אני מנסה להבין את המשמעות של רילוקיישן לארה"ב מבחינת תיקי השקעות שאני פותח כעת\משנה את הרכב התיקים.
ישנו סיכוי לא מבוטל שאבצע מעבר כזה בשנים הקרובות (פחות מ 6 שנים).
*אינני אזרח אמריקאי ולא בעל GC, אם אעבור זה יהיה בניתוק תושבות ישראלי וקבלת משכורת מהחברה בארה"ב*
חקרתי על הנושא, ועלו לי קצת שאלות שלא הצלחתי להגיע למסקנה ברורה בהן:
מה עושים במקרה כזה עם קרן ההשתלמות (שלא תהיה נזילה עד אז)?
האם יש תכנון מס מעכשיו (ברגע פתיחת קרן ההשתלמות) שאני יכול לבצע שיוכל לעזור לי בעתיד?
מה לגבי PFIC? (במיוחד בקרן ההשתלמות ששם לא אוכל להנזיל). האם IRA וקניית VTI+VXUS בלבד בקרן ההשתלמות פותר לי את הבעיה? (אשלם מיסים בחו"ל ולא ארוויח מהפטור, אבל לא אצטרך להנזיל עם קנס או להיפגע מ PFIC?)
מה לגבי קופות גמל נזילות?
אני מבין שכאן במקרה הגרוע ביותר אני מנזיל אותם ומעביר לתיק ממוסה ב- IB, אז זה לא כל כך גרוע כמו בקרן השתלמות לא נזילה.
מה לגבי תיק ב IB?
אם הוא יורכב מ- VTI+VXUS וקרן אגח"ית אירית צוברת. האם זה משנה שיש לי קרן אירית גם (שאותה אני מעדיף כדי לא לשלם מס על דיבידנטים בישראל כל שנה)?
האם בכל מקרה בשביל לנתק תושבות בישראל אני צריך לבצע מכירה רעיונית? (ואז בכל מקרה עדיף לי למכור בפועל ולקנות מחדש כדי שבארה"ב השכבות של המניות יופיעו נכון בדו"ח בשביל LIFO)?
מנסה להבין אולי כדאי לי ליהמנע מהאג"ח האירי. אם כן, האם יש חלופה כזו כך שעדיין יהיה לי קל להגיש דוח בישראל?
לא מבקש ייעוץ, רק דעות.
כמובן שלפני מעבר (אם יהיה כזה) אתייעץ עם איש מקצוע. אני רק מנסה להבין אם יש לי דברים שכדאי לעשות אולי כבר מעכשיו (במועד פתיחת התיקים).
תודה רבה!
ישנו סיכוי לא מבוטל שאבצע מעבר כזה בשנים הקרובות (פחות מ 6 שנים).
*אינני אזרח אמריקאי ולא בעל GC, אם אעבור זה יהיה בניתוק תושבות ישראלי וקבלת משכורת מהחברה בארה"ב*
חקרתי על הנושא, ועלו לי קצת שאלות שלא הצלחתי להגיע למסקנה ברורה בהן:
מה עושים במקרה כזה עם קרן ההשתלמות (שלא תהיה נזילה עד אז)?
האם יש תכנון מס מעכשיו (ברגע פתיחת קרן ההשתלמות) שאני יכול לבצע שיוכל לעזור לי בעתיד?
מה לגבי PFIC? (במיוחד בקרן ההשתלמות ששם לא אוכל להנזיל). האם IRA וקניית VTI+VXUS בלבד בקרן ההשתלמות פותר לי את הבעיה? (אשלם מיסים בחו"ל ולא ארוויח מהפטור, אבל לא אצטרך להנזיל עם קנס או להיפגע מ PFIC?)
מה לגבי קופות גמל נזילות?
אני מבין שכאן במקרה הגרוע ביותר אני מנזיל אותם ומעביר לתיק ממוסה ב- IB, אז זה לא כל כך גרוע כמו בקרן השתלמות לא נזילה.
מה לגבי תיק ב IB?
אם הוא יורכב מ- VTI+VXUS וקרן אגח"ית אירית צוברת. האם זה משנה שיש לי קרן אירית גם (שאותה אני מעדיף כדי לא לשלם מס על דיבידנטים בישראל כל שנה)?
האם בכל מקרה בשביל לנתק תושבות בישראל אני צריך לבצע מכירה רעיונית? (ואז בכל מקרה עדיף לי למכור בפועל ולקנות מחדש כדי שבארה"ב השכבות של המניות יופיעו נכון בדו"ח בשביל LIFO)?
מנסה להבין אולי כדאי לי ליהמנע מהאג"ח האירי. אם כן, האם יש חלופה כזו כך שעדיין יהיה לי קל להגיש דוח בישראל?
לא מבקש ייעוץ, רק דעות.
כמובן שלפני מעבר (אם יהיה כזה) אתייעץ עם איש מקצוע. אני רק מנסה להבין אם יש לי דברים שכדאי לעשות אולי כבר מעכשיו (במועד פתיחת התיקים).
תודה רבה!
נערך לאחרונה ב: