• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

שינוי שיטת חישוב (מ-LIFO ל-FIFO) בדו״חות של IB

darkufo

משתמש רשום
הצטרף ב
23/3/21
הודעות
6
דירוג
2
שלום רב,
שמתי לב ששיטת החישוב של המכירת מניות בשכבות ב- Activity Statement שאני מייצא מ-IB היא לפי LIFO ולא לפי FIFO.
כמובן שאחרי ששמתי לב לזה שיניתי את ברירת המחדל ל-FIFO.
השאלה היא האם יש דרך לשנות את שיטת החישוב בדו״חות בצורה רטרואקטיבית כדי להימנע מלחשב את זה ידנית לצורך הדיווח למס הכנסה?

תודה רבה לעוזרים!
 
השאלה היא האם יש דרך לשנות את שיטת החישוב בדו״חות בצורה רטרואקטיבית כדי להימנע מלחשב את זה ידנית לצורך הדיווח למס הכנסה?
מהידוע לי(על תסמוך על זה)אחרי שהמכירה סופית(1-3 ימים אחרי שמכרת)לא ניתן לשנות מול הברוקר,בנוסף בארה"ב לא ניתן לשנות מול הIRS,זאת אומרת יש לזה תוקף משפטי.
בקשר לארץ לא ברור באופן מוחלט שמותר למכור בLIFO,אבל אני מתאר לעצמי שבמידה ומכרתה ב FIFO ותרשום משהו אחר\מה שבא לך ומישהו יבדוק זה לא יתקבל בברכה.
בנוסף כך בחשבון שבעתיד כול דו"ח שתוציא מהם על מכירה\העברה לברוקר אחר יציין את התאריכים לפי איך שמכרת בעבר במקור ולא לפי מה שחשבת ידנית.


עריכה
מכרת בLIFO ואתה רוצה לשנות FIFO או הפוך?
לא ברור כי בררת המחדל שם היא FIFO ממה שידוע לי.
 
נערך לאחרונה ב:
הכי משתלם ללא עוררין - Highest Cost
 
אפשר הסבר? למה זה עדיף על FIFO?
הנה המסקנות שלי בנושא. אשמח לפידבק. לא לסמוך עלי!

אמ;לק: בחירת האפשרות בה אתה משלם פחות מס תשתלם אם לקרן תהיה תשואה חיובית מעתה ואילך. אם התשואה תהיה שלילית זה יותר מורכב.

קצת פחות אמ;לק: הסכום שאתה חוסך בתשלום מיסים מתפקד למעשה כמו הלוואה בחינם בתנאים משופרים.
דהיינו, אם תהיה תשואה חיובית תקבל 75% מהרווח (אך לא מהקרן). אם תהיה תשואה שלילית אז זה יותר מורכב אבל בכל מקרה לא תשלם יותר מ-75% מההפסד (בניגוד להלוואה!).

ביתר פירוט, נניח שעבור מספרים b>a יש לך שתי אפשרויות למכירה:
1. למכור נכסים בשווי כולל של x+a ולשלם מס של a.
2. למכור נכסים בשווי כולל של x+b ולשלם מס של b.
נניח שלאחר המכירה התשואה של הנכסים שנותרו היא 1+r ועכשיו אתה מוכר את כל השאר. יש ארבעה תרחישים:
1. r חיובי.
בתרחיש זה מרוויחים 0.75*(b-a)*r בנקיטת אפשרות 1 על פני אפשרות 2, כמו בהלוואה בחינם של ההפרש בתשלומי מס.
2. r שלילי, אך לא שלילי מספיק כדי למחוק את הרווחים המקוריים של הנכסים בשתי האפשרויות.
בתרחיש זה מפסידים 0.75*(b-a)*r בנקיטת אפשרות 1 על פני אפשרות 2, כלומר בניגוד להלוואה שילמנו רק 75% על ההפסד.
3. r שלילי כל כך שהוא מוחק את הרווחים המקוריים של הנכסים בשתי האפשרויות.
בתרחיש זה מרוויחים (b-a)*(1+r) בנקיטת אפשרות 1 על פני אפשרות 2. זה די ברור כי לא משלמים מס על המכירה השנייה והיא מעוגה שגדולה ב-(b-a)*(1+r).
4. r שלילי כך שהוא מוחק את הרווחים המקוריים מהנכסים באפשרות 1 אבל לא מספיק כדי למחוק את הרווחים המקוריים של הנכסים באפשרות 2.
זהו תרחיש ביניים בו מקבלים משהו שנמצא על הטווח בין ההפסד של 2 לרווח של 3.
 
מהידוע לי(על תסמוך על זה)אחרי שהמכירה סופית(1-3 ימים אחרי שמכרת)לא ניתן לשנות מול הברוקר,בנוסף בארה"ב לא ניתן לשנות מול הIRS,זאת אומרת יש לזה תוקף משפטי.
בקשר לארץ לא ברור באופן מוחלט שמותר למכור בLIFO,אבל אני מתאר לעצמי שבמידה ומכרתה ב FIFO ותרשום משהו אחר\מה שבא לך ומישהו יבדוק זה לא יתקבל בברכה.
בנוסף כך בחשבון שבעתיד כול דו"ח שתוציא מהם על מכירה\העברה לברוקר אחר יציין את התאריכים לפי איך שמכרת בעבר במקור ולא לפי מה שחשבת ידנית.


עריכה
מכרת בLIFO ואתה רוצה לשנות FIFO או הפוך?
לא ברור כי בררת המחדל שם היא FIFO ממה שידוע לי.
עשיתי double-check ועושה רושם שהתבלבלתי ושיטת החישוב היא אכן FIFO ולא LIFO כפי שחשבתי בהתחלה, טעות שלי :|
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
N האם עוד מישהו מרגיש מתוסכל מהאופן בו מתנגדי שינוי שיטת המשטר מציגים את הסכנה במהפכה? פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין 64
flower שינוי בביטוחי הבריאות - מעבר אוט' מביטוח ניתוחים "השקל הראשון" ל"משלים שב"ן" צרכנות פיננסית 14
E יש שינוי מבחינה מיסויית כעת במעבר מAmeritrade לSchwab? מיסים 3
M שינוי מסלול השקעה בפנסיה - תוך כמה זמן? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
A ניודים מגוף אחד לאחר, שינוי מסלול השקעה - מה ידוע ומה לא ידוע? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
M הקצאת נכסים, שינוי כיוון שוק ההון 8
ע לימודים / שינוי קריירה התפתחות אישית 3
T אתם חושבים שיהיה שינוי אחרי המלחמה בממשלה? פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין 358
נ שינוי תב"ע נדל"ן 12
מ שינוי בתלוש שכר - אחוז משרה מיסים 3
לאץ' שינוי סטטוס באתר מחיר למשתכן/דירה בהנחה נדל"ן 2
בובין חוט-השני האם שינוי אופי אוכלוסיה יכול לתרום לירידת מחירי נד"לן? נדל"ן 29
D איך לחולל שינוי במדינה? אוף טופיק 95
ס שינוי מסלול לימודים התפתחות אישית 13
L שינוי רישום מניה שוק ההון 2
N שינוי מיסוי בעקבות החקיקה אוף טופיק 46
N דירה יד שניה - שינוי פנימי ללא היתר נדל"ן 9
TheTieMan שינוי מסלול - הפקדות עבר + הפקדות עתיד או רק הפקדות עתיד? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
Michel שינוי מסלול ביטוח אובדן כושר עקב עלות גבוהה מאוד ככל שמתבגרים. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
M הודעה על שינוי דמי ניהול - יש מה לעשות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
T מחיר למשתכן - שינוי סטטוס מידועים לציבור לנשואים לאחר ״זכייה״ נדל"ן 0
B התפטרות עקב שינוי גיאוגרפי של מקום העבודה אוף טופיק 4
W חבריי העצמאיים! האם יש שינוי בחובת הדיווח לרשויות? מיסים 24
V הסבר לצורת חישוב ״שינוי מעלות״ שוק ההון 14
נ הודעה מהבורסה הישראלית על שינוי במדיניות הקרן שוק ההון 4
A הקמת פורום של p2p / שינוי מדיניות? אוף טופיק 4
חתול לילה שינוי מסלול לא מבוקש בקרן השתלמות שוק ההון 24
י איך עושים את זה? שינוי תודעה, חשיפת ילדים בגילאי בית ספר לתכני הבלוג ולאוריינות פיננסית אוף טופיק 2
ר שינוי ושיפור משכנתא לאחר שנקלחה. נדל"ן 5
S שינוי מסלולי השקעה וחשיפה למניות לשם הקטנת הדימום - עצתכם שוק ההון 13
S שינוי תמהיל עקב הבנת סיבולת סיכון שוק ההון 14
ב שינוי כיוון בקריירה התפתחות אישית 8
א שינוי תיק 70-30 לפרישה שוק ההון 26
R קרן מחקה msci ללא שינוי בשער שוק ההון 11
T סגירת מסלול בקרן פנסיה או שינוי מדיניות השקעה תוך גרימה לקיבוע הפסדים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
deussex שינוי אחוז הניהול לטובת קרן פנסיה בפרישה לעומת ביטוח מנהלים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
A שינוי מודל הפנסיה? הכיוון החדש של האוצר מדאיג? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
I שינוי מסלול בקרן השתלמות לפני פדיון אפשרי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
amit שינוי מגדר בכיתה ב' פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין 1003
ה שינוי תיק לקראת פרישה שוק ההון 19
flower חוק ההסדרים - שינוי מדיניות בפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 70
A שינוי במשכנתא עקב עליות המדד נדל"ן 2
P תיאום מס במהלך השנה - מעסיק חדש + שינוי באחוז משרה קיימת מיסים 1
לאץ' לטבול רגליים לפני שינוי מקצוע התפתחות אישית 24
N מה דעתכם על שינוי מודל הערבות ההדדית הקיים בביטוח הבריאות הציבורי? אוף טופיק 60
J התלבטות בחיסכון לדירה שניה - עקב שינוי מדיניות למשכון דירה קיימת נדל"ן 8
ס שינוי מסיבי במבנה התיק והימנעות מאירועי מס שוק ההון 11
ה שינוי מקצועי לקראת גיל ה40. התפתחות אישית 11
A שינוי בפרטי הפקדה שקלית לאינטראקטיב פוסטים מאיכות נמוכה 1
מ אשמח להסבר - דוח על שינוי בשם קרן ובמדיניות ההשקעות ת"א בנקים 5 שוק ההון 2

נושאים דומים

Back
למעלה