שמתי את קרן ההשתלמות ואת קרן הפנסיה במסלולים עוקבי מדדי מניות חו"ל, ואילו את האג"ח בתיק שלי אני רוצה לרכוש עצמאית. יש לזה יתרונות מבחינת מיסוי ומבחינת אופק השקעה, כפי שקראתי ממש כאן בבלוג.
כעת אני תוהה מה הדרך הכי חכמה להשקיע עצמאית באג"ח. הנה כמה אפשרויות ששקלתי:
AGGU (אג"ח עולמי בדירוג השקעה, הגרסה הבלאקרוקית הישראלית)? בערך 60% ממנה מושקע באג"ח ממשלת ארה"ב, ומשך החיים האפקטיבי הוא באזור ה8 שנים.
קרן עוקבת תל בונד?
אג"ח ממשלתי ארוך?
קרן עוקבת אג"ח ממשלתי ישראלי כללי?
ibta - אג"ח קצר של ממשלת ארה"ב (הגרסה הבלאקרוקית הישראלית)?
רעיונות נוספים?
הנטייה שלי היא להשקיע בקרן aggu (שנסחרת בבורסה הישראלית) היות והיא מייצגת את שוק האג"ח העולמי - אם שוק האג"ח יעיל אז זו ההקצאה האופטימלית. מצד שני אג"ח ממשלתי שקלי נותן הטבת מיסוי (15% נומינלי במקום 25% ריאלי).
כעת אני תוהה מה הדרך הכי חכמה להשקיע עצמאית באג"ח. הנה כמה אפשרויות ששקלתי:
AGGU (אג"ח עולמי בדירוג השקעה, הגרסה הבלאקרוקית הישראלית)? בערך 60% ממנה מושקע באג"ח ממשלת ארה"ב, ומשך החיים האפקטיבי הוא באזור ה8 שנים.
קרן עוקבת תל בונד?
אג"ח ממשלתי ארוך?
קרן עוקבת אג"ח ממשלתי ישראלי כללי?
ibta - אג"ח קצר של ממשלת ארה"ב (הגרסה הבלאקרוקית הישראלית)?
רעיונות נוספים?
הנטייה שלי היא להשקיע בקרן aggu (שנסחרת בבורסה הישראלית) היות והיא מייצגת את שוק האג"ח העולמי - אם שוק האג"ח יעיל אז זו ההקצאה האופטימלית. מצד שני אג"ח ממשלתי שקלי נותן הטבת מיסוי (15% נומינלי במקום 25% ריאלי).
