• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

תיק השקעות ללא עצמאות בפעולות- מה לעשות?

M and M

משתמש רשום
הצטרף ב
15/2/22
הודעות
11
דירוג
0
היי לכולם! איזה כיף להצטרף לקהילה פה!
רציתי להתייעץ:
לפני כעשור סבתא שלי פתחה לי תיק מניות שכוללים לרוב מניות ספציפיות, בmorgan & Stanley .
עם השנים הכנסנו שם כל מיני מניות צמיחה ומחקי מדד.
עם קריאת כל מיני פוסטים כאן:
1) למה להישאר עם תיק מנוהל? מה הרעיון? אני לא יכול לעשות שום פעולה עצמאית. משלם 100 דולר לשנה דמי חשבון.
2) מה עושים עם כל המניות הספציפיות? האם מוכרים וקונים מחקי מדד שונים? נשארים עם מה שיש? (עלה לי עוד יותר אחרי ש FB נשחטה והתיק ירד באלפי דולרים.
3) האם הייתם מעבירים הכל לתיק ישראלי? זה אומר למכור, לשלם מס ולהעביר את הכסף. יש בזה עניין?

ברור לי שאינכם יכולים לייעץ על דברים ספציפיים, סתם מנסה להבין בגדול לאן צריך ללכת מכאן.
תודה!
 
נערך לאחרונה ב:
ברוך הבא!
מומלץ לקרוא את הבלוג באופן מסודר. להתחיל בפרמידת המשקיע ובכלל פוסטים מהשנים הראשונות.

למה להישאר עם תיק מנוהל? מה הרעיון? אני לא יכול לעשות שום פעולה עצמאית. משלם 100 דולר לשנה דמי חשבון.
באמת אין הרבה יתרונות לתיק מנוהל. התשואה לאורך זמן תהיה גבוהה יותר בהצמדות למדד, דמי ניהול נמוכים יותר וגישה ישירה לחסכונות שלך. היתרון היחיד להיות עם תיק מנוהל הוא פסיכולוגי שלא למכור בזמן ירידות מרוב לחץ וכד'.

משלם 100 דולר לשנה דמי חשבון.
לפי מה אתה משלם דמי ניהול? סכום קבוע או כאחוז מהתיק?
הכנסנו שם כל מיני מניות
מי זה "הכנסנו", בניתם את התיק לפי אסטרטגיה מסוימת? מה חלוקת התיק היום, אילו מדדים? מה סיבולץ הסיכון שלך? מתי אתה צופה שתצטרך את הכסף וכמה אתה גמיש עם היעד הזה? מה מצבך בחיים ולמה אתה צריך את הכסף?
לכל השאלות האלו יש השפעה על התשובות שתקבל

מה עושים עם כל המניות הספציפיות?
אתה יודע כמה מס אתה צפוי לשלם במידה ותמכור אותן? אלו מניות שאתה מאמין שיעלו לאורך זמן/למה הכנסת אותן?

בהצלחה!
 
נערך לאחרונה ב:
ברוך הבא!
מומלץ לקרוא את הבלוג באופן מסודר. להתחיל בפרמידת המשקיע ובכלל פוסטים מהשנים הראשונות.
תודה רבה! קורא את הבלוג זה זמן מה... יקח לי זמן להגיע להכל:)
 
מי זה "הכנסנו", בניתם את התיק לפי אסטרטגיה מסוימת? מה חלוקת התיק היום, אילו מדדים? מה סיבולץ הסיכון שלך? מתי אתה צופה שתצטרך את הכסף וכמה אתה גמיש עם היעד הזה? מה מצבך בחיים ולמה אתה צריך את הכסף?
לכל השאלות האלו יש השפעה על התשובות שתקבל
איננו זקוקים לכסף הזה בזמן הקרוב, ולכן סיבולת הסיכון גבוהה. "הכנסנו"- אשתי ואני. במקום שהכסף ישכב בבנק, העברנו לשם ומי שמטפלת לנו בתיק קנתה כל מיני דברים. הכסף בגדול נועד לשימוש לילדים בעתיד [לימודים, יתונה, בית וכו'], יש עוד זמן.
לא חושב שהתיק נבנה עם אסטרטגיה מסוימת. סבתא שלי לפני כעשור קנתה כל מיני מניות ושמה לנו שם. עד לפני כמה שנים בכלל לא הייתי מודע אליהם.
היום יש בתיק: APPL,FB, DEMCX, ESPCX, FDYNX,QQQ, SKYY
 
אתה יודע כמה מס אתה צפוי לשלם במידה ותמכור אותן? אלו מניות שאתה מאמין שיעלו לאורך זמן/למה הכנסת אותן?
האמת שאיני יודע כמה מס אשלם. כפי שכתבתי, את הרוב סבתא שלי קנתה לפני די הרבה זמן, לא בחרתי. מה שכן הזרמנו, היה בזמן שהידע הפיננסי שלי שאף למינוס ופשוט נתתי למנהלת החשבון לקנות מה שהיה נכון בעיניה [חייב לציין שפגעה יפה, הכל הכפיל את עצמו].
 
ברוך הבא לפורום ,
לפני הסתכלות על דמי ניהול חשוב להסתכל על פירמידת הצרכים ולהתאים לצרכים של סבתא שלך.
100 דולר שנתי אינו סכום גדול (תלוי כמה התיק) אבל במידה ותבחר להשקיע במדדים ותדע להתנהל נכון בעיקר בזמן משבר ולא למכור אז בהחלט הרבה יותר נוח לעשות זאת עצמאית ,
בהצלחה.
 
ברוך הבא לפורום ,
לפני הסתכלות על דמי ניהול חשוב להסתכל על פירמידת הצרכים ולהתאים לצרכים של סבתא שלך.
100 דולר שנתי אינו סכום גדול (תלוי כמה התיק) אבל במידה ותבחר להשקיע במדדים ותדע להתנהל נכון בעיקר בזמן משבר ולא למכור אז בהחלט הרבה יותר נוח לעשות זאת עצמאית ,
בהצלחה.
תודה! התיק כיום הוא שלי לחלוטין, סבתא שלי פתחה לכל הנכדים תיקי השקעות. עכשיו מנסה להבין מה יש שם ומה לעשות עם זה.
 
תודה! התיק כיום הוא שלי לחלוטין, סבתא שלי פתחה לכל הנכדים תיקי השקעות. עכשיו מנסה להבין מה יש שם ומה לעשות עם זה.
קח לך את הזמן לעבור על הבלוג,
ותראה בנוסף מה מייק היה עושה.
 
תגיד תודה רבה לסבתא
אומר לה כל הזמן:)
ממליץ ומייעץ על..? הלוואי שהייתי מבין מה אני אמור לעשות עם ההחזקות שם. בינתיים אני בהבנה שמהבנק זה בטח יותר טוב.
 
ממליץ ומייעץ על..?
על להגיד תודה לסבתא :):)

משהו טכני, אתה יכול בהודעה אחת לצטט כמה ציטוטים שונים (גם מהודעות שונות). תדגיש את הטקסט אליו אתה רוצה להגיב ואז יופיע לך חלון קטן "צטט" שיכניס את הציטוט להודעה
 
העברנו לשם ומי שמטפלת לנו בתיק קנתה כל מיני דברים.

החיסרון של זה הוא שאין להם באמת מושג מה הם עושים.
היועץ מהבנק המליץ לי לקנות ARKK בדיוק לפני הנפילה הגדולה. כל מה שהם יודעים זה להמליץ על מניות שכבר עלו.

די בטוח שתשיג תוצאות טובות יותר אם תשקיע בעצמך, אבל זה מחייב קצת זמן ומשמעת עצמית.
 
  • אהבתי
Reactions: Roi
2) מה עושים עם כל המניות הספציפיות? האם מוכרים וקונים מחקי מדד שונים? נשארים עם מה שיש? (עלה לי עוד יותר אחרי ש FB נשחטה והתיק ירד באלפי דולרים.
קודם כל, תשאל את עצמך שאלה הבאה -

אם היית מגלה שסבתא לא השאירה מניות, אלא סכום במזומן.
מה היית עושה איתו?
 
קודם כל, תשאל את עצמך שאלה הבאה -

אם היית מגלה שסבתא לא השאירה מניות, אלא סכום במזומן.
מה היית עושה איתו?
עד כדי אירוע מס במכירה.
 
עד כדי אירוע מס במכירה.
שיקול בהחלט חשוב אך רק לשלב הבא, וגם בהנחה שהמסקנה תהיה שינוי מבנה התיק.

גם לא ברור מה גודל התיק/רווחים/חבות מס פוטנציאלית.
 
מעניין מה התשואה באחוזים של התיק?
מתי היא פתחה אותו?

כל הכבוד לסבתא!
 
סבתא שלי פתחה לכל הנכדים תיקי השקעות
איזו סבתא מגניבה!
יש לי תחושה שהיא לא ישראלית, אולי בארה"ב זה יותר מקובל?
האמת שאיני יודע כמה מס אשלם.
תבקש ממנהלת התיק טבלה מסודרת של כל הני"ע - שכבות הקניה והמכירה של כל נייר (תאריך, מחיר המניה ביום הקניה וביום המכירה, ניכוי מס במקור) וכן אם היו עלויות נוספות מעבר לתשלום הקבוע.
 
  • אהבתי
Reactions: Roi
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
א פתיחת תיק השקעות ומיסוי ללא תושבות קבועה מיסים 19
ס אווטסורסינג לבניית תיק השקעות פשוט (ללא ניהול) צרכנות פיננסית 3
amikal תיק השקעות מנוהל ע"י בית השקעות ללא דמי ניהול? שוק ההון 18
yossik איזון תיק השקעות ללא אירוע מס - יש כזו חייה? צרכנות פיננסית 81
U פלטפורמה למעקב אחרי תיק השקעות שוק ההון 0
A העברת תיק השקעות ל-IB שוק ההון 10
B מה העלות להעברת תיק השקעות? שוק ההון 9
S ניוד של תיק השקעות מברוקר זר לברוקר ישראלי שוק ההון 1
ס האם ניתן לנייד תיק מבנק לבית השקעות בלי קנייה ומכירה? כמו ניוד בין בנקים? שוק ההון 4
G תיק השקעות בגובה שלוש מיליון שח שוק ההון 56
M חיסכון לילדים או תיק השקעות מרוכז שוק ההון 3
ח מחפש אקסל למעקב אחרי תיק השקעות אוף טופיק 1
NightStyle העברת תיק מ-IB לבית השקעות ישראלי שוק ההון 2
O תיק השקעות משפחתי שוק ההון 11
מ שוקל העברת תיק השקעות לIB, העברה של קרנות שקליות ותהיות לגבי התיק שוק ההון 7
C הייטקיסטים - איך אתם מתמודדים עם תיק השקעות ריכוזי בעקבות RSU? שוק ההון 12
T ניוד תיק השקעות ודיווח שנתי מיסים 11
Y שאלות של מייק מתחיל לגבי תיק השקעות פשוט שוק ההון 33
א תיק השקעות או תוכנית חיסכון בחברות הביטוח שוק ההון 1
A כלי למעקב אחר תיק השקעות שוק ההון 1
ש דמי ניהול ועמלות בבנק - תיק השקעות שוק ההון 5
Y ייעוץ לגבי תיק השקעות - בן 28, רווק שוק ההון 18
T העברת תיק השקעות, למכור או להעביר? שוק ההון 4
ה העברת תיק השקעות מהארץ לIBRK שוק ההון 1
W משקיע מתחיל - תיק השקעות שוק ההון 2
? עובר לאיטליה, למכור תיק השקעות פשוט? שוק ההון 12
T התיעצות לאיזון תיק השקעות שוק ההון 3
O לקיחת הלוואה כנגד תיק השקעות שוק ההון 12
N ניוד חלקי של תיק השקעות שוק ההון 3
מ ממש לקראת פתיחת תיק בבית השקעות שוק ההון 1
ר תיק השקעות לטווח בינוני לסטודנטית שוק ההון 7
B עזרה רוצה לבנות תיק השקעות לטווח קצר שוק ההון 10
Omer Daniel העברת תיק השקעות מאקסלנס לIB : אירוע מס? שוק ההון 1
ה העברת תיק השקעות בין אחים מיסים 9
IAmSam ניהול כולל של קה״ש IRA + תיק השקעות ב-IB ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
S שאלת תם\מתחיל בעניין מעקב אחר תיק\קרן השקעות שוק ההון 8
R משיכת קופת גמל להשקעה עבור תיק השקעות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
S בניית תיק השקעות - חשיפה לנדלן, אבטחת מידע וחשיפה למט"ח שוק ההון 0
littleSeal חוות דעתכם על תיק השקעות ראשון שוק ההון 0
R מה עושים עם תיק השקעות לפני מעבר לארה"ב שוק ההון 1
U שאלה גסה - חברה מומלצת לניהול תיק השקעות שוק ההון 7
Y תיק השקעות למטרת פרישה מוקדמת (35) - אשמח לדעתכם. שוק ההון 34
G תיק השקעות לפנסיונרים (67+) שוק ההון 17
C רכישת בית קרקע לעומת שכירות ושימור תיק השקעות נדל"ן 12
ס מכירת תיק השקעות בשביל החזר מס מיסים 9
י תיק השקעות לאזרח אמריקאי אוף טופיק 12
S חלוקת תיק השקעות - כולל נכס למגורים, מזומן, אג״ח ומשכנתא שוק ההון 4
E העברת תיק השקעות לחול שוק ההון 23
S החל מאיזה גודל תיק השקעות בנק הפועלים נותן תנאים דומים לבתי השקעות ? צרכנות פיננסית 36
D העברת תיק השקעות לInteractive Brokers דרך הבנק שוק ההון 7

נושאים דומים

Back
למעלה