מעבר מאקסלנס ל IB

[Turbine]

היי לכולם
כרגע סוחר דרך אקסלנס במערכת של IB.
קראתי פה המון מידע על IB, אך לא הצלחתי למצוא תשובה לשאלה.
האם אפשרי והאם זה פשוט להעביר את החשבון שלי ב IB תחת אקסלנס ישירות ל IB בפעולה פשוטה ומהירה ?

כיום משלם 5$ עמלת מינימום ו 0.008 למניה. קצת נשמע מסובך וחושש מעניין העברות, העמלות וההחזרי מס שצריך לבצע עצמאית.
מישהו עשה את המעבר בחששות וגילה שזה היה רק חששות ?
האם העמלות שאני "חוסך" לא מתקזזות עם העמלות על ההעברות כספים, תשלום לרואה חשבון וכו' ?
תודה על העזרה.

 

[חלכאי]

אקסלנס כנראה לא יאפשרו העברה כזו, תצטרך לעבור דרך צד נוסף כמו בנק (דורש בדיקה פרטנית מול הבנק).

 

[חתול לילה]

האם העמלות שאני "חוסך" לא מתקזזות עם העמלות על ההעברות כספים, תשלום לרואה חשבון וכו' ?

זו דעתי.

 

[OnTheVerge]

האם העמלות שאני "חוסך" לא מתקזזות עם העמלות על ההעברות כספים, תשלום לרואה חשבון וכו' ?

ל-IB אין יתרון בעלויות אם אתה רוכש את הקרנות השקליות של בלאקרוק באקסלנס (מול CSPX או SSAC בלונדון בIB).

היתרונות הם בעיקר בצד של אבטחת המידע, איכות שירות הלקוחות, אחזקת הכסף מחוץ לישראל כגידור בפני משבר מקומי וביטוח של SIPC עד חצי מיליון דולר במניות.

לא ממליץ ולא מייעץ.

 

[גרהם]

היי לכולם
כרגע סוחר דרך אקסלנס במערכת של IB.
קראתי פה המון מידע על IB, אך לא הצלחתי למצוא תשובה לשאלה.
האם אפשרי והאם זה פשוט להעביר את החשבון שלי ב IB תחת אקסלנס ישירות ל IB בפעולה פשוטה ומהירה ?

כיום משלם 5$ עמלת מינימום ו 0.008 למניה. קצת נשמע מסובך וחושש מעניין העברות, העמלות וההחזרי מס שצריך לבצע עצמאית.
מישהו עשה את המעבר בחששות וגילה שזה היה רק חששות ?
האם העמלות שאני "חוסך" לא מתקזזות עם העמלות על ההעברות כספים, תשלום לרואה חשבון וכו' ?
תודה על העזרה.

הגשת דוח שנתי אכן כרוכה בעלות לא מבוטלת יחסית לחסכון בעמלות, אבל יש שיקולים נוספים.
ראשית, אפשר להגיש את הדוח לבד אם יש לך זמן וסבלנות להתעסק בזה, ודאי לאחר הפעם הראשונה.
שנית, להגשת דוחות יש משמעות מבחינה מיסויית. לפעמים תרוויח ולפעמים תפסיד, כי בפועל הניכוי במקור ממשכורת (אני מניח שאתה שכיר) לא תמיד מדוייק. עם זאת, בדרך כלל מדובר בסכומים קטנים ואם תקפיד בעניין, בדרך כלל אתה תרוויח מזה.
היבט מיסויי נוסף, הוא לעניין מס ירושה, שנטחן כאן בפורום. לדעתי, החשיפה כיום ב IB גדולה מאשר באקסלנס, בהנחה שהנכסים הממוסים שלך עוברים את סף המס.

 

[Yoss]

להעביר את החשבון שלי ב IB תחת אקסלנס ישירות ל IB בפעולה פשוטה ומהירה ?

אין לך חשבון ב-IB דרך אקסלנס. יש לך חשבון באקסלנס. (לאקסלנס יש חשבון ב-IB אבל זה לא קשור אליך.)
אתה לא יכול להעביר את חשבון ה-IB שדרכו אתה סוחר כיום (שהוא לא שלך) להיות על שמך. אפשר רק לנסות לעשות ניוד כספים/נכסים רגיל, כלומר לפתוח חשבון הברוקר אליו אתה רוצה לעבור, ולהורות לברוקר הנוכחי שלך לנייד לחשבונך החדש את הנכסים שלך.
לגבי ניוד רגיל, אקסלנס מאפשרים אותו באחד משני תנאים: אם הזדהית בפני אקסלנס באופן פרונטלי (בעבר או בעתיד), תוכל לנייד לברוקר לבחירתך, כולל IB. אם לא, תוכל לנייד רק לחשבון הבנק המקושר לחשבון אקסלנס שלך.

חושש מעניין העברות, העמלות וההחזרי מס שצריך לבצע עצמאית

העברות ועמלות יהיו לרוב זולות יותר. דו"חות ותשלום מס יהיו באחריותך, וזה עלול להיות מורכב באופן עצמאי (כתלות באופי הפעילות שלך ובאהבה האישית שלך לטפסי מס) או יקר דרך איש מקצוע (אלא אם אופי הפעילות שלך יגרור חיסכון בעמלות שיעבור את עלות הרו"ח - רלוונטי יותר אם אתה ממנף או אקטיבי מאוד). החזרי מס לא תקבל מזה בכל מקרה.

ל-IB אין יתרון בעלויות אם אתה רוכש את הקרנות השקליות של בלאקרוק

מעבר לזה - אי אפשר לרכוש את הקרנות השקליות של בלאקרוק דרך IB (יש חלופות זרות אך לעיתים עם השלכות מיסוי).

החשיפה כיום ב IB גדולה מאשר באקסלנס

ידע, ניחוש מבוסס או סתם ניחוש?

 

[גרהם]

ידע, ניחוש מבוסס או סתם ניחוש?

ניחוש חצי מושכל על בסיס:
1. הפער בין ההוראות ואכיפתן כלפי מוסדות פיננסים ישראליים ואמריקאים מצד הרשויות בארה"ב כיום.
2. הכרות עם מקרים של העברת תיק ניירות ערך שהיה בברוקר ישראלי בהם אף אחד לא התעסק עם הIRS והעובדה שאני לא מכיר עדויות דומות מהעברה של תיק שנמצא בארה"ב (אם כי אני פחות בקיא וסביר גם שעדיין לא היו המון מקרים כאלו).

ובאופן יותר כללי, אם תהיה בעיה, אני מעדיף לנהל אותה בישראל, בשפתי, עם מערכת דינים שאני מכיר ועלויות של עורכי דין ישראליים.