• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

התלבטות בנוגע לVTI או VOO בתיק השקעות

דנדן

משתמש רשום
הצטרף ב
2/7/16
הודעות
18
דירוג
12
היי,
אני בשלבי תכנון של תיק השקעות כרגע, התיק הוא לטווח בינוני-ארוך של 15 שנה. הפקדה מידי רבעון של סכום קבוע לאיזון התיק.
הוא כולל חלק אגח"י של 40 אחוז המורכב מ50% קרן מחקה 2-5 שנים צמודת מדד ו50% קרן מחקה 2-5 שקלי ר.קבועה.

ההתלבטות שלי הוא בחלק המנייתי, אני מתלבט בין השקעה ב-VTI אל מול VOO, כאשר אני מעוניין שחלק זה יהווה 100% מהתיק המנייתי. מפחד קצת מהמחיר הקיים של הVOO שנמצא בשיא, והVTI מאפשר פיזור רחב יותר.
אישית אני מעוניין בבחירה יותר סולידית אך לא בטוח מהי, אשמח לעזרה.
מה אתם חושבים?
 
נערך לאחרונה ב:
התיק לטווח של 15 שנה, למה 40% אג"ח?
 
אני לא מציע, רק שאלתי האם יש לכך סיבה.
כניסה לשוק באופן מתון ניתן להשיג ע"י מיצוע הקניה, כלומר לא להיכנס בבת אחת אלא מדי תקופה לקנות עד שהגעת לגובה החשיפה הרצוי שלך.
 
@דנדן שים לב שאסור לבקש ייעוץ בפורום לגבי מה כדאי לך לעשות.

מה מפחיד בזה שסנופי קרוב לשיא?
 
@adamshalev
אני מבין :)
אני לא מבקש ייעוץ אלא רק שואל איזה מדד נחשב יותר סולידי לטווח הארוך?
 
לכל סוגיה יכולות להיות יתרונות וחסרונות. זה מצויין להתייעץ בשביל להבין את המאפיינים השונים של כל אפיק אבל בסופו של יום ההחלטה היא רק שלך ולנו אסור להציע או להגיד מה עדיף לך.

VOO זה רק החברות הגדולות ביותר בארהב.
VTI זה כל החברות בארהב, גם הבינוניות והקטנות.
מה יותר סולידי? תגדיר סולידי.
 
אני לא מבקש ייעוץ אלא רק שואל איזה מדד נחשב יותר סולידי לטווח הארוך?
שניהם אינם סולידים בשום צורה אבל הVTI מפוזר הרבה יותר גם במספר החברות וגם בגדלי החברות אז אולי אפשר להחשיב אותו קצת פחות מסוכן בגלל הפיזור העודף.
 
ההבדל ביניהם נמוך אך VTI מספק חשיפה טובה יותר לארה"ב. למה לא VT? זו גם קרן אחת והיא מספקת כיסוי טוב יותר לעולם מ-VTI. אם הדמי ניהול הם הסיבה אתה יכול גם 50/50 VTI/VXUS וכך לקבל חשיפה טובה (כל העולם) בדמי ניהול נמוכים
 
אני לא מבקש ייעוץ אלא רק שואל איזה מדד נחשב יותר סולידי לטווח הארוך?

סטית התקן של VOO קטנה יותר משל VTI והמשמעות היא שהיא פחות תנודתית. זה הגיוני בהתחשב בזה שהיא מורכבת מחברות גדולות ומבוססות יותר.

תוכל לצפות כנראה ליותר דיבידנדים מ-VOO. עד כה המניות הקטנות הן אלו שהבריקו בתשואה, מה שגרם גם ל-VTI לספק תשואה עודפת בשנים האחרונות בהשוואה ל-VOO.
האם התופעה הזו תימשך? לא יודע.

VTI מעט זולה יותר כשזה מגיע לדמי אחזקה בתכלס. ל-VTI דמי אחזקה מוערכים של 0.01% (לפי מורנינגסטאר) לעומת 0.03% ל-VOO.
 
הם מתקרבים למחירי בועה
בהצלחה עם זה ..
אם אתה מאמין שהמחירים בועתיים, אתה תמצא הצדקה בנתונים. כנ"ל אם אתה מאמין שהם לא. תזהר מ-confirmation bias.
גם ב-98 המחירים היו מלאים בדגלים אדומים, ועדיין משקיע פסיבי שלא מתזמן את השוק היה יוצא נפלא.

לגבי הקרבה לשיא - אין קשר בין קרבה לשיא למחירים בועתיים, שוק המניות עולה לאורך זמן, משמע שהוא שובר שיאים כחלק מהנורמה. אני מזמין להתבונן בגרף הסנופי מ-1994 והילך ולשאול מה היה קורה למשקיע שהיה מפחד מכך שהסנופי שובר שיאים.
 
גוגל נסחר במכפיל שלושים,מיקרוספוט במכפיל שלושים ותשע,ואמזון במכפיל מאתיים תשעים,ואלו רק חלק מהחברות הגדולות המהוות חלק נכבד מהמדד וכולן במחירים הקרובים לבועה..השוק העולמי נסחר במכפילים יותר נמוכים,אז אולי כדאי להשקיע במדד השוק העולמי,במקום מדד השוק האמריקאי בלבד
 
גוגל נסחר במכפיל שלושים,מיקרוספוט במכפיל שלושים ותשע,ואמזון במכפיל מאתיים תשעים,ואלו רק חלק מהחברות הגדולות המהוות חלק נכבד מהמדד וכולן במחירים הקרובים לבועה..השוק העולמי נסחר במכפילים יותר נמוכים,אז אולי כדאי להשקיע במדד השוק העולמי,במקום מדד השוק האמריקאי בלבד
אתה מדבר על מכפיל אחורה שלא ממש מעניין, מכפיל קדימה של MS הוא 17.4, יקר אך לא בועתי בריבית 0.
כנ"ל גוגל, מכפיל של 17.65.
ג"נ: מחזיק MS ולא ממליץ.
 
תוסיף למשוואה גם ריבית אפס ותשואה אפסית במקרה הטוב על אג"ח, וקיבלת תמחור סביר לשוק המניות.
 
אתה מדבר על מכפיל אחורה שלא ממש מעניין, מכפיל קדימה של MS הוא 17.4, יקר אך לא בועתי בריבית 0.
כנ"ל גוגל, מכפיל של 17.65.
ג"נ: מחזיק MS ולא ממליץ.
מה זה מכפיל קדימה?
 
מכפיל שלוקח את הרווח הצפוי בשנה הקרובה, ולא את הרווח האחרון.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
J התלבטות בנוגע למשיכת כספי פנסיה בצורה חד פעמית לפורש לפנסיה עקב הכנסות אחרות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 27
N התלבטות בנוגע לפרעון משכנתא נדל"ן 15
N התלבטות בנוגע למסלולי השקעה בכל המוצרים הפנסיונים ומעבר לחברה אחרת פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
Z התלבטות בנוגע לכספי פיצויים/קרן השתלמות/הלוואה לצורך רכישת רכב צרכנות פיננסית 9
M התלבטות בנוגע לסידור מחדש של התיק שוק ההון 2
P התלבטות בנוגע לרכישת נכס מההורים נדל"ן 30
O התלבטות בנוגע לפלח נדל"ן בתיק נדל"ן 30
ה התלבטות קשה בנוגע לתואר ראשון התפתחות אישית 12
לאונל התלבטות בנוגע ליחס נכסי אינפלציה/דיפלציה בתיק הארי בראון שוק ההון 5
O התלבטות בנוגע ללימודים אוף טופיק 1
O התלבטות בנוגע ללימודים התפתחות אישית 1
G התלבטות בנוגע לבחירת מקצוע התפתחות אישית 26
מ התלבטות בנוגע ללימודים ותעסוקה התפתחות אישית 1
נ התלבטות בנוגע לרכישת דירה במחיר למשתכן נדל"ן 4
A התלבטות בנוגע לילדים מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 52
י התלבטות בנוגע לקרן השתלמות שוק ההון 21
מ התלבטות בנוגע למשיכת כספי פיצויים צרכנות פיננסית 17
ש התלבטות בנוגע למשיכת כספי פיצויים פטורים ממס צרכנות פיננסית 97
M התלבטות בנוגע ללימודים וקריירה התפתחות אישית 1
ס התלבטות בנוגע לשינוי מסלול השקעה בקרן הפנסיה/השתלמות שוק ההון 28
S התלבטות בנוגע ללימודים פול-טיים התפתחות אישית 40
D התלבטות בין רכישת דירה 3 להשקעה לבין המשך השקעה בקרן כספית + קה"ל נדל"ן 0
מ התלבטות בין שתי הצעות לדמי ניהול בפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
K התלבטות לגבי מסלולי השקעה בקופת גמל בתיקון 190 שוק ההון 0
F התלבטות מבחינת 2 דברים בפתיחת תיק אצל הברוקר שוק ההון 5
א קרן כספית - התלבטות שוק ההון 15
O התלבטות אם להשאיר דירה שניה או למכור נדל"ן 10
B עבודה ראשונה בהייטק התלבטות קופג או קרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 20
Bosco התלבטות קשה - השקעה עבור בן משפחה שוק ההון 32
deussex התלבטות האם השקעה דרך בית השקעות ישראלי ובלאק רוק עולמית - מאבדת בעצם את הדיבידנד ? שוק ההון 10
מ התלבטות קשה לגבי דמי אבטלה, דמי לידה ומה שביניהם יומני מסע אישיים 2
E התלבטות לגבי חלק סולידי בתיק השקעות שוק ההון 0
O התלבטות לאן לנתב כסף פנוי כל חודש שוק ההון 5
B התלבטות בין S&P500/כספית/העברה מט״ח שקל לדולר - לטווח של כחצי שנה שוק ההון 7
D ויתור על אזרחות אמריקאית - התלבטות מיסים 43
O התלבטות בבחירת דירה - דירה בהנחה נדל"ן 9
מ התלבטות בין פיקדון בבנק לקרן מחקה אגח מיסים 0
הפרופסור התלבטות מה רלוונטי יותר לתעשיה, היום ובעתיד התפתחות אישית 6
D התלבטות אם להמשיך להחזיק דירה שנייה. נדל"ן 23
B התלבטות בין שתי חלופות השקעה נדל"ן 6
M התלבטות בבחירת מוסד לימודים לכלכלה התפתחות אישית 7
A התלבטות בין הנדסת נתונים לכלכלה וסטטיסטיקה התפתחות אישית 8
M התלבטות לפני מעבר דירה שמייקר את הוצאות השכירות נדל"ן 13
ב התלבטות ביטוח מנהלים מול פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
V התלבטות קריירה קשה - קידום או עזיבה התפתחות אישית 17
A התלבטות לגבי פרעון משכנתא נדל"ן 2
O התלבטות לגבי משכנתא והון פנוי נדל"ן 29
א מחזור או פרעון חלקי של משכנתא - התלבטות נדל"ן 6
ז התלבטות לגבי תחום בקריירה התפתחות אישית 3
ד התלבטות באיזה מסלול לעשות פירעון חלקי של המשכנתא נדל"ן 15

נושאים דומים

Back
למעלה