• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

הפניקס השתלמות מחקה מדד S&P500

assaf_billionaire

משתמש רשום
הצטרף ב
6/2/24
הודעות
15
דירוג
0
אני בשלבי מעבר של קרן ההשתלמות מהפניקס למגדל בדמי ניהול הרבה יותר טובים,
מאז שהתחלתי את התהליך, שימור לקוחות של הפניקס לא מפסיקים להתקשר עם כמה טיעונים,

1. עמלות נסתרות בפניקס יותר זולות (0.05 לעומת 0.14 במגדל) - לא יודע אם זה נכון אבל אפילו כן, במגדל יוצא יותר זול
2. יש גם איזה counter offer של דמי ניהול לשנה כמו במגדל ועוד איזה מענק קטן - לא רלוונטי מבחינתי, כמו קח כרטיסים לסרט, בוא תעשה משכנתא
3. מה שכן מעניין אותי זה שהם טוענים שיש יתרון במחקה מדד שלהם לעומת מגדל, זה מה שהם טוענים

יתרונות של הפניקס במחקה מדד S&P500 :
  1. הפניקס מחקה את המדד דרך מכשירים פיננסיים (חוזים עתידיים) שמאפשרים לנו לקבל תשואה עודפת על מדד ה-500S&P דרך פק"מים/פיקדונות.
  2. הפניקס עוקבת אחרי המדד בין השאר דרך תעודות סל אירופאיות שיש להן יתרון מיסויי בתשלומי מס דיבידנד.
  3. הפניקס מנהלת את הצבירה הגדולה ביותר בשוק בכל מוצרי ה-500S&P.
היתרון לגודל הצבירה משפיע על התשואה מהסיבות הבאות:
  1. יכולת מיקוח מול הבנקים על ריבית גבוהה יותר בפיקדונות, עסקאות מט"ח וניירות ערך.
  2. החזקה נמוכה של כספים במזומן שמשמשים לפעילות השוטפת של המסלול (משיכות, העברות וכו'). דבר זה מאפשר עקיבה של כ-99% מסך הכספים אחרי המדד.
  3. אפשרות להגדיל את החשיפה לחוזים עתידיים ולפיקדונות פחות סחירים אשר מניבים תשואה גבוהה יותר ללא חשש מהנזילות היותר נמוכה של מכשיר פיננסי זה.
*יתכן ויהיו פערי תשואה זמניים לטובה או לרעה מול המתחרים בשל העובדה שהמתחרים מחזיקים נכסים אשר נסחרים בישראל אשר השערוך שלהם שונה בגלל פערי שעות המסחר בין ישראל לארה"ב.
מסחר בישראל – התשואה הסופית נקבעת בשעה 17:30 ביום העסקים האחרון של החודש.
מסחר באירופה/ארה"ב – התשואה הסופית נקבעת בסגירת המסחר של יום העסקים האחרון כולל ימי שישי.

מה אתם אומרים?

תודה
 
אתה יכול לראות פה קצת נתונים אחורה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
S הפניקס השתלמות מחקה מדד s&p500 - הרכב נכסים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
י קרן פנסיה וקרן השתלמות s&p 500 הפניקס או מיטב? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
I הלוואה מקרן השתלמות בהלמן - לאור המיזוג עם הפניקס צרכנות פיננסית 11
דור דורים קרן השתלמות וקופת גמל סנופי חדשה באקסלנס/הפניקס שוק ההון 40
ג משהו מוזר בדו"ח נכסים של קרן השתלמות הפניקס שוק ההון 1
Y הפניקס protect שוק ההון 19
K הפניקס - יומן מסע יומני מסע אישיים 9
O קרן/פוליסה של בלאקרוק דרך הפניקס שוק ההון 17
R הראל VS הפניקס ומסלול הקרן פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
M הפניקס מניות מול SP500? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
איל1 הפרת הסכם קבוצת רכישה 8200 על ידי הפניקס וגלובלנט, והבעיה הכללית של שינויי בעלות בשוק הקרנות תוך הפרת הסכמים עם הלקוחות. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
R קרן פנסיה מור או הפניקס ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
עפרי קביעת אחוזי פיצויים ותגמולים במסלול מחקה מדד S&P 500 של הפניקס פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
L מחקה s&p - מנורה, הפניקס או חברה אחרת פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
M משחק החבילה עוברת ממשיך: הפניקס מעבירה את הקופות בניהול אישי לחברת גלובל נט ניהול קופות גמל בע"מ - מי אלו? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 261
1337justme האם כדאי לנייד קה"ש וגמל IRA של אלדובי ז"ל למקום אחר עקב המיזוג עם הפניקס? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
G קרן פנסייה 13335 של הפניקס פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
N פנסיה SP500 מיטב דש vs הפניקס פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 40
R פוליסת חיסכון של הפניקס מחקה מדד S&P500 שוק ההון 8
L הפניקס רוכשת את הלמן אלדובי צרכנות פיננסית 3
T חוות דעת IRA - הלמן מול הפניקס/אקסלנס שוק ההון 18
A הפניקס מחקה מדדי חו"ל שינוי מסלול לs&p 500 צרכנות פיננסית 1
H קרן פנסיה הפניקס מסלול מחקה מדד s&p500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 162
H קרן פנסיה מחקה מדדי חול הפניקס צרכנות פיננסית 8
ramiv השוואת קרנות פנסיה - הפניקס מחקה מדד חו"ל - הראל מניות צרכנות פיננסית 2
A הפניקס הולכים כנראה לרכוש את הלמן (גמל&פנסיה) ): צרכנות פיננסית 6
oz1987 הפניקס מתמזגת עם חברת אקסלנס שוק ההון 5
C הפניקס מעבירה את קרן הפנסיה לניהול אקסלנס צרכנות פיננסית 1
C קרן הפנסיה הפאסיבית של הפניקס מוכרת מניות ושומרת מזומן - למה? שוק ההון 55
korma שיטת הפניקס ז"ל - מהן האלטרנטיבות ? שוק ההון 102
H הפניקס מעלה עלות של ביטוח אכ"ע בשיעור זהה להעלאת אחוז הפקדת המעסיק צרכנות פיננסית 25
Fitch [קבוצת רכישה] קרן הפנסיה "הפניקס" - מסלול מחקה מדדי מניות חו"ל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 343
ע יש לך פנסיה של הפניקס? קנית משכנתאות בסיכון מבנק טפחות צרכנות פיננסית 9
G קרן פנסיה הפניקס או מיטב דש? שוק ההון 41
itamaratz מסלולי פנסיה בחברת "הפניקס" שוק ההון 80
Jane Doe מי שמע/ה על הפניקס גמל בניהול אישי? צרכנות פיננסית 0
G שיטת הפניקס בפנסיה צרכנות פיננסית 34
כ מס על הפקדות בקרן השתלמות מעל לתקרת הפטור - IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
N משיכת כספים מקרן השתלמות לאחר 6 שנים שוק ההון 26
M מעברים בין קרנות השתלמות וקופות גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 19
O קרן השתלמות במסלול כללי פניקס 964, האם מומלץ לעבור למסלול כללי פסיבי 8629 לאור המצב בארץ? פוסטים מאיכות נמוכה 1
S שימוש בכספי קרן השתלמות לטובת רכישת דירה שניה נדל"ן 17
מ מחפש קבוצת רכישה לקרן השתלמות זולה (עדיף IRA) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
R קרן השתלמות IRA בדמי ניהול של 0.5, האם כדאי? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
N האם להוציא קרן השתלמות אחרי 6 שנים? שוק ההון 90
T החלת ותק קרן השתלמות בין גופי השקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
ח הלוואה מקרן השתלמות וקרן כספית פוסטים מאיכות נמוכה 3
R איך מאזנים קרן השתלמות IRA כשאין הפקדות? שוק ההון 6
ב דו"ח מס שנתי - קרן השתלמות ובטוח לאומי מיסים 0
ד האם יש דרך לנטרל השפעת הדולר במסלולים כמו עוקב SP500 בפנסיה וקרן השתלמות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11

נושאים דומים

Back
למעלה