התיק של אבא עשיר

[אבא עשיר]

אג"ח 50% מניות 50%
40% ר. קבועה 2-5 שנים
10%ריבית קבועה ממשלתי 5+ שנים
10%ת"א 100-קרן מחקה
10%MSCI אי.בי.אי. סל שווקים מתעוררים
10% MTFי Stoxx Europe 600
15%S&P 500
5% NASDAQ 100
אני לא מגדר מט"ח כי זה עולה כסף בטווח הארוך
כמו כן דירה שמכניסה לי 1,400 ש"ח בחודש
אשמח לשמוע דעות\ביקורת

 

[אבא עשיר]

אני שומר על בערך 10,000 בעו"ש

 

[Oren]

לא רואה את ההיגיון בלהשתמש בבורסה שבה נסחרים ניירות כקריטריון להשקעה בהם (אני מדבר על הנאסד"ק).

 

[אבא עשיר]

אני פשוט אוהב את החברות שנסחרות שם(אוהב=מאמין בהן)

 

[Oren]

למה?

 

[CarpeDiem]

למה?

מאותה הסיבה שאנשים משקיעים חלק מהתיק שלהם בקרנות ריט, מניות אנרגיה או אפילו מדד ה-S&P. אנשים מאמינים בפלח מסוים בשוק, אולי כי הם מבינים יותר שוק מסוים (למשל סביר שעובד הייטק מבין יותר בהשקעות בנאסדק מאשר איש נדל״ן ו-VICE VERSA), ולכן מרגישים בנוח לתת דגש לפלח שוק ספציפי.

 

[Oren]

אבל זה לא פלח שוק, זו בורסה. הרי חברות הטכנולוגיה האמריקאיות הכי גדולות בכלל לא נסחרות בנאסד"ק (גוגל, אפל, מייקוסופט, אינטל). אם אתה רוצה להמר על מגזר הטכנולוגי אז יש קרן מחקה בדיוק על זה, שמשקיעה בכל חברות הטכנולוגיה האמריקאיות בלי תלות באיפה הן נסחרות.

 

[Oren]

ודווקא בתור עובד הייטק אתה אמור לרצות לצמצם את החשיפה שלך למניות הייטק, כי סביר שהן יירדו ואתה תפוטר באותו הזמן.

 

[CarpeDiem]

כוונתי הייתה להשקיע כמובן בקרן מחקה של חברות הטכנולוגיה בארה״ב.
אני לא חיי מדיבידנדים, והתיק שלי הינו השקעה לטווח ארוך. מן הסתם גם השקעה במניות הטכנולוגיה בארה״ב היא ״לונג״ מבחינתי

 

[Oren]

אוקיי, אבל זה לא מה שאבא עשיר עושה.

לא ברור לי גם איך הכשרתי כמהנדס עוזרת לי לגלות האם מחיר המניה של גוגל מתמחר נכון את רווחיה העתידיים או לא.

 

[CarpeDiem]

מחיר המניה של גוגל לא מעניין אותי. אני משקיע במדד ומאמין שבטווח הארוך הוא יעלה.

 

[Oren]

איך הכשרתי כמהנדס אמורה לעזור לי להבין אם הממוצע של 200 חברות היי-טק יעלה יותר או פחות מהממוצע של 3000 חברות לואו-טק?

 

[CarpeDiem]

אני לא יודע מה קורה בלואו טק, אבל נסיון העבר מוכיח שהתשואה נמצאת במקום שמייצר חדשנות. יכול להיות שאני טועה, אבל אני מעדיף ללכת עם האינטואיציה שלי, ששונה משל אחרים.
שלא תבין אותי לא נכון, אני גם מושקע במדדים רחבים הרבה יותר בכלכלה האמריקאית, אבל בוחר לתת דגש לחברות טכנולוגיות במדד נפרד.
אני מוכן לקחת את ה״סיכון״ הזה מאחר ואני יודע באופן יחסית מפורט מה הכיוון שאליו התעשייה הולכת ויש לי תחזיות שאני מאמין בהן. יכול להיות שאני טועה ואפסיד. אבל לא נורא, גם שוקולד מריר וגם הרי בראון יכולים להפסיד, והרבה.

 

[Oren]

היסטורית מניות טכנולוגיה הרוויחו יותר מהשאר?

זה לא מספיק שאתה יודע לאן התעשיה הולכת, אתה צריך גם איכשהו לדעת שזה לא מתומחר כבר בשוק. אם כולם יודעים שתעשיית ההייטק מצליחה וצפויה לצמוח הרבה בשנים הבאות אז מחירי המניות כבר יהיו גבוהים בהתאם ולכן התשואה לא תהיה טובה יותר.

 

[CarpeDiem]

לא מכיר מגזר שצמח כמו ההייטק בעשרים השנים האחרונות.
אם מישהו מאמין שבעוד 20 שנה העולם יהיה הרבה יותר טכנולוגי מעכשיו אז זה די הגיוני בשבילו להשקיע במדד מניות הטכנולוגיה. ברור שב-20 השנים האלה יהיו גם ירידות, ואפילו חזקות, אבל הכיוון הכללי יהיה למעלה (לדעתי )

 

[אבא עשיר]

וחוץ ממה שמושקע בנסד"ק, מה אתם חושבים על התיק ?

 

[CarpeDiem]

לדעתי צריך חשיפה ליותר שווקים מפותחים. לדעתי תעודת הסל פסגות סל עולמי מפותחות MSCI היא אופציה טובה (1124098)
קח בחשבון שבתעודת הסל של המתפתחות אתה חשוף למדינות כמו רוסיה וברזיל שמצבן לא משהו כבר לא מעט זמן, וגם העתיד שלהן לא מעודד..
במתפתחות - לא עדיף להחשף להודו ולסין בלבד?

 

[אבא עשיר]

הבעיה עם תעודת הסל פסגות סל עולמי מפותחות MSCI היא דמי הניהול הגבוהים(0.95%).
ודווקא בגלל שברזיל ורוסיה כרגע "על הפנים" וגם העתיד אפור יש להן פוטנציאל צמיחה(הכל מגולם במחיר כביכול).
הקו המנחה אותי הוא :
50\50 אג"ח מניות
דמי ניהול נמוכים
ומבין האופציות האלה להרכיב את מה שנראה לי נכון.

 

[CarpeDiem]

מצד שני אין לך חשיפה ליפן, קנדה, אוסטרליה ודרום קוריאה