• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

אסטרטגיית השקעה פאסיבית ~ לא מתזמנת ~ פרוגרסיבית

אלוני

משתמש רשום
הצטרף ב
6/4/19
הודעות
13
דירוג
1
הייתי שמח לקבל כל הערה לגבי המודל ששמתי לי בSHEETS.
כרגע הוא נראה לי די אופטימלי.

הרעיון הוא:
הגדלת החשיפה למניות בתיק ככל שהירידה של מדד הS&P500 מהשיא של כל הזמנים, באחוזים, גדלה.
היתרון - להגיע לחשיפה גדולה יותר של מניות, ככל שהשוק יורד, כאשר "יש לנו בכיס" את הנתון של ירידה מהשיא.

כמה הנחות:
1. למה S&P500? כי חייבים מדד ייחוס
2. למה לבדוק ירידה מהשיא? כי חייבים נקודת ייחוס
3. למה להיות ב100% מניות כאשר המדד ירד ב50%? כי צריך להחליט מתי חשופים 100% למניות -
במשבר הגדול בארה"ב השוק ירד ב86% מהשיא. ב2008, המדד ירד ב56% מהשיא. בכל שאר המשברים הירידה הייתה קטנה יותר
4. למה אג"ח לא יורד ועולה? מממ... כדי לפשט את המודל (תנועת אג"ח במשבר אינה צפויה)
5. מי אמר שהשוק ירד ב50%? אף אחד...
 

אלון2

משתמש רשום
הצטרף ב
14/10/16
הודעות
4
דירוג
0
על הנייר זו אסטרטגיה סבירה, השאלה אם קלה בפועל.

השאלה מהי אסטרטגיית האיזון אח''כ...
 

adams

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/3/19
הודעות
632
דירוג
461
תנסה להריץ את האסטרטגיה כשאתה מתחיל בפברואר 1978 ותשווה להחזקה תמידית של 100% מדד.

לא הגדרת מתי אתה מקטין בחזרה את החשיפה למניות.

*למה פברואר 1978: בחרתי בפינצטה.
 

אלוני

משתמש רשום
הצטרף ב
6/4/19
הודעות
13
דירוג
1
תנסה להריץ את האסטרטגיה כשאתה מתחיל בפברואר 1978 ותשווה להחזקה תמידית של 100% מדד.

לא הגדרת מתי אתה מקטין בחזרה את החשיפה למניות.

*למה פברואר 1978: בחרתי בפינצטה.

יש לא מעט נקודות בהיסטוריה שבהן עדיף היה לקנות 100%, השאלה איך אתה מתמודד עם העובדה שאי אפשר לצפות אותן.
לדעתי נתתי כאן פיתרון חלקי בלי לנסות לצפות את התחתית
 

MarketTimer

משתמש ותיק
הצטרף ב
7/12/16
הודעות
903
דירוג
739
2. לא חייבים נקודת ייחוס.
3. לא צריך להחליט מתי חשופים 100% למניות.

אין שום ייתרון בהגדלת החשיפה למניות ככל שהשוק יורד. 100% מניות לא נהיה פחות מסוכן אחרי שהשוק ירד 50% לעומת לפני. אם זה מסוכן מידי בשבילך - אל תעשה את זה אף פעם. אם לא - תעשה את זה תמיד.
 

אלוני

משתמש רשום
הצטרף ב
6/4/19
הודעות
13
דירוג
1
2. לא חייבים נקודת ייחוס.
3. לא צריך להחליט מתי חשופים 100% למניות.

אין שום ייתרון בהגדלת החשיפה למניות ככל שהשוק יורד. 100% מניות לא נהיה פחות מסוכן אחרי שהשוק ירד 50% לעומת לפני. אם זה מסוכן מידי בשבילך - אל תעשה את זה אף פעם. אם לא - תעשה את זה תמיד.

אם מקבלים את ההנחה שהשוק תמיד ישבור את השיא הקודם שלו (הנחה שכל המשקיעים לטווח ארוך מתבססים עליה)
למה אין יתרון ב100%מניות אחרי שהשוק ירד ב50% לעומת כאשר הוא בשיא?
 

MarketTimer

משתמש ותיק
הצטרף ב
7/12/16
הודעות
903
דירוג
739
אם מקבלים את ההנחה שהשוק תמיד ישבור את השיא הקודם שלו (הנחה שכל המשקיעים לטווח ארוך מתבססים עליה)
למה אין יתרון ב100%מניות אחרי שהשוק ירד ב50% לעומת כאשר הוא בשיא?
אתה עכשיו ביום שבו השוק בשיא של כל הזמנים ומנסה לחזות מהי קדימה.
יכול להיות שבתקופה הקרובה השוק יעלה ב 100%, למרות שהוא כבר עכשיו בשיא. יכול להיות גם שיירד ב 50% לפני שיגיע לשיא הבא.
באיזה אחוז מניות כדאי להיות?

עכשיו אתה ביום שבו השוק סיים ירידה של 50%, עדיין יכול להיות שהשוק יעלה ב 100% בתקופה הקרובה, אבל גם יכול להיות שהוא יירד בעוד 50%.
באיזה אחוז מניות כדאי להיות?

בשני המקרים השוק יום אחד ישבור את השיא האחרון, אולי בעוד שנה ואולי בעוד 30 שנה.

אין שום משמעות לשאלה האם המחיר הנוכחי הוא הגבוה ביותר שהיה או חצי מהגבוה ביותר שהיה או כל דבר באמצע - בכל המקרים המחיר הנוכחי מייצג את כל האינפורמציה שיש עכשיו, והשאלה מה התשואה העתידית תלויה באירועים שעדיין לא קרו, ולא בהיסטוריה של השוק.
 

Pickle

משתמש ותיק
הצטרף ב
10/7/19
הודעות
123
דירוג
55
למה לא להשקיע הכל במניות ואז כל פעם לאזן במניות? ולמה דווקא s&p 500?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
א התייעצות על אסטרטגיית השקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
D קושי בבניית אסטרטגיית השקעה יומני מסע אישיים 5
כ אסטרטגיית השקעה דרך IRA שוק ההון 17
B חשיבה מחדש על אסטרטגיית השקעה שוק ההון 3
S קניית דירה - השפעה אל אסטרטגיית השקעה שוק ההון 4
J אסטרטגיית השקעה כאשר יש הפקדה משמעותית לפנסיה וקה״ל שוק ההון 8
ל התיעצות: אסטרטגיית השקעה לא סולידית שוק ההון 2
L אסטרטגיית השקעה בשוק דובי שוק ההון 3
T אסטרטגיית השקעה לפי נתוני מאקרו שוק ההון 7
H אסטרטגיית השקעה - מבקש חוות דעת שוק ההון 23
V אסטרטגיית או אפשרויות השקעה לזמן מיתון (משבר ו/או נפילות ממושכות בבורסות) שוק ההון 20
ג על אסטרטגיית השקעה שהופכת לדת אוף טופיק 81
י אסטרטגיית פרישה, עזרה בportfoliovisualizer שוק ההון 8
T טכניקת או אסטרטגיית המסחר שלכם בבורסות מסחר למטבעות וירטואליים השקעות אלטרנטיביות 7
גיא הראשון איך לבנות אסטרטגיית קנייה? שוק ההון 2
S מהי אסטרטגיית איזון התיק שלכם? שוק ההון 11
M אסטרטגיית משיכה לאחר פרישה שוק ההון 1
Y אסטרטגיית מעבר מתיק מנוהל בבנק לבית השקעות שוק ההון 3
S אסטרטגיית מניות דיבידנד בביצה המקומית? שוק ההון 0
G אסטרטגיית השקעות אשמח לדעתכם שוק ההון 7
ר אסטרטגיית מיצוי הטבות המס בנדל"ן שוק ההון 10
Y אסטרטגיית צבירת הון וסילוק משכנתא נדל"ן 14
liranviper אסטרטגיית כניסה במחיר שוק עם אופציות שוק ההון 52
I אסטרטגיית מכירה והעברת תיק שוק ההון 0
A אסטרטגיית גיבוי קבצים אוף טופיק 21
ד חלוקת הנכסים עפ"י אסטרטגיית תיק השקעות נבחר פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 2
Rahash אסטרטגיית סגירת משכנתא נדל"ן 9
ע שתפו את אסטרטגיית ההשקעה באג"ח שלכם :) שוק ההון 25
A אסטרטגיית הורדת דמי ניהול - כיצד אתם פועלים? צרכנות פיננסית 7
jenglender אסטרטגיית קנייה ואיזון שוק ההון 9
F אסטרטגיית קניית ETF בIRA עם הצבירה שוק ההון 13
צפי אסטרטגיית קניה ומכירה של מניות שוק ההון 25
F אסטרטגיית פרישה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 10
H אסטרטגיית מסחר לטווח הארוך שוק ההון 13
Oringa אסטרטגיית מינוף סולידי שוק ההון 56
oz1987 אסטרטגיית תשלומים באשראי צרכנות פיננסית 44
K אסטרטגיית מסחר שמתבססת על התנהגות השוק שוק ההון 20
ח אסטרטגיית מכירה/אחזקה במניית לקראת אקזיט שוק ההון 1
B גידור מט"ח באמצעות אסטרטגיית collar שוק ההון 1
Chase אסטרטגיית "לקנות בזול ולמכור ביוקר" שוק ההון 35
ס פתיחת תיק השקעה פאסיבי ארוך טווח שוק ההון 2
א בחירת מסלול השקעה לs&p500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
V מגבלות השקעה בקרן השתלמות IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
A אפיק השקעה קצר טווח שוק ההון 1
א הוצאות ניהול השקעה בקרנות סל פאסביות שוק ההון 1
י השקעה באגח בתקופת אינפלציה. תיק מנוהל שוק ההון 11
לואי וו השקעה של 100K בקופת גמל להשקעה לאישה בת 50 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
D קניית דירה שהיא לא בית משותף, אלא מושע, מגורים או השקעה לעתיד בפינוי בינוי, אם יהיה נדל"ן 23
H מחשבות ותהיות - השקעה נוספת בנדל"ן נדל"ן 2
D השקעה לטווח ארוך בברוקר חו״ל ברוקרים ופלטפורמות מסחר 4

נושאים דומים

למעלה