למה אתם משקיעים בVT אם היא מחלקת דיבידנדים?

[Yesmad]

הכוונה שצריך להחזיק שם את הכסף\נכסים לשנה אחרת יכולים לחייב אותך להחזיר את הבונוס.
לא בטוח שיעשו את זה אחרי חצי שנה אבל עם תחכה 45 יום ואז תמשוך כנראה שכן.

הבנתי את הכוונה. זה פשוט לא נכון.

 

[nicepo1]

הבנתי את הכוונה.

אז לא ענית בהתאם.

זה פשוט לא נכון.

For taxable accounts, you must maintain the net deposit amount (less any market losses) at Schwab for at least one year or Schwab may charge back the bonus award.

מקור:https://www.schwab.com/public/schwab/nn/refer-prospect.html

פתחתי שם חשבון לפני שבוע וכששאלתי זה מה שאמרו לי בטלפון. צריך להתאמץ טיפה למצוא אבל זה גם רשום בתנאים.
פעם הבאה על תהיה כ"כ נחרץ לפני שאתה בודק לעומק.

 

[שלמה 123]

אז לא ענית בהתאם.

For taxable accounts, you must maintain the net deposit amount (less any market losses) at Schwab for at least one year or Schwab may charge back the bonus award.

מקור:https://www.schwab.com/public/schwab/nn/refer-prospect.html

פתחתי שם חשבון לפני שבוע וכששאלתי זה מה שאמרו לי בטלפון. צריך להתאמץ טיפה למצוא אבל זה גם רשום בתנאים.
פעם הבאה על תהיה כ"כ נחרץ לפני שאתה בודק לעומק.

אתה מעביר לשוואב דולרים דרך IB אבל מחזיק מאה אלף דולר בשני הברוקרים להמנע מעמלות?

 

[Yesmad]

Schwab may charge back the bonus award

אני מדבר מנסיון בלבד. המילה האופרטיבית כאן היא "may", ומנסיוני זה לא קורה. נמשכו יותר מ-50% מהנט דפוזיט תוך כשלושה חודשים מהקבלה ולא נשמע ציוץ על הבונוס.

 

[roneng]

אני מדבר מנסיון בלבד. המילה האופרטיבית כאן היא "may", ומנסיוני זה לא קורה. נמשכו יותר מ-50% מהנט דפוזיט תוך כשלושה חודשים מהקבלה ולא נשמע ציוץ על הבונוס.

השאלה מתי זה קרה. יש חברות אמריקאיות (אמקס למשל) שעושות claw back גם שנה אחרי, אם לא עמדת בתנאים.

 

[Yesmad]

השאלה מתי זה קרה

~ תחילת 2018.

 

[RustyJ]

תבדוק איך המנגנון של לקיחת הכסף חזרה בנוי.
בעבר דיברנו על מענק פתיחת חשבון בבינלאומי וסיפר @yossik שלקחו לו חזרה חלק יחסי כי עבר לבנק אחר לפני תום 3 או 5 שנים. הלכתי ובדקתי את הניירת עם כל האותיות ובעצם המענק רשום בצורה של הלוואה עם תאריך החזר.
אני מניח שאם זה מענק פרופר קשה לקחת כסף חזרה ואם זה בנוי כהלוואה אז קל מאוד.

 

[roneng]

אני מניח שאם זה מענק פרופר קשה לקחת כסף חזרה ואם זה בנוי כהלוואה אז קל מאוד.

תבדיל בין חוקים ישראלים לאמריקאים.
אני מכיר מספיק מקרים שבנקים אמריקאים לקחו חזרה כסף שניתן כמענק.

 

[MarketTimer]

רשום בסקירה כללית Seeks to track the performance of the FTSE Global All Cap Index ו all cap זה כל הגדלים של מניות ושאלה מעניינת איך היחס בין כל הגדלים.

תבדוק כמה מניות יש ב VT וכמה יש ב VTI+VXUS.
רוב המניות שקיימות ב VTI+VXUS לא קיימות ב VT, והמניות שחסרות הן כמובן לא הגדולות.

 

[MarketTimer]

לא צריך לאזן, זה לא חיסרון, השינוי באלוקציה הוא טבעי, אם ארה"ב גודלת ביחס לשאר העולם אז ה VTI יעלה

זה היה נכון אם לא היתה חלוקת דיבידנד.
בגלל שיש חלוקת דיבידנד, והיא באחוזים שונים בין שתי הקרנות, אז נוצר דריפט ביחס בינהם, אלא אם כן אתה דואג להשקיע מחדש את הדיבידנדים של כל קרן בעצמה.

 

[דור דורים]

תבדוק כמה מניות יש ב VT וכמה יש ב VTI+VXUS.
רוב המניות שקיימות ב VTI+VXUS לא קיימות ב VT, והמניות שחסרות הן כמובן לא הגדולות.

בVT יש 8218, ובVTI+VXUS יש 11119.
יש הבדל. אבל עדיין רוב מוחלט מהשילוב כן נמצא בVT.
גם ה2901 האלו יכולות להיות משמעותיות, והן כנראה משווקים קטנים כמו שציינת. פשוט זה רחוק מלהיות רוב.

(הנתונים לפי האתר של ואנגראד, מהיום).

 

[שלמה 123]

בVT יש 8218, ובVTI+VXUS יש 11119.
יש הבדל. אבל עדיין רוב מוחלט מהשילוב כן נמצא בVT.
גם ה2901 האלו יכולות להיות משמעותיות, והן כנראה משווקים קטנים כמו שציינת. פשוט זה רחוק מלהיות רוב.

(הנתונים לפי האתר של ואנגראד, מהיום).

לאורך זמן יש הבדל בתשואות בין VT ל vti+vxus? אם היה פיצ'ר אלקטרוני לאיזון אוטומטי הרבה היו קונים כי זה חוסך קצת דמי ניהול.

 

[שלמה 123]

זה היה נכון אם לא היתה חלוקת דיבידנד.
בגלל שיש חלוקת דיבידנד, והיא באחוזים שונים בין שתי הקרנות, אז נוצר דריפט ביחס בינהם, אלא אם כן אתה דואג להשקיע מחדש את הדיבידנדים של כל קרן בעצמה.

אפשר אוטומטית לרכוש מחדש את הדיבידנדים לקרנות שהוציאו אותם אכן...

 

[MarketTimer]

צודק, טעות שלי, זכרתי לא נכון.
עדיין, רבע מהמניות זה משמעותי. ההגדרה ל"מניות קטנות" היא כמובן שרירותית, אז ניסוח מדוייק יותר יהיה "VT לא מכיל את המניות שנכללות ברבע התחתון מבחינת שווי שוק".

 

[MarketTimer]

אפשר אוטומטית לרכוש מחדש את הדיבידנדים לקרנות שהוציאו אותם אכן...

בחלק מהברוקרים.

 

[שלמה 123]

בחלק מהברוקרים.

בIB ו Swhab זה אפשרי?

 

[nicepo1]

אני מדבר מנסיון בלבד. המילה האופרטיבית כאן היא "may", ומנסיוני זה לא קורה. נמשכו יותר מ-50% מהנט דפוזיט תוך כשלושה חודשים מהקבלה ולא נשמע ציוץ על הבונוס.

טוב לדעת,לי בטלפון אמרו שעם אני יקבל 500 דולר ויחליט למשוך את רוב הנכסים אחרי כמה חודשים,סביר שיחייבו אותי להחזיר את הבונוס,בנוסף יש עמלה של 25 לכול נייר שמעבירים.

 

[bobby]

אני לא בטוח שאני מבין למה כדאי להשקיע בקרנות אמריקאיות מחלקות בכלל?
לפי הפוסט הזה של הסולידית מ2014, העלות הכוללת של VT היא 0.09% + ~0.6% בעקבות המס דיבידנד כי היא מחלקת.
מה אני לא מבין כאן?

 

[roneng]

אני לא בטוח שאני מבין למה כדאי להשקיע בקרנות אמריקאיות מחלקות בכלל?
לפי הפוסט הזה של הסולידית מ2014, העלות הכוללת של VT היא 0.09% + ~0.6% בעקבות המס דיבידנד כי היא מחלקת.
מה אני לא מבין כאן?

מה האלטרנטיבה שלך?

 

[שלמה 123]

אני לא בטוח שאני מבין למה כדאי להשקיע בקרנות אמריקאיות מחלקות בכלל?
לפי הפוסט הזה של הסולידית מ2014, העלות הכוללת של VT היא 0.09% + ~0.6% בעקבות המס דיבידנד כי היא מחלקת.
מה אני לא מבין כאן?

אתה קונה מחדש בכספי הדיבידנדים של הקרנות. האמריקאיות את הקרן ואין לך עוד מיסוי כפול על הדיבידנד כמו בקרנות האיריות ודמי הניהול נמוכים אז מי שבחשבון חייב ורוצה קרנות מחקות זה משתלם לו