• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

הפניקס מתמזגת עם חברת אקסלנס

oz1987

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/8/16
הודעות
913
דירוג
256
אהלן חברים,

קיבלתי בחשבון האישי באתר של הפניקס מסמך מהם האומר שהם הולכים להתמזג עם חברת אקסלנס כשהחברה החדשה תיקרא "הפניקס אקסלנס פנסיה וגמל בע"מ".

נאמר לי במכתב שקרן הפנסיה שלי תועבר סופית לחברה החדשה בתאריך ה-30.9.19,

ושזכותי להעביר את קרן הפנסיה לכל חברה אחרת שאחפוץ ושלאחר ביצוע העברת קרן הפנסיה החברה תוכל לשנות את התקנון ואת זכויות העמיתים.

האם מדובר כאן באפשרות שהחברה החדשה תעלה לי את דמי הניהול בקרן הפנסיה הזאת למרות שהם גם ככה די ממוצעים ?

האם עוד מישהו כאן נמצא בחברת הפניקס ועומד בפני הדילמה הזאת כמוני ?
 

Taliban

משתמש רשום
הצטרף ב
29/5/19
הודעות
6
דירוג
7
מניסיון אישי (המיזוג האחרון של IBI עם הלמן אלדובי) - כנראה שדמי הניהול הולכים לעלות.
 

oz1987

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/8/16
הודעות
913
דירוג
256
מניסיון אישי (המיזוג האחרון של IBI עם הלמן אלדובי) - כנראה שדמי הניהול הולכים לעלות.

גם שם אני נמצא, היה לי ב-IBI גמל להשקעה שנמצא עכשיו אצל הלמן אלדובי.
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
16,449
דירוג
15,240
האם עוד מישהו כאן נמצא בחברת הפניקס ועומד בפני הדילמה הזאת כמוני ?
מה הדילמה?
אם יעלו, הם יתנו לך התראה 3 חודשים מראש.
אם וכאשר יקרה, אז תפתח דילמה :)
 

oz1987

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/8/16
הודעות
913
דירוג
256
מה הדילמה?
אם יעלו, הם יתנו לך התראה 3 חודשים מראש.
אם וכאשר יקרה, אז תפתח דילמה :)

יש איזשהו עניין של וותק של קרן פנסיה ? שלפעמים לא שווה להחליף לקרן פנסיה אחרת בגלל שהקרן שיש כרגע היא וותיקה? יש דבר כזה ?
 

חיים 111

משתמש בכיר
הצטרף ב
28/6/17
הודעות
1,493
דירוג
1,253
מניסיון אישי (המיזוג האחרון של IBI עם הלמן אלדובי) - כנראה שדמי הניהול הולכים לעלות.
ניסיון פחות רלוונטי. כאן מדובר במיזוג עם חברה בת.
יש איזשהו עניין של וותק של קרן פנסיה ? שלפעמים לא שווה להחליף לקרן פנסיה אחרת בגלל שהקרן שיש כרגע היא וותיקה? יש דבר כזה ?
אם אתה מנייד אתה עובר עם הוותק (לא קוראים לזה ותק, אלא תקופת אכשרה) של הקרן הישנה. מצד שני, יש לקרן החדשה זכות לבצע חיתום רפואי ולהחריג (לכל החיים, גם אחרי תום תקופת האכשרה) מקרים רפואיים ספציפיים. אם היא לא עושה את זה, אתה מנוייד עם כל הזכויות מהקרן הקודמת.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
L מחקה s&p - מנורה, הפניקס או חברה אחרת פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S הפניקס השתלמות מחקה מדד s&p500 - הרכב נכסים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
י קרן פנסיה וקרן השתלמות s&p 500 הפניקס או מיטב? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
M משחק החבילה עוברת ממשיך: הפניקס מעבירה את הקופות בניהול אישי לחברת גלובל נט ניהול קופות גמל בע"מ - מי אלו? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 219
E הפניקס פותחת יחד עם בלאקרוק פוליסת חיסכון ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
1337justme האם כדאי לנייד קה"ש וגמל IRA של אלדובי ז"ל למקום אחר עקב המיזוג עם הפניקס? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
G קרן פנסייה 13335 של הפניקס פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
I הלוואה מקרן השתלמות בהלמן - לאור המיזוג עם הפניקס צרכנות פיננסית 11
N פנסיה SP500 מיטב דש vs הפניקס פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 40
R פוליסת חיסכון של הפניקס מחקה מדד S&P500 שוק ההון 8
L הפניקס רוכשת את הלמן אלדובי צרכנות פיננסית 3
T חוות דעת IRA - הלמן מול הפניקס/אקסלנס שוק ההון 18
A הפניקס מחקה מדדי חו"ל שינוי מסלול לs&p 500 צרכנות פיננסית 1
H קרן פנסיה הפניקס מסלול מחקה מדד s&p500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 162
H קרן פנסיה מחקה מדדי חול הפניקס צרכנות פיננסית 8
דור דורים קרן השתלמות וקופת גמל סנופי חדשה באקסלנס/הפניקס שוק ההון 40
ramiv השוואת קרנות פנסיה - הפניקס מחקה מדד חו"ל - הראל מניות צרכנות פיננסית 2
A הפניקס הולכים כנראה לרכוש את הלמן (גמל&פנסיה) ): צרכנות פיננסית 6
C הפניקס מעבירה את קרן הפנסיה לניהול אקסלנס צרכנות פיננסית 1
C קרן הפנסיה הפאסיבית של הפניקס מוכרת מניות ושומרת מזומן - למה? שוק ההון 55
korma שיטת הפניקס ז"ל - מהן האלטרנטיבות ? שוק ההון 102
ג משהו מוזר בדו"ח נכסים של קרן השתלמות הפניקס שוק ההון 1
H הפניקס מעלה עלות של ביטוח אכ"ע בשיעור זהה להעלאת אחוז הפקדת המעסיק צרכנות פיננסית 25
Fitch [קבוצת רכישה] קרן הפנסיה "הפניקס" - מסלול מחקה מדדי מניות חו"ל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 343
ע יש לך פנסיה של הפניקס? קנית משכנתאות בסיכון מבנק טפחות צרכנות פיננסית 9
G קרן פנסיה הפניקס או מיטב דש? שוק ההון 41
itamaratz מסלולי פנסיה בחברת "הפניקס" שוק ההון 80
Jane Doe מי שמע/ה על הפניקס גמל בניהול אישי? צרכנות פיננסית 0
G שיטת הפניקס בפנסיה צרכנות פיננסית 34
oz1987 הלמן אלדובי קונה את (/מתמזגת עם) בית השקעות IBI שוק ההון 138
yossik אורמת מתמזגת עם אורמת טכנולגיות - מה המשמעות עבורי? שוק ההון 4
Level מבקש עזרה להבין למה האג"ח השקלי של חברת החשמל בחשבון שלי מראה הפסד חריג שוק ההון 2
פסיוני קריסה של 'חברת השקעות באמזון'- השקעות אלטרנטיביות 23
A דוחו"ת של חברת "ריט 1" באתר ביזפורטל: שוק ההון 1
T חברת אשראי ותעשיית הקריפטו השקעות אלטרנטיביות 12
Tsachi01 לא מבין את ההגיון של חברת אפל (WWDC22) אוף טופיק 9
ש אג"ח חברת חשמל שוק ההון 1
O חברת ההשקעות Peak השקעות אלטרנטיביות 2
M חברת ארנק מיסים 11
Tsachi01 האם חברת אפל נחה על זרי הדפנה? אוף טופיק 43
TheOneTech חשבון על שם אחר אצל חברת גז מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 7
S לאיזה חברת אשראי יש את תוכנית הפינוקים הטובה ביותר ? צרכנות פיננסית 10
E הצעת משווק פנסיוני גבוהה מהצעת חברת הפנסיה (הטבה ממקום העבודה) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ת קרן סל S&P 500 של חברת Lyxor התחילה להיסחר בארץ שוק ההון 68
Y חברת "סלייס" - מישהו יודע מה קורה שם? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ל פרויקטים של חברת אאורה בחדרה דרך הייטקזון נדל"ן 8
V בעת בקשה לניוד קופת גמל חברת ההשקעות מתעקשת לקבל ממני הרשאה למסלקה הפנסיונית שוק ההון 14
Y עיצום כספי בסך 350,000 ש"ח הוטל על חברת אקסלנס נשואה בשל הפרת הוראות חוק איסור הלבנת הון צרכנות פיננסית 0
stamEhad השקעה בהלוואות P2P באירופה גם לישראלים - חברת PeerBerry השקעות אלטרנטיביות 8
Tsachi01 בעקבות המקרה של חברת ״אמוזה״ - איך אנשים נופלים בהשקעות האלה? פוסטים מאיכות נמוכה 103

נושאים דומים

למעלה