קרן השתלמות IRA במגדל - לא ניתן להפקיד הפקדות חדשות

[OhadN]

ברשותי קרן השתלמות בתנאים מעולים (0.2% דמי ניהול) בניהול אישי במגדל על סך כ300 אלף ש״ח. לאחר מעבר למעסיק חדש נאמר לי שלא ניתן לבצע הפקדות חדשות ממעסיק חדש ושהם לא מאפשרים יותר לפתוח קרנות IRA. הזכירו משהו שמדובר בהוראה של משרד האוצר.

מישהו מכיר את הנושא? אשמח לשמוע אלטרנטיבות וחברות שמציעות IRA לסכומים שציינתי.

 

[roneng]

היה בעבר סיפור דומה עם חברה אחרת.
אם אני זוכר נכון, פניה למפקח פתרה את הבעיה.

 

[OhadN]

היה בעבר סיפור דומה עם חברה אחרת.
אם אני זוכר נכון, פניה למפקח פתרה את הבעיה.

תוכל להרחיב? פתרה באיזה אופן? האם הסירוב שלהם לאפשר הפקדות לקרן קיימת הוא תקין?

 

[ירח אפל]

לקרן קיימת אי אפשר להפקיד ממעסיק אחר, אבל פותחים קרן חדשה, ואחרי שמתחילים הפקדות מצרפים אותה לאותו חשבון מסחר של ira

 

[OhadN]

בעבר בוודאות הפקדתי לאותה קרן השתלמות בניהול אישי ממעסיק חדש. מגדל אומרים שהם לא מציעים יותר IRA בקרנות השתלמות.

 

[roneng]

תוכל להרחיב?

לא זוכר בדיוק את הפרטים.
אם אני זוכר נכון, זה היה בהקשר של קבוצת הרכישה במיטב.

פתרה באיזה אופן?

שחברת הגמל איפשרה להוסיף מעסיק חדש באותם התנאים.

לקרן קיימת אי אפשר להפקיד ממעסיק אחר

זה לא לגמרי מדוייק.
יש אפשרות להעביר קה"ש למעסיק חדש, אבל משום מה חברות הגמל לא אוהבות את זה ולרוב מתעקשות לפתוח חשבון חדש.
אבל זה לא אמור לשנות למשתמש כי זה בסוף פרט טכני וגם אם פותחים חשבון חדש הוא אמור להיות באותם התנאים של הישן.

בעבר בוודאות הפקדתי לאותה קרן השתלמות בניהול אישי ממעסיק חדש

כן, גם אני עשיתי את זה כמה פעמים (ולא רק בניהול אישי).

מגדל אומרים שהם לא מציעים יותר IRA בקרנות השתלמות.

כל עוד הם מאפשרים ללקוחות קיימים (כלומר לא סוגרים או מעבירים חשבונות קיימים) אין להם באמת תירוץ לא לאפשר לך להמשיך , גם אם אתה עובר מעסיק.

 

[OhadN]

כל עוד הם מאפשרים ללקוחות קיימים (כלומר לא סוגרים או מעבירים חשבונות קיימים) אין להם באמת תירוץ לא לאפשר לך להמשיך , גם אם אתה עובר מעסיק.

אתה מכיר דרך או איש קשר אצלם שיכול לגרום לזה לעבוד? הם מתעקשים שהם לא מאפשרים להמשיך להפקיד לקרן הזאת ושאי אפשר יותר לפתוח אצלם קה״ש IRA.

 

[Therealdeal]

שוחחתי עם מנהלת מכירות שם בשביל לפתוח לחבר IRA. שני מליון בקה"ש. היא טענה שהם לא מספקים את השירות הזה יותר...

 

[OhadN]

קיבלתי כרגע הצעה ממיטב של 0.75% דמי ניהול.. זו עליה מטורפת לעומת התנאים שיש לי בקרן הנוכחית. מישהו מכיר אופציות טובות יותר?

 

[roneng]

אתה מכיר דרך או איש קשר אצלם שיכול לגרום לזה לעבוד?

כמו שאמרתי, פנה למפקח.

 

[rafi 123]

בעבר בוודאות הפקדתי לאותה קרן השתלמות בניהול אישי ממעסיק חדש. מגדל אומרים שהם לא מציעים יותר IRA בקרנות השתלמות.

דיברתי היום ג''כ עם חברת מגדל ע''מ הצטרפות לקה''ש ira ולאחר כמה וכמה טרטורים, (אנשי שירות שכלל לא ידעו מה זה) הם טענו שאכן היתה אצלם בעבר אופציה כזו, אך הם כבר לא מאפשרים אותה.

 

[צליל]

ה לא לגמרי מדוייק.
יש אפשרות להעביר קה"ש למעסיק חדש, אבל משום מה חברות הגמל לא אוהבות את זה ולרוב מתעקשות לפתוח חשבון חדש.
אבל זה לא אמור לשנות למשתמש כי זה בסוף פרט טכני וגם אם פותחים חשבון חדש הוא אמור להיות באותם התנאים של הישן.

הבעיה שגם אם זה אותם תנאים, בגלל שזה חשבון חדש זה יהיה נזיל רק עוד שש שנים

 

[roneng]

הבעיה שגם אם זה אותם תנאים, בגלל שזה חשבון חדש זה יהיה נזיל רק עוד שש שנים

א. מה הבעיה עם זה?
ב. יש החלת וותק.

 

[OhadN]

העניין כרגע מבחינתי לפחות הוא למצוא חברה שמציעה IRA עם דמי ניהול אטרקטיביים

 

[האזרח הקטן]

העניין כרגע מבחינתי לפחות הוא למצוא חברה שמציעה IRA עם דמי ניהול אטרקטיביים

אין יותר מדי חברות שמציעות IRA, תפנה אל כולן ותבדוק מה מציעים לך.

 

[roneng]

העניין כרגע מבחינתי לפחות הוא למצוא חברה שמציעה IRA עם דמי ניהול אטרקטיביים

לפני שאתה עושה את זה, ניסית לפנות למפקח?
אין כמעט סיכוי שתקבל היום תנאים דומים באף חברה אחרת. במקומך הייתי מנסה להכריח אותם להמשיך באותם התנאים גם עם מעסיק חדש.

 

[OhadN]

לפני שאתה עושה את זה, ניסית לפנות למפקח?
אין כמעט סיכוי שתקבל היום תנאים דומים באף חברה אחרת. במקומך הייתי מנסה להכריח אותם להמשיך באותם התנאים גם עם מעסיק חדש.

פניתי למפקח, ממתין לתשובה. בנתיים רוצה לבחון את האופציות למקרה שהם לא יפתרו את הבעיה ולא יאפשרו לי להמשיך להפקיד לקופה הקיימת.

 

[HighTech1972]

פניתי למפקח, ממתין לתשובה. בנתיים רוצה לבחון את האופציות למקרה שהם לא יפתרו את הבעיה ולא יאפשרו לי להמשיך להפקיד לקופה הקיימת.

צופה בעיה דומה בקרוב אצלי (קה"ש IRA במגדל ובתקווה מעסיק חדש בחודשים הקרובים), כיצד פונים למפקח?

 

[האזרח הקטן]

כיצד פונים למפקח?

https://pe.cma.gov.il/

 

[OhadN]

עדכון - בשיחה נוספת עם מגדל שוב הובהר לי כי קה״ש IRA לא קיים אצלם יותר ולא ניתן להמשיך להפקיד לקרן הקיימת אצלם. פניתי למפקח אבל בנתיים אשמח לבחון הצעות אלטרנטיביות.

איפה אפשר לקבל את ההצעות הכי אטרקטיביות היום לקה״ש IRA?