תיק השקעות ללא עצמאות בפעולות- מה לעשות?

[M and M]

היי לכולם! איזה כיף להצטרף לקהילה פה!
רציתי להתייעץ:
לפני כעשור סבתא שלי פתחה לי תיק מניות שכוללים לרוב מניות ספציפיות, בmorgan & Stanley .
עם השנים הכנסנו שם כל מיני מניות צמיחה ומחקי מדד.
עם קריאת כל מיני פוסטים כאן:
1) למה להישאר עם תיק מנוהל? מה הרעיון? אני לא יכול לעשות שום פעולה עצמאית. משלם 100 דולר לשנה דמי חשבון.
2) מה עושים עם כל המניות הספציפיות? האם מוכרים וקונים מחקי מדד שונים? נשארים עם מה שיש? (עלה לי עוד יותר אחרי ש FB נשחטה והתיק ירד באלפי דולרים.
3) האם הייתם מעבירים הכל לתיק ישראלי? זה אומר למכור, לשלם מס ולהעביר את הכסף. יש בזה עניין?

ברור לי שאינכם יכולים לייעץ על דברים ספציפיים, סתם מנסה להבין בגדול לאן צריך ללכת מכאן.
תודה!

 

[ברוש1]

ברוך הבא!
מומלץ לקרוא את הבלוג באופן מסודר. להתחיל בפרמידת המשקיע ובכלל פוסטים מהשנים הראשונות.

למה להישאר עם תיק מנוהל? מה הרעיון? אני לא יכול לעשות שום פעולה עצמאית. משלם 100 דולר לשנה דמי חשבון.

באמת אין הרבה יתרונות לתיק מנוהל. התשואה לאורך זמן תהיה גבוהה יותר בהצמדות למדד, דמי ניהול נמוכים יותר וגישה ישירה לחסכונות שלך. היתרון היחיד להיות עם תיק מנוהל הוא פסיכולוגי שלא למכור בזמן ירידות מרוב לחץ וכד'.

משלם 100 דולר לשנה דמי חשבון.

לפי מה אתה משלם דמי ניהול? סכום קבוע או כאחוז מהתיק?

הכנסנו שם כל מיני מניות

מי זה "הכנסנו", בניתם את התיק לפי אסטרטגיה מסוימת? מה חלוקת התיק היום, אילו מדדים? מה סיבולץ הסיכון שלך? מתי אתה צופה שתצטרך את הכסף וכמה אתה גמיש עם היעד הזה? מה מצבך בחיים ולמה אתה צריך את הכסף?
לכל השאלות האלו יש השפעה על התשובות שתקבל

מה עושים עם כל המניות הספציפיות?

אתה יודע כמה מס אתה צפוי לשלם במידה ותמכור אותן? אלו מניות שאתה מאמין שיעלו לאורך זמן/למה הכנסת אותן?

בהצלחה!

 

[M and M]

ברוך הבא!
מומלץ לקרוא את הבלוג באופן מסודר. להתחיל בפרמידת המשקיע ובכלל פוסטים מהשנים הראשונות.

תודה רבה! קורא את הבלוג זה זמן מה... יקח לי זמן להגיע להכל

 

[M and M]

לפי מה אתה משלם דמי ניהול? סכום קבוע או כאחוז מהתיק?

כל שנה, דמי ניהול תיק קבועים.

 

[M and M]

מי זה "הכנסנו", בניתם את התיק לפי אסטרטגיה מסוימת? מה חלוקת התיק היום, אילו מדדים? מה סיבולץ הסיכון שלך? מתי אתה צופה שתצטרך את הכסף וכמה אתה גמיש עם היעד הזה? מה מצבך בחיים ולמה אתה צריך את הכסף?
לכל השאלות האלו יש השפעה על התשובות שתקבל

איננו זקוקים לכסף הזה בזמן הקרוב, ולכן סיבולת הסיכון גבוהה. "הכנסנו"- אשתי ואני. במקום שהכסף ישכב בבנק, העברנו לשם ומי שמטפלת לנו בתיק קנתה כל מיני דברים. הכסף בגדול נועד לשימוש לילדים בעתיד [לימודים, יתונה, בית וכו'], יש עוד זמן.
לא חושב שהתיק נבנה עם אסטרטגיה מסוימת. סבתא שלי לפני כעשור קנתה כל מיני מניות ושמה לנו שם. עד לפני כמה שנים בכלל לא הייתי מודע אליהם.
היום יש בתיק: APPL,FB, DEMCX, ESPCX, FDYNX,QQQ, SKYY

 

[M and M]

אתה יודע כמה מס אתה צפוי לשלם במידה ותמכור אותן? אלו מניות שאתה מאמין שיעלו לאורך זמן/למה הכנסת אותן?

האמת שאיני יודע כמה מס אשלם. כפי שכתבתי, את הרוב סבתא שלי קנתה לפני די הרבה זמן, לא בחרתי. מה שכן הזרמנו, היה בזמן שהידע הפיננסי שלי שאף למינוס ופשוט נתתי למנהלת החשבון לקנות מה שהיה נכון בעיניה [חייב לציין שפגעה יפה, הכל הכפיל את עצמו].

 

[MisterLR]

ברוך הבא לפורום ,
לפני הסתכלות על דמי ניהול חשוב להסתכל על פירמידת הצרכים ולהתאים לצרכים של סבתא שלך.
100 דולר שנתי אינו סכום גדול (תלוי כמה התיק) אבל במידה ותבחר להשקיע במדדים ותדע להתנהל נכון בעיקר בזמן משבר ולא למכור אז בהחלט הרבה יותר נוח לעשות זאת עצמאית ,
בהצלחה.

 

[M and M]

ברוך הבא לפורום ,
לפני הסתכלות על דמי ניהול חשוב להסתכל על פירמידת הצרכים ולהתאים לצרכים של סבתא שלך.
100 דולר שנתי אינו סכום גדול (תלוי כמה התיק) אבל במידה ותבחר להשקיע במדדים ותדע להתנהל נכון בעיקר בזמן משבר ולא למכור אז בהחלט הרבה יותר נוח לעשות זאת עצמאית ,
בהצלחה.

תודה! התיק כיום הוא שלי לחלוטין, סבתא שלי פתחה לכל הנכדים תיקי השקעות. עכשיו מנסה להבין מה יש שם ומה לעשות עם זה.

 

[half-solid]

סבתא שלי

תגיד תודה רבה לסבתא

גם ממליץ, גם מייעץ

 

[MisterLR]

תודה! התיק כיום הוא שלי לחלוטין, סבתא שלי פתחה לכל הנכדים תיקי השקעות. עכשיו מנסה להבין מה יש שם ומה לעשות עם זה.

קח לך את הזמן לעבור על הבלוג,
ותראה בנוסף מה מייק היה עושה.

 

[M and M]

ותראה בנוסף מה מייק היה עושה

אעבור!
מצאתי אותו תודה רבה

 

[half-solid]

מייק

אחד, משקיע מתחיל

 

[M and M]

תגיד תודה רבה לסבתא

אומר לה כל הזמן
ממליץ ומייעץ על..? הלוואי שהייתי מבין מה אני אמור לעשות עם ההחזקות שם. בינתיים אני בהבנה שמהבנק זה בטח יותר טוב.

 

[ברוש1]

ממליץ ומייעץ על..?

על להגיד תודה לסבתא

משהו טכני, אתה יכול בהודעה אחת לצטט כמה ציטוטים שונים (גם מהודעות שונות). תדגיש את הטקסט אליו אתה רוצה להגיב ואז יופיע לך חלון קטן "צטט" שיכניס את הציטוט להודעה

 

[חתול לילה]

העברנו לשם ומי שמטפלת לנו בתיק קנתה כל מיני דברים.

החיסרון של זה הוא שאין להם באמת מושג מה הם עושים.
היועץ מהבנק המליץ לי לקנות ARKK בדיוק לפני הנפילה הגדולה. כל מה שהם יודעים זה להמליץ על מניות שכבר עלו.

די בטוח שתשיג תוצאות טובות יותר אם תשקיע בעצמך, אבל זה מחייב קצת זמן ומשמעת עצמית.

 

[YPV]

2) מה עושים עם כל המניות הספציפיות? האם מוכרים וקונים מחקי מדד שונים? נשארים עם מה שיש? (עלה לי עוד יותר אחרי ש FB נשחטה והתיק ירד באלפי דולרים.

קודם כל, תשאל את עצמך שאלה הבאה -

אם היית מגלה שסבתא לא השאירה מניות, אלא סכום במזומן.
מה היית עושה איתו?

 

[האזרח הקטן]

קודם כל, תשאל את עצמך שאלה הבאה -

אם היית מגלה שסבתא לא השאירה מניות, אלא סכום במזומן.
מה היית עושה איתו?

עד כדי אירוע מס במכירה.

 

[YPV]

עד כדי אירוע מס במכירה.

שיקול בהחלט חשוב אך רק לשלב הבא, וגם בהנחה שהמסקנה תהיה שינוי מבנה התיק.

גם לא ברור מה גודל התיק/רווחים/חבות מס פוטנציאלית.

 

[Roi]

מעניין מה התשואה באחוזים של התיק?
מתי היא פתחה אותו?

כל הכבוד לסבתא!

 

[בת העמק]

סבתא שלי פתחה לכל הנכדים תיקי השקעות

איזו סבתא מגניבה!
יש לי תחושה שהיא לא ישראלית, אולי בארה"ב זה יותר מקובל?

האמת שאיני יודע כמה מס אשלם.

תבקש ממנהלת התיק טבלה מסודרת של כל הני"ע - שכבות הקניה והמכירה של כל נייר (תאריך, מחיר המניה ביום הקניה וביום המכירה, ניכוי מס במקור) וכן אם היו עלויות נוספות מעבר לתשלום הקבוע.