פתיחת תיק השקעות

[lifeStyle]

תודה רבה!
שאלה אולי מטופשת:
באתר בית ההשקעות כשאני מחפשת S&P אני רואה הרבה גרסאות, מה ההבדל בינהן? עד כמה זה משמעותי? ומה מומלץ?

 

[Homer]

יש הרבה ניואנסים, זו שאלה קלאסית לצאט גי פי טי. תבקשי ממנו "הסבר לי על ההבדלים בין קרנות עוקבות מדד אסאנפי, כגון נקובות בשקלים מול בדולר, מחלקות מול צוברות, סינתטיות מול לא סינתטיות, קרנות ישראליות מול קרנות זרות. בתשובתך התייחס ליתרונות ולחסרונות של כל אופציה".
את.יכולה גם לגגל "הסולידית מייק", זה דיון מאוד ארוך בפורום שמסביר גם את הנקודה הזו.

 

[עידו ג]

תודה רבה!
שאלה אולי מטופשת:
באתר בית ההשקעות כשאני מחפשת S&P אני רואה הרבה גרסאות, מה ההבדל בינהן? עד כמה זה משמעותי? ומה מומלץ?

אסור כיום בפורום להזכיר קרן ספציפית, כך שלא תקבלי תשובה.
באופן כללי, ממליץ לקרוא על הנושאים שציינתי וזה כבר יסביר לך מה מומלץ ומה לא.

יש את אתר מאיה - אתר הבורסה הישראלית (מניח שאת בבנק/ברוקר ישראלי ולא בברוקר זר).
תוכלי לחפש בו את הקרנות והמידע עליהן. למשל מה דמי הניהול, האחזקות וכד'.
באופן אישי משקיע בברוקר זר, כך שאיני יודע בדיוק איזה מידע וכיצד לחפש באתר מאיה.

מה שחשוב כמשקיעה מתחילה זה בעיקר דמי ניהול, "שיוך גאוגרפי" (domicile) - מהיכן הקרן וכמובן האחזקות של הקרן (במדדים עוקבים כמו s&p פחות קריטי).
חוזר על מה שכתבתי בהודעה הקודמת. אם יש אזרחות אמריקאית תמנעי בכל מחיר ממיסוי PFIC. אם לא אמריקאית, תקראי לגבי מס עיזבון אמריקאי ותחליטי אם קרנות אמריקאיות שוות את הסיכון עבורך.

וממש ממליץ לקרוא על מלכודת מס.