כסף נזיל בתיק ההשקעות.

[קוף שמבין]

בשורה התחתונה.
אם תיק ההשקעות שלי הוא למסחר לטווח הארוך מאוד, חוץ מלהוסיף כסף כל כמה חודשים (ובמידת הצורך אם אצטרך למשוך סכום כסף) אני לא עושה בו שום שינוי כי ההשקעה היא נטו פסיבית על קרן מחקה מסויימת.
אין שום סיבה שיהיה לי מזומנים בתיק ההשקעות (למעט כמה עשרות שקלים שישלמו על דמי אחזקת התיק שעולים 15 שקלים לחודש כמדומני).
האם אני מבין נכון?

 

[האזרח הקטן]

האם אני מבין נכון?

כן

 

[TWOSIXNINE]

יש קרנות עם מינימום יחידות לקנייה ולפעמים אתה מעוניין לקנות מיידית. לפעמים העברת כספים ושיקופם בחשבון יכולים לעכב רכישה מיידית.
אתה גם יכול להחליט להשאיר סכום גדול יותר שתוכל להעזר בו ל״השלמה״ עם צריך.

 

[כימאי]

יכולים לעכב רכישה מיידית.

הוא כתב בצורה מאד ברורה שהמטרה שלו (כמו של רובנו) היא אחזקה פסיבית לטווח ארוך מאד.
רכישה מיידית לא רלוונטית ולא מעניינת.

 

[TWOSIXNINE]

הוא כתב בצורה מאד ברורה שהמטרה שלו (כמו של רובנו) היא אחזקה פסיבית לטווח ארוך מאד.
רכישה מיידית לא רלוונטית ולא מעניינת.

נכון. מעבר לשיקולים כלכליים יש גם שיקולים של נוחות. לפעמים כמה מאות ש״ח זמינים בחשבון יכולים לחסוך זמן ואפילו להקל על תהליך האוטומציה שבהשקעה פאסיבית לטווח ארוך.