• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

איך מאזנים קרן השתלמות IRA כשאין הפקדות?

R

roey1984

משתמש סולידי
הצטרף ב
30/4/23
הודעות
64
דירוג
14
היי

לקראת מעבר ל IRA
ושם אקנה את השילוש הקדוש.

מדובר בתיק עם צבירה מכובדת של כ 800 אש"ח. (פנסיונר)
לתיק אין יותר הפקדות.

לאחר הרכישה של הקרנות המדוברות, איך מבצעים איזונים, אחת לרבעון או כל תקופה שנראית לי נוחה יותר?
הרי עם הזמן היחס של מרכיבי התיק ישתנו..

כשאני חושב על זה, היות ואין מיסוי בתיק הפטור (קה"ש IRA), אז אפשר למכור \ לקנות חופשי, ורק לספוג את העמלות?

תודה!
 
אם תקנה לפי המשקלים המקוריים ביום הקנייה הראשונה, התיק ישמור על איזון בצורה אוטומטית.
 
נכתב ע"י FIYaacov:
אם תקנה לפי המשקלים המקוריים ביום הקנייה הראשונה, התיק ישמור על איזון בצורה אוטומטית.
לחץ כדי להרחיב...
מה? באמת?
אשמח ממש ללמוד איך?
כי הרי כל קרן מתנהלת שונה, לא?
פעם עולה ופעם יורדת
 
נכתב ע"י roey1984:
לאחר הרכישה של הקרנות המדוברות, איך מבצעים איזונים, אחת לרבעון או כל תקופה שנראית לי נוחה יותר?
לחץ כדי להרחיב...
ויכוח עתיק.
יש שמאזנים אחת לרבעון, יש אחת לשנה, ויש אחת לכמה שנים.
 
נכתב ע"י roey1984:
אשמח ממש ללמוד איך?
לחץ כדי להרחיב...
ככה השוק עובד
נכתב ע"י roey1984:
כי הרי כל קרן מתנהלת שונה, לא?
פעם עולה ופעם יורדת
לחץ כדי להרחיב...
נכון. וגם המשקלים במדד העולמי משתנים בהתאם.

נניח אם הקרן על ארה"ב עולה יחסית לשאר זה אומר שארה"ב עולה וזה אומר שהחלק היחסי של ארה"ב במדד העולמי עולה.
 
נכתב ע"י roneng:
ככה השוק עובד

נכון. וגם המשקלים במדד העולמי משתנים בהתאם.

נניח אם הקרן על ארה"ב עולה יחסית לשאר זה אומר שארה"ב עולה וזה אומר שהחלק היחסי של ארה"ב במדד העולמי עולה.
לחץ כדי להרחיב...
הבנתי אותך
מעניין
תודה רבה! :)
עשה לי את החיים קלים יותר
 
עליך להתחבר או להירשם על מנת להגיב כאן.
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Homer איזון החלק המנייתי : האם אתם מאזנים במיקרו או במאקרו? שוק ההון 6
A איך מאזנים בין נוחות ניהול תיק מול מיקסום חשיפה שוק ההון 70
ע איך מאזנים ? (הצד המתמטי) שוק ההון 23
ITS אג"ח ממשלתי לעומת זהב - השוואה כנכסים מאזנים למניות שוק ההון 26
ח איך אתם מאזנים? בהנחה שיש לכם תיק סולידי עוקב מדדים. שוק ההון 41
T כל כמה זמן אתם מאזנים מחדש את התיק? שוק ההון 18
מ השקעה, קרן כספית ועו"ש שוק ההון 2
R קרן השתלמות IRA בדמי ניהול של 0.5, האם כדאי? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
A קנית קרן מחקה ל S&P500 ו-Russel2000 שוק ההון 10
N האם להוציא קרן השתלמות אחרי 6 שנים? שוק ההון 90
T החלת ותק קרן השתלמות בין גופי השקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
B ניכוי מס קרן כספית מיסים 5
C קנית קרן כספית - למה מסווגת כפעולה מחוץ לבורסה? שוק ההון 2
R חשיפה לסל מדדי מניות עולמיים עם קרן מובטחת - האם כדאי? שוק ההון 32
ב דו"ח מס שנתי - קרן השתלמות ובטוח לאומי מיסים 0
ל האם למשוך קרן השתלמות לטובת סילוק הלוואה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
I אופציה CALL על קרן סל של בלקרוק שוק ההון 1
H טריק? העברת כל הפנסיה לקופ"ג, ואז פתיחת קרן פנסיה חדשה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
N סגירת חובות באמצעות קרן חירום מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 12
M האם יש קרן סל שקלית עוקבת RUSSELL 2000? שוק ההון 9
Y קרן השתלמות הטבת פטור ממס רווח הון פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
ב קרן פנסיה משלימה כאלטרנטיבה לקופת גמל בניהול אישי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
D שאלה בטיוב תיק - האם שווה למכור קרן כדי לקנות קרן אחרת? שוק ההון 5
עידו ג קרן השתלמות טווח קצר או בינוני - ארוך פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
L האם יש קרן סל מחקה מדד עולמי שנסחרת ביורו? שוק ההון 1
קפיטליסט_מרושע עמלת קניית קרן כספית צרכנות פיננסית 5
ש קרן השתלמות לעצמאי/ת כדאית אל מול הפרשה לחשבון פרטי ממוסה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
S עודפי עו"ש לטווח קצר - הכדאי ביותר הנוכחי? One Zero/קרן כספית ואיזה? שוק ההון 6
עידו ג פתיחת קרן פנסיה/גמל - דגשים והמלצות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
E האם קרן אירית של בלקרוק משלמת מס רווחי הון מקוזז אינפלציה או מקוזז הפרשי שערי מט"ח? שוק ההון 3
A שיקולים ותהיות בבחירת קרן פנסיה וגמל\השתלמות לאחר סקר שוק ולימוד עצמי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
N קרן כספיתת בgoogle finance פוסטים מאיכות נמוכה 1
B שאלה לגבי קרן כספית שוק ההון 6
L באיזה קרן השתלמות לבחור? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
צ קרן השתלמות לעצמאי - מעל תקרת הפקדה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
A קרן פנסיה לא פעילה - איך להתנהל כעת? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
ג קרן שמשווקת כאירית נגד CSPX, וההבדלים בין המדד לשווי הקרן שוק ההון 3
מ קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ד קרן מחקה ביטקוין בשקלים השקעות אלטרנטיביות 5
ד קרן מחקה ביטקוין בשקלים פוסטים מאיכות נמוכה 1
ש קרן ישראלית על מדדי חול : חוזה עתידי או Swap שוק ההון 0
H קרן מור 70-30 לבעלי אזרחות אמריקאית מיסים 1
ה מכירת קרן סל פוסטים מאיכות נמוכה 7
Y שאלות של מייק מתחיל לגבי קרן השתלמות ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S קרן השתלמות - שכיר ועצמאי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
S מדד אג"ח קרן מחקה או אג"ח בודד שוק ההון 7
ר שאלה על סוג קרן שוק ההון 9
ה מה היתרון של קרן אג"ח ממשלתית לעומת קרן כספית? שוק ההון 12
oferM מה דעתכם על קרן עוקבת מדד עם הגנה מעליות וירידות? שוק ההון 24
A קרן השתלמות IRA מגבלת קניה חודשית סנופי אירי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23

נושאים דומים

Back
למעלה