מעבר בית השקעות - אזרחות ארה"ב

[mancho]

היי שלום
אני גר ובעל אזרחות בישראל וגם בעל אזרחות אמריקאית.

יש לי כרגע חשבון מסחר עצמאי במיטב טרייד עם ניע אחד בלבד ואני חושב לעבור לבית השקעות אחר.

אם אני רוצה לעבור לדוגמה לאקסלנס או אינטראקטיב האם יש אופציה להעברת התיק כמו שהוא ללא אירוע מס בארץ/ארה"ב?
אם כן , האם התהליך מסורבל?

או שאולי עדיף פשוט למכור מה שיש לי בתיק הנוכחי, להוציא את הכסף לחשבון ואז להעביר לבית השקעות אחר?

תודה רבה.

 

[FIYaacov]

אם אני רוצה לעבור לדוגמה לאקסלנס או אינטראקטיב האם יש אופציה להעברת התיק כמו שהוא ללא אירוע מס בארץ/ארה"ב?
אם כן , האם התהליך מסורבל?

כן. בית ההשקעות החדש יעוזר לך בזה כדי למזער סרבול.

או שאולי עדיף פשוט למכור מה שיש לי בתיק הנוכחי, להוציא את הכסף לחשבון ואז להעביר לבית השקעות אחר?

לא הכרחי בכלל, עדיף בלי אירוע מס.

 

[mancho]

תודה ואז מה מבחינת הדיווח לרואה חשבון?
אצטרך לשלוח את הטפסים של 2 בתי ההשקעות?
איך אני מוודא שלא יהיה כפל או בלבול?

 

[FIYaacov]

תודה ואז מה מבחינת הדיווח לרואה חשבון?
אצטרך לשלוח את הטפסים של 2 בתי ההשקעות?
איך אני מוודא שלא יהיה כפל או בלבול?

כל בית השקעות ידווח על הכנסות שקרו בזמן שהנכסים היו אצלו. אז תצטרך טפסים משתי בתי ההשקעות.

 

[mancho]

כל בית השקעות ידווח על הכנסות שקרו בזמן שהנכסים היו אצלו. אז תצטרך טפסים משתי בתי ההשקעות.

ואין סיכוי לכפל או בלבול מבחינתם מבחינת המס וכו' כאילו יש לי 2 חשבונות מסחר?

מבחינה הזו, אם המס לא כזה גדול בכלל , לא עדיף לממש הכל ולפתוח פשוט חשבון חדש?

מציין שכרגע נכון לעכשיו לא ביצעתי עדיין אירוע מס, רק קניתי קרן וזהו.

תודה רבה

 

[FIYaacov]

ואין סיכוי לכפל או בלבול מבחינתם מבחינת המס וכו' כאילו יש לי 2 חשבונות מסחר?

מבחינת מי?
כפי שכתבתי:

כל בית השקעות ידווח על הכנסות שקרו בזמן שהנכסים היו אצלו.

מבחינה הזו, אם המס לא כזה גדול בכלל , לא עדיף לממש הכל ולפתוח פשוט חשבון חדש?

זה שיקול שלא קשור לדיווח המס.
אם יותר נוח לך ככה, אז תעשה את זה אבל תבין שכלכלית זה המצב הפחות טוב.

 

[mancho]

מבחינת מי?

הרשויות בארהב או ישראל
הרי אני בסופו של דבר מגיש לרואה חשבון טפסים מ2 בתי המסחר

איך הרשויות יודעות שזה לא 2 חשבונות מסחר כפולים?

מקווה שאני ברור יותר.

תודה רבה על המענה

 

[FIYaacov]

איך הרשויות יודעות שזה לא 2 חשבונות מסחר כפולים?

כמו שאתה מקבל 867, רשות המסים גם מקבלת.
רשות המסים כתבו את התקנות, אז הם יודעים שכל בית השקעות רושם ב-867 הכנסות שקרו אצלו.

 

[mancho]

כמו שאתה מקבל 867, רשות המסים גם מקבלת.
רשות המסים כתבו את התקנות, אז הם יודעים שכל בית השקעות רושם ב-867 הכנסות שקרו אצלו.

אוקיי וזה בכלל רלוונטי אם היה רק אירוע קנייה ולא מכירה או משיכה?
כי לפי מה שאני מבין אין בכלל אירוע מס אז בכלל המצב פשוט יותר נכון?

 

[FIYaacov]

אוקיי וזה בכלל רלוונטי אם היה רק אירוע קנייה ולא מכירה או משיכה?

לרוב לא רלוונטי, אבל אם היו לך דמי משמרת/ דמי תפעול חשבון, הם ירשמו בטופס 867 כהפסד הון.
בכל מקרה אם אין אירוע מס או הפסד כפי שציינתי, כשתנסה להוציא 867 דרך המערכת יהיה כתוב שם שהם מאשרים שבחשבון זה לא היו הכנסות ו/או ניכויי מס במקור בשנת X.

 

[mancho]

לרוב לא רלוונטי, אבל אם היו לך דמי משמרת/ דמי תפעול חשבון, הם ירשמו בטופס 867 כהפסד הון.
בכל מקרה אם אין אירוע מס או הפסד כפי שציינתי, כשתנסה להוציא 867 דרך המערכת יהיה כתוב שם שהם מאשרים שבחשבון זה לא היו הכנסות ו/או ניכויי מס במקור בשנת X.

מעולה תודה רבה על כל המענה והעזרה