קשיחות ביטוח מנהלים מניב 1990 הפניקס, למשיכת קצבה חלקית פטורה ממס לפי סל פטור כ4903 שח,לפני הגיל הרשמי 67

אלי11 · 7/9/24

על אף שחציתי גיל זכאות (אשה) הם מתירים לי רק משיכה חודשית עם בקשה כל חודש מחדש, שנשמע כמו משיכה הונית כזו. מכירים את הדרקוניות הזו?

ירח אפל · 7/9/24

נכתב ע"י אלי11:
על אף שחציתי גיל זכאות (אשה) הם מתירים לי רק משיכה חודשית עם בקשה כל חודש מחדש, שנשמע כמו משיכה הונית כזו. מכירים את הדרקוניות הזו?

למה אין בתוכן על מה מדובר? ולמה כותרת כל כך ארוכה?

תבדקי את חוזה הביטוח שעשית מולם, שם יהיו התנאים.
לרוב ניתן להוריד את החוזים מהאתר שלהם.

אלי11 · 8/9/24

ביטוח מנהלים הפניקס מ1990
. רוצה משיכה קצבה חלקית בפנסיה מדומה פטורה ממס לאור סל הפטור, לאחר חציית גיל זכאות.
הפניקס מתירה לי משיכה הונית כל חודש מחדש אולם אז לא אנצל את פטור המס,
הם מסכימים רק למשיכת מלוא הקצבה(סה"כ שווי לחלק למקדם). עתיר מס.
מאין נובע בדיוק בדיוק זכותי? זה לא כתוב בפוליסה.
שאר חב ביטוח לא מערימות קושי כזה

ירח אפל · 8/9/24

נכתב ע"י אלי11:
. רוצה משיכה קצבה חלקית בפנסיה מדומה פטורה ממס לאור סל הפטור, לאחר חציית גיל זכאות.

זאת לא קצבה ולא קצבה מדומה, זה נשמע כמו אנונה, ולכן למה שיהיה פטור ממס לפי סעיף קצבה?
יתכן שיש חלק הוני שהוא פטור ממס מתוקף זה שהופקד לפני הרפורמות בפנסיה בשנים 2000/2008.

נכתב ע"י אלי11:
הם מסכימים רק למשיכת מלוא הקצבה(סה"כ שווי לחלק למקדם).

זאת ההגדרה של קצבה, לוקחים את הצבירה והופכים אותה לקצבה לכל החיים.

אלי11 · 8/9/24

לא מאפשרים לממש זכות למשיכה בקצבה חלקית בסל הפטור ממס, כמו שאר חברות הביטוח שהפוליסה שלהן די זהה. קיפוח בולט.
מתאים לתביעה ייצוגית

קפיצת הדרך · 8/9/24

נכתב ע"י ירח אפל:
זאת ההגדרה של קצבה, לוקחים את הצבירה והופכים אותה לקצבה לכל החיים.

אמנם השאלה שלי פות״ש כתובה בצורה מאוד מבלבלת אבל אם אני מבינה את השאלה נכון, אז זה דווקא מעניין…
בקרן פנסיה אפשר להגדיר סכום מסוים מהצבירה שאותו הופכים לקצבה (לכל החיים) כאשר שאר הסכום נשאר בקרן הפנסיה (ואפשר גם להוריש אותו).
בצורה כזו אפשר לייצר קצבה גבוהה יחסית פטורה ממס. כאשר חלקה קצבה מזכה עד לגובה הפטור (פיצויים/תגמולים/נק׳ זיכוי) וחלקה בגין הצבירה לקצבה מוכרת.
האם אין אפשרות כזו בביטוח מנהלים ישן?

אלי11 · 10/9/24

בהפניקס אין

פותח הנושא	כותרת	פורום	תגובות	תאריך
ס	חבות ביטוח לאומי על RSU למי שלא עובד	מיסים	7	ביום שלישי ב- 07:20
N	תחילת העסקה אזרח אמריקאי-ישראלי בישראל - שיקולים בנוגע לפנסיה מקיפה, ביטוח מנהלים, אכע.נכות, ביטוח שארים וכו	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	0	1/12/25
ס	לימודי סוכן ביטוח	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	0	24/11/25
S	אופן תגמול סוכני ביטוח	שוק ההון	4	17/11/25
E	האם כדאי לעשות ביטוח אכ”ע פרטי	צרכנות פיננסית	62	18/10/25
E	הפרשות לפנסיה מעבר לתקרה - ביטוח מנהלים/קופת גמל/פנסיה משלימה	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	6	26/9/25
N	כדאיות ביטוח מקיף	צרכנות פיננסית	5	24/9/25
O	ביטוח בריאות פרטי	צרכנות פיננסית	14	18/9/25
S	השוואה בין ביטוח מנהלים לקרן פנסיה בהיבט של זכויות המוטבים / השאירים	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	2	9/9/25
S	הוזלת מחיר ביטוח לרכב	צרכנות פיננסית	4	8/9/25
N	שאלות על ביטוח חיים	צרכנות פיננסית	3	1/9/25
I	תנאי חידוש ביטוח בריאות פרטי מ2018	צרכנות פיננסית	0	25/8/25
T	שימוש בכרטיס אשראי עבור תשלומי ביטוח לאומי ומס הכנסה כעצמאי לצבירת נקודות והטבות?	מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות	19	20/8/25
T	ביטוח בריאות מהשקל הראשון	צרכנות פיננסית	9	8/8/25
F	עורך דין לתביעת סוכן ביטוח	מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות	7	25/7/25
Y	הוזלה בדמי ניהול ביטוח מנהלים אל מול פנסיה משלימה	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	6	16/7/25
A	ביטוח רשות של חפצים ביתיים מפני נזקי מלחמה מטעם המדינה	מיסים	21	24/6/25
C	שווי מוצר משומש מחו"ל עבור הרחבת ביטוח תכולה למלחמה - ביטוח רשות לחפצים ביתיים של מס רכוש	מיסים	0	22/6/25
N	ביטוח קרקע לדירה	נדל"ן	0	14/6/25
T	ביטוח בריאות דרך קוקלטיב ופרוצדרות בחו"ל	צרכנות פיננסית	7	3/6/25
ה	ביטוח מבנה - ערך כינון	נדל"ן	9	24/5/25
	חישוב דמי ביטוח לאומי לעובד היברידי (שכיר ועצמאי)	מיסים	8	21/5/25
ז	עצמאי שאינו עונה להגדרה - הכנסות שלא מעבודה - ביטוח לאומי - 2 שאלות	מיסים	2	20/5/25
	ביטוח נסיעות לחו"ל - הפעלת תוספת ספורט אתגר (אקסטרים) לפי יום	צרכנות פיננסית	3	17/5/25
S	ביטוח בריאות	מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות	14	13/5/25
R	תיאום מס על ידי המעסיק - האם מבוצע גם תיאום ביטוח לאומי	מיסים	3	4/5/25
G	ביטוח רכב בחברה שומרה, למישהו יש נסיון?	פוסטים מאיכות נמוכה	4	4/5/25
S	ביטול ביטוח רכב עקב נסיעה לחו"ל?	אוף טופיק	11	29/4/25
O	תהיות על קניית ביטוח בריאות	צרכנות פיננסית	16	20/4/25
R	תשלום ביטוח לאומי + בריאות	מיסים	3	18/4/25
	הנחת סוכן - ביטוח סיעודי פרטי	צרכנות פיננסית	7	14/4/25
J	גובה תשלום ביטוח לאומי - מילואים בזמן אבטלה	מיסים	1	6/4/25
ח	עוול של ביטוח לאומי?!	מיסים	26	3/4/25
S	תיאום דמי ביטוח לאומי	מיסים	0	23/3/25
S	ביטוח בריאות	צרכנות פיננסית	9	22/3/25
M	ביטוח דירה חדשה עם משכנתא	נדל"ן	11	16/3/25
N	האם יש הבדל שאתם יודעים בין ביטוח אובדן כושר עבודה של הראל לעומת של חברות אחרות?	צרכנות פיננסית	3	6/3/25
N	פערים במחירי ביטוח דירה בין חברות שונות	נדל"ן	1	1/3/25
א	ביטוח שיניים קבוצתי	צרכנות פיננסית	2	22/2/25
H	מיסוי תכנית חסכון+ ביטוח חיים בחו"ל לעולה "ישן"	מיסים	3	20/2/25
C	חישוב סכום ביטוח נדרש לביטוח חיים	צרכנות פיננסית	7	20/2/25
M	ביטוח נזקי גוף בדירה מכוסות בביטוח מבנה?	נדל"ן	17	18/2/25
N	התייעצות פנסיה ביטוח מנהלים	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	0	17/2/25
ג	קרן פנסיה מול ביטוח מנהלים עם דמי ניהול דומים	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	2	16/2/25
	ביטוח סיעודי הפסיק לשלם לקשישה עקב "חקירה סמויה" - איך לפעול?	צרכנות פיננסית	54	16/2/25
D	ביטוח מבנה למשכנתא - אחרי המשכנתא	צרכנות פיננסית	19	12/2/25
M	כמה שאלות על ביטוח חיים וביטוח מבנה	נדל"ן	5	8/2/25
T	ביטוח בריאות לתינוק בן חודש? חשוב לעשות או בזבוז כסף?	צרכנות פיננסית	11	31/1/25
L	החזרי ביטוח לאומי בעקבות מכירת מניות RSU	מיסים	5	28/1/25
I	פריסה לאחור ביטוח לאומי	מיסים	1	22/1/25

קשיחות ביטוח מנהלים מניב 1990 הפניקס, למשיכת קצבה חלקית פטורה ממס לפי סל פטור כ4903 שח,לפני הגיל הרשמי 67

אלי11

משתמש רשום

ירח אפל

משתמש בכיר

אלי11

משתמש רשום

ירח אפל

משתמש בכיר

אלי11

משתמש רשום

קפיצת הדרך

משתמש בכיר

אלי11

משתמש רשום

נושאים דומים