעה טובה...) מס 2, ואני רוצה להתחיל לחסוך לה באותה צורה.
ז"א כל הניירות מוחזקות תחת אותו חשבון.

השאלה היא,כיצד אתם עוקבים אחרי תשואות ואחוזי אחזקה בתיק העיקרי? מורידים לאקסל ומחשבים בכל פעם?
יש דרך קצת יותר נוחה? חשבתי על לפתוח חשבונות מסחר נוספים אבל לזה גם יש משמעויות ניהול.

אשמח לטיפים מהמקצוענים

אפשר לנהל את זה עם גליונות אקסל
אם מדובר בהשקעה במדד - אפשר לקנות נייר אחר שעוקב אחרי אותו מדד (או מדד דומה)
אפשר לפתוח חשבון אצל ברוקר אחר
 

יהלום

משתמש רשום
הצטרף ב
9/3/21
הודעות
26
דירוג
3
אפשר לנהל את זה עם גליונות אקסל
אם מדובר בהשקעה במדד - אפשר לקנות נייר אחר שעוקב אחרי אותו מדד (או מדד דומה)
אפשר לפתוח חשבון אצל ברוקר אחר
מברוקר אחר רציתי להימנע, כנראה שאין ברירה...
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
10,817
דירוג
11,399
היי,
לא בטוח שזה התת פורום הנכון, אבל אשמח לקבל עצה...

יש לי מספר ניירות ערך שאני מחזיק ומנהל דרך מיטב דש טרייד.
לילדה מס 1 יש לי נייר שעבורו אני מפקיד ורוכש מידי חודש.
עכשיו נולדה(בשעה טובה...) מס 2, ואני רוצה להתחיל לחסוך לה באותה צורה.
ז"א כל הניירות מוחזקות תחת אותו חשבון.

השאלה היא,כיצד אתם עוקבים אחרי תשואות ואחוזי אחזקה בתיק העיקרי? מורידים לאקסל ומחשבים בכל פעם?
יש דרך קצת יותר נוחה? חשבתי על לפתוח חשבונות מסחר נוספים אבל לזה גם יש משמעויות ניהול.

אשמח לטיפים מהמקצוענים
יש הרבה טמפלייטס ברשת שפותרים את הבעיה. אני משתמש בזה.
 

yik

משתמש ותיק
הצטרף ב
17/2/15
הודעות
301
דירוג
155
אני חושב שהמשפט הרלוונטי פה הוא:"יש לך רק תיק השקעות אחד".
אני משקיע לי ולילדים באותו תיק השקעות-אותו חשבון. מה שמשנה פה הוא טווח ההשקעה, אם זה לטווח קצר אז אתה מוסיף לתוך החלק הבטוח בתיק, אם הטווח הוא ארוך אז אתה מוסיף לתוך החלק מסוכן.אפשר לרשום בצד כמה הוספת.
אבל לפתוח ברוקר אחר,לקנות נייר אחר וכו' נראה לי מיותר וכנראה גם כרוך בעלויות נוספות.
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
10,817
דירוג
11,399
אני חושב שהמשפט הרלוונטי פה הוא:"יש לך רק תיק השקעות אחד".
אני משקיע לי ולילדים באותו תיק השקעות-אותו חשבון. מה שמשנה פה הוא טווח ההשקעה, אם זה לטווח קצר אז אתה מוסיף לתוך החלק הבטוח בתיק, אם הטווח הוא ארוך אז אתה מוסיף לתוך החלק מסוכן.אפשר לרשום בצד כמה הוספת.
אבל לפתוח ברוקר אחר,לקנות נייר אחר וכו' נראה לי מיותר וכנראה גם כרוך בעלויות נוספות.
אפילו יותר מכך.
גם הסכום שמיועד לילדים יכול להשתנות. לא תתן לילדיך כסף "שלהם" אם אתה צריך אותו לצרכים בסיסיים שלך, וכנראה תתן להם יותר מהסכום "שלהם" אם תזכה בינתיים בלוטו.
 
  • אהבתי
Reactions: Roi

Rahash

משתמש בכיר
הצטרף ב
13/12/17
הודעות
1,185
דירוג
727
אפילו יותר מכך.
גם הסכום שמיועד לילדים יכול להשתנות. לא תתן לילדיך כסף "שלהם" אם אתה צריך אותו לצרכים בסיסיים שלך, וכנראה תתן להם יותר מהסכום "שלהם" אם תזכה בינתיים בלוטו.

כנראה שבמקרי הקיצון האלה אתה צודק, אבל יש הרבה אפור באמצע. חלק מחוזה ההשקעות שלי אומר שהשקעתי סכום כסף מסוים עבור הילד שלי וכשיגיע לאיזשהו גיל שהגדרתי הוא יקבל את הכסף הזה. אם אוכל לתת יותר, נהדר. אם אעמוד לפני פשיטת רגל, אולי אצטרך לשבור את החוזה שלי. בשאר המקרים אקיים אותו כמו שקבעתי לעצמי
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
10,817
דירוג
11,399
כנראה שבמקרי הקיצון האלה אתה צודק, אבל יש הרבה אפור באמצע. חלק מחוזה ההשקעות שלי אומר שהשקעתי סכום כסף מסוים עבור הילד שלי וכשיגיע לאיזשהו גיל שהגדרתי הוא יקבל את הכסף הזה. אם אוכל לתת יותר, נהדר. אם אעמוד לפני פשיטת רגל, אולי אצטרך לשבור את החוזה שלי. בשאר המקרים אקיים אותו כמו שקבעתי לעצמי
גם אני חשבתי כך כשהילדים נולדו והיום, אחרי הרבה שנים אבל גם הרבה שנים לפני המועד בו אני מתכוון לתת להם את הכסף, נראה לי שאלמד (עוד) שיעור בצניעות בעניין חינוך ותכנון לעתיד. המועד תלוי בצרכים של הילד, התנהלותו ועוד. אני מניח שאקדים לתת לילד שרוצה בגיל 21 ללמוד בחו"ל מקצוע לעתיד ואאחר עם בן 30 בטלן. אני מניח שאסכים להגדיל את הסכום לטובת לימודי רפואה ולא לטובת טיול סביב העולם במלונות פאר וכו' וכו'. ומהצד השני אני לא יודע כמה יהיה לאשתי ולי בגיל 60-70, מה יהיו הצרכים של אשתי ושלי וכו'.
וכל זה כשלפחות אצלי, הסכום שהחלטי עליו כשהילדים נולדו היה שרירותי לחלוטין.
 
  • אהבתי
Reactions: Roi

Rahash

משתמש בכיר
הצטרף ב
13/12/17
הודעות
1,185
דירוג
727
אני מניח שאקדים לתת לילד שרוצה בגיל 21 ללמוד בחו"ל מקצוע לעתיד ואאחר עם בן 30 בטלן.

ניסיתי להתייחס גם לאפשרויות האלה בחוזה שלי. אני לא מניח שאני יודע הכל ואיזה מקרים עוד ידרשו שינוים והתאמות, ועדיין, נוח לי שיש לי סכום כסף מוקצה ומובחן לכל ילד
 

יהלום

משתמש רשום
הצטרף ב
9/3/21
הודעות
26
דירוג
3
אני חושב שהמשפט הרלוונטי פה הוא:"יש לך רק תיק השקעות אחד".
אני משקיע לי ולילדים באותו תיק השקעות-אותו חשבון. מה שמשנה פה הוא טווח ההשקעה, אם זה לטווח קצר אז אתה מוסיף לתוך החלק הבטוח בתיק, אם הטווח הוא ארוך אז אתה מוסיף לתוך החלק מסוכן.אפשר לרשום בצד כמה הוספת.
אבל לפתוח ברוקר אחר,לקנות נייר אחר וכו' נראה לי מיותר וכנראה גם כרוך בעלויות נוספות.
אני יותר מדבר על הפן הניהולי של התיק...
הטווח הוא ארוך, קרן עוקבת sp500 שאליה אני מוסיף מידי חודש.
אבל זה משפיע על התשואות ואחוז האחזקה של כל נייר בתיק הכולל שמוצג במערכת מסחר שהייתי מעדיף זה יהיה מופרד מהניירות ה"מנוהלים" שבהם אני עושה שינויים יותר דחופים
 

אוגורן

משתמש ותיק
הצטרף ב
9/9/20
הודעות
190
דירוג
189
גם לי יש כספים ש"משוייכים" לילדים ע"י רישום אצלי.
כרגע זה בפקדונות, שקל יותר להפריד. התשואה כמובן איומה (אפילו שזה מהימים שהיתה גדולה מאפס).

אם לא אכפת לך להשקיע בקרנות עוקבות ישראליות, אפשר לקנות קרנות דומות של בתי השקעות שונים - תכלית, קסם, מגדל, פסגות, IBI. כשיוולד מס' 6 תהיה בבעיה.

אם זה צריך להיות נייר אחד, אני הייתי מחזיק רישום של כמה יחידות משוייכות לכל ילד. כשאני קונה או מוכר לעצמי זה לא משתנה. כשאני קונה עבור הילדים אני צריך לעדכן. בכל רגע קל לתרגם את זה לשווי הנכסים של כל ילד.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
O בניית תיק השקעות עצמאי משולב IRA שוק ההון 6
ס איך לשקלל, לנהל ולאזן תיק השקעות משולב דירה (נדל''ן) שוק ההון 4
nmac תיק השקעות משולב בניירות ישראלים+חו"ל שוק ההון 1
pasta חוות דעת על תיק השקעות חדש שוק ההון 11
D חווד תיק השקעות - קונספט 2 - dor22 שוק ההון 0
D חוות דעת תיק השקעות - התיק של DOR22 שוק ההון 16
ד תיק השקעות לפנסיונר שוק ההון 6
ח תיק השקעות מנייתי ורכישת דירה שוק ההון 6
D חווד תיק השקעות שוק ההון 17
H תיק השקעות דיגיטלי שוק ההון 3
S פתיחת תיק השקעות ראשון שוק ההון 1
נ תיק השקעות עם אזרחות אמריקאית שוק ההון 13
T חוו"ד תיק השקעות שוק ההון 12
S חוות דעת על תיק השקעות ראשון לבת זוגי שוק ההון 6
I תהיות של תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 12
פ קופצת למים - רגע לפני פתיחת תיק השקעות שוק ההון 6
A פתיחת תיק השקעות שוק ההון 1
מ תיק השקעות ארה"ב + בינלאומי? שוק ההון 7
I חו"ד על תיק השקעות (IB) שוק ההון 5
L תיק השקעות ראשון - כמה שאלות שוק ההון 3
M תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 9
ד תיק השקעות ראשון -כמה שאלות שוק ההון 11
Y התלבטויות בנוגע להמשך ניהול תיק השקעות שוק ההון 3
E פתיחת תיק השקעות שוק ההון 4
H פנסיה, תיק השקעות - פיזור כהגנה לערך המטבע פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
T תיק השקעות חדש - זוג עם הכנסה נאה וזוג ילדים שוק ההון 35
Meni3 באיזה נקודה בחיסכון כדאי לפתוח תיק השקעות שוק ההון 3
N איזון פנימי בחלק הלא ממוסה של תיק השקעות שוק ההון 17
B דעות על תיק השקעות עתידי שוק ההון 21
F תיק השקעות לזוג "מעורב" (אחד אמריקאי) בשיקולי מיסוי מיסים 6
A תיק השקעות ראשון- כמה שאלות שוק ההון 6
ע פידבק על תיק השקעות שוק ההון 17
ע פידבק על תיק השקעות שוק ההון 0
Shaz פנסיה או תיק השקעות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 20
ס תיק השקעות ראשוני לlong run מבלי להתחכם, בן 24 שוק ההון 6
deussex חוות דעתכם בבקשה - תיק השקעות ראשון שוק ההון 9
L קופת גמל להשקעה במקום תיק השקעות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
A פתיחת תיק השקעות שוק ההון 5
A תיק השקעות לטווח ארוך שוק ההון 7
ס תיק השקעות (ראשוני) תיאורטי שוק ההון 2
Fatty תיק השקעות של החייל המשוחרר הארץ ישראלי המצוי שוק ההון 8
אחד שתוהה הרבה חייל משוחרר- תיק השקעות אישי/ קרן פנסיה/ קופת גמל?! שוק ההון 3
G שאלה בהבנת חלוקת תיק השקעות יחד עם קופות גמל שוק ההון 17
Myrath ביאור פרטים טכניים לפתיחת תיק השקעות שוק ההון 13
I תיק השקעות של WHAT AM I DOING? פוסטים מאיכות נמוכה 2
מ תיק השקעות של high school sweethearts שוק ההון 9
מ [תיק השקעות בניהול עצמי] - התיק הראשון שלי - אשמח לביקורת שוק ההון 15
מ תיק השקעות בניהול אישי - איזו הצעה טובה יותר? צרכנות פיננסית 8
I IRA קרן השתלמות - תיק השקעות קטן פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
R תיק השקעות קטן ראשון שוק ההון 4

נושאים דומים

למעלה