• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

מעבר מאקסלנס ל IB

Turbine

משתמש רשום
הצטרף ב
23/9/21
הודעות
1
דירוג
0
היי לכולם
כרגע סוחר דרך אקסלנס במערכת של IB.
קראתי פה המון מידע על IB, אך לא הצלחתי למצוא תשובה לשאלה.
האם אפשרי והאם זה פשוט להעביר את החשבון שלי ב IB תחת אקסלנס ישירות ל IB בפעולה פשוטה ומהירה ?

כיום משלם 5$ עמלת מינימום ו 0.008 למניה. קצת נשמע מסובך וחושש מעניין העברות, העמלות וההחזרי מס שצריך לבצע עצמאית.
מישהו עשה את המעבר בחששות וגילה שזה היה רק חששות ? :)
האם העמלות שאני "חוסך" לא מתקזזות עם העמלות על ההעברות כספים, תשלום לרואה חשבון וכו' ?
תודה על העזרה.
 
אקסלנס כנראה לא יאפשרו העברה כזו, תצטרך לעבור דרך צד נוסף כמו בנק (דורש בדיקה פרטנית מול הבנק).
 
האם העמלות שאני "חוסך" לא מתקזזות עם העמלות על ההעברות כספים, תשלום לרואה חשבון וכו' ?
ל-IB אין יתרון בעלויות אם אתה רוכש את הקרנות השקליות של בלאקרוק באקסלנס (מול CSPX או SSAC בלונדון בIB).

היתרונות הם בעיקר בצד של אבטחת המידע, איכות שירות הלקוחות, אחזקת הכסף מחוץ לישראל כגידור בפני משבר מקומי וביטוח של SIPC עד חצי מיליון דולר במניות.

לא ממליץ ולא מייעץ.
 
נערך לאחרונה ב:
היי לכולם
כרגע סוחר דרך אקסלנס במערכת של IB.
קראתי פה המון מידע על IB, אך לא הצלחתי למצוא תשובה לשאלה.
האם אפשרי והאם זה פשוט להעביר את החשבון שלי ב IB תחת אקסלנס ישירות ל IB בפעולה פשוטה ומהירה ?

כיום משלם 5$ עמלת מינימום ו 0.008 למניה. קצת נשמע מסובך וחושש מעניין העברות, העמלות וההחזרי מס שצריך לבצע עצמאית.
מישהו עשה את המעבר בחששות וגילה שזה היה רק חששות ? :)
האם העמלות שאני "חוסך" לא מתקזזות עם העמלות על ההעברות כספים, תשלום לרואה חשבון וכו' ?
תודה על העזרה.
הגשת דוח שנתי אכן כרוכה בעלות לא מבוטלת יחסית לחסכון בעמלות, אבל יש שיקולים נוספים.
ראשית, אפשר להגיש את הדוח לבד אם יש לך זמן וסבלנות להתעסק בזה, ודאי לאחר הפעם הראשונה.
שנית, להגשת דוחות יש משמעות מבחינה מיסויית. לפעמים תרוויח ולפעמים תפסיד, כי בפועל הניכוי במקור ממשכורת (אני מניח שאתה שכיר) לא תמיד מדוייק. עם זאת, בדרך כלל מדובר בסכומים קטנים ואם תקפיד בעניין, בדרך כלל אתה תרוויח מזה.
היבט מיסויי נוסף, הוא לעניין מס ירושה, שנטחן כאן בפורום. לדעתי, החשיפה כיום ב IB גדולה מאשר באקסלנס, בהנחה שהנכסים הממוסים שלך עוברים את סף המס.
 
להעביר את החשבון שלי ב IB תחת אקסלנס ישירות ל IB בפעולה פשוטה ומהירה ?
אין לך חשבון ב-IB דרך אקסלנס. יש לך חשבון באקסלנס. (לאקסלנס יש חשבון ב-IB אבל זה לא קשור אליך.)
אתה לא יכול להעביר את חשבון ה-IB שדרכו אתה סוחר כיום (שהוא לא שלך) להיות על שמך. אפשר רק לנסות לעשות ניוד כספים/נכסים רגיל, כלומר לפתוח חשבון הברוקר אליו אתה רוצה לעבור, ולהורות לברוקר הנוכחי שלך לנייד לחשבונך החדש את הנכסים שלך.
לגבי ניוד רגיל, אקסלנס מאפשרים אותו באחד משני תנאים: אם הזדהית בפני אקסלנס באופן פרונטלי (בעבר או בעתיד), תוכל לנייד לברוקר לבחירתך, כולל IB. אם לא, תוכל לנייד רק לחשבון הבנק המקושר לחשבון אקסלנס שלך.

חושש מעניין העברות, העמלות וההחזרי מס שצריך לבצע עצמאית
העברות ועמלות יהיו לרוב זולות יותר. דו"חות ותשלום מס יהיו באחריותך, וזה עלול להיות מורכב באופן עצמאי (כתלות באופי הפעילות שלך ובאהבה האישית שלך לטפסי מס) או יקר דרך איש מקצוע (אלא אם אופי הפעילות שלך יגרור חיסכון בעמלות שיעבור את עלות הרו"ח - רלוונטי יותר אם אתה ממנף או אקטיבי מאוד). החזרי מס לא תקבל מזה בכל מקרה.

ל-IB אין יתרון בעלויות אם אתה רוכש את הקרנות השקליות של בלאקרוק
מעבר לזה - אי אפשר לרכוש את הקרנות השקליות של בלאקרוק דרך IB (יש חלופות זרות אך לעיתים עם השלכות מיסוי).

החשיפה כיום ב IB גדולה מאשר באקסלנס
ידע, ניחוש מבוסס או סתם ניחוש?
 
ידע, ניחוש מבוסס או סתם ניחוש?
ניחוש חצי מושכל על בסיס:
1. הפער בין ההוראות ואכיפתן כלפי מוסדות פיננסים ישראליים ואמריקאים מצד הרשויות בארה"ב כיום.
2. הכרות עם מקרים של העברת תיק ניירות ערך שהיה בברוקר ישראלי בהם אף אחד לא התעסק עם הIRS והעובדה שאני לא מכיר עדויות דומות מהעברה של תיק שנמצא בארה"ב (אם כי אני פחות בקיא וסביר גם שעדיין לא היו המון מקרים כאלו).

ובאופן יותר כללי, אם תהיה בעיה, אני מעדיף לנהל אותה בישראל, בשפתי, עם מערכת דינים שאני מכיר ועלויות של עורכי דין ישראליים.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ש הגדלת הפרשת חלק עובד לקרן השתלמות מעבר ל-2.5% פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
K האם שוק המניות לא יכול להיות מימוש של מעבר פשוט בין סוגי משאבים שוק ההון 47
littleSeal מעבר מעוסק זעיר לחברה גדולה יזמות והגדלת הכנסות 0
G מעבר מ-VTI ל-1183441 INVESCO S&P 500 UCITS ETF שקלית שוק ההון 15
מ מעבר למסלול מניות בקרן פנסיה בגיל 47 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 32
Y מעבר בין בתי השקעות וטופס 867 שוק ההון 5
F מעבר לעצמאות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
I מעבר קרן השתלמות ואיפוס פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
N מעבר חברת סלולר צרכנות פיננסית 2
AlexNOSAM מעבר לארצות הברית - מה לעשות עם הפנסיות וקה״שים למיניהם? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
yossik מעבר לדיור מוגן - האם למכור את הדירה או את תיק ההשקעות? צרכנות פיננסית 19
M מעבר לIRA, הסכנה שלא מדברים עליה שוק ההון 26
R מעבר לבלינק שוק ההון 1
מ מכירת קרן כספית ביום האחרון בשנת המס בעקבות מעבר לתושבות מס אמריקאית מיסים 4
B רכישת מקרר - מעבר דירה מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 6
R מה עושים עם תיק השקעות לפני מעבר לארה"ב שוק ההון 1
A מעבר לקטנוע חשמלי - כדאיות כלכלית לעומת חסרון טווח הנסיעה מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 7
י כדאיות מעבר לIKBR שוק ההון 7
I שאלות בסיסיות על מעבר מקרנות אמריקאיות אל קרנות איריות\ישראליות שוק ההון 6
ב האם מעבר בין מסלולי השקעה בקרן הפנסיה מצריך חיתום רפואי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
S רגע לפני מעבר ל-IRA התיעצות אחרונה - האם לנייד כסף מקרן הפנסיה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
D השוואת דמי ניהול או מעבר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
S התייעצות - מעבר ל-IRA (קרן השתלמות + קופת גמל) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
L מעבר IRA בקה"ש בלבד או קה"ש + פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 47
ד מעבר מפיקדון צמוד מדד לקרן כספית שוק ההון 3
M מעבר מחשבון אינטראקטיב בורקס ישאל לארה"ב? משהו השתנה? שוק ההון 1
G הרעה בדמי ניהול בגמל וקרן השתלמות עקב מעבר עבודה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
C מעבר לקנדה כתעודת ביטוח אוף טופיק 31
ט מעבר למדינה אחרת, מה הדרך הטובה ביותר להתנהל מבחינת המרה? צרכנות פיננסית 0
דו דו תהליך מעבר לגלובלנט קה״ש IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
ו בירור הליך מעבר בין בתי השקעות ישראליים צרכנות פיננסית 4
T האם כדאי למשוך כספים מקרנות פנסיה/השתלמות מעבר לתקרה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
M מעבר למערכת פתוחה בבית השקעות שוק ההון 3
M התלבטות לפני מעבר דירה שמייקר את הוצאות השכירות נדל"ן 13
כ קרן השתלמות מעבר לתקרה - חסרונות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
T מעבר מארה"ב לאירופה - אשמח להתייעצות שוק ההון 0
T התייעצות לגבי מעבר מארה"ב לאירופה (לא אזרח אמריקאי, לא תושב ישראל, כן אזרח של מדינת באיחוד האירופי) אוף טופיק 1
M מעבר לגלובלנט IRA פוסטים מאיכות נמוכה 4
T מעבר מבנק לבית השקעות בתיק מעורב שוק ההון 0
T קה"ש ופנסיה מעבר לתקרה - אופציות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
N מעבר בנק - איך מתבצעת בפועל קבלת ההטבות/התמקחות? צרכנות פיננסית 2
Z מעבר לקרן השתלמות IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
ישראלי מצוי זוג אזרחים אירופאים עם נכות - מעבר לחו״ל פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 2
M מעבר מתיק מנוהל בבורסת ת"א לתיק פסיבי מבוסס מדד עולמי שוק ההון 16
G מעבר בין מסלולי הביטוח בקרן הפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
S מעבר למיטב מ-IBI צרכנות פיננסית 7
Y כספים שהופקדו לקרן השתלמות מעבר לתקרה המזכה בפטור ממס שוק ההון 28
נ מעבר בין קרנות השתלמות (sp500) ו״אזהרה״ של סוכנת ביטוח פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
V מעבר לבנק טפחות צרכנות פיננסית 1
אגוז_קוקוס מעבר למסלול פנסיה עם יתרת נכסים נמוכה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0

נושאים דומים

Back
למעלה