• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחברה בלבד ואין באמור בה כדי לשקף את דעותיה של בעלת האתר.

איך מאזנים קרן השתלמות IRA כשאין הפקדות?

  • פותח הנושא פותח הנושא roey1984
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך
R

roey1984

משתמש סולידי
הצטרף ב
30/4/23
הודעות
64
דירוג
14
היי

לקראת מעבר ל IRA
ושם אקנה את השילוש הקדוש.

מדובר בתיק עם צבירה מכובדת של כ 800 אש"ח. (פנסיונר)
לתיק אין יותר הפקדות.

לאחר הרכישה של הקרנות המדוברות, איך מבצעים איזונים, אחת לרבעון או כל תקופה שנראית לי נוחה יותר?
הרי עם הזמן היחס של מרכיבי התיק ישתנו..

כשאני חושב על זה, היות ואין מיסוי בתיק הפטור (קה"ש IRA), אז אפשר למכור \ לקנות חופשי, ורק לספוג את העמלות?

תודה!
 
אם תקנה לפי המשקלים המקוריים ביום הקנייה הראשונה, התיק ישמור על איזון בצורה אוטומטית.
 
נכתב ע"י FIYaacov:
אם תקנה לפי המשקלים המקוריים ביום הקנייה הראשונה, התיק ישמור על איזון בצורה אוטומטית.
לחץ כדי להרחיב...
מה? באמת?
אשמח ממש ללמוד איך?
כי הרי כל קרן מתנהלת שונה, לא?
פעם עולה ופעם יורדת
 
נכתב ע"י roey1984:
לאחר הרכישה של הקרנות המדוברות, איך מבצעים איזונים, אחת לרבעון או כל תקופה שנראית לי נוחה יותר?
לחץ כדי להרחיב...
ויכוח עתיק.
יש שמאזנים אחת לרבעון, יש אחת לשנה, ויש אחת לכמה שנים.
 
נכתב ע"י roey1984:
אשמח ממש ללמוד איך?
לחץ כדי להרחיב...
ככה השוק עובד
נכתב ע"י roey1984:
כי הרי כל קרן מתנהלת שונה, לא?
פעם עולה ופעם יורדת
לחץ כדי להרחיב...
נכון. וגם המשקלים במדד העולמי משתנים בהתאם.

נניח אם הקרן על ארה"ב עולה יחסית לשאר זה אומר שארה"ב עולה וזה אומר שהחלק היחסי של ארה"ב במדד העולמי עולה.
 
נכתב ע"י roneng:
ככה השוק עובד

נכון. וגם המשקלים במדד העולמי משתנים בהתאם.

נניח אם הקרן על ארה"ב עולה יחסית לשאר זה אומר שארה"ב עולה וזה אומר שהחלק היחסי של ארה"ב במדד העולמי עולה.
לחץ כדי להרחיב...
הבנתי אותך
מעניין
תודה רבה! :)
עשה לי את החיים קלים יותר
 
עליך להתחבר או להירשם על מנת להגיב כאן.
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Homer איזון החלק המנייתי : האם אתם מאזנים במיקרו או במאקרו? שוק ההון 6
A איך מאזנים בין נוחות ניהול תיק מול מיקסום חשיפה שוק ההון 70
ע איך מאזנים ? (הצד המתמטי) שוק ההון 23
ITS אג"ח ממשלתי לעומת זהב - השוואה כנכסים מאזנים למניות שוק ההון 35
ח איך אתם מאזנים? בהנחה שיש לכם תיק סולידי עוקב מדדים. שוק ההון 41
T כל כמה זמן אתם מאזנים מחדש את התיק? שוק ההון 18
S חיפוש קרן סל אירית חשופה לאירו שוק ההון 9
ב ב IBKR המלצה על קניית קרן כספית דולרית וביורו פוסטים מאיכות נמוכה 1
א מיסוי קרן כספית - סימולציה של הבנק שוק ההון 21
A קרן מחקה שווקים מתעוררים ללא סין שוק ההון 1
א אג"ח ממשלתי מול קרן כספית שוק ההון 7
S קרן השתמות במעמד עצמאי ללא הכנסות שנתיות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
D קרן סל בינ"ל דואלית שמפרישה דיבידנדים? שוק ההון 0
לאץ' קרן כספית מטבע זר שוק ההון 3
D פיקדון TWINWIN דולרי על מדד הנאסד"ק 100 VS קרן כספית שוק ההון 17
ס קופגל''ה מסלול שיקלי מול קרן כספית שוק ההון 5
B שאלה בקשר להשקעה חודשית בין קרן אירית למחקה סנופי (קרן נאמנות) שוק ההון 7
Yoshi_Invest קרן השתלמות מבחינת אמריקאי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
Yoshi_Invest מעסיק פתח לי קרן השתלמות (אני אזרח אמריקאי) צרכנות פיננסית 12
M אוטומציה לחשבון עו"ש (רכישה ומכירה של קרן כספית)? צרכנות פיננסית 6
D לגבי קרן כספית שוק ההון 5
N קרן מנוטרלת מטח - איך עובדת? שוק ההון 10
מ האם נדרש דיווח מס - קרן אירית בIB מיסים 1
S איך לבחור קרן סל אירית נקובה באירו? שוק ההון 9
E שאלה לגבי קנייה ומכירה -קרן כספית מיסים 31
א ביטקוין – החזקה פיזית או קרן סל? השקעות אלטרנטיביות 10
S האם כדאי לפתוח קרן השתלמות של 380 אל"ש לקנית דירה ראשונה או לקחת הלוואה/משכנתא פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
א ניוד קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
מ קרן סל אמריקאית שוק ההון 5
N משיכת קרן פנסיה מעבר לסכום חודשי מינימלי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
א משיכת קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
א חיפוש קרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
א איזו קרן עולמית הכי שווה? שוק ההון 5
א מתלבט באיזו קרן לבחור עבור השווקים המתפתחים ואירופה שוק ההון 9
N פתיחת קרן השתלמות חדשה בשינוי שם מעסיק פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
D קרן כספית או פיקדון לאחר רכישת דירה מקבלן שוק ההון 3
B קרן פנסיה מול ביטוח מנהלים עם מקדם קבוע 200 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
0 ימי פעילות קרן סל מחקה אמריקאית שוק ההון 4
ד שתי שאלות לגבי קרן סגורה בפוסט "איך לקנות זהב למטרות השקעה" שוק ההון 10
M פתיחת חשבון בלאומי טרייד עבור קרן כספית ברוקרים ופלטפורמות מסחר 12
M קיזוז מס מול משיכה מוקדמת של קרן השתלמות מיסים 1
S שאלות מיסוי על קרן אירית צוברת לעומת מחלקת מיסים 8
N קרן אירית 1209220 פוסטים מאיכות נמוכה 1
מ קרן סל בזמן שינוי הדולר שוק ההון 4
H שאלות לגבי קרן השתלמות IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
B קרן הסל של אינווסקו 1183441 INVESCO S&P 500 UCITS ETF - בסיס הצמדה? שוק ההון 2
Y השפעת מנהלי קרן פאסיבית על אקטרטיביות ורווח הקרן פוסטים מאיכות נמוכה 3
י קרן מחקה מדד סנופי שקלי או קניית etf סנופי דולרי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
S חוות דעת על קרן מחקה שווקים מפותחים ומתפתחים גלובלית שוק ההון 1
נועה28 היכן כתובים דמי הניהול של קרן סל אירית עוקב מדד באתר JUSTETF? שוק ההון 1

נושאים דומים

Back
למעלה