איך מאזנים קרן השתלמות IRA כשאין הפקדות?

roey1984 · 10/4/24

היי

לקראת מעבר ל IRA
ושם אקנה את השילוש הקדוש.

מדובר בתיק עם צבירה מכובדת של כ 800 אש"ח. (פנסיונר)
לתיק אין יותר הפקדות.

לאחר הרכישה של הקרנות המדוברות, איך מבצעים איזונים, אחת לרבעון או כל תקופה שנראית לי נוחה יותר?
הרי עם הזמן היחס של מרכיבי התיק ישתנו..

כשאני חושב על זה, היות ואין מיסוי בתיק הפטור (קה"ש IRA), אז אפשר למכור \ לקנות חופשי, ורק לספוג את העמלות?

תודה!

FIYaacov · 10/4/24

אם תקנה לפי המשקלים המקוריים ביום הקנייה הראשונה, התיק ישמור על איזון בצורה אוטומטית.

roey1984 · 10/4/24

נכתב ע"י FIYaacov:
אם תקנה לפי המשקלים המקוריים ביום הקנייה הראשונה, התיק ישמור על איזון בצורה אוטומטית.

מה? באמת?
אשמח ממש ללמוד איך?
כי הרי כל קרן מתנהלת שונה, לא?
פעם עולה ופעם יורדת

צדיק · 10/4/24

נכתב ע"י roey1984:
לאחר הרכישה של הקרנות המדוברות, איך מבצעים איזונים, אחת לרבעון או כל תקופה שנראית לי נוחה יותר?

ויכוח עתיק.
יש שמאזנים אחת לרבעון, יש אחת לשנה, ויש אחת לכמה שנים.

roneng · 10/4/24

נכתב ע"י roey1984:
אשמח ממש ללמוד איך?

ככה השוק עובד

נכתב ע"י roey1984:
כי הרי כל קרן מתנהלת שונה, לא?
פעם עולה ופעם יורדת

נכון. וגם המשקלים במדד העולמי משתנים בהתאם.

נניח אם הקרן על ארה"ב עולה יחסית לשאר זה אומר שארה"ב עולה וזה אומר שהחלק היחסי של ארה"ב במדד העולמי עולה.

roneng · 10/4/24

נכתב ע"י צדיק:
ויכוח עתיק.
יש שמאזנים אחת לרבעון, יש אחת לשנה, ויש אחת לכמה שנים.

אין ויכוח. במקרה הזה פשוט אין שום צורך לאזן

roey1984 · 10/4/24

נכתב ע"י roneng:
ככה השוק עובד

נכון. וגם המשקלים במדד העולמי משתנים בהתאם.

נניח אם הקרן על ארה"ב עולה יחסית לשאר זה אומר שארה"ב עולה וזה אומר שהחלק היחסי של ארה"ב במדד העולמי עולה.

הבנתי אותך
מעניין
תודה רבה!

עשה לי את החיים קלים יותר

פותח הנושא	כותרת	פורום	תגובות	תאריך
	איזון החלק המנייתי : האם אתם מאזנים במיקרו או במאקרו?	שוק ההון	6	27/12/20
A	איך מאזנים בין נוחות ניהול תיק מול מיקסום חשיפה	שוק ההון	70	3/3/20
ע	איך מאזנים ? (הצד המתמטי)	שוק ההון	23	23/8/19
	אג"ח ממשלתי לעומת זהב - השוואה כנכסים מאזנים למניות	שוק ההון	35	25/6/18
ח	איך אתם מאזנים? בהנחה שיש לכם תיק סולידי עוקב מדדים.	שוק ההון	41	10/2/18
T	כל כמה זמן אתם מאזנים מחדש את התיק?	שוק ההון	18	3/9/15
N	תנאים להלוואה על חשבון קרן השתלמות	צרכנות פיננסית	4	29/6/26
	קרן כספית בסביבת ריבית נמוכה	שוק ההון	34	24/6/26
D	קרן כספית חשופת דולר - עמלה של 2.5% ?!	שוק ההון	5	22/6/26
N	קרן השתלמות יעודית חברת חשמל - כדאי לנייד לגימלאי?	שוק ההון	5	18/6/26
א	בעיה ברכישת קרן גידור בבנק לאומי- דרישה לטיקט סגור	שוק ההון	0	16/6/26
ו	האם קרן פנסיה יכולה לגבות 'ארכת ביטוח' ממי שכבר מקבלת קצבה?"	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	16	3/6/26
A	המרת קרן חירום (קרן כספית) לדולרים	שוק ההון	40	29/5/26
כ	מס רווח הון - קרן אמריקאית	שוק ההון	1	23/5/26
F	קרן עולמית בבורסת לונדון	שוק ההון	2	9/5/26
נ	IRA - קרן השתלמות לעצמאי	שוק ההון	7	23/4/26
ח	פתיחת קרן פנסיה חדשה כל כמה שנים כביטוח חיים בחינם	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	1	21/4/26
א	קרנות גידור (וספציפית קרן התמד)	שוק ההון	19	21/4/26
ב	קרן השתלמות IRA - הגבלת קניה של נייר בודד	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	7	13/4/26
K	קרן פנסיה כללית/קופת גמל - איזון אקטוארי	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	1	11/4/26
	קרן הראל 90/10 מחלקת - שחיקת ערך הבסיס לאורך השנים	שוק ההון	20	8/4/26
N	התלבטות לגבי קרן עולמית Invesco MXWO (0.05% דמי ניהול)	שוק ההון	12	5/4/26
ש	מחפש קרן כספית על הליש"ט	שוק ההון	9	3/4/26
L	משיכת כספי קרן השתלמות ira מעל תקרת ההפקדה המוטבת	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	7	28/3/26
N	מה נסגר בסוף עם קרן קסם שורט*2 על הנפט?	שוק ההון	3	26/3/26
M	מכירת קרן נאמנות כדי לרכוש אותה מחדש בחשבון אחר	שוק ההון	5	25/3/26
ז	קרן השתלמות מורים	שוק ההון	2	16/3/26
	איך יודעים מה בסיס ההצמדה לצורך מס רווחי הון של קרן אירית מסוימת שנרשמה למסחר בבורסת תל אביב ונסחרת בש"ח?	שוק ההון	12	6/3/26
N	שאלה על IRA קרן השתלמות - שבתוכה יש 5 מספרי קופות	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	18	6/3/26
ע	מס רווח הון בני"ע זר בתוך קרן השתלמות IRA	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	4	3/3/26
E	קרן השתלמות IRA לעצמאי בגלובלנט	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	3	27/2/26
N	איך אפשר לדעת כמה מסלול מסויים של קרן הפנסיה עשה בחודש מסויים?	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	18	23/2/26
M	מכירת קרן כספית מתוך כוונה לרכוש שוב בזמן הקרוב	שוק ההון	3	23/2/26
ה	בחירת קרן פנסיה	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	4	22/2/26
N	עמלת קניה על קרן מחקה	שוק ההון	6	21/2/26
א	מכירת קרן כספית בהפסד	שוק ההון	8	15/2/26
א	האם לשנות קרן כספית בגלל העלאת דמי הניהול?	שוק ההון	29	9/2/26
S	ניוד קרן פנסיה לקופת גמל עבור מי שלא מתגורר בישראל	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	6	3/2/26
M	עמלות קרן כספית של בנק הפועלים	שוק ההון	4	29/1/26
A	קרן מנוטרלת ולא מנוטרלת:	שוק ההון	3	27/1/26
S	קרן השתלמות לעוסק פטור, שכיר ואמריקאי	מיסים	5	25/1/26
א	פתיחת קרן השתלמות לשכיר	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	2	20/1/26
O	קרן השתלמות כעוסק זעיר	מיסים	6	15/1/26
N	האם לקופת גמל קיצבתית יש יתרון כלשהו על פני קרן פנסיה	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	3	13/1/26
M	דמי ניהול ונאמנות של קרן נאמנות	שוק ההון	4	12/1/26
M	משהו לא מסתדר לי בנתונים של קרן ההשתלמות	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	2	10/1/26
	הלוואה ע"ח קרן השתלמות לקניית רכב - מה התנאים הכי טובים שאפשר להשיג?	צרכנות פיננסית	16	9/1/26
O	שכיר בעל קרן השתלמות לעצמאי פעילה	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	2	8/1/26
M	קרן אירית נקובה בדולר?	שוק ההון	7	7/1/26
M	ניוד קרן כספית לאזרח חוץ	ברוקרים ופלטפורמות מסחר	11	6/1/26

איך מאזנים קרן השתלמות IRA כשאין הפקדות?

roey1984

משתמש סולידי

FIYaacov

roey1984

משתמש סולידי

צדיק

משתמש בכיר

roneng

משתמש בכיר

roneng

משתמש בכיר

פתחו חשבון למסחר עצמאי

פסגות טרייד

מיטב טרייד

אקסלנס טרייד

roey1984

משתמש סולידי

נושאים דומים