• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

התלבטות בנוגע ליחס נכסי אינפלציה/דיפלציה בתיק הארי בראון

לאונל

משתמש סולידי
הצטרף ב
24/11/20
הודעות
49
דירוג
13
בקצרה: מעביר את רוב חסכונותיי ל-IRA ומתלבט מה לקנות. הרעיון הכללי הוא שילוב בין תיק הארי בראון עבור החלק מהתיק שמיועד לטווח הקצר ו-100% מניות עבור החלק מהתיק שמיועד לטווח הארוך.

בנוגע לתיק הארי בראון - או באופן ספציפי יותר, בנוגע לתרחישי אינפלציה/דיפלציה - מזה קרוב לחצי-שנה שאני קורא או שומע על תרחישים סבירים (עד כדי בלתי נמנעים) של אינפלציה חזקה בארה"ב שתיתן אותותיה גם במחוזותינו. נוסף על כך הריבית האפסית, ואין לי אלא לתהות אם להשקיע 25% מהתיק באג"ח לא-צמוד עלולה להיות החלטה פזיזה.
הנה קריאה מעודדת לסופ"ש מאתמול בבוקר:
https://www.bloomberg.com/opinion/a...he-federal-reserve-to-rethink-monetary-policy

למרות החטא הקדום של ניסיון תזמון השוק, שואל מסקרנות: יש כאן משקיעים/ות ששינו באופן ברור את יחסי האינפלציה/דיפלציה שלהם (הן בתיק הארי בראון והן בכל תיק אחר בעל אסטרטגיה דומה)? באופן כללי יותר, משקיעים שחשופים לקרן מחקה זהב ביותר מ-25% מהתיק? הגדילו חשיפה לקרנות אחרות שמתיימרות לשגשג באינפלציה (נדל"ן, סחורות, ביטקוין)? משקיעים שלמרות הריבית האפסית חושבים שאג"ח צמוד-מדד עלול לתת משהו מעבר לשמירה על ערך הכסף?

חושב על תיק 25% מניות, 25% מזומן, 37% זהב (או שילוב כלשהו בין זהב, נדל"ן, סחורות וביטקוין) ו-13% אג"ח ארוך טווח לא-צמוד. כלומר חלוקה 25-75 לסבירות אינפלציה-דיפלציה, מן הסתם די שרירותית.

תודה לעונות ולעונים.
 

לאונל

משתמש סולידי
הצטרף ב
24/11/20
הודעות
49
דירוג
13
אולי בכל זאת?
 

Mr. Bigglesworth

משתמש בכיר
הצטרף ב
29/2/20
הודעות
2,899
דירוג
3,370
בנוגע לתיק הארי בראון - או באופן ספציפי יותר, בנוגע לתרחישי אינפלציה/דיפלציה - מזה קרוב לחצי-שנה שאני קורא או שומע על תרחישים סבירים (עד כדי בלתי נמנעים) של אינפלציה חזקה בארה"ב שתיתן אותותיה גם במחוזותינו. נוסף על כך הריבית האפסית, ואין לי אלא לתהות אם להשקיע 25% מהתיק באג"ח לא-צמוד עלולה להיות החלטה פזיזה.
ממליץ שתברר על ציפיות השוק לאינפלציה ותראה אם אנשים שמים את הכסף איפה שכביכול הרבה חושבים שהוא צריך ללכת. זה לא אומר לכאן או לשם השוק טועה הרבה פעמים, אבל פחות ממאמרי דעה שנכתבים ע"י מנהלי קרנות גידור למיניהם.

חושב על תיק 25% מניות, 25% מזומן, 37% זהב (או שילוב כלשהו בין זהב, נדל"ן, סחורות וביטקוין) ו-13% אג"ח ארוך טווח לא-צמוד. כלומר חלוקה 25-75 לסבירות אינפלציה-דיפלציה, מן הסתם די שרירותית.
התיק שלך צריך להיות תלוי מטרה ולא גנרי
אין תיק גנרי שיתאים גם לך וגם לי וגם לכולם.
ממליץ לך לעבור על שרשור תיקי ההשקעות ולראות גם איך אחרים משקיעים וגם את השיקולים מאחוריהם לראות מה מהם רלוונטי לך וללמוד מהם.
 

Barbur

משתמש ותיק
הצטרף ב
19/9/16
הודעות
794
דירוג
902
3fYuXud.png


מדהים איך הזמן מפשט כל תיק מתחכם מדי..

אישית.. אני לא מאמין שיש צורך להתגונן מדיפלציה. דיפלציה זה מצב מסוכן שקל יחסית לבנק מרכזי להמנע ממנו.
לגבי אינפלציה (במובן הרחב): אני לא סומך במיוחד על "מדד המחירים" כדי לייצג ירידת ערך במטבע.. לא בארץ ולא בארה"ב.
 

Mr. Bigglesworth

משתמש בכיר
הצטרף ב
29/2/20
הודעות
2,899
דירוג
3,370
לגבי אינפלציה (במובן הרחב): אני לא סומך במיוחד על "מדד המחירים" כדי לייצג ירידת ערך במטבע.. לא בארץ ולא בארה"ב.
גם אני לא.
אבל כמו הדמוקרטיה, זו השיטה (סל שיטות) הכי פחות גרועה (למעשה אני לא מכיר שיטה אחרת אשמח אם יש לך)
דרך אגב @לאונל כיצד מניות חשופות לאינפלציה?
 

Barbur

משתמש ותיק
הצטרף ב
19/9/16
הודעות
794
דירוג
902
למעשה אני לא מכיר שיטה אחרת אשמח אם יש לך)
פחות חשוב לי בתור אינדיבידואל למדוד אינפלציה.. חשוב לי להתגונן מפניה.
ולדעתי, החזקת ערך בנכסים ריאליים כמו מניות, זהב, נדל"ן וכו' עוזר להתגונן מאינפלציה
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
M התלבטות בנוגע לסידור מחדש של התיק שוק ההון 2
P התלבטות בנוגע לרכישת נכס מההורים נדל"ן 30
O התלבטות בנוגע לפלח נדל"ן בתיק נדל"ן 30
ה התלבטות קשה בנוגע לתואר ראשון התפתחות אישית 12
O התלבטות בנוגע ללימודים אוף טופיק 1
O התלבטות בנוגע ללימודים התפתחות אישית 1
G התלבטות בנוגע לבחירת מקצוע התפתחות אישית 26
מ התלבטות בנוגע ללימודים ותעסוקה התפתחות אישית 1
נ התלבטות בנוגע לרכישת דירה במחיר למשתכן נדל"ן 4
A התלבטות בנוגע לילדים מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 52
י התלבטות בנוגע לקרן השתלמות שוק ההון 21
מ התלבטות בנוגע למשיכת כספי פיצויים צרכנות פיננסית 17
ש התלבטות בנוגע למשיכת כספי פיצויים פטורים ממס צרכנות פיננסית 97
M התלבטות בנוגע ללימודים וקריירה התפתחות אישית 1
ד התלבטות בנוגע לVTI או VOO בתיק השקעות שוק ההון 23
ס התלבטות בנוגע לשינוי מסלול השקעה בקרן הפנסיה/השתלמות שוק ההון 28
S התלבטות בנוגע ללימודים פול-טיים התפתחות אישית 40
K להשכיר או למכור? עוד התלבטות נדל"ן 37
1337justme הצעת כסף מזומן לקשיש בפינוי בינוי במקום הדירה החדשה -התלבטות נדל"ן 24
שואף התלבטות של בן 21 התפתחות אישית 11
י התלבטות בין מדמ"ח חד חוגי או דו חוגי התפתחות אישית 23
י התלבטות בין דו-חוגי לחד חוגי התפתחות אישית 1
J התלבטות בחיסכון לדירה שניה - עקב שינוי מדיניות למשכון דירה קיימת נדל"ן 8
N התלבטות על ברוקר להשקעה ארוכת טווח שוק ההון 1
T התלבטות השקעה בין דירת קבלן לדירת יד 2 (סכום ההשקעה שונה) נדל"ן 3
Y התלבטות בין ETF טורקיים לפי גודל, מיסוי, צורת עקיבה, סוג הבורסה שוק ההון 5
ה מכירת נכס והשקעה במדדים ונדלן - התלבטות קשה שוק ההון 26
klayhamn התלבטות לגבי דירה בת"א נדל"ן 105
ז התלבטות מקצועית לגבי ניסיון התפתחות אישית 1
A מדעי המחשב התלבטות מסלולים לימודים התפתחות אישית 0
Y התלבטות לגבי קניית דירה בנאות אפק בקריית ביאליק דרך מחיר למשתכן נדל"ן 5
A התלבטות לגבי סגירת משכנתא נדל"ן 3
ד התלבטות לגבי החלק של האג"ח בהנחה שתהיה אינפלציה שוק ההון 8
מ התלבטות לגבי כדאיות חתימת קבע התפתחות אישית 11
I התלבטות לגבי כוון השקעה עם נתונים כפי שמפורטים .... נדל"ן 6
D התלבטות לגבי קניית דירה ליד מסילת רכבת בפרויקט שחלקו מחיר למשתכן נדל"ן 3
Blue התלבטות - בין הסדרים בקרנות הפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ס התלבטות לגבי קניה או השכרה נדל"ן 14
R התלבטות לגבי מעבר להלמן למיטב לאור הרכישה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
נמר הכסף התלבטות לגבי תיק מניות עולמי עם מספר ETF, וחוות דעת כללית על התיק שוק ההון 10
H התלבטות - המשך קריירה בעולם הדאטא התפתחות אישית 1
S תזמון שוק - התלבטות קשה שוק ההון 8
י התלבטות במינוף לבית קרקע של 5M נדל"ן 15
ליאונידס התלבטות: השקעה בנדל"ן או להמשיך בשוק ההון נדל"ן 33
J התלבטות במימון רכישת דירה נדל"ן 99
S עמלות - התלבטות המשקיע לגבי ברוקרים שוק ההון 5
S התלבטות שוק ההון 0
O התלבטות היכן ללמוד מדמ"ח התפתחות אישית 19
M התלבטות לגבי תואר התפתחות אישית 7
חתול לילה התלבטות הצבעה בבחירות 2021 אוף טופיק 572

נושאים דומים

למעלה