התיק של גילגמש

[פשוט]

אם כבר השרשור הועלה מהאוב אשמח לעדכון. היו שינויים ביחס לתוכנית המקורית? איך הפרישה מתנהלת?

79.4% מנייתי (כמעט כמו שהיה היעד 80% בין 2024-2026 כחלק ממודל Glidepath אחרי פרישה)
4.8% זהב (IAU)
1.1% מזומן / שווה ערך מזומן
השאר באג"ח

התיק כולל את כל הנכסים הפיננסים שלי ושל אישתי.
כולל קרן פנסיה מסלול SP500 (שיניתי ממסלול מניות), ביטוח מנהלים (מקדם 166) מסלול מניות, קופות גמל IRA, קרנות השתלמות IRA, וחשבונות השקעה ועו"ש ממוסים בארץ ובחו"ל.

בחלק האגחי שבניהולי עשיתי שינויים.
המכירות החודשיות היו כמעט רק מהפלח הזה.
מלבד זאת בשנים האחרונות לא הרגשתי נוח להחזיק קרנות נאמנות עוקבות ממשלתי 2-5 שקליות אז העברתי אותן ל CBU7 (בחשבון בחו"ל).
ונשארו לי עוד קרנות ממשלתיות מדדיות 2-5.
החלוקה היא בערך 60% אגח חול, 40% אגח מדדי בארץ.
בחלק המנייתי שבניהולי לא עשיתי כמעט שינויים.

הפרישה מתנהלת מבחינה פיננסית אחלה בזכות השוק.
לא כל השינויים הפיננסים שעשיתי היו טובים או בתזמון נכון, אבל עזרו לי מבחינת שקט נפשי.

גם מבחינת הענין והכיף בפרישה הולך ממש מצוין וכמו שמתאים לנו.
לאחרים מבחוץ זה יכול להראות שאנחנו "לא עושים כלום" אבל לא ממש אכפת לנו.

מבחינת השנים האחרונות באופן גלובלי/ארצי - קורונה, הפיכה משפטית, שבעה באוקטובר, מלחמות לא נגמרות.
ההפיכה המשפטית טלטלה אותנו וגרמה לי לחשוב כמה זה לא בטוח שאני ארצה לחיות בארץ - משהו שלא חלמתי עליו קודם (אישתי כבר פלירטטה עם הרעיון הזה לפני שנים). להחלטה כזו יהיו בודאי השלכות על תוכנית הפרישה.