• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

דור דורים

משתמש בכיר
הצטרף ב
3/1/18
הודעות
1,881
דירוג
1,667
אז גיליתי היום שיש קרן השתלמות וקופת גמל נוספת, שעוקבת אחרי מדד S&P 500, מלבד אלו המוכרות בפורום (הלמן אלדובי, מור, קל-גמל), של חברת אקסלנס (המשויכת גם להפניקס, כל הזמן משחקים עם השליטה והחלוקה שם).

מדובר בקרן שנקראת "מדדי מניות", והייתה קיימת בשנים האחרונות, אלא שבשנים האחרונות היא הקדישה כ44% למדדים ישראליים, כך שהיא לא הייתה כל כך פופולרית בפורום.

החל מתחילת 2020, מדיניות ההשקעה בקרן השתנתה, ומדד הייחוס הפך להיות 100% S&P 500.

אז קודם כל, סתם נחמד לדעת שיש עוד אחת, ושמי שלא הלך לו עם האחרות, יש עוד אפשרות, ושיש עוד תחרות בתחום, וגם שהפניקס/אקסלנס דיי הפכה להיות One Stop Shop למי שמעוניין במוצרים מחקי מדדים סבירים (פנסיה, גמל והשתלמות).

כמו כן, אני אשמח לדעת אם יש מישהו שפנה אליהם לאחרונה, ויכול לספר אלו דמי ניהול ניתן להשיג שם?

בגמל-נט דמי הניהול הממוצעים של הקרן הם 0.56% להשתלמות, 0.6% לגמל.

ג.נ.: יש לי קרן פנסיה בהפניקס.
 

Shlomi Z

משתמש בכיר
הצטרף ב
29/7/18
הודעות
5,493
דירוג
4,061
אז גיליתי היום שיש קרן השתלמות וקופת גמל נוספת, שעוקבת אחרי מדד S&P 500, מלבד אלו המוכרות בפורום (הלמן אלדובי, מור, קל-גמל), של חברת אקסלנס (המשויכת גם להפניקס, כל הזמן משחקים עם השליטה והחלוקה שם).

מדובר בקרן שנקראת "מדדי מניות", והייתה קיימת בשנים האחרונות, אלא שבשנים האחרונות היא הקדישה כ44% למדדים ישראליים, כך שהיא לא הייתה כל כך פופולרית בפורום.

החל מתחילת 2020, מדיניות ההשקעה בקרן השתנתה, ומדד הייחוס הפך להיות 100% S&P 500.

אז קודם כל, סתם נחמד לדעת שיש עוד אחת, ושמי שלא הלך לו עם האחרות, יש עוד אפשרות, ושיש עוד תחרות בתחום, וגם שהפניקס/אקסלנס דיי הפכה להיות One Stop Shop למי שמעוניין במוצרים מחקי מדדים סבירים (פנסיה, גמל והשתלמות).

כמו כן, אני אשמח לדעת אם יש מישהו שפנה אליהם לאחרונה, ויכול לספר אלו דמי ניהול ניתן להשיג שם?

בגמל-נט דמי הניהול הממוצעים של הקרן הם 0.56% להשתלמות, 0.6% לגמל.

ג.נ.: יש לי קרן פנסיה בהפניקס.
ואו! מרגש. בשעה טובה.

אז אני מבין שעוד לא בדקת בעצמך? יום ראשון אני אהייה על זה גם.
 

דור דורים

משתמש בכיר
הצטרף ב
3/1/18
הודעות
1,881
דירוג
1,667
אז אני מבין שעוד לא בדקת בעצמך?
לא, גם לא מתכנן בינתיים, טוב לי עם מה שיש לי עכשיו...

יום ראשון אני אהייה על זה גם.
אשמח שתעדכן כמובן!!

ואו! מרגש. בשעה טובה.
הפניקס/אקסלנס/קסם זו הקבוצה היותר ותיקה ששיווקה פה מוצרים מחקי מדד כבר מזמן.
כיאה לחברה גדולה ומסורבלת, הם עושים את זה בדרכם שלהם, אבל ככל שדמי הניהול אטרקטיביים, אני רואה בהם חלופה ראויה.
אפשר לראות שהסולידית הזכירה מסלול סנופי שלהם ב2015, ועד סוף 2017 היה להם מסלול מדדי מניות חו"ל (שהתמזג לתוך המסלול הזה ^ בדיוק).
תכלס', זה אומר שרק בשנים 2018-2019 הם היו מחוץ לשוק של המסלולים ה"מוצלחים", לאחר סגירת שיטת הפניקס, וכעת הם הבינו שהם מפסידים לקוחות, והחליטו לחזור לשוק הזה. זה בהחלט משמח...
 

Shlomi Z

משתמש בכיר
הצטרף ב
29/7/18
הודעות
5,493
דירוג
4,061
אשמח שתעדכן כמובן!!
הסוכן של קרנות ההשתלמות קצת גמגם כששאלתי על מחקה מדד סנופי, אמר שיש משהו דומה והוא לא מבין בזה בדיוק,
ביקש שאתן לו ת.ז על מנת שיוכל לתת את הפרטים ליועץ פנסיוני שלהם והוא יחזור אליי לפגישה וכו' וכו'.
העדפתי לוותר על התענוג.
*משער שדיברת על זה? לא 100%.
 

OJD

משתמש ותיק
הצטרף ב
22/5/19
הודעות
426
דירוג
126
נחמד. לידיעה, מיטב דש טוענים שבבתחילת יולי יהיה גם להם.
 

Zivafgin

משתמש סולידי
הצטרף ב
17/2/20
הודעות
31
דירוג
8
לי יש קרן השתלמות באלמן ואני יכול לומר שהם פשוט גרועים!!
אין שם התנהלות טובה כלל. הכל איטי ומסורבל!
וקרה כבר שכסף שלי נתקע כמעט 6 חודשים עד ששוייך. ואישורי מיילים לא נכונים ובלאגן שלם!

מת לעבור משם
 

Shlomi Z

משתמש בכיר
הצטרף ב
29/7/18
הודעות
5,493
דירוג
4,061

Zivafgin

משתמש סולידי
הצטרף ב
17/2/20
הודעות
31
דירוג
8
יש לי בהלמן והם סבבה לגמרי, יחסית לחבריי הקודמים.
@נדב יכול אולי לנסות לעזור.

זה קורה אצל כולם....
סטראט-אפ ניישן.
בהשוואה אליהם כשהקרן שלי היית מנוהלת ב IBI זה היה מהיר ומקצועי
 

דור דורים

משתמש בכיר
הצטרף ב
3/1/18
הודעות
1,881
דירוג
1,667
הסוכן של קרנות ההשתלמות קצת גמגם כששאלתי על מחקה מדד סנופי, אמר שיש משהו דומה והוא לא מבין בזה בדיוק,
לא מדברים איתם על מה יש בתוך מסלול ההשקעה. עדיף לבדוק בעצמך, זה יהיה יותר מדויק.
ככלל, מה שאתה יכול לבדוק בעצמך, עדיף.

הנתונים שהוא יכול לתת לך, זה כמה דמי ניהול הוא מציע לך בהתחשב בצבירה ובהפקדות החודשיות.
השאר, עדיף לבדוק באתר ובמסמכים...

*משער שדיברת על זה? לא 100%.
כן, זה.
אתה יכול לראות למשל כאן או כאן את מדיניות ההשקעה (גם ההשתלמות נמצא בקובץ של הגמל), בלשונית של "מסלולים מתמחים גמל" או "מסלולים מתמחים השתלמות" ניתן למצוא את המסלול הרלוונטי, ומדד הייחוס שלו הפך ב2020 להיות סנופי.
 

דור דורים

משתמש בכיר
הצטרף ב
3/1/18
הודעות
1,881
דירוג
1,667
מיטב דש טוענים שבבתחילת יולי יהיה גם להם
טוב לדעת. הם טוענים את זה על ההשתלמות? הגמל? הפנסיה? הכול?
מסלול סנופי הם טוענים שיהיה או מסלול מדדי מניות חו"ל?

מקווה שלא יהיה מסלול שמזכיר את מה שיש להם בפנסיה עם ההטיה המוגזמת לישראל...
 

דור דורים

משתמש בכיר
הצטרף ב
3/1/18
הודעות
1,881
דירוג
1,667
הפניקס/אקסלנס דיי הפכה להיות One Stop Shop למי שמעוניין במוצרים מחקי מדדים סבירים (פנסיה, גמל והשתלמות).
@נדב מאחוריכם.... :>

או לפניכם. אגב, בלי שום קשר ;) , מה קורה עם מסלול מנייתי פסיבי עולמי בפנסיה?
 

OJD

משתמש ותיק
הצטרף ב
22/5/19
הודעות
426
דירוג
126
טוב לדעת. הם טוענים את זה על ההשתלמות? הגמל? הפנסיה? הכול?
מסלול סנופי הם טוענים שיהיה או מסלול מדדי מניות חו"ל?

מקווה שלא יהיה מסלול שמזכיר את מה שיש להם בפנסיה עם ההטיה המוגזמת לישראל...

סנופי השתלמות אאל״ט
 

Penguin

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/11/15
הודעות
751
דירוג
656
בפנסיה עם ההטיה המוגזמת לישראל
גם במקרה של אקסלנס יש הטיה מוגזמת לישראל במסלולי הפנסיה השונים.
45 לשוק הישראלי והשאר 55 לכלל עולמי.
אולי יש איזה מגבלה על קרן פנסיה לתת חשיפה גדולה מדי לשוק הישראלי דווקא...
 

דור דורים

משתמש בכיר
הצטרף ב
3/1/18
הודעות
1,881
דירוג
1,667
גם במקרה של אקסלנס יש הטיה מוגזמת לישראל במסלולי הפנסיה השונים.
אין לאקסלנס פנסיה. אני מניח שאתה מדבר על הפניקס (החברה האחות/בת/אמא).

גם במקרה של אקסלנס יש הטיה מוגזמת לישראל במסלולי הפנסיה השונים.
45 לשוק הישראלי והשאר 55 לכלל עולמי.
אני בכלל לא מדבר על המסלול הכללי או לבני 50 ומטה או משהו כזה. אני מניח מראש שהמסלולים האלו פח.

למיטב דש יש מסלול בפנסיה שאמור להיות "פאסיבי- מדדי מניות" ולכן הוא מסלול מעניין מבחינתי. אבל כשנכנסים פנימה, יש שם אחוז גבוה מידי של מדדי מניות בישראל. פעם אפילו ניסיתי דרך הפורום לגרום להם ליצור מסלול דומה בלי חשיפה לישראל. בינתיים לא קרה...

להפניקס יש מסלול בפנסיה של "מדדי מניות חו"ל". הוא מסלול מנייתי, פאסיבי, ומפוזר בכל העולם (או מה שבעיקר חשוב - ללא הטיה מוגזמת לישראל). זה מסלול סבבה מבחינתי. יש מספר מסלולים כאלו בהשתלמות ובגמל (הלמן אלדובי 2, אינטרגמל=מור, אינפיניטי, קל גמל, ועכשיו הפניקס), כן ירבו!

אולי יש איזה מגבלה על קרן פנסיה לתת חשיפה גדולה מדי לשוק הישראלי דווקא...
המגבלה היחידה שאני מכיר, היא להחזיק אג"ח מיועדות.
מעבר לזה, המגבלה האמתית בנידון, נמצאת בתוך הראש של אנשים מסוימים, לא בתקנות וחוקים.
 

Penguin

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/11/15
הודעות
751
דירוג
656

Yoss

משתמש בכיר
הצטרף ב
9/8/18
הודעות
3,760
דירוג
4,396
לפי אתר החברה אין אף מסלול מפוזר כלל עולמי.
https://www.fnx.co.il/investors-rel...olicy/the-expected-investment-policy-2020/#65

בכל מסלולי הפנסיה יש הטיה מובהקת לישראל - 45% ישראל, 55% שאר העולם.
זה מהלינק שהבאת
LGU8PoQ.jpg
 

האזרח_הקטן

משתמש ותיק
הצטרף ב
8/2/20
הודעות
272
דירוג
82
בקשתי מפניקס\אקסלנס מידע מהם ה"מדדים הפאסיביים" שבהם הקרן פנסיה הנ"ל משקיעה. סוד מדינה.
 

האזרח_הקטן

משתמש ותיק
הצטרף ב
8/2/20
הודעות
272
דירוג
82
תסתכל טוב על מה שכתבתי + המידע באתר של אקסלנס\צילום מסך למעלה: "יושקעו במדדי מניות חו"ל ". אין מידע מעבר.
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
12,705
דירוג
10,564
תסתכל טוב על מה שכתבתי + המידע באתר של אקסלנס\צילום מסך למעלה: "יושקעו במדדי מניות חו"ל ". אין מידע מעבר.
תסתכל טוב באתר ובצילום המסך. אני בטוח שתצליח למצוא את המידע שמעבר. (רמז: בצילום הוא נמצא בצד שמאל)
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
T קרן השתלמות וקופת גמל מחקות SP 500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
D בחירת קרן השתלמות וקופת גמל בעקבות כניסה לקבע שוק ההון 8
L קרן השתלמות וקופת גמל (לפנסיה) מחקות מדד שוק ההון 15
R העברת קרן השתלמות לs&p500 בהראל או המתנה לניהול עצמי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
ש ייעוץ: העלאה בשכר / קרן השתלמות / פתיחת תיק השקעות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
ה האם אתם מחשיבים את כספי הפנסיה/קרן השתלמות כ״מנייתים״? שוק ההון 44
א קרן השתלמות/פנסיה/גמל דרך סוכן או לבד? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ה ניוד קרן השתלמות עצמאי-שכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
ח קרן השתלמות או שכר חודשי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
R עזרה בנוגע לחלוקת נכסים בין קרן השתלמות לתיק ממוסה שוק ההון 17
גרהם פיצול קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
F הלוואה על חשבון קרן השתלמות + קופת גמל - מה הקאץ'? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
T העברת קרן השתלמות בין בתי השקעות -שאלות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Tsachi01 נזילות קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ש כשצריך להנזיל: מאיפה עדיף למכור מניות - קרן השתלמות או חשבון רגיל? שוק ההון 28
V קרן השתלמות IRA הלמן אלדובי בפלטפורמה של מזרחי טפחות - ניתן לקנות ניירות בבורסה האמריקאית? פוסטים מאיכות נמוכה 0
E פתיחת קרן השתלמות בקל גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
ד שאלה קטנה על קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
M העברת קרן השתלמות ישנה לניהול עצמי - יתרונות וחסרונות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
always.smile קבלת הצעות מהבנקים עבור הלוואה מול קרן השתלמות צרכנות פיננסית 15
O אפשרויות לניהול קרן השתלמות כIRA - 2021 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 19
ה קרן השתלמות במעמד עצמאי לשכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
L חישוב קרן השתלמות ל-40 שנים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
B קרן השתלמות ira עם 50k פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
D קרן השתלמות - מתי תפדו ומתי תיקחו הלוואה ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
deussex הקצאת נכסים עם סכום צבור בעו"ש + קרן השתלמות, מנהלים ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
R מה עושים עם הכסף? או: בחירת קרן השתלמות, קרן נאמנות ובית השקעות שוק ההון 3
ttmoon שאלה לגבי חשבון השקעות עצמאי אל מול קרן השתלמות (מעבר להפקדות מעסיק) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
מוריה מינוף של קרן השתלמות- מנסה להבין את הלוגיקה המוטעית פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 25
א מגבלות על הלוואה כנגד קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
I IRA קרן השתלמות - תיק השקעות קטן פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
tomchoook כדאיות של הפיכת קרן השתלמות לתיק ממוסה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ע קרן השתלמות - האם יש דרך לדעת כמה ממנה פטור ממס רווח הון? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
S קרן השתלמות IRA , דרך לעקוף מס רווח הון? שוק ההון 6
S שאלות לגבי קרן השתלמות IRA + שאלות על INTERACTIVE BROKERS דרך מיטב פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
E קרן השתלמות IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
S קרן פנסיה + קרן השתלמות - עמלות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 19
S קל גמל (SLICE) האם בטוח לעשות שם קרן השתלמות IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 18
M שאלה לגבי קרן השתלמות ותיק השקעות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
hommie הלוואה על קרן השתלמות לאחר צניחה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
קורא הדוק הורשה של קרן השתלמות צרכנות פיננסית 38
hommie העברת קרן השתלמות של שכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
R קרן השתלמות שהגיעה לפרקה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
I קרן השתלמות בניהול IRA בברוקר חול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
ל איך לבחור קרן השתלמות - עדכונים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
V קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Tsachi01 קרן השתלמות : איזה מסלול כדאי לבחור? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
M קרן השתלמות מחקה מדד S&P 500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
י קרן השתלמות עד התקרה. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
י קרן השתלמות לאחר פרישה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4

נושאים דומים

למעלה