• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

שיטת הפניקס ז"ל - מהן האלטרנטיבות ?

מה הסיכוי שמי שדיברת איתו התבלבל בין המסלולים?
אפס.
הנציג הראשון שדיברתי איתו הבין את הדברים בדיוק כמוך וחשב שמסלול חו"ל נשאר אבל אחרי שהתעקשתי הוא בירר עם המנהלת שלו חזר אלי לעדכן שהמסלול שלי (פאסיבי מדדי מניות חו"ל) אכן נסגר בראשון לאפריל והכספים שלי יועברו למסלול "מניות" (שהוא מסלול אקטיבי).

אני רואה שבפנסיה המשלימה באמת אין אף מסלול פסיבי, אבל במקיפה הפסיביים-חו"ל כן מופיעים.
יכול להיות שזה מקור הבלבול?
אני בפנסיה מקיפה.

הם כן מתכננים לפתוח מסלול פאסיבי חדש בחודש מאי אבל הם מסרבים לספק מידע לגבי ממה הוא יורכב (חשיפה מוגברת לארץ/לחו"ל וכו').

לדעתי צריך להפעיל עליהם לחץ קבוצתי בשביל לוודא שהם יפתחו מסלול פאסיבי מחקה מדד מניות עם דגש על חו"ל ולא על ת"א.
 
@DorA
אם זה נכון זה מאוד מוזר ומטריד. מעבר לזה שהם סוגרים את המסלול, העובדה שהם לא מודיעים על זה ללקוחות היא בעייתית.

התארגנה פה לא מזמן קבוצת רכישה של אנשים שעברו לפניקס במיוחד בגלל המסלול הזה. אולי הנציגים של הקבוצה יוכלו להפעיל לחץ בצורה יותר יעילה על הפניקס.
@Fitch אם אני זוכר נכון אתה היית אחד המארגנים. תוכל לברר את העניין?
 
התארגנה פה לא מזמן קבוצת רכישה של אנשים שעברו לפניקס במיוחד בגלל המסלול הזה. אולי הנציגים של הקבוצה יוכלו להפעיל לחץ בצורה יותר יעילה על הפניקס.
אם מתארגנת עוד קבוצה אז אשמח לקבל פרטים להצטרפות.
 
נערך לאחרונה ב:
כן, אתה מפספס שהיו 4 מסלולים שונים:
1. פסיבי מדדי מניות
2. פסיבי מדדי אג"ח
3. פסיבי מדדי מניות חו"ל
4. פסיבי מדדי אג"ח חו"ל

את 1 ו2 אכן סגרו, 3 ו4 עדיין פעילים.
ואכן #3 יותר מתאים ל"רוח הפורום" כי ב#1 הבורסה בארץ תפסה נתח גדול יותר מחלקה בשוק העולמי.
המסלול פסיבי מניות חו"ל כן מופיע עדיין באתר בעמוד של מסלולי פנסיה, למרות ששלושת עמיתיו הוסרו (archive.org), כמו כן בטופס שינוי מסלול הוא קיים והאחרים כבר אינם,
אז אם לשפוט לפי הנתונים היבשים מהאתר, הם די עקביים ויסגרו רק 3 המסלולים שצוינו בהודעה הרשמית, ואילו מסלול פסיבי מניות חו"ל האהוב כאן ישרוד.
אבל, הכתבתי במייל עם ידיד אחד שטען בדיוק כמו @DorA שהמסלול נסגר, הוא בירר טלפונית והנציגה אמרה שרק 3 נסגרים ונותרה בדעתה למרות שהתעקש שתברר שוב, לאחר זמן היא חזרה אליו טלפונית להתנצל שטעתה ואכן גם מסלול חו"ל נסגר - כל כספי העמיתים במסלולי המניות הפסיביים יועברו למסלול המניות האקטיבי.
פניתי בצ'אט, הנציגה אמרה שאין לה את המידע ושאפנה לסוכן שלי. (צנזרתי את מה שהייתי אמור לכתוב על השיחה ההיא בגלל זה)
לדעתי אם מספיק אנשים יפעילו לחץ הם ייתכן שיסוגו בהם במקרה הטוב או יתחשבו בזה בהקצאת הנכסים של המסלול החדש במקרה הרע.
ומאחר וכאן זה לא המקום המתאים לזה, מי שרוצה שיפנה בפרטי.
 
נערך לאחרונה ב:
המסלול פסיבי מניות חו"ל כן מופיע עדיין באתר בעמוד של מסלולי פנסיה, למרות ששלושת עמיתיו הוסרו
אתה מתכוון 2 עמיתיו. גם "מסלול פאסיבי - מדדי אג"ח חו"ל" עדיין מופיע באתר, וגם לא ראיתי שציינו בהודעה הרשמית שעומדים לסגור אותו.
לאחר זמן היא חזרה אליו טלפונית להתנצל שטעתה ואכן גם מסלול חו"ל נסגר - כל כספי העמיתים במסלולי המניות הפסיביים יועברו למסלול המניות האקטיבי.
זה באמת בזיון. לא רק שהם לא מודיעים לעמיתים ומפרסמים מידע מטעה, אפילו נציגי השירות שלהם לא יודעים מה קורה אצלהם?

צנזרתי את מה שהייתי אמור לכתוב על השיחה ההיא בגלל זה
אני לא חושב שמדיניות רשמית של חברה לגבי איזה מסלולי השקעות יש לה (גם אם היא לא בדיוק טורחת לפרסם אותה ללקוחות שלה) נופלת תחת "שיימינג". אנחנו מדברים על מסלול שדובר עליו רבות בפורום (והיה חביב מאוד על הרבה חברים פורום) שנסגר עכשיו.

ומאחר וכאן זה לא המקום המתאים לזה
למה לא?
המסלול (ובעקבות זאת גם החברה) קיבל המון פרסום חיובי בפורום הזה. נראה לי לגיטימי לדבר בפורום על זה שהוא משתנה ומה לעשות לגבי זה.
 
רק לא מזמן הם פרסמו את מדיניות ההשקעות לשנת 2018, ונראה שכל ארבעת המסלולים הפאסיביים קיימים ונשארים.

לפי הקישור שנתן מתכנת, לא ראיתי שמדדי מניות חו"ל נסגר, אבל כן שמדדי מניות נסגר.
גם כאן, מפורטים מספר מסלולי השקעה. המסלולים הפאסיביים בחו"ל נמצאים שם.

מהמידע שאני מוצא באתר, נראה שהמסלול "מדדי מניות חו"ל" לא נסגר, אבל "מדדי מניות" כן נסגר.

נחכה כמובן לתשובה שיקבל Fitch.

לדעתי צריך להפעיל עליהם לחץ קבוצתי בשביל לוודא שהם יפתחו מסלול פאסיבי מחקה מדד מניות עם דגש על חו"ל ולא על ת"א.
לדעתי שווה להפעיל לחץ על כל החברות לפתוח מסלולים פאסיביים מנייתיים מפוזרים עולמית.
החברה שאני הכי הייתי רוצה להפעיל עליה לחץ היא מיטב דש. שם אני יכול לקבל דמי ניהול זולים במיוחד. שקלתי להעלות סקר על הנושא, אולי אעשה זאת בימים הקרובים.
 
לדעתי שווה להפעיל לחץ על כל החברות לפתוח מסלולים פאסיביים מנייתיים מפוזרים עולמית.
אני לא חושב שאנחנו באמת צריכים יותר ממסלול אחד שכזה בחברה אחת - רק צריך שדמי הניהול שם יהיו סבירים.

זה באמת בזיון. לא רק שהם לא מודיעים לעמיתים ומפרסמים מידע מטעה, אפילו נציגי השירות שלהם לא יודעים מה קורה אצלהם?
+1
גם אני וגם אנשים שעובדים איתי קיבלנו תשובות סותרות לגבי המסלולים הללו.
אחד העובדים החדשים שניסה להצטרף למסלול הפאסיבי מדדי מניות חו"ל לפני שבועיים סורב בטענה שהמסלול נסגר ובסוף לא הצליח להצטרף אליו.

אין לי שמץ של מושג מה הולך שם אבל זה משהו מאוד בעייתי אם נציגים שונים מספקים מידע סותר.
 
עדכון:
מישהו אחר שניסה להצטרף אליהם קיבל היום הודעת ווטסאפ מהסוכנת הפנסיונית של החברה (אותה אחת שסירבה לצרף את האדם הקודם שדיברתי עליו) שהוא כן יכול להצטרף למסלול "פאסיבי מדדי מניות חו"ל" כי הוא לא נסגר.


אני ממש, אבל ממש! לא מבין מה הולך שם...
 
אני ממש, אבל ממש! לא מבין מה הולך שם...
ואני לא מבין את הסקת המסקנות שלך.
לקחת מקרה פרטי, ואולי טעות נקודתית, והפכת את זה לאמת.
עוד אין לי תשובה רשמית של הנציג של קבוצת הרכישה, אבל בנתיים אתה היחיד שטוען שהמסלול נסגר.
זה מסלול עם 45 מליון שח צבירה תוך שנה וקצת. לא קטן במיוחד. לא רואה למה לסגור אותו.
aaa.jpg
 
ואני לא מבין את הסקת המסקנות שלך.
לקחת מקרה פרטי, ואולי טעות נקודתית, והפכת את זה לאמת.
לקחתי דיווחים שונים של נציגים שונים של חברת הפניקס ושאלתי מה קורה כאן?!?!

בשלב הזה לא כל כך משנה לי מה הם יגידו כי אני איבדתי אמון בתשובות שלהם.
אני אחכה ליוני ואבדוק מה קרה לפנסיה שלי בפועל ואם המסלול באמת נסגר והם יעבירו אותי למסלול אקטיבי אז אני אעבור חברה ובזה אני אסגור את הנושא.
 
עוד סיבה טובה לא להיות תלוי בשום חברה/מדיניות השקעה ולעבור ל IRA.
לא לפחד חברים!!!
 
לא לפחד חברים!!!
לא חושב שזה קשור בפחד.
יש כאלה שרוצים את האגח המיועדות, ומוכנים לספוג את חוסר השליטה בשאר התיק הפנסיוני.

ג.נ.: 100% ב-IRA
 
יש כאלה שרוצים את האגח המיועדות, ומוכנים לספוג את חוסר השליטה בשאר התיק הפנסיוני.
לא רק אג"ח מיועדות, יש עוד הרבה יתרונות אחרים לקרן פנסיה. למשל ביטוח אכ"א/שארים/אריכות חיים זול יותר.

גנ. מחלק בין גמל ira לבין פנסיה.
 
יתרה מכך, מבקשים להביא עוד אנשים לקבוצה הרכישה, לכן אני פותח מחדש את הקובץ למילוי:
[קבוצת רכישה] קרן הפנסיה "הפניקס" - מסלול מחקה מדדי מניות חו"ל
לפי מה שזכור לי נחסמה האפשרות להצטרף לקבוצה עבור כל האנשים וזה תלוי בסוכן שלהם (לפי מיטב זכרוני המעסיק שלי הוא "ברשימה השחורה").
1. האם החסימה הזו בוטלה?
2. לא הצלחתי לאתר את הפרטים שהקבוצה השיגה, האם פרסמתם אותם כבר?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
G שיטת הפניקס בפנסיה צרכנות פיננסית 34
N האם עוד מישהו מרגיש מתוסכל מהאופן בו מתנגדי שינוי שיטת המשטר מציגים את הסכנה במהפכה? פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין 64
כ שיטת השקעה ומימוש לפורש מוקדם + פרדוקס? שוק ההון 25
ג שיטת המיסוי מעבר לתקרה בקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 27
E שיטת של שילר שוק ההון 4
א הערות על שיטת עבודה עם תיק ממוסה, עסק עצמאי, חיסכון פנסיוני ומה שבניהם שוק ההון 16
Res Cogitans הצעת חוק לשינוי שיטת המיסוי בארה"ב ממבוססת על אזרחות למבוססת טריטוריה שוק ההון 38
M שיטת שני התיקים של כהנמן שוק ההון 13
yossik לבדוק חשבוניות חברים, שיטת מצליח על ימין ושמאל מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 7
Y הפניקס protect שוק ההון 17
A הפניקס השתלמות מחקה מדד S&P500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
K הפניקס - יומן מסע יומני מסע אישיים 9
O קרן/פוליסה של בלאקרוק דרך הפניקס שוק ההון 17
R הראל VS הפניקס ומסלול הקרן פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
M הפניקס מניות מול SP500? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
איל1 הפרת הסכם קבוצת רכישה 8200 על ידי הפניקס וגלובלנט, והבעיה הכללית של שינויי בעלות בשוק הקרנות תוך הפרת הסכמים עם הלקוחות. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
R קרן פנסיה מור או הפניקס ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
עפרי קביעת אחוזי פיצויים ותגמולים במסלול מחקה מדד S&P 500 של הפניקס פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
L מחקה s&p - מנורה, הפניקס או חברה אחרת פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S הפניקס השתלמות מחקה מדד s&p500 - הרכב נכסים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
י קרן פנסיה וקרן השתלמות s&p 500 הפניקס או מיטב? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
M משחק החבילה עוברת ממשיך: הפניקס מעבירה את הקופות בניהול אישי לחברת גלובל נט ניהול קופות גמל בע"מ - מי אלו? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 261
1337justme האם כדאי לנייד קה"ש וגמל IRA של אלדובי ז"ל למקום אחר עקב המיזוג עם הפניקס? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
G קרן פנסייה 13335 של הפניקס פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
I הלוואה מקרן השתלמות בהלמן - לאור המיזוג עם הפניקס צרכנות פיננסית 11
N פנסיה SP500 מיטב דש vs הפניקס פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 40
R פוליסת חיסכון של הפניקס מחקה מדד S&P500 שוק ההון 8
L הפניקס רוכשת את הלמן אלדובי צרכנות פיננסית 3
T חוות דעת IRA - הלמן מול הפניקס/אקסלנס שוק ההון 18
A הפניקס מחקה מדדי חו"ל שינוי מסלול לs&p 500 צרכנות פיננסית 1
H קרן פנסיה הפניקס מסלול מחקה מדד s&p500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 162
H קרן פנסיה מחקה מדדי חול הפניקס צרכנות פיננסית 8
דור דורים קרן השתלמות וקופת גמל סנופי חדשה באקסלנס/הפניקס שוק ההון 40
ramiv השוואת קרנות פנסיה - הפניקס מחקה מדד חו"ל - הראל מניות צרכנות פיננסית 2
A הפניקס הולכים כנראה לרכוש את הלמן (גמל&פנסיה) ): צרכנות פיננסית 6
oz1987 הפניקס מתמזגת עם חברת אקסלנס שוק ההון 5
C הפניקס מעבירה את קרן הפנסיה לניהול אקסלנס צרכנות פיננסית 1
C קרן הפנסיה הפאסיבית של הפניקס מוכרת מניות ושומרת מזומן - למה? שוק ההון 55
ג משהו מוזר בדו"ח נכסים של קרן השתלמות הפניקס שוק ההון 1
H הפניקס מעלה עלות של ביטוח אכ"ע בשיעור זהה להעלאת אחוז הפקדת המעסיק צרכנות פיננסית 25
Fitch [קבוצת רכישה] קרן הפנסיה "הפניקס" - מסלול מחקה מדדי מניות חו"ל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 343
ע יש לך פנסיה של הפניקס? קנית משכנתאות בסיכון מבנק טפחות צרכנות פיננסית 9
G קרן פנסיה הפניקס או מיטב דש? שוק ההון 41
itamaratz מסלולי פנסיה בחברת "הפניקס" שוק ההון 80
Jane Doe מי שמע/ה על הפניקס גמל בניהול אישי? צרכנות פיננסית 0
itaied מהן יתרונות מסלולי המניות בבתי ההשקעות? שוק ההון 13
אחד_שיודע שילוב מניות קטנות בתיק ההשקעות - שאחת מהן תכפיל עצמה באלפי אחוזים שוק ההון 15
S נפצעתי בסקי, מהן זכויותיי? אוף טופיק 3
M מהן אפשרויות המשיכה בקפ"ג IRA? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
C מהן הקבוצות פייסבוק שאתם מצליחים לקבל מתוכן מידע מאוד איכותי או מעניין? אוף טופיק 17

נושאים דומים

Back
למעלה