החזקתי במשך שנים מניה בשווי יותר מ 10% ב IRA - מה יקרה כשארצה למשוך כסף מהתיק

[miklo]

שלום,
אני מנהל קרן השתלמות IRA במגדל עם לאומי טרייד.
רוב הזמן החזקתי המון מזומן שם ולא השקעתי אותו.
עכשיו אני מבין שהיה לי הרבה מאוד זמן מניה אחת של חברה בודדת (לא ETF) שהייתה 25 אחוז מהתיק.
האם יהיה לי אירוע מס במהלך המשיכה?
ואם כן על איזה סכום זה יהיה?

תודה

 

[roneng]

האם יהיה לי אירוע מס במהלך המשיכה?

תלוי אם היו הפקדות מעל התקרה.

ואם כן על איזה סכום זה יהיה?

על כל ההפקדות מעל התקרה.

 

[FIYaacov]

עכשיו אני מבין שהיה לי הרבה מאוד זמן מניה אחת של חברה בודדת (לא ETF) שהייתה 25 אחוז מהתיק.

אם אתה שואל ספציפית על זה, זה האחריות של מגדל לאכוף את התקרה, וגם אין השלכה של מיסוי במקרה שעברת את ההגבלה הזו. לרוב החברה פשוט תנעל לך את החשבון לפעולות ותפתח לך אותו רק לביצוע פקודה שמחזירה את המצב למתחת 10%.

גם האם זה היה 25% במעמד הרכישה? או צמח ועלה ל25%? כי המצב השני בסדר.