השוואת קרנות פנסיה - הפניקס מחקה מדד חו"ל - הראל מניות

  • פותח הנושא ramiv
  • פורסם בתאריך

ramiv

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/8/19
הודעות
155
דירוג
123
שלום,

דרך מקום העבודה יש לי תנאים פנטסטיים בהראל - אין דמי ניהול מהפקדה ודמי ניהול מצבירה נמוכים משמעותית מ 0.1%.
אולם, מדיניות ההשקעה של קרן פנסיה מחקה מדד מניות - היא איך נאמר - לא ברורה במקרה הטוב. ראו תמונה מטה. לכאורה כחצי מהמניות MSCI AC השאר בארץ. אבל לא ברור האם זו קרן מחקה / קרן אקטיבית? ובכל מקרה אני לא רוצה להיות חשוף לישראל ברמות הללו.

2V6RrJ4.png


מצד שני יש את הקרן של הפניקס מחקה מדד חו"ל. ויש מדיניות השקעה שהיא קרובה יחסית ל MSCI ACWI בחלק המנייתי.
דמי הניהול שהציעו לי עליה הם 1.5% מההפקדה ו0.1% מהצבירה. דמי ניהול גבוהים מאד.

מדיניות השקעה בהפניקס - מחקה מדד מניות חו"ל (החלק המנייתי)

  • 55% SPX
  • 24% SXXR
  • 12% MSCI EM
  • 9% TPX


  1. האם למיטב ידיעתכם היא באמת פאסיבית? האם יכולים לשנות מדיניות השקעה בין שנים (ולהפוך אותה ללא כל כך פאסיבית)?
  2. האם יש דרך כמותית להעריך "כמה אני מפסיד" בחלק המנייתי בהראל לעומת החלק המנייתי בהפניקס כדי להעריך האם כדאי לי לעבור קופה?
על פי the little book of common sense in investing של מרן John Bogle צריך לרכוש את הכי זול לפני כל מיני הבטחות אחרות על תשואה. בתיק הממוסה שלי הברירה פשוטה - קרנות אינדקס. כאן זה כבר לא כל כך פשוט.

תודה רבה, ותהיו בריאים.
 

ramiv

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/8/19
הודעות
155
דירוג
123
הבטחה לסיכון מופחת הוא גם שיקול.

כן. אפשר לתמחר אותו במושגים כמו תנודתיות. השאלה היא איך אני עושה זאת?

ד"א בשלב זה אני מעדיף להישאר עם קרן הפנסיה והאג"ח המיועד (4% צמוד נראה לי אחלה של דבר בסביבת ריבית נמוכה וdividend yield של 2%
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
A השוואת קרנות שוק ההון 31
S השוואת קרנות השתלמות/ניהול+מסלולים - 2018 שוק ההון 7
א השוואת קרנות מחקות ת"א 125 שוק ההון 12
מתכנת השוואת קרנות מחקות S&P500 שוק ההון 75
Yevgeny גליון השוואת תשואה - קרנות צוברות מול מחלקות שוק ההון 21
I השוואת תמהילים של משכנתא נדל"ן 9
T השוואת עמלות בין הבנק למיטב דש שוק ההון 11
Mose השוואת הצעות של בתי השקעות ישראליים שוק ההון 10
א השוואת הצעת עבודה אמריקאית לישראלית פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
C השוואת תנאים בפנסיה והשתלמות עבור מחקי מדד/IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Y השוואת משכורות בהייטק התפתחות אישית 12
K השוואת תיק מנוהל לתיק עצמאי שוק ההון 2
S ביטוח רכב - השוואת מחירים 2021 צרכנות פיננסית 9
Y אלטשולר שחם VS מיטב דש - השוואת תשואות שוק ההון 28
מ אוזניות כפתור בלוטות' מומלצות וסולידיות. השוואת דגמים מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 5
M השוואת ברוקרים לקה"ש וקפ"ג IRA ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
G השוואת תנאי עמלות בין אקסלנס לאחרים שוק ההון 13
1 השוואת פקדונות צמודי מדד שוק ההון 9
מ מסמך השוואת ביטוחי בריאות של לשכת סוכני הביטוח צרכנות פיננסית 2
Y השוואת פנסיה+השתלמות צרכנות פיננסית 3
ע השוואת קרן השתלמות לעצמאים שוק ההון 2
U השוואת ביטוח מבנה לבעלי משכנתא אוף טופיק 7
I השוואת הצעות תיקי השקעות - למה לתת משקל שוק ההון 13
Octopus השוואת אסטרטגיות השקעה - עם/בלי רכישת דירה (+ גיליון סימולציות) שוק ההון 12
מ השוואת מסלולי השקעה בפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
U למה אלטשולר שחם לא מופיע בטבלת השוואת בתי השקעות שוק ההון 2
T השוואת עמלות בין בית השקעות ישראלי ל-IB שוק ההון 0
T השוואת ETF זר של S&P 500 שוק ההון 5
O השוואת קומבינציות ETF איריות צוברות שוק ההון 42
ש השוואת דמי המרה בין מיטב לפסגות צרכנות פיננסית 5
ת לקראת התחלה - השוואת בתי מסחר להשקעה שוק ההון 1
Liron2035 קה"ש IRA הלמן-אלדובי, רכישת IWDA: השוואת עלויות ברוקר שוק ההון 9
ע השוואת ETF שוק ההון 3
Y השוואת גמל נט למדד שוק ההון 4
Y חישוב עמלות צפויות לצורך השוואת בתי מסחר שוק ההון 15
K השוואת דמי ניהול בקרן פנסיה, השתלמות וגמל צרכנות פיננסית 8
tetanos השוואת ברוקרים לקרן השתלמות IRA שוק ההון 19
Y השוואת עמלות ותנאים בין בנקים שוק ההון 29
עודד השוואת אפיקי חסכון לטווח של 15 שנה אחורה! צרכנות פיננסית 4
G מסלול מדדי מניות - פנסיה מול גמל - השוואת תשואות צרכנות פיננסית 11
N השוואת בתי השקעות לקרנות איריות צוברות שוק ההון 19
גירסה 2 השוואת עלות השקעה בזהב (יש מרווח שערים?) שוק ההון 0
ה השוואת כדאיות הוראת קבע שוק ההון 27
S השוואת תנאים שנתנו לי לפתיחת תיק בפסגות שוק ההון 9
R השוואת תשואות של תעודת סל ישראלית על המדד העולמי מול שילוב של IWDA + EIMI שוק ההון 2
F השוואת תנאים - בנק ובית השקעות שוק ההון 27
C פתיחת חשבון בנק בארה"ב - השוואת תנאים צרכנות פיננסית 11
dorian השוואת בתי השקעות שוק ההון 6
ע אופן השוואת עלות כוללת בקופ"ג להשקעה של אלטשולר למסלולים רגילים מול בתי השקעות? שוק ההון 1
C ברוקרים ישראליים - השוואת רגולציות שוק ההון 21

נושאים דומים

למעלה