ניוד כסף מחשבון מסחר עצמאי לבית השקעות

[ליתי]

אהלן,
פתחתי לפני כשנתיים חשבון מסחר עצמאי במיטב. בהתחלה לקחתי יעוץ ואכן הרווחתי, אבל כאשר עזבתי את הייעוץ הרבה מהרווחים התאדו. החלטתי לנייד את רוב הכסף לקופת גמל להשקעה. האם יש אפשרות לנייד מבלי לשלם אירוע מס?

 

[צדיק]

אהלן,
פתחתי לפני כשנתיים חשבון מסחר עצמאי במיטב. בהתחלה לקחתי יעוץ ואכן הרווחתי, אבל כאשר עזבתי את הייעוץ הרבה מהרווחים התאדו. החלטתי לנייד את רוב הכסף לקופת גמל להשקעה. האם יש אפשרות לנייד מבלי לשלם אירוע מס?

לא.
עם הרבה רווחים התאדו - אולי אין מס/יש לך מגן מס.

בכל מקרה, לא בטוח שזה צעד חכם.
במקום לשחק משחקים תקנה בהכל עוקבי מדד וזהו. (סנופי או עולמי)
זה הרי בדיוק מה שקופגל"ה תעשה לך.

ואם אתה מתעקש על קרן אקטיבית, אשאיר לשאר הותיקים פה להסביר לך למה זה לא רעיון מוצלח.

 

[ארנטס]

למה לך לקנות כרטיס טיסה דרך סוכן נסיעות עם עמלה שמנה ולא דרך חברת התעופה ישירות עם עמלה כמעט אפסית?

מניח שהיית בשיעור שתיק פאסיבי מחקה מדדים לאורך זמן מניב יותר מאקטיבי עם מנהלי השקעות מלומדים שצריך לפרנסם (דמי ניהול) אשר מכרסמים היטב בתשואה לאורך זמן בין אם התיק בעליה או ירידה.

 

[MichaelScott]

אהלן,
פתחתי לפני כשנתיים חשבון מסחר עצמאי במיטב. בהתחלה לקחתי יעוץ ואכן הרווחתי, אבל כאשר עזבתי את הייעוץ הרבה מהרווחים התאדו. החלטתי לנייד את רוב הכסף לקופת גמל להשקעה. האם יש אפשרות לנייד מבלי לשלם אירוע מס?

לא ניתן לענות על השאלה כי אין את המידע הרלוונטי:
1) מה רווחי/הפסדי ההון בכל נייר?
2) האם כל אחד מהניירות שאתה כרגע מחזיק לא מסתדר עם אסטרטגיית ההשקעה החדשה שלך? אם חלק אפילו קטן כן מושקע במדדי מניות - וסביר להניח שזה החלק שנושא יותר רווח - תוכל לדלג על אירוע מס על החלק הזה ולנייד רק את מה שבקונפליקט הכי גדול עם אסטרטגיית ההשקעה החדשה.

וכמובן - הייתי שוקל השקעה במדד מניות רחב כחלופה מועדפת לקופגל״ה. כמובן לא ייעוץ וכו׳